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1、信用社财务会计部信用社财务会计部 XXXX 年度工作总结年度工作总结 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方 针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规 经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极 拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经 营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达 的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作 放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现 将本年工作总结汇报如下： 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社 制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成
2、 情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和 任务，并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会，进 一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任 务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财 务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和完善 了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责 任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况， 结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标， 为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月末， 各项存款余额为*万元，比年初增加*万元；各 项贷款余额为*万元（含贴现*万元） ，比年初增加 *万元；不良贷款余额为*万元
3、（不含抵债资产） ，比 本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃年初下降*万元， 不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现） ，比年初的* 下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元， 比去年同期增盈*万元。预计至 12 月末，各项存款余额 达到*万元，比年初增加*万元；各项贷款余额 为*万元，比年初增加*万元；不良贷款余额为 *万元，比年初下降*万元，不良贷款占比为*，比年 初下降*%；全辖实现各项收入为*元，各项支出*万 元，账面盈余*万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况， 以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停 支，
4、财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、 邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复 作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给 每个网点额外增加了*元费用，从而保证了各网点经营 和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行* 市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度 ，在 联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、 标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度， 对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、 审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为
5、 *元，其中：各项垫支费用*，购买的低值易耗品 费用为*元，各种修理费用为*元，营业外支出为 *元，其他各项费用为*元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截 止 11 月末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银 监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室 的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对 各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收利息 余额为*万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了 对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽 谈、电话追问和网上查
6、询、委托出售等方式，及时清收了 申银万国*万元国债和保险投资*万元。目前仍有保 险投资*万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付； 密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南 方证券*万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安 全、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信用合 作联社投资业务管理办法 ，规定了在银行间债券市场进行 资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份 以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券*万元， 同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效 益。 四、申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支 持政策，根据国库
7、院农村信用社改革试点方案的通知 （国发xx15 号）和中国人民银行农村信用社改革试点 专项中央银行票据操作办法 （银发xx181 号） 、 农村信 用社改革试点资金支持方案实施与考核指引 （银发#4 号）文件精神，一季度制定了*市农村信用社增资扩股 及降低不良贷款计划书 ，在报经*银监分局批准后，一边 请*会计师事务 所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，采取措施 清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行 专项票据*万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条 件。 五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、 盈亏自负、风险自担”的要
8、求，通过宣传发动，募集股金， 完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金*万元，有 力地支持了地方经济的发展，加强了对“三农”的服务， 同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。 六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生 1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行 各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规 经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了*市农 村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法 ，把 内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营 运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、 资产保全部分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务 操作规程的处罚办法，以
9、处罚为手段，有效地规范了各项 业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强了风险 防范，防止违章违法行为的发生。 2、10 月 21 日至 25 日，开展了“会计互审大检查”活 动，我部会同监察审计部选择了*等五个营业网点，组 织全辖*个网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以 会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。 互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、 登记簿等会计档案，结合日 常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行 了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交 流。活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行 明确的规定，并制定了以后会计辅导
10、、检查的重点和方法， 此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，规范会计出 纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了 安全隐患。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金 融风险 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银 监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理 检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段， 对照人民币银行结算账户管理办法和现金管理办法 等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上 报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析， 形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部 门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题
11、如 违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚 办法对相关人员进行处罚，并要求限期本资料权属文秘资 源网严禁复制剽窃整改。检查通过现场指导、问题讨论等 方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作 能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、 取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。7 月 份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假 币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传， 反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力， 而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预 防了金融犯罪，防范了金融风险。 八、加强培训，强化辅导，提高会计工作
12、水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了 代收行政罚没款操作说明 、 *市农村信用合作联社银 行承兑汇票业务管理办法 、 *市农村信用合作联社银行 承兑汇票业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对 全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业 务培训，并进行理论和操作实践考试，对考试合格者方允 许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料， 分别是出纳业务培训资料 、 会计凭证编制及装订规范 标准和*市农村信用社报表填制说明及相关要求 ，并 根据出纳业务培训资料的内容，单独对出纳员进行了 一期培训。通过多次学习和培训，不断提高了内勤人员的 理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上线 后新的业务系统操作要求。 2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会 计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及 重要空白凭证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问 题，及时进行了现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对 有关责任人进行罚款和通报，促进各网点认真落实各项规 章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技 能评级等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。/p
