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1、前 言由国家人力资源和社会保障部举办的国家理财规划师职业资格考试分为助理理财规划师（三级）资格考试、理财规划师资格考试（二级）和高级理财规划师资格考试三个等级。目前正式的全国统考只举行二级和三级的考试，每年两次，分别安排在每年 5 月和 1 1 月的中旬或下旬举行。国家理财规划师考试正式的统考始于 2006 年 1 1 月，是目前国内官方举办的职业资格考，试，成绩合格者取得中华人民共和国投资理财师职业资格证书，可从事金融服务（商业银行、保险公司）或独立执业（以第三方身份为客户提供理财服务）随着考试的成熟，考试的难度越来越大，阅读和理解相关教材（理财规划师理论基础 、 理财规划师专业能力和助理理
2、财规划师专业能力 ）当然很重要。但是，练习。和用过去的考试题进行自我测试也不失为掌握理论和相关技能的重要手段，对于顺利通过考试的重要性也自不待言。理财规划师考试由三套试题组成：即卷册一职业道德理论知识；卷册二专业能力；卷册三综合评审即卷册一职业道德理论知识；卷册二专业能力；卷册三综合评审。助理理财规划师考试由两套试题组成：即卷册一职业道德理论知识；卷册二专业能力。本书收集统考以来的历年试题并提供参考答案，其中对一些有争议的答案作了注释。希望能对参加理对规划师考试的学员和学习理财规划的学生有些帮助。需要说明的是，卷册一中的职业道德部分的试题有一些题目涉及个人的表现，答案应无千篇一律的标准。鉴于这
3、个原因，这部分试题及答案没有收录。由于题量浩繁，涉及面很广，加之时间仓促，水平有限，错误之处在所难免，敬请批评指正！编 者20 1 0 年 1 0 月目目 录录一、理财规划师（二级）考试试题及答案一、理财规划师（二级）考试试题及答案2006 年 11 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案3 2006 年 11 月理财规划师考试专业能力试题及答案11 2006 年 11 月理财规划师考试综合评审试题及答案21 2007 年 5 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 25 2007 年 5 月理财规划师考试专业能力试题及答案 35 2007 年 5 月理财规划师考试综合评审试题及答案
4、45 2007 年 11 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案50 2007 年 11 月理财规划师考试专业能力试题及答案59 2007 年 11 月理财规划师考试综合评审试题及答案 69 2008 年 5 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 75 2008 年 5 月理财规划师考试专业能力试题殁答案 84 2008 年 5 月理财规划师考试综合评审试题及答案 94 2008 年 11 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案100 2008 年 11 月理财规划师考试专业能力试题及答案109 2008 年 11 月理财规划师考试综合评审试题及答案119 2009 年 5 月理
5、财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 124 2009 年 5 月理财规划师考试专业能力试题及答案 132 2009 年 5 月理财规划师考试综合评审试题及答案 142 2009 年 11 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案147 2009 年 11 月理财规划师考试专业能力试题及答案156 2009 年 11 月理财规划师考试综合评审试题及答案 166 2010 年 5 月理财规划师考试职业道德基础知识试题及答窠 171 2010 年 5 月理财规划师考试专业能力试题及答案 180 2010 年 5 月理财规划师考试综合评审试题及答案 190 二、助理理财规划师（三级）考试试题及答
6、案二、助理理财规划师（三级）考试试题及答案2006 年 11 月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答圣 197 2006 年 11 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 206 2007 年 5 月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案215 2007 年 5 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 225 2007 年 11 月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 235 2007 年 11 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 245 2008 年 5 月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案256 2008 年 5 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 265
