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1、1,2008版国际贸易融资业务管理 办法和操作规程介绍,省分行国际业务部 2009年4月,2,目录,国际贸易融资业务管理办法介绍国际贸易融资业务操作规程介绍,3,国际贸易融资业务管理办法,业务对象 客户准入 保证金管理 额度管理 审批权限 业务流程 涉及部门职责,4,业务对象,经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，具有进出口经营权的企（事）业法人或其他组织。,5,客户准入,6,客户准入,7,客户准入,8,保证金管理规定,9,保证金管理规定,10,保证金管理规定,11,保证金管理规定,12,保证金管理规定,13,保证金管理规定,14,担保管理,15,额度管理,16,审批权限,17,审批权限,
2、18,业务流程,客户部门受理和调查,国际业务部门审核,信贷管理部门审查,审批人审批,客户,1、申请,2,3,4,5、融资发放,19,业务流程,20,业务流程,21,业务流程,22,业务流程,23,业务流程,24,各部门职责,25,国际贸易融资业务操作规程介绍,进口类 减免保证金开证 进口押汇 提货担保/提单背书 假远期信用证 进口代付 收付通,出口类 打包贷款 出口押汇 出口票据贴现 出口商业发票融资 出口信用保险项下融资 出口单据质押贷款,26,进口商,出口商,进口地银行,出口地银行,减 免 保 证 金 开 证,提 货 担 保,进 口 押 汇,假 远 期 信 用 证,进 口 代 付,打 包
3、贷 款,出 口 押 汇,出 口 信 保 融 资,出 口 商 票 融 资,出口票据贴现,出口单据质押贷款,福费廷,出口保理,收 付 通,1、贸易合同,2、申请开证,3、开立信用证,4、通知信用证,5、出运货物,6、交单,7、寄单索汇,8、通知到单,9、赎单,10、付汇,11、贷记,27,减免保证金开证,28,减免保证金开证,29,减免保证金开证,30,减免保证金开证,31,减免保证金开证流程,受益人,通知行/ 议付行,申请人,开证行,船公司,港口,1、签订合同,2、申请开证,3、减免保证金开立信用证,4、通知信用证,5、发货,6、交单议付,7、审单无误寄单,8、通知赎单,9、付款赎单,10、提货
4、,11、付款,货物运至港口,32,减免保证金开证,33,减免保证金开证,34,进口押汇,35,进口押汇,36,进口押汇,37,进口押汇,38,进口押汇业务的流程,国外议付行,开证行,申请人 （进口商）,零售商,船务公司,1、押汇合同,2、单到付款,3、凭押汇合同交单,4、提货,5、销售,6、收回货款,7、归还押汇款项,39,进口押汇,40,提货担保/提单背书,41,提货担保/提单背书,42,提货担保/提单背书,43,提货担保/提单背书,44,提货担保/提单背书,45,提货担保/提单背书,46,提货担保业务流程,船务公司,申请人 （进口商）,开证行,国外代理行,1、申请办理提货担保,2、出具提货
5、担保,3、出具提货担保,4、放货,5、寄单,6、提交单据,7、用正本提单换回提货担保,8、退还提货担保,47,提单背书业务流程,船务公司,申请人 （进口商）,开证行,国外代理行,3、办理提单背书,4、出具提单提货,5、放货,6、寄单,7、登记注销台账,1、正本单据直寄申请人,2、申请办理提单背书,48,提货担保/提单背书,49,提货担保/提单背书,50,提货担保/提单背书,51,假远期信用证,52,假远期信用证,53,假远期信用证,54,假远期信用证,55,假远期信用证业务流程,受益人,通知行/ 议付行,申请人,开证行,代付行,1、签订合同,2、申请开立假远期信用证,3、开立假远期信用证,4、
