《金融市场基础知识》考前提分卷

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1、一、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、 错选均不得分) 1单选题 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方 案实施之日起，在（ ）个月内不得上市交易或转让。 A.18 B.6 C.24 D.12参考答案：D 参考解析： 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实 施之日起，在 12 个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数 5以上的原非流通 股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该 公司股份总数的比例在 12 个月内不得超过 5，在 24

2、个月内不得超过 10。 2单选题 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ） 。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 参考答案：C 参考解析：根据中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用自有资金买 卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和 证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C 项说法正 确。 中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府 债券、金融债券，买卖股票

3、以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资 产而被动持有的股票，只能单向卖出。3单选题 设某股票报价为人民币 30 元，该股票在 2 年内不发放任何股利。若 2 年期期货 报价为人民币 35 元，按 5年利率借入人民币 3000 元资金，并购买 100 股该股票，同时 卖出 100 股 2 年期期货，2 年后的营利为人民币（ ）元。 A.1575 B.1925 C.3075 D.5000 参考答案：B 参考解析：2 年后，期货合约交割获得现金 3500 元，偿还贷款本息=3000(1+005) 2=33075(元)，营利=3500-33075=1925(元)。 4单选题 证券由卖方

4、向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（ ） 。 A.交收 B.清算 C.成交 D.结算参考答案：A 参考解析： 清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移， 这一过程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。 5单选题 中央银行在证券市场上以（ ）操作作为政策手段，买卖政府证券。 A.套期保值 B.投融资 C.公开市场 D.营利性 参考答案：C 参考解析： 中央银行以公开市场操作作为政策手段通过买卖政府债券或金融债券，影响 货币供应量或利率水平，进行宏观调控。 6单选题 狭义的有价证券指的是（ ） 。 A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券

5、 参考答案：D 参考解析： 有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券 包括商品证券、货币证券和资本证券。 7单选题 投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是（ ） 。 A.其他基金份额 B.一篮子股票 C.股票和债券 D.现金 参考答案：B 参考解析：ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回不同的是，它的申购是用一篮子股票 换取 ETF 份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。8单选题 深市投资者若要转托管需在买人成交的（ ）日交收过后才能办理。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3参考答案：D 参考解析：由于深市 B 股实行的是 T+3 交收，深市投资者若要

6、转托管需在买入成交的 T+3 日交收过后才能办理。 9单选题 （ ）是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与 接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。 A.交易大厅 B.参与者交易业务单元C.交易主机 D.交易单元 参考答案：D 参考解析： 略 10单选题 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是（ ） 。 A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值 B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量 C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生

7、变化时， 通过变动除数，使股价平均数保持连贯性 参考答案：C 参考解析： C 项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量 作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股 价平均数。 11单选题 基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票， 则其市值不得超过基金资产净值的（ ） 。 A.5 B.10 C.30 D.50 参考答案：B 参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票， 其市值不得超过基金资产净值的 10。 12单选题 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损

8、失也可能是营利， 它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有（ ） 。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 参考答案：B 参考解析： 外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的 可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。13单选题 （ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关 债券权益的日期。 A.登记日 B.成交日 C.清算日 D.交割日 参考答案：A 参考解析： 登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 14单选题 基金托管费

9、通常是（ ） 。 A.逐日计算，按月支付 B.逐日计算，按周支付 C.逐月计算，按月支付 D.逐日计算，按日支付 参考答案：A 参考解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，托管 费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。15单选题 19541955 年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间， 以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过（ ）办理。 A.商业部 B.财政部 C.中国银行 D.中国人民银行 参考答案：C 参考解析： 1954 一 l955 年中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国

10、营工业 间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到 “一五”计划末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。16单选题 下列关于证券公司申请B 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ） 。 A.具有满足业务需要的技术系统 B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准 C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业资格的业务人员 参考答案：D 参考解析：D 项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展 IB 业务的 营业部至少有 2 名具有期货业务从业人员资格的业务人员。

11、 17单选题 （ ）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。 A.中国证券业协会 B.中国证监会派出机构 C.中国证券监督管理委员会 D.中国证券登记结算有限责任公司 参考答案：D 参考解析： 中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结 算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的 存管、清算和登记服务。18单选题 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（ ） 。 A.规模越来越大B.发行方式区域市场化 C.期限区域单调化 D.市场创新日新月异 参考答案：C 参考解析： A、B、D 三项是关于我国发行的普通国债的总

12、体概括正确。 19单选题 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本 不少于人民币（ ） 。 A.30 亿元 B.40 亿元 C.60 亿元 D.100 亿元 参考答案：C 参考解析： 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本 不少于人民币 60 亿元。 20单选题 中央银行参与货币市场的主要目的是（ ） 。 A.实现货币政策目标 B.进行短期融资 C.实现合理投资组合 D.取得佣金收入 参考答案：A 参考解析： 中央银行的职能主要是制定、执行货币政策。对金融机构活动进行领导、管理 和监督。故本题选 A。21单选题 下列关于限仓制度以及大户

13、报告制度的说法中，不正确的是（ ） 。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况 参考答案：D 参考解析： 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交 易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的 持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动 机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状 况的风险控制制度。 22单选题 基金管理人与托管人之间是（ ）

14、的关系。 A.相互依赖 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡 参考答案：D 参考解析： 基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金 合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制 止，甚至请求更换违规方。23单选题 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（ ） 。 A.在性质上属于企业法人 B.其法律责任有自身承担 C.设立分公司，应当经中国证监会批准 D.证券营业部属于证券公司分公司 参考答案：C 参考解析： 分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公

15、司承担。故 A、B 项说法错 误。根据证券公司分公司监管规定(试行) ，证券公司分公司是指证券公司依照中华人 民共和国公司法 中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营 业部以外的分支机构。故 D 项说法错误。 24单选题 （ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 A.流动性风险 B.操作风险 C.经营风险 D.信用风险 参考答案：A 参考解析： 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 25单选题 （ ）依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行 为进行监督管理。 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国保监会

16、 D.财政部 参考答案：C 参考解析： 中国保监会依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露 行为进行监督管理。 26单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。 A.中国证券业协会 B.证券服务机构 C.证券交易所 D.中国证监会 参考答案：B 参考解析： 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包 括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证 券服务业务的机构。 27单选题 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（ ） 。 A.股票融资 B.债券融资 C.证券融资 D.金融机构融资 参考答案：C 参考解析： 证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金 融