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1、如何轻松填写投保单个险,XX分公司XXX XXXX年XX月XX日,目录,个人业务投保资料的填写,3,核 保,新单 录入 复核,柜面 初审 扫描,销售人员交单,收费,回执核销,新单业务流程,个人新单业务流程,保单 缮制,接单初审,收费处理,扫描质检,录入复核,缮制送达,个人新单主要作业环节,目录,个人业务投保资料的填写,3,个人投保所需资料,基础资料,特殊资料,基础资料,个人投保所需资料,个人保险投保单 人身保险投保提示书 销售人员报告书,特殊资料,0-2周岁婴幼儿投保计风险保额的寿险、重疾险、营销短期健康险：婴幼儿健康状况补充问卷、出生证明或健康证明,个人投保所需资料,特殊资料,孕妇：投保风险
2、型险种，提供所有产前检查结果（必须由当地医疗卫生行政机构认可的医疗机构做出的）残疾人士：残疾问卷，尽可能提供完整的残疾证明资料,个人投保所需资料,protocol,个人投保所需资料,特殊资料,投保长久呵护住院费用补偿医疗保险、长久呵护意外费用补偿医疗保险：医疗保险投保约定投保关爱女性A、B保险：女性健康补充问卷,个人投保所需资料,特殊资料,达到反洗钱客户身份识别要求投保人、被保险人：留存有效身份证明复印件；受益人：如受益人为被保险人法定继承人以外的自然人，留存受益人有效身份证明复印件、客户身份基本信息登记表个人；实际交费人：如实际交费人非投保人，留存实际交费人有效身份证明复印件、客户身份基本信
3、息登记表个人,新契约环节的客户身份识别条件,单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上或者外币等值2000美元以上,且以现金形式缴纳的投保件。,单个被保险人保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上,且以转账形式缴纳的投保件。,保险费金额即：趸交保费或期交保费与交费期数的乘积,单证样张,单证样张,目录,4,个人业务投保资料的填写,3,填写总体 要求,1,使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整,填写规范，不要使用涂改液或小刀刮,个人业务投保资料之填写总体要求,个人业务投保资料之填写总体要求,请重新填写 投保单,严重污损，影响重要信息扫描,修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影响影像
4、信息识别,投保人、被保险人等客户签字涂改,投保单中同时出现六处填写错误或涂改,保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改,个人业务投保资料之填写总体要求,个人业务投保资料的填写,销售机构 及代码,填写销售机构的机构代码,销售渠道,填写“个人代理”,销售人员 姓名,填写销售人员的姓名,销售人员 代码,填写销售人员的唯一代码,销售人员填写项,个人保险投保单之销售信息的填写,个人资料,职业,联系方式,其他,姓名 性别 出生日期 国籍 证件类型 证件号码 证件有效期限 婚姻状况 客户号,职业兼职职业代码职业类别工作单位,通讯地址 邮政编码 家庭电话、分机 办公电话、分机 移动电话 电子
5、邮件 公司信息通知方式 是否同意以本次联系方式更新以前投保联系方式,投保关系身故保险金受益人,个人保险投保单之客户资料的填写,1.姓名、性别、出生日期：按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如实填写，与所提供的有效证件中信息保持一致。,个人保险投保单之客户资料的填写,注意事项： 投保人与被保险人非同一人时，销售人员应提醒投保人提供正确的被保险人出生日期。,2.国籍：按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。3.证件类型、证件号码及证件有效期限：证件类型要填写投保时有效的证件，所填号码要与所提供有效证件中的号码相一致。对于证件类型勾选“其它”的，应在横线上
6、注明证件类型的名称。对于证件具有有 效期限的，如居民身份证、护照等，应准确填写证件的有效期终止日 期，对于长期有效的居民身份证，勾选“长期”，证件有效期限不必填 写。 注意事项： 销售人员应认真核对客户所填写的证件类型及号码是否与所提供的有效证件相符。,个人保险投保单之客户资料的填写,4. 职业、兼职、职业代码、职业类别及工作单位： “职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的工作，如建筑工人、教师等。“兼职”栏不得空缺，若投保人、被保险人有兼职的，要填写其所兼职的工作，没有兼职的，该栏填写“无” 。“职业代码”和“职业类别”两栏，根据职业分类表（核保手册（2008版）所列的“职业代码”、“职业类
