理财规划师心得体会

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1、理财规划师心得体会理财规划师心得体会 篇一：银行新职员工作一年心得体会 我想很多人都会跟我一样，在写总结之前会狠狠地感 慨一番，时间确实过得太快，逝者如斯，白驹过隙，感觉 眼睛没睁几下，这一年白花花的时间便溜走了。 回顾我职业生涯发端的这一年，有机遇，有抉择，有 苦恼，有适应，有思考，有进步，或许这种种有都可以归 结于一点有改变吧！ 首先，我很庆幸上帝给了我签约*行的机遇，这个机 遇意味着什么？我们之前每一届和我们之后入行的这届大 学生都是“211”和“985”这些名校的天之骄子，而恰好 我们这一届放开了学校的限制，可如果不是因为当年*行对 第一批通过了面试的学生加试了一个 1500 米的体能

2、测试而 导致有人没通过，我仍将与*行无缘这就是机遇！可其 实人这一生中总是在面对着机遇，而成与不成的关键在于 我们能否很好地将其把握住，我在面临抉择时，选择与邮 政储蓄银行违约而毅然决然地选择签约*行，不是不心疼那 五位数的违约金，而是我更认为*行尊贵高远而又规范务实， 尤其看重*行对员工职业生涯的合理明确规划，我想这是每 个刚参加工作的大学生最为憧憬和期待的！ 其次，我想说说，我刚入行才上班那时的苦恼和适应 新环境的心理状态。我们入职培训一结束，分行就将我们 分配到各网点开始见习，我被就近分配到游仙支行，那时 满心欢喜和期待，却也很是忐忑，很想亲自办业务却又很 怕出差错，虽然师傅在后面说：“

3、大胆地办业务就是了， 莫要怕。 ”可有些人就是这样，越是想把事情做得很好，却 越是有所顾忌而把事办得很糟，我就是这样开始了在游仙 支行的见习，虽然表现很迟钝，反应也很慢，可是师傅姐 姐们却总是很能容忍我，而我却还没认识到事情的严重性 而还在自我感觉良好。可是，在游仙支行还不满一个月的 某一天，分行因为涪城支行没有一个男同志而将我调了过 去，最艰难的时刻终究是要面临的。因为涪城支行的网点 经理唐姐对工作和员工要求很高很严，我这样慢悠悠地办 业务的节奏显然是跟不上的，于是我受到了二十多年来对 严厉地批评，差点没哭出来。有些人就是这样不逼不 成器。为了提高办业务的速度，我每天下了班，回了家， 就又自

4、己去熟悉业务，背代码，练键盘，记产品，终于办 起业务来越来越娴熟，而当我终于卖出了一单理财产品时， 唐姐居然在晨会上点名表扬了我，这是我万万没想到的， 后来我又陆续出了几单理财产品，虽然金额都不是很大， 可我还是深感欣慰，付出总是有回报的，当分行想到将我 调到江油支行去的时候，唐姐说：“多舍不得小黄！” ，我 感动得想哭。而在这一年中，我对在涪城支行苦中有乐的 日子也是最为怀念的。20xx 年 12 月 24 号，我被正式调往 江油支行去报到，江油支行的领导将我分配到对公会计条 线，全新的环境，全新的业务，我知道，只有放低姿态， 踏踏实实地不断学习，才能获得认可。分管江油对公会计 条线的胡丽华

5、副行长也对我的生活和工作很关心，我对她 很是感激和尊重。可是因为一些原因，我年前一直都没有 正式上柜办业务，幸运的是被胡行长推荐去主持了江油支 行“善融贷”这款信用贷款产品的推介会，为了很好地完 成又一个职业生涯的第一次，我认真地学习了“善融贷” 这款产品，对这款产品的特点，适用对象和办理流程做到 了比较熟悉，这让我能比较好地处理主持环节的很多细节 问题。对这次推介会的成功举办和落幕，我有那么一点点 小小的成就感。再后来，到了年后，我终于上岗上柜了， 因为对公出纳柜的业务确实相对比较简单，上手也还是比 较快。这时，支行把我纳入了“双核八力蓝钻行动”的 项目组，在支行所有行领导的参与和配合下，我

