银行绩效考核经验交流材料

《银行绩效考核经验交流材料》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行绩效考核经验交流材料（12页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、银行绩效考核经验交流材料银行绩效考核经验交流材料 篇一：银行绩效考核-理论探索-影响考核效果的四大因素 影响考核效果的四大因素 银行引入先进“绩效管理”工具的目的是什么？一般 的回答是两点： 第一，成功调动员工的积极性 第二，促进银行的业务发展 事实上，建设一套能够实现上述目的的考核系统是非 常难的。 天维已经在银行绩效考核这个行业中浸润了 15 年，经 手过 200 家各种银行的绩效考核工作，深刻总结各家银行 建设绩效考核系统的经验教训，认为影响一家银行绩效考 核“效果”的主要因素有四个： 第一， 第二， 第三， 第四， 见下图： 银行高管的“领导力” ，影响力约为 40% 制度，影响力 3

2、0% 考核方案调整的及时性，影响力 20% 工具，影响力 10% ? 第一个因素，领导力 领导力包括： 主要领导的认识水平 推动考核的决心和魄力 执行力 解决阻力的能力，等等 考核思路一定是围绕经营策略展开的，同时也是以 “一把手”为代表的高管决策层的认识水平，包括对考核 重要性的认识、要不要做考核、要不要考核到人、需不需 要绩效考核这个指挥棒、要不要修改薪酬制度、要不要涉 及组织架构及岗位设计等等，这个方面的因素往往是决定 性的，也是其他人不能替代的。 至于说执行力，则包括考核管理、费用管理、薪酬管 理、组织管理、考核反馈沟通等，比如分管行领导的魄力、 专管员的管理水平、每天的业绩关系维护、

3、考核结果的兑 现、末位淘汰机制能否推行、遇到阻力和反对的声音能否 有效解决，等等。 绩效考核的关键在于兑现，没有兑现，再科学的制度 都不能起到激励作用。 考核思路、执行力是领导力的核心， 而且是靠银行自身控制的“内因” 。 ? 第二个因素，制度 有了方案，落实下来就是制度，制度包括四大类二十 多种：绩效管理、业绩关系管理、考核结果运用以及系统 管理。 制度是对“领导力”的落地执行，许多银行认识到位、 制度不合理，导致好思路无法产生“好效果” 。 在制定制度方面，需要三方面的资源综合发挥作用： 银行方自身的积累、借鉴其他行的经验、天维等公司 的专业资源库。 三方面资源的整合也需要有丰富的经验作为

4、保证，所 以，在这个层面，天维可以发挥巨大的影响力，特别是对 于绩效管理经验不太丰富的银行来说。 比如对支行行长的考核，首先要给他定位：以业务为 主还是以管理为主；其次，他的个人业绩与机构业绩怎样 计算；第三，薪酬设计；第四，费用管理；第五，公共资 源的分配与管理，等等。 ? 第三个因素，调整 绩效考核是实现战略的工具，而战略是一个动态调整 的过程。 绩效考核是业务发展的“指挥棒” ，对实时性要求非常 高！比如，晋城银行最近作出决定，把每年一度的工作会 议调整为不定期召开，也就意味着战术调整将会变得越来 越频繁。 一般来讲，每年都要调整考核思路，因此考核方案、 制度要调整；加上人员、组织机构的

5、调整，业绩关系也要 实时调整；随着业务创新的不断发展，产品、 价格也要不断调整。上述调整必然带来软件的频繁调 整。 天维十五年的经验证明，考核系统使用得越好、调整 就会越频繁！ ? 第四个因素，工具 工具就是软件系统，这个系统需要具有高度的灵活性、 简单操作性、可维护性，能够在最大程度上及时跟上方案 的调整。 因此，天维提出一个理念：系统要能够实现 90%可自行 维护。 同时，针对大客户、数据服务项目，天维都派出专人 驻场进行系统维护。 结论 一家银行的考核系统能不能用好，主要看领导力，其 次是制度，再其次是能否因需而变，最后才看工具。软件 工具的影响力最多 10%，千万不要“唯工具论” ，以