7、别”进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的职业相符。 注意事项： 被保险人从事两种职业或有兼职的，要按风险较高的职业名称及职业代码填写。“工作单位”栏，要填写投保人、被保险人工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，“工作单位”栏填写为“个体工商户”，且需要进一步注明具体工种，以便核保参考。,个人保险投保单之客户资料的填写,5.通讯地址、邮编：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，因此要求投/被保险人以能收到省级公司发出的邮件为最低标准。城区地址精确到门牌号，农村地址最少精确到村级。注意事项： A销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的
8、通讯地址和邮政编码。 B通讯地址书写尽量紧凑，不要超出填写框，以免影响后续影像扫描录入的 清晰准确。6.联系方式：应按照分类填写联系方式信息，“办公电话”、“家庭电话”为座机，填写号码的同时需填写区号，有分机的需要在括号中填写分机，小灵通、大灵通等号码在家庭电话中填写，填写时需填写区号。“移动电话”如实填写手机号码。,个人保险投保单之客户资料的填写,8.是否同意“以本次联系方式更新以前投保联系方式，并据此为您提供合同相关信息服务”：投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意”，将不会更新该客户原有的保单联系信息；若选择“同意” ，
9、则会更新该客户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。,个人保险投保单之客户资料的填写,9.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系：若投保人与被保险人为同 一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，被保险人的客户信息视同与 投保人客户信息一致，可以不必重复填写；若被保险人与投保人不是同一人 ，其关系必须勾选明确，如勾选“其他”需在横线上填写具体关系（要求填写 单向关系），同时被保险人信息要完整填写。在“受益人”的栏目中，受益人 “是被保险人”栏目内，须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等， 不能够填写儿女、母子、父女等。,个人保险投保单之客户资料的填写,
10、个人保险投保单之要约内容的填写,受益人为数人,未指定受益人,受益人指定一人,“受益顺序”栏填写1，“受益份额”栏填写100%,指定多个受益顺序，且同一顺序下各个受益人有确定受益份额，则同一受益顺序下各个受益人的受益份额之和须为100%,身故保险金将作为被保险人的遗产处理，由被保险人的法定继承人领取身故保险金,身故保险金受益人,同一受益顺序下各个受益人没有确定受益份额，则每个受益人按照相等份额享有受益权,没有指定受益顺序的，默认为所有受益人均为同一受益顺序，则各个受益人的受益份额之和须为100,若受益人人数多于3人，在“备注”栏按相同要素继续填写,注意事项： 1.受益人必须是实际已经存在的人，不
11、能为不确定的人，如“我未来的妻子或丈夫”、“我未来的儿子或女儿”等； 2.受益人“姓名”栏中也不能出现“法定”字样； 3.投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。,李明,李大明,李大明,李明,李小明,李小明,1,1,2,3,1,1,男,男,男,男,男,男,1970.1.1,1970.1.1,2000.1.1,2000.1.1,2002.7.1,2002.7.1,丈夫,丈夫,儿子,儿子,儿子,儿子,100,100,100,身份证,身份证,身份证,身份证,身份证,身份证,4 4 0 1 0 1 1 9 7 0 0 1 0 1 2 3 7 1,4 4 0