6、与综合部 的刘明副经理终于完成了这个项目的策划书初稿，并最后 交行领导定稿。在这个过程中，我对我们*行江油支行在江 油同业所处的环境和地位有了一个比较清晰的认识，尤其 注意到了我支行与江油工商银行和农业银行的差距，认为 省分行提出“双核八力蓝钻行动以提升县域支行的竞 争力的这个项目确实很迫切，极具战略眼光，可是我也在 想，现在前台工作量如此之大，如何统筹协调安排以使这 个项目能被很好的务实展开呢？虽然在近一年的时间，我 竟已在游仙支行，涪城支行和江油支行三个网点待过，总 结起来便是：调整好心态，苦中作乐，尽快适应新环境， 不断学习新业务，与新同事相处甚欢。 最后，我想谈谈这一年上班的思考。 这

7、一年，我一直待在柜台，对我们*行柜面业务量之大， 业务之繁琐，柜员之紧缺，任务压力之繁重有着切身地体 会，尤其还得时时提防差错稽核，不得不说这确实是个劳 筋费神的工作，在这样的环境下工作，对我们新入行入职 员工的锻炼磨砺作用很大。仔细想想，现在每个行业，很 多岗位都处在一个压力很大，任务很重的环境下，这没有 什么可抱怨的。可是长时间在这样的环境下，如何让员工 总能保持工作的热情而不怠慢，如何避免员工总是抱怨而 变得懈怠？我到了江油支行，支行还是搞了好几次文化活 动，在活动中，我发现，大家对这样的活动很投入，很有 热情，显然大家对组织这样的活动以让大家释放压力，放 松心情还是很认可的。 通过这一

8、年的适应过渡，并走上正轨，我对自己的职 业规划有了一个比较清晰的想法，记得当初入职培训时， 一个培训老师就曾问我们：“你们觉得五年之后，你们将 在你们的职业生涯中处于一个什么样的层次”我当时就讲 到了我努力的方向。我一直保持着对经济金融时政热点的 兴趣和关注，也正在准备理财规划师的考试，所以当绵阳 分行进行公司客户经理和个贷客户经理公开选拔时，我知 道我应该去努力争取了。 总而言之，从签约*行那天起，我就在想，此生看来 已是*行身，我将一如既往地继续保持学习的态度，不断调 整心态和状态，将毕生所能献于这家伟大的银行。 篇二：金融学专业导论心得体会 通过一年的学习我对金融学专业有了一些了解，但是

9、 并不是很明确。也不知道自己的专业特点，今后要学习什 么课程，怎么学习和将来的就业方向是什么，我感到很迷 茫。通过两天的金融学专业知识导论的学习，我对金融学 有了进一步的了解。我也更加喜欢我自己的专业了。 首先我知道了金融学的具体概念。金融学是从经济学 中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的 经济活动为研究对象，具体研究个人，机构，政府如何获 取，支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。 其次，我也明白了金融学的培养目标。金融学专业主 要是培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务 技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动，处理 经融保险业务，有一定的从和判断和创新能力。我

10、们学校 的主要就业方向是保险，证券和银行。 通过对专业知识导论的学习，我也知道了自己今后要 学习什么科目：西方经济学，保险学原理，财政学，政治 经济学，国际经济学，计量经济学，投资银行学，财产保 险 在今后的三年里，我一定会好好学习专业知识，把知 识学扎实，用自己的所学，创造最大的利益。把自己的知 识运用得很熟练，学以致用。 两天的课程虽然很短暂，但是两位老师细心的讲解给 我留下深刻印象。尤其是对专业就业前景的分析使我受益 匪浅。还有使我知道今后自己该考一些什么证书，其中包 括：保险从业资格，证券从业资格，银行从业资格，助理 理财规划师 ，助理人力资源师等等。其中银行从业资格考 试（考试科目：

11、公共基础，个人理财，风险管理，公司信 贷及个人贷款。考试题型全部为客观题，包括单选题，多 选题和判断题。考试形式为计算机考试，采用闭卷形式。 考试时间为每年的 10 月下旬。每两年进行一次年检）和证 券从业资格（证券公司，基金管理公司，基金托管机构， 证券投资咨询机构，证券资信评估机构及中国见证会认定 的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必 须取得的从业资格证书。考试科目分为基础科目和专业科 目，基础科目喂证券基础知识，专业科目包括：证券交易， 证券发行与承销，证券投资分析，证券投资基金。单科考 试时间为 120 分钟）我最感兴趣。 当初报金融这门专业真的是一点也不了解金融到底是