6、为上了 一个系统就可以实现神奇的转变！ 因此可以得出如下三条结论： 1) 建设一套“管用”的绩效考核系统，传统软件公司 是无能为力的； 2) 绩效考核是一个系统工程，四大要素缺一不可，领 导力是关键要素； 3) 外因通过内因起作用，内因起决定性作用。有效的 绩效考核系统，需 要银行与专业公司的密切、长期合作。 广州天维公司董事长 丁家奎 篇二：银行个人客户经理队伍建设经验材料 我行高度注重经理队伍建设，对个人客户经理实行名 单制管理，目前为止，已配备客户经理名，其中理财经理 名，营销经理名（包含个贷营销经理名） ，大堂经理名。我 行规范个人客户经理行为管理，加强理财业务的拓展，提 升了优质客户

7、的服务水平。 一、强化队伍建设，及时增配个人客户经理。我部目 前拥有贵宾客户余名，按照人均管户上限名的工作量认定， 及时增配客户经理，并且规定对个人客户经理聘用时，由 支行在具备任职资格的人员中选择，由分行个人金融业务 部核准，未获得任职资格的人员一律不得担任个人客户经 理。因此，我部目前所有客户经理包括大堂经理均通过个 人客户经理资格考试，并且 80%员工同时拥有三项以上资格 认证。 二、注重业务培训，提升客户经理的营销技能。为确 保核心竞争力项目的顺利推广实施，我行组织开展多层次、 多形式的培训工作。目前我部个人客户经理通过 certified financial planner（国际金融

8、理财师）资格认证二 名，通过 afp（金融理财师）资格认证四名，取得个人客户 经理岗位资格 12 名，取得个人贷款业务资格 12 名，取得 基金销售资格 8 名，通过中级财资管理师资格 1 名，通过 中小企业信贷上岗资格 1 名。营业部年初制定培训计划， 将培训工作落到实处，除了组织个人客户经理的网上培训 工作，还及时选派人员参加省分行的各类培训班。平时加 强对 4.0 版本手册的学习，人手一册，增强个人客户 经理对项目实施的认识，明确各岗位职责和要求，熟悉掌 握对优质客户识别引导、按触营销，业务处理，关系维护 服务流程。针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计 工作流于形式的情况，及时进行传

9、、帮、带，以看录像、 谈心以及岗位竞聘等方式，增强大堂经理的岗位责任心， 挑选有协调能力、精通业务以及责任心的员工担任大堂经 理；为了提高个人客户经理的实战竞争能力，我部还组织 各专业的特训营，对个人客户经理进行强化训练；组织员 工到移动公司以及兄弟行进行参观、学习和交流，促进营 销能力的提升。 三、制定科学合理的绩效考核，将考核落到实处。我 部对个人客户经理制定了百分制考核办法，将任务指标分 解到每位客户经理，按产品进行计价考核，考核内容包括 各类专项指标、临时指标、服务、日常客户维护等多项指 标，先对产品实行计价，对于未完成的任务采取倒扣分制， 按完成率对计价产品进行扣减，按季兑现。下半年

10、开始， 根据省分行的要求，试省行 3.0 考核系统，要求每位客户 经理将业绩录入到考核系统中，并按市分行下发的报表， 对每位客户经理的营销业绩进行排名，激励客户经理在工 作中查漏补缺，对业务上的不足点及时发现，跟进营销。 加强了对总行“个人营销管理系统”的使用管理，要求客 户经理每日主动维护十名以上客户，并及时纪录工作日志， 由主管进行批注，对客户经理维护客户进行了有效的监督。 四、加强人员管理，规范客户经理工作行为。为保证 业务健康发展，我部十分注重对个人客户经理风险管理的 教育和培训，牢固树立防范操作风险意识和依法合规经营 观念，规范业务操作。加强对个人客户经理的日常检查和 业务监督，通过

11、与员工谈话、客户回访等方式，及时了解 个人客户经理的工作情况，切实防范个人客户经理的道德 风险。严格执行个人客户经理十大严禁，严禁客户经理代 客保管存单折等；严禁客户经理代理客户办理任何金融业 务。要求客户经理在产品营销的同时 ，必须主动向客户进行风险提示。 篇三：银行工作情况汇报 *银行 XX 年度工作情况汇报 *银行成立以来，在*党委的正确领导下，我行 认真落实*一系列工作部署和要求，努力克服经济环境趋 紧、货币信贷政策收缩和“金融脱媒”加剧、同业竞争激 烈等不利因素，以及新旧体制转换过程中所遇到的诸多问 题，迎难而上，积极作为，各项业务保持了持续稳健的发 展，现将工作情况汇报如下： 一、

