银行结算账户检查整改报告

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1、银行结算账户检查整改报告银行结算账户检查整改报告 篇一：银行结算账户自查报告 账户管理自查报告 市分行： 根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。 现将自查情况报告如下： 一、账户管理情况 我行严格按照人民币银行结算账户管理办法 、 中 国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法等制度和 办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合 理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系 统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整 性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和 撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客 户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，

2、积极做 好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作， 杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企 业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职 责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿 专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款 账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、 业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及 时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。 二、完善内控制度，规范岗位职责 按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规 范岗位设置。 做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对 结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明

3、，责任清 晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一 步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理 隐患。 三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查， 对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角， 真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系 统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等 业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保 资金安全，防范操作风险。 在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指 导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主 任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步 提高工作的

4、责任心，真正从源头上防止问题发生。 *县支行 二 0 一 0 年五月十二日 篇二：银行反洗钱整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部： 近日，xx 收到贵部下发的关于 xxXX 年反洗钱工作专 项审计报告后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体 工作人员进行通报，并要求各机构、 各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求， 认真学习公司相关政策文件的精神， 落实到实际工作中去。目前，xx 已针对审计报告中所 反映的问题进行了认真的梳理和总结， 并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇 报。 一、 制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前

5、洗 钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临 的被动洗钱风险会越来越大。 做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的 金融秩序，防范公司的经营风险具有十 分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法 定义务，也是公司强化管理防范风险的 客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在 今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗 钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作 的责任感和使命感，高度重视反洗钱工 作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。 （二）法律法规学习及落实 认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合 保监会 XX

6、 年末下发的保险业反洗钱工作管理办法以 及安徽保监局下发的安徽保险业反洗钱 工作指引等规定，认真组织各机构、各部门开展对 反洗钱法律法规文件的学习。xx 先后两次发文（xx 皖发 XX96 号、100 号）要求各机 构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及 监管机关领导所做的提高认识 抓好落 实 切实防范保险业洗钱风险-在贯彻落实保险业反洗 钱工作管理办法视频会议上的辅导讲 话重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会 议上的重要讲话，并将上述学习资料进 行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、 归档。 总公司于 XX 年末修订下发了五项反洗钱制度，内 容涵盖了反洗钱基本制度的落

7、实、反洗钱宣传与培训、客 户洗钱风险等级划分等重要内容。xx 认真 领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、 积极总结，确保反洗钱各项制度得以 贯彻落实。目前 xx 正在根据总公司制度内容，结合分 公司工作实际，进一步细化制度内容， 建立实施细则，加强制度的操作性。 二、深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项 培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知 识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员 工、特别是销售人 员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见 的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度， 提升群众反洗钱意识。 二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在

8、 公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别 是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱 基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的 关联性，有针对性地组织对全员的反洗 钱培训，提高学习的积极性。 三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、 保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。 xx 一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。 分别 针对 xx 筹建及 xx 公司筹建进行全体反洗钱工作相关 人员，各相关岗位的培训，内容涵 盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安 徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工 作要求，培训人数共计 32 人，所有人员均经过笔试测 试

9、。 同时 xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工 作，共计 175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员 均通过闭卷测试。 针对“反洗钱监控报送系统”的上线及 日常使用，xx 要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、 各部门各机构负责人等共计 36 人通过网络学院学习该 系统功能及日常操作。 三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执 行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要 求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度， 确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作 性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施 强化对反洗钱法律法规、监管政策和公 司反洗钱内控制度的执

10、行力。通过宣导进一步提升反 洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强 化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明 确分工落实有关部门和人员的执行责任， 通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的 效果。通过进一步强化对公司反洗钱监 管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工 作落到实处，切实履行反洗钱义务。 四、切实做好反洗钱日常工作一是认真做好客户身份 识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及 交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身 份资料及交易信 息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人 民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大 额可疑交易甄别

11、报送流程” ，按照“风险为本”的原则，深 入研究可疑交易识 别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记 和报告等工作，重点关注业务过程中的 重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、 大额理赔等业务，不断提高可疑交易 分析识别的有效性。 三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好 反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的 质量和时效。 五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加 强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作 的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮 助，并及时了解和掌握人民 银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落 实。二是认

12、真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查 和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向 监管机构和省公司报送整改工作报告。 三是按照反洗钱监 管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准 确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工 作动态及信息的报送 工作。 一二年五月四日篇二：信用社反洗钱工作 自查的报告 关于 xx 县农村信用合作联社反洗钱工作情况 自查的报告 人民银行 xx 县支行：为贯彻落实人民银行湟 中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充 分重视， 将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重 要任务，根据中国人民银行反洗钱工作 相关规定和省联社制定

13、的各项内控制度，着实做好反 洗钱各项制度的落实和执行。同时根据 人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通 知要求，结合我社实际，我社及时安排 部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告 如下： 一、组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反 洗钱工作纳入日常管理工作当中， 确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长， 各部门负责人为成员的原则，成立反 洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构， 同时，根据不同时期业务发展和机构人 员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组 成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。 二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省

14、联社 下发的有关文件精神，及时印发 传达至各营业网点，并结 合我社实际先后制定了反洗钱工作站工作职责 、 反洗 钱工 作联络员岗位职责 、 xx 县农村信用合作联社反洗钱 工作管理实施细则 、 xx 县农村信用合 作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程 、 xx 县农村信用合作联社反洗钱操作规程 等各项内控制度，并制定xx 县农村信用合作联社反 洗钱实施方案要求网点主任认真组织 员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人 存款实名制、人民币结算帐户管理等方 面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料 加大审查力度，对大额支付、可疑支付 及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、

15、 汇兑、大额现金取款等业务实行额度授 权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。 在事后监督检查当中，对发现未经有权 人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款 项及时跟踪检查，落实整改。 三、客户尽职调查 我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各 种资料是否齐全，证明文件是否符 合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来 临时机构的批件，专用账户是否用于各 项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提 供的申请开立账户的证明文件一致。在 办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定， 资金来源是否合法合规。同时，结合人 民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申 请资

16、料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进 行清理、销户。自然人开立的结算账户办理开户手续时， 严格按照个人存款账户实名制规定审核结 算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致， 根据规定认真辩明客户的真实身份， 了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在 办理各项业务时，基本做到对个人和单 位账户进行客户尽职调查。 四、账户资料及交易记录保存情况 我社各营业网点配 有专职人员负责人民银行账户开立工作，由开户单位将开 户申请资料 提交开户网点，经开户网点账户管理人员审查资料的 完整、合法性后提交联社营业部，由联 社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人 行进行审批，所有开户资料及客户交易 记录，严格按会计档案管理规定规范保管。 五、大额和可疑交易报告情况按照中国人民银行人 民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，我社每 季度向 县支行报送金融机构可疑交易报告情况统计表等 相关报表，同时，根据业务实际，在大 额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备 案制度，制定了大额现金支取逐级审批 制度，