12、什么，到底是干什么的，其实现在对金融门专业还不是感 兴趣，也许是以前学理的原因，上文科类的课真是很迷茫。 这一学期学习了政治经济学还有思修着两门课后，我更加 迷茫了，感觉真的是搞不懂这门专业到底是什么。 所以上专业导论的时候我希望从课堂上了解更多关于 金融的知识。可能是以前从没看过金融方面之类书的原因， 虽然听课了，但还是对许金融方面的知识一窍不通。有时 候上专业导论的时候不知不觉就走神了，想到了自己一窍 不通的金融专业，想到了以后到底要从事什么工作，变得 更加迷茫了。 这学期浪费了很多时间，到现在学期结束，我这点少 的可怜的金融方面的知 识还是从专业导论课上学到的，所以感觉专业导论这 门课对

13、我们的作用很大。虽然没有系统的学习金融方面的 知识，但至少有了个大致的了解，这就是我上专业导论这 门课的收获。 上专业导论的事我们院的院长，她说的一些话让我感 触很深。比喻，她教导我们学金融的就要堂堂正正，认真 负责的做好每一件事，以后我们会在金融方面从事各种工 作，但最重要的就是诚实、负责。由此我感觉，学习金融 这门专业也能学到很多为人处世的道理。从事金融方面的 就得有一种诚实，公正的品质，从我们学习这门专业就必 须的认识到这一点。我们不仅要学习金融这方面的专业知 识，更要培养这方面的专业素质，这样在以后的工作中才 能更好的为别人服务。 虽然对金融方面了解的还很浅显，但我相信同过努力， 一定

14、会学好金融这门课的。 篇三：公文情况报告作业及心得体会 新疆农业大学继续教育学院文件 新农大发XX26 号 新疆农业大学职业技能培训中心 关于大学生职业技能培训情况的报告 校长办公室、教务处： 职业技能培训中心于 XX 年正式成立，隶属于继续教 育学 院，自成立至今，在职业技能鉴定工作方面起到了至 关重要的作 用。为了进一步鼓励大学生在校学习多种职业技能， 推行学历文 凭和职业资格证书并重制度，增强大学生的就业竞争 力，拓宽大 - 1 - 学生就业渠道，培训中心将 XX 年上半年的职业技能培 训情况进行了总结与分析，现将具体情况报告如下： 一、职业技能培训中心现状 我中心是本校唯一指定的国家职

15、业资格、财会类、语 言类及 教师资格认定考试的培训及报名点，现有三个分部， 已开设了俄 语、日语、教师资格、计算机等级、食品检验员、双 语（维吾尔 语） 、会计从业、全国导游、报检员、报关员、公务 员、英语四、 六级、新概念英语、动物疫病防治员、家畜繁殖工、 兽医化检员、 园林绿化师、农艺工、花卉园艺师、果树工、物流师、 秘书、景 观设计师、营养师、人力资源管理师、市场营销师、 物业管理师、 电子商务师、高级国际贸易业务员、理财规划师、助 理知识产权 师、销售管理（自考本科） 、考研辅导（公共课） 、房 地产策划师、 会展策划师、二级建造师、建筑八大员及第二学位等 培训项目。 我中心不但承担了

16、开展各行业的职业技能培训的工作， 还承 担了组织各类职业技能考试的工作，是自治区境内组 织职业技能 考试和各类职业技能培训的重要定点之一。 自今年 1 月以来，我中心借助微信平台，建立了新疆 农业大 学职业技能培训中心的微信公众号（微信号： xjlyol） ，主要用于 向学生推送各类职业资格考试项目的报考及培训信息， 在学生和 培训中心间搭建了一个有效的沟通渠道。我中心还陆 续引进和开 - 2 - 发了新的职业技能培训项目，主要包括： 人力资 源实务岗 位证书培训及报考； 国际英语语言测试（即雅 思）的培训 及报考； 汽车驾驶资格的培训及报考。 二、发现的问题 据统计， 今年 1 月至 5 月期间在我中心报考参加各 类职业资 格考试的考生已达 3400 人/次，参加各类职业技能培 训的考生约 为 800 人/次，占报考人数的 1/4，没有经过系统地培 训就参加各 项职业技能考试的考生很多。这些未经培训的考生大 多只在考前 突击看书做题，依靠短时间的背诵来记忆知识点，无 法与实际工 作相结合，过关率难以保证不说，还会造成“一到实 际操作就傻