6、通知假远期信用证,5、交单议付,6、审单无误寄单,7、审单无误后通知来单并要求承诺付款,10、到期日偿付本金和利息,8、告知授权付款事项,8、授权付款,9、付款,11、偿付本金和利息,56,假远期信用证,57,假远期信用证,58,进口代付,59,进口代付,60,进口代付,61,进口代付,62,进口代付业务的流程（以D/P为例）,出口商,托收行,代收行,进口商,代付行,1、签订合同,3、交单,4、审单无误寄单,船公司,港口,2、发货,5、审单无误后通知来单并要求付款,6、申请办理进口代付,7、提货,8、授权付款,9、付款,10、融资到期日偿还本金和利息,11、偿还本金和利息,9、付款,63,进口
7、代付,64,收付通,65,收付通,66,收付通,67,收付通,68,收付通,69,收付通,70,收付通,71,收付通业务流程,1、2：国外代理行对客户远期信用证项下汇票进行承兑或承诺付款；或保付加签客户跟单托收项下远期汇票。 3、4：客户申请办理进口项下贸易融资业务。,进口商,我行,国外 代理 行,进口信用证,进口押汇,进口代付,对外保函,保付加签,1,2,3,4,72,收付通,73,收付通,74,收付通,75,收付通,76,打包贷款,77,打包贷款,打包贷款,信用证,订单融资,跟单托收,汇款,78,打包贷款,79,打包贷款,80,打包贷款,81,打包贷款,82,打包贷款业务流程,内地出口商,
8、我行,国外 开证行,船务公司,组织货源 准备出口,1、申请办理打包贷款,2、签订打包贷款合同,3、放款,4,4,5、出提单,6、交单,7、寄单,8、付款,9、贷记客户账户,10、归还打包放款本息,83,打包贷款,84,打包贷款,85,打包贷款,86,出口押汇,87,出口押汇,出 口 押 汇,信用证,跟单托收,即期信用证,远期信用证,D/P即期,D/P远期,D/A,出 口 押 汇,信用证,跟单托收,即期信用证,远期信用证,D/P即期,D/A,88,出口押汇,89,出口押汇,90,出口押汇,91,出口押汇业务流程,出口商,我行,开证行,1、提交出口单据,2、申请办理出口押汇,3、签订出口押汇合同,
9、4、办理押汇,5、寄单,6、付款,7、余款入客户账,92,出口押汇,93,出口押汇,94,出口押汇,95,出口押汇,96,出口票据贴现,97,出口票据贴现,98,出口票据贴现,99,出口票据贴现,100,出口票据贴现,101,出口票据贴现业务流程,出口商,贴现行,国外开证行,1、提交汇票申请贴现,2、贴现,3、到期支付票面金额,102,出口票据贴现,103,出口商业发票融资,104,出口商业发票融资,105,出口商业发票融资,106,出口商业发票融资,107,出口商业发票融资,108,出口商业发票融资业务流程,境内出口商,我行,境外进口商,1、提交发票等单据申请办理出口商票融资,2、审核单据及
10、转让条款,3、办理出口商票融资,4、寄单,5、到期付款,109,出口商业发票融资,110,出口信保融资,111,出口信保融资,112,出口信保融资,113,出口信保融资,114,出口信保融资,115,出口信保融资,116,出口信保押汇业务流程,出口商,农业银行,中信保,进口商,1、买方额度批复,2、签订三方协议,2、签订三方协议,2、签订三方协议,3、签订信保融资合同,4、装船出货,5、出口申报,6、融资申请并交单,7、融资发放,8、寄单,9、付款,10、归还融资,11、索赔,12、赔付,13、归还融资,14、信保海外追索,117,出口信保融资,118,出口信保融资,119,出口信保融资,12
11、0,出口信保融资,121,出口信保融资,122,出口单据质押贷款,123,出口单据质押贷款,124,出口单据质押贷款,125,出口单据质押贷款,126,出口单据质押贷款,127,出口单据质押贷款,128,出口单据质押贷款流程,船公司,进口商,出口商,我行,1、装运货物,1、发运货物,2、提交全套单据并申请,办理出口单据质押贷款,3、发放贷款,4、付款,5、寄单,5、寄单,5、退交单据,129,出口单据质押贷款,130,出口单据质押贷款,131, ,025-84706698 025-84717520,If you have any question, feel free to contact us!,
