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1、12-2-52-2-5 反洗钱反洗钱一、单选题 （23 道題） 1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易 报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D） 日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部 指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银 行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从（D）起施行。2003 年 1 月 3 日 中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 （中国人民银行令 2003第 2 号）和金融机构
2、大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中国人民银 行令2003第 3 号同时废止。 A、2006 年 11 月 14 日 B、2006 年 12 月 1 日 C、2007 年 1 月 1 日 D、2007 年 3 月 1 日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B） 。 A、汇款人姓名或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人住所 4.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报 的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办
3、法规定，交易一方为自然人、单笔 或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析 中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B） ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔 25 万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币 18 万元 C、自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 8.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或
4、者当日累计人民币 交易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售 汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向 中国反洗钱监测分析中心报告。 （C） A、5 万，5000 B、10 万，1 万 C、20 万，1 万 D、50 万，5 万29.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信 息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。 A、一月 B、三月 C、半年 D、一年 10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发 现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有
5、要素不全或者存在错误的，可 以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作 日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10 11.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条 件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 （D） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户 名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起 的税收、错账冲正、利息支付。 D、个体工商户 50 万元大额现金存取。 12.对既属于
6、大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（C）报告。 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易、可疑交易 D、综合报告 13.中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对 象有（A） A、所有履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构 C、只有证券机构 D、只有保险机构 14.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。 A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会 15.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商 户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以
7、上或者外币等值（ ）美元以上 的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 （ D ） A、20 万，2 万 B、50 万，5 万 C、100 万，10 万 D、200 万，20 万 16.中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的 （D）报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 D、可疑交易 17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作 社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易 或者行为，作为可疑交进行易报告。 A、13 B、17 C、18 D、20 18.金融机构未按照规定报送大
8、额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的， 国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员处（B）罚款？3A、1 万元以上 5 万元以下 B、5 万元以上 50 万元以下 C、20 万元以上 50 万元以下 D、50 万元以上 500 万元以下 19.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明 确的，可登记接收汇款的（D） 。 A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号 C、接受人身份证 D、境外机构所在地名称 20.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以 及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间
9、单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测 分析中心报告。 （B） A、20 万，5 万 B、50 万，10 万 C、100 万，200 万 D、200 万，30 万 21.对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外 汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A、 外汇申报单 B、 提取外币现钞备案表 C、 外汇业务审批表 D、 涉外收入申报单（对私） 22.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪 项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（B）
10、A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 23.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什 2000 美元以上的汇入款， 应审查哪个表单？（D） A、 外汇申报单 B、 提取外币现钞备案表 C、 外汇业务审批表 D、 涉外收入申报单（对私） 二、多选题（76 道題）1.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及 信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD） A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征 2.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行 （CD） A、分析 B、管理 C、监
11、督 D、检查 3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户 身份基本信息包括（ABCD） A、客户的住所地或者工作单位地址 B、客户的联系方式 C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限 4.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD） A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资 料4C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场 开列反洗钱调查封存清单 D、调查人员不能对封存
12、的文件、资料进行拍照或扫描。 5.单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转属 于大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。 A、个体工商户银行账户 B、自然人银行账户 C、其他组织和个体工商户银行账户 D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户 6.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD） A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类 7.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客
13、户身 份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的 （ABCD） A、姓名或名称 B、身份证件或身份证明文件的种类 C、身份证件或身份证明文件的号码 D、联系方式 8.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的 （ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的 境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。 A、姓名或者名称 B、账号 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份证号码 9.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系 需登记的客户身份基本信息包括（ABCD） A、客户的名称 B、客户的住所 C、客户的经营范围 D、客户的组织机构代码 10.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持。 A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系 C、评估计量体系 D、系统控制体系 11.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人身份证
