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1、2018/10/16,理财规划的法律基础,1,理财规划的法律基础 主讲：赵生巍,理财规划既受法律规范，也受道德规范。职业道德是教材的第一章，法律就是教材的最后一章。发乎情、止乎礼。谁为（和）谁、干什么、达到什么目的？,2018/10/16,理财规划的法律基础,2,为什么说理财规划受民法调整？,中华人民共和国民法，调整平等主体的公民之间、法人之间、公民与法人之间的财产关系和人身关系。,中华人民共和国刑法的任务，就是用刑罚同一切犯罪行为作斗争。,道德：非强制性,2018/10/16,理财规划的法律基础,3,理财规划就是一部金融创新史,理财规划必然意味着金融工具运用模式的不断变化，不仅要不断设计新的
2、工具组合，而且要不断推出新型工具。理财规划的发展历程就是一部金融创新史，无论“规避管制”型创新理论或是“财富增长”型创新理论都深刻地证明了这一点。,2018/10/16,理财规划的法律基础,4,民法调整平等主体之间的关系,2018/10/16,理财规划的法律基础,5,民事法律关系,2018/10/16,理财规划的法律基础,6,民事法律事实,根据事实是否与主体的意志有关，法律事实可以分为事件和行为两大类。事件 1、与主体意志无关；2、能够引起民事法律关系产生、变更和消灭的客观现象。行为 1、受主体意志支配；2、能够引起民事法律关系产生、变更和消灭的活动。,按其是否符合法律的要求，行为可以分为合法
3、行为和不合法行为。 合法行为又可以分为民事法律行为和事实行为两类。,2018/10/16,理财规划的法律基础,7,行为能力的年龄标准,2018/10/16,理财规划的法律基础,8,民事法律行为的代理范围,2018/10/16,理财规划的法律基础,9,遗产转移的方式和顺序,2018/10/16,理财规划的法律基础,10,道德、民法、刑法规范的联系,2018/10/16,理财规划的法律基础,11,诉讼时效,2018/10/16,理财规划的法律基础,12,诉讼时效的中止、中断和延长,诉讼时效一经开始，便向着完成的方向进行。但是，由于法定事由的出现，诉讼时效可以暂时不计算、重新计算或延长。,2018/
4、10/16,理财规划的法律基础,13,合同法的基本构架,总则 第一章 一般规定 第二章 合同的订立 第三章 合同的效力 第四章 合同的履行 第五章 合同的变更和转让 第六章 合同的权利义务终止 第七章 违约责任 第八章 其他规定,分则 第九章 买卖合同 第十章 公用水、电、气、热力合同 第十一章 赠与合同 第十二章 借款合同 第十三章 租赁合同 第十四章 融资租赁合同 第十五章 承揽合同 第十六章 建设工程合同 第十七章 运输合同 第十八章 技术合同 第十九章 保管合同 第二十章 仓储合同 第二十一章 委托合同 第二十二章 经纪合同 第二十三章 居间合同 附则,2018/10/16,理财规划的
5、法律基础,14,要约和承诺,要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列规定：a内容具体确定；b标明经受要约人承诺，要约人既受该意思表述约束。,承诺是受要约人同意要约的意思表示。,2018/10/16,理财规划的法律基础,15,合同的主要条款,2018/10/16,理财规划的法律基础,16,合同的成立和生效,依法成立的合同，自成立时生效； 法律法规规定应当办理审批、登记等手续的，依照其规定； 合同本身关于生效条件的约定也影响合同的效力（附生效条件的合同，自条件成就时生效；夫解除条件的合同，自条件成就时失效）,2018/10/16,理财规划的法律基础,17,合同的履行原则,诚实信用
6、原则 适当履行原则（质的要求） 全面履行原则（量的要求）,2018/10/16,理财规划的法律基础,18,双务合同的履行,双务合同是当事人双方互负给付义务的合同,同时履行抗辩权：一方在对方履行之前有权拒绝其履行要求。这就是“双务合同的同时履行抗辩权”。其效力在于，阻止对方当事人请求权的行使，但无消灭对方请求权的效力。 不安抗辩权：是指双务合同中优先履行义务的当事人一方，因对方当事人的财产状况恶化，由南为履行义务的可能性时，在对方未履行或提供担保前，有权拒绝自己的履行。其效力在于，有先为履行义务的当事人，可以中止自己的履行。,2018/10/16,理财规划的法律基础,19,构成违约行为的四个充分
7、必要条件,2018/10/16,理财规划的法律基础,20,民事诉讼管理,基层人民法院 管辖第一审民事案件 中级人民法院 管辖涉外、本辖区有重大影响的案件 高级人民法院 管辖在本辖区有重大影响的第一审民事案件 最高人民法院 在全国有重大影响的案件,在民事诉讼中，地域管辖的原则是“原告就被告”。当然，还有一些具体的规定或特殊情况。,专属管辖，是指对于某一类民事纠纷，有专门的法院或特定地区的法院管辖的案件。,2018/10/16,理财规划的法律基础,21,两审终审制,一审法院审理后，当事人对判决不服，可以在15日内向上级人民法院提起上诉，否则一审判决发生效力。 二审法院的判决为终审判决，当事人不能再提起上诉，但可以申请再审，申请再审不影响二审判决发生效力。,2018/10/16,理财规划的法律基础,22,证据,民事证据是指能够证明民事案件真实情况的各种客观事实。 其特征是：关联性、合法性、客观真实性 民事证据的种类： 书证 物证 视听资料 证人证言 当事人陈述 鉴定结论,一般说来，民事诉讼实行“谁主张，谁举证”的原则。在特殊情况下，对于产品方法发明侵权诉讼、医疗事故纠纷诉讼等特殊侵权行为的诉讼，实行举证责任倒置的规则。,2018/10/16,理财规划的法律基础,23,执行终结,