7、 2008 年 11 月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 275 2008 年 11 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 284 2009 年 5 月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案294 2009 年 5 月助理理财规划师考试解专业能力试题及答案303 2009 年 11 月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 313 2009 年 11 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 322 2010 年 5 月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 332 2010 年 5 月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 341一、一、理财规划师（二级）考试试题及答
8、案理财规划师（二级）考试试题及答案2006 年年 11 月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 第一部分 职业道德（125 题，共 25 道题，略） 第二部分 理论知识（26125 题，共 1 00 道题，满分为 1 00 分） 一一、单单项项选选择择题题 （2685题，每题1分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 26独立董事原则上可在不超过( )上市公司兼任职务。 【答案：D】A2 家 B3 家 C4 家 D5 家 27.A 县人民政府为建办公楼，向该县 B 银行贷款 500 万元，到期未能偿还，B 银
9、行以 A 县人民政府为被告向人民 法院提起诉讼。该案所涉及的法律关系( )。 【答案：D】A不是平等主体之间的民事法律关系 B应属政府行政行为C是管理者和被管理者之间的纵向经济关系 D是平等主体之间的民事法律关系，应由民法调整 28从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，( )不属于财务安全的衡量标准。 【答案：C】 A是否有充足、稳定的收入 B是否有适当的住房C是否制定了奢侈品消费计划 D是否有适当、收益稳定的投资 29不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相间。 “月光族”最需要进行的是( )。 【答案：B】A财产分配规划 B现金规划 C风险管理与保险规划 D投
10、资规划 30你的朋友出国 3 年，想请你为其父母代付房租，每季度付租金 2400 元，银行活期存款利率 0. 576%（税后） ， 每季度结算利息一次。如果你的朋友准备现在就预存出这笔钱，那么现在他应在银行账户存人约( )。 【答案：D】 A27800 元 B28966 元 C29813 元 D28532 元 31理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( ，)属于客户的财务信息。 【答案：B】A客户的婚姻状况 B客户的风险管理信息 C客户的家庭成员 D进行教育规划时客户对子女的期 望 32( )不属于个人财务报表的会计要素。 【答案：D】 A资产 B负债 C费用 D净资产 3
11、3在对上市公司财务报表进行分析时，经常会用到市盈率这一指标。关于市盈率的描述正确的是( )。 【答案：D】A市盈率是每股收益与每股市价的比国家理财规划师考试历年全真试题及答幕B市盈率反映了上市公司的偿债能力C市盈率越高表明人们对该股票的评价越高，所以进行股票投资时应选择市盈率最高的D不能认为市盈率低就一定有投资价值，而市盈率高就一定意味着股价高估 34.( )可以用来反映上市公司盈利能力。 【答案：A】A资产收益率 B股东权益周转率 C已获利息倍数 D现金偿债比率 35对于一个健康成长的公司来说，筹资活动的现金流量应该是( )。 【答案：C】 A正的 B负的 C正负相间的 D固定的 36在计算
12、 GDP 时，把一个国家在一定时期内所产生的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间 产品的价值总和，这种计算 GDP 的方法被称为( )。 【答案：A】A生产法 B收入法 C支出法 D利润法 37.( )不属于运用财政政策工具的情况。 【答案：B】A政府征收二手房转让个人所得税 B人民银行降低法定存款准备金率鼋C政府按支持价格收购农产品 D发行国债 38假设一国人口为8000 万，就业人数为4500 万，失业人数为500 万，那么，该国的劳动力为 ( )。 【答案：C】A8000 万 B4500 万 C5000 万 D4000 万 39.( )不能够引超短期总需求曲线向右移动。 【
13、答案：D】A自然和人为的灾祸 B政府购买的增加C货币供给量的增加 D政府税收的增加 40若以 1 990 年作为基年，某国 2005 年的名义 GDP 为 800 亿元，实际 GDP 为 600 亿元，这表明，从 1990 年到 2005 年该国价格水平上涨了( )。 【答案：A】 A.33% B.25% C.75% D. 133% 41紧缩性财政政策的措施主要有 ( )。 【答案：B】 A降低利率 B增加税收 C增发国债 D增加政府支出 42政府依照一定的基准，确定若干优先发展的产业，再施以政府的各种支持，使之得到较为迅速有效的发展进而 推动经济增长的政策属于( )。 【答案：D】A产业组织政策 B产业布局政策 C产业技术政策 D产业结构政策 43在我国现行的税种中，适用超率累进税率的是( )。 【答案：C】A增值
