柜员反洗钱工作计划

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1、柜员反洗钱工作计划柜员反洗钱工作计划篇一：反洗钱工作计划中国太平人寿 XX 年度反洗钱工作计划及要求 各上海支公司： 为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时准确等要求，公司制定了 XX 年反洗钱工作计划。现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。一、工作计划 （一）公司为贯彻落实反洗钱法 保

2、险业反洗钱工作管理办法等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的分公司反洗钱工作小组设置反洗钱专员，并明确其工作职责。 （二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。 （三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统 （四）组织召开反洗钱工作专题培训会议 1-2 次并进行反洗钱知识测试 1-2 次。出席培训会议的记录和反洗钱知识测试成绩将计入个人年终考核。 （五）按照人行上海分行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训。

3、 （六）按照人行上海分行和公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料和折页，组织各级机构进行反洗钱宣传。本次集中宣传围绕“人民银行履行反洗钱职责十周年成果”和“保护自己，远离洗钱”等主题开展活动。时间为 XX 年 11月 1 日-11 月 30 日。 （七）依照公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。 （八）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。 （九）按照反洗钱考核办法，对各分支反洗钱工作进行考评；年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。 （十）按时，准确

4、的做好反洗钱工作的各类报表、报告的报送工作，做好监管部门及总公司安排的其他临时性工作。 二、反洗钱工作要求 （一）按照公司及当地人民银行要求，制定本机构 XX年度反洗钱工作计划，并于 XX 年 10 月底通过 OA 系统上报至分公司。 （二）各机构结合公司实际情况，认真做好反洗钱工作小组及反洗钱专员工作，进一步明确其工作职责，并将本机构反洗钱工作小组及反洗钱专员及时上报当地人民银行，同时通过 OA 系统上报至分公司。 （三）依照公司下发的反洗钱相关制度，完善本级反洗钱内控制度，并将本级反洗钱内控制度建设情况通过 OA系统上报至分公司。 （四）按照本级反洗钱现场检查指导方案文件要求，组织人员对下

5、属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，提出整改意见，并将检查结果通过 OA 系统上报至分公司。 （五）组织本机构系统内反洗钱工作人员召开反洗钱知识及反洗钱相关规章制度的学习培训，促使系统内员工熟悉反洗钱知识及反洗钱相关规章制度，认真做好客户身份识别 和客户交易资料保存、大额和可疑交易分析上报工作。（六）按照当地人行和公司反洗钱宣传制度要求， 加大宣传力度组织相关人员做好进行反洗钱宣传。在官网或网银界面设置提示语或开展互动活动、向重点客户发送短信或电子邮件、设立现场咨询点、利用官方微博开展宣传活动、在纸质或电子对账单上印刷宣传信息、反洗钱知识竞赛等。（七）严格按照太平人寿公司工作考核评价办法

6、（试行） 要求，按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报告的报送工作及反洗钱日常工作。 （八）加强与当地人民银行反洗钱部门的沟通，扎实做好反洗钱相关工作，并在检查时全力做好配合。 （九）年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。 篇二：反洗钱工作计划反洗钱工作计划 计划一： 为了做好全行的反洗钱工作，以及反洗钱工作法规要求，结合 XXX 支行的具体情况，便于 XX 年全行各营业网点开展反洗钱工作，特制订 XXX 支行反洗钱工作计划，请全行各营业网点按照本计划规定的步骤结合自己网点的实际情况，适时开展反洗钱工作。 一、认真落实反洗钱工作责任 为了明确反洗钱工作责任，由支行统一部署，根据

7、XX 银行总省行和 XX 分行的统一部署，各网点负责人按照统一的格式组织网点员工层层签订反洗钱工作责任书，明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。 成立反洗钱工作领导小组和反洗钱工作制度法规执行工作小组 为了做好 XXX 支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下： 组 长：XXX 副组长：XXX XXX CCC BBB 成 员：DDD BBB 反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作制度法规执行工作小组，具体负责反洗钱工作制度的落实、执行，负责组织反洗钱宣传、工作人员培训和反洗钱工作报告、可疑交易监控和反洗钱档案管理等工作。具体工作人

8、员如下： 组长：CCC 成员：AAA BBB ZZZ。 二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作 在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，组织各网点按照人民银行规定的时间集中搞好宣传，在宣传中采取大造声势，挂上宣传横幅标语，通过录音、播放视频等方式。其次是对前来我行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。第三是通过组织员工学习上级行、人民银行、银监会转发的反洗钱工作典型案例，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制度落到实处。第四是在反洗钱宣传中，各单位和营业网点每次宣传中的典型事迹要形成图片和新闻报道，总结经验，交流

9、推广。通过宣传提高全行员工和客户的反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。 三、认真组织网点员工的反洗钱工作培训 结合些XXX 支行的机构网点的分布特点， 在反洗钱培训工作中采取“统一部署，分散组织培训”的原则，即培训内容和时间由 XXX 支行结合反洗钱工作需要统一部署、统一要求，各营业网点、支行业务管理部等在规定的时间内组织员工完成学习和培训工作。在进行学习和培训中各网点、支行各部门要将参加培训人员及数量、学习培训内容登记在学习培训登记簿中，参加培训学习人员要在学习材料上签字后将学习材料纳入反洗钱工作档案中保管。四、做好反洗钱工作报告和反洗钱工作总结 各单位对于每年的反洗钱工作组织开

10、展情况，年度中间反洗钱工作中的经验及好的做法，在每年末及时形成书面总结，上报支行和当地人民银行等监管机构。 五、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 支行在年度中间结合对反洗钱工作贯彻落实情况进行例行检查，支行的风险、安全保卫、个人金融业务检查辅导每次对基层网点检查工作中，要把反洗钱检查纳入常规检查项目中来。对于检查中发现网点人员没有严格按照反洗钱法规、制度规定组织开展和执行的网点和个人，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。 计划二： 为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在我社发生，确保信用

11、社信用支付的稳定。为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情况，对本年度反洗钱工作做出如下安排： 一、加强组织领导，强化岗位职能 为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反洗钱工作领导小组： 组长：xxx 副组长：xxx 成员：xxx、xxx 联络员：xxx、xxx、xxx、xxx 二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处 根据城郊联社二 00 七年度反洗钱工作安排(呼城郊信联发XX69 号)，结合中华人民共和国反洗钱法 、金融机构反洗钱规定 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管

12、理办法中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。3 月 26 日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗钱形势和任务，传授了反 洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反洗钱工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。三、规范业务，严把责任关 认真执行人民币银行结算帐户管理规定 ，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于

13、 4 月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章(以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明)。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于 4 月底前进行清理注销，统一进入不动户(集中户)管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。 按照个人银行结算帐户管理办法为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限

14、4 月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在 4 月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。 按照储蓄管理条例为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款 24 小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。 建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。 对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申

15、请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。 大额现金按规定审批报备，按照信用社现金管理办法中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于 5 万元以上(含 5 万元)的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后 5 日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。 大额现金交易按时上报： 对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金 30 万元以上(含 30 万元)的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后 8

16、日前上报联社财务计划部(该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续)。 对于个人存入金额单笔在 20 万元以上(含 20 万元)的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于 8 日前上报联社财务计划部。 对个人一次性支取 50 万元以上(含 50 万元)的大额现金或一日数次累计支取超过 50 万元以上(含 50 万元)的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。 对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。 四、切实做好反洗钱的宣传工作 每年 5 月、11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。 五、加强稽核检