12、 1 0 1 1 9 7 0 0 1 0 1 2 3 7 1,4 4 0 1 0 1 2 0 0 0 0 1 0 1 2 2 7 1,4 4 0 1 0 1 2 0 0 0 0 1 0 1 2 2 7 1,4 4 0 1 0 1 2 0 0 2 0 7 0 1 2 1 7 1,4 4 0 1 0 1 2 0 0 2 0 7 0 1 2 1 7 1,20,40,40,同一受益顺序下受益份额之和必须为100%,保险要素,交费,权益,其他,险种名称保险金额保险期间,交费期间保险费金额交费方式首期交费形式续期交费形式,年金领取年龄/金额/方式红利领取方式,合同争议处理方式投资连结保险投资账户和投资比例
13、,个人保险投保单之要约内容的填写,险种名称：填写所投保险种的名称，要与保险条款的险种名称完全相符，如条款中有“（分红型）”、“（2007修订版）”字样的，也应完整填写。 投保人投保多个主险及附加险，在填写险种名称处按顺序填写，注意附加险填写在主险后面，一张投保单最多填写6个险种。 如无特殊规定，该投保单所填写的多个险种，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致，如存在两个以上分红保险，红利领取方式必须一致。 投保附加险者，要确保附加险险种、保额、保费符合公司有关核保规定。,个人保险投保单之要约内容的填写,国寿福满一生两全保险（分红型）,10000.00,5,1420.00,壹仟肆
14、佰贰拾元整,￥1420.00,填写全称，不可简写,按标准大写格式填写,按标准小写填写方式填写，对于整数值须补齐小数位。,保额、保费、币别：要确保保额、保费的计算正确，保费大、小写金额填写一致。币别选项必填，如非人民币，则勾选其它，同时在横线上注明币种。 -保险期间：若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下的“终身”栏前的方框内划钩；若保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的“定期”栏前的方框内划钩，同时根据投保人的选择和保险条款规定，据实填写定期的年/月/日数或到期的年龄。 国寿个人养老年金保险（分红型）保险期间的填写 趸领：保险期间勾选“定期”，填写“至*岁”（*为领取年龄） 年领 /月领：保险
15、期间勾选“终身” 交费方式：由投保人根据条款规定以及自身经济状况而定，如勾选“其他” 需在横线上填写具体交费方式。 如：国寿鸿福相伴两全保险（分红型），在“其他”前勾选，在横线上填写“三年交”。,交费形式：分为“首期交费形式”和“续期交费形式”，具体分为“银行转账”、“银行代收”、“支(汇)票”、“POS机”、“现金”和“其它”六种方式。如“交费形式”选择“银行转账”，须填写“转账授权”部分的“保险费付款账户授权”，否则约定无效。 销售人员须提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费，准确填写账户信息，以保证资金安全。 年金领取年龄、首期领取金额和领取
16、方式： “领取方式”栏根据投保人选定的具体领取方式填写，即在“趸领”、“年领”、“月领”和“平准领取”、“递增领取”中之一前的方框内打钩，如选择了“递增领取”，还要在“递增率为 %”栏内根据条款规定填写具体递增率。对于年金类保险，不得对同一保单采用趸交趸领的方式承保。,L,R,个人保险投保单之要约内容的填写,投资连结保险填写：投保投资连结保险时填写，项目分为“投资账户名称/代码”、“期交保险费投资比例”和“额外/追加保险费投资比例”，选择账户和确定分配比例应按照产品说明书中的投资账户说明填写。非投资连结保险，免填本栏。误填者不享有相关利益。 原投资连结保险投资比例授权申请书可以不必重复单独填写
17、。,L,R,个人保险投保单之要约内容的填写,“目前被保险人是否享有社会医疗保险或公费医疗保障”：对于投保含有医疗责任的险种，此项必须根据被保险人的实际情况如实填写。其中，公费医疗保险或社会医疗保险是指包括新型农村合作医疗保险、城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗保险等政府举办的基本医疗保障项目。 如：国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 合同争议处理方式：可以在诉讼与仲裁中选择其一如果选择了仲裁，须填写XX仲裁委员会，如未填写仲裁委员会名称，则选择仲裁无效。 红利领取方式：对于投保了分红保险的，要根据条款列明的红利领取方式类型，选择一种方式，并在投保单上划勾，如果此栏未填写的，公司默认的红利领取方式为累积生息。,