12、各项业务发展情况 存款在逆境中保持了一定增长。11 月末，各项存 款余额*万元，较年初增加*万元，剔除转股金因素，实 际比年初增加*万元。 贷款营销不力局面得到一定改观。*银行成立后， 我们将执行国家调控政策与积极扩大投放相结合，11 月末， 各项贷款余额*万元，较年初增加*万元，同比少增*万 元,存贷比为*%。 不良贷款压降取得一定成效。11 月末，五级分类 不良贷款余额为*万元，较年初下降*万元，不良贷款占 比为*%,较年初下降*个百分点。 盈利水平与自身对比出现较大增长。11 月末，实 现各项收入*万元，同比增加*万元，支出*万元，同比 增加*万元，实现经营利润*万元，同比 增加*万元，

13、增幅*%,主要是下半年货币市场业务迅 猛发展，市场环境较好，大幅增加收入。 各类监管指标稳步提高。至 11 月末，资本充足率 达到*，超指标值*个百分点；拨备覆盖率为*%，超指 标值*个百分点；拨备充足率达到*%，超指标值*个百分 点。 二、围绕目标，狠抓落实，业务经营稳步发展 全面 审视各项业务发展情况，回顾*银行成立以来的各项工 作，主要做了以下几方面的工作： （一）大力开展资金组织工作。*银行成立后，为充 分调动全员的工作积极性，首先从考核机制入手，班子成 员身先士卒，彻底扭转存款增长乏力的不利局面。一是细 化任务指标，完善考核机制。加大存款考核得分在全年中 的权重，并严格考核，按月兑现

14、，调动存款组织工作的积 极性。二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、实施 全员营销、加大优质客户公关、加强协理员存款管理、增 加自助服务设施等措施，加大存款组织力度，积极抢占城 乡市场。三是加强调度分析。对存款持续下降及短期内出 现大幅下降的单位负责人进行约见谈话，对约见谈话后一 定时期内存 款工作仍没有起色的单位，进行诫勉谈话，强化存款 工作的监督指导，推动存款业务稳步发展。 （二）加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投 向，确保贷款稳定增长，我行积极调整贷款结构，加大个 人信贷投放力度，在维护老客户的同时，加强新客户的开 发工作，坚决遏制优质客户逐步流失现象，使信贷结构趋 于合理。一是

15、加强信贷基础管理。坚持把贷款作为吃饭工 程来抓，不断加强信贷精细化管理，加大贷款营销力度， 推动了贷款规模的均衡、稳步增长。二是稳步推进农村信 用工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推 进活动，把信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核，实 行领导班子、部室包片推进机制，按月检查、督导。11 月 底，新评定信用户*户，授信总额*万元，信用村*个， 新增信用户持证比例达到*%，三是扩大实体贷款有效投放。 围绕城乡一体化发展和自主创业活动，加大信贷产品创新 和贷款营销。 （三）切实加强信贷风险管理。今年以来，我行班子 以规范信贷行为，提高信贷管理质量为工作重点，采取了 一系列整顿信贷秩序，降

16、低信贷风险的措施。一是加大考 核奖惩力度。增加不良贷款指标考核分值，除“五级分类 不良贷款下降额”指标外，将“非应计贷款下降额” 、 “表 外不良贷款清收额”指标完成情况 纳入对支行负责人的目标考核，加大对不良贷款清收 的奖惩考核力度；二是以非应计贷款清收为重点，加大非 应计贷款的清收处臵。加强对新增非应计贷款的即时分析、 控制，对本金或利息逾期的应计贷款以及 7-12 月份到期贷 款进行全面催收，加大利息收回和现金清收力度。11 月份， 我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况，召开不 良贷款清收专题会议，在全辖开展一次集中清收活动，活 动时间为两个月，本次清收活动下达*万元清收计划；积 极开展债务重组工作，努力压降存量非应计贷款。 （四）努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、 节约挖潜活动，以提高盈利能力为核心、多提拨备，提高 资金利用率，拓宽收入渠道，增加资本净额，增强资本实 力，消化历史包袱，巩固*银行改革成果。一是积极压缩 非生息资产，提高资金收益。加强财务预