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1、吉林省吉林省 2015 年下半年基金从年下半年基金从业资业资格：格：证证券投券投资资基金的基金的类类型型 试题试题 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合个事最符合 题意）题意） 1、我国基金监管的目标包括_。 A保护基金投资者的合法利益 B保证市场的公平、效率和透明 C防范和降低系统性风险 D推动基金业的规范发展 2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_ A：90% B：95% C：85% D：80% 3、从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契 约型基金反映的是
2、_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托 4、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A销售服务费 B基金份额持有人大会费用 C基金的赎回费用 D基金的证券交易费用 5、关于 ETF 的交易规则，正确的是_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B上市首日无涨跌幅限制 C申报价格最小变动单位为 0.01 元 D买入申报数量为 1000 份或其整数值 6、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的产品” B“了解你的客户” C“了解你的职责” D“了解你的目标” 7、
3、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 _ A：1 年以内 B：1 年以上 2 年以内 C：1 年以上 5 年以内 D：5 年以上 8、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取 得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的_。 A50% B30% C80% D25% 9、下列属于中国证监会职责的有_。 A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B公布证券交易行情 C对证券市场信息披露情况进行监督检查 D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 10、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是_ A：动机 B：感
4、觉 C：人生阶段 D：社会阶层 11、LOF 基金份额的申购、赎回采用_原则。 A份额申购、金额赎回 B金额申购、份额赎回 C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回 12、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司 的督察长由_。 A中国证监会委派 B总经理任命 C董事会聘任 D股东大会选举 13、基金管理公司的筹建和开业须经_批准。 A：中国证监会 B：中国证券业协会基金业委员会 C：证券交易所 D：国家工商管理局 14、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止 性规定，下列属于禁止行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进
5、行预测 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 15、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。 A3% B5% C10% D12% 16、证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是_。 A信托公司 B证券公司 C商业银行 D基金公司 17、证券市场中介机构主要包括_。 A证券公司 B证券登记结算机构 C证券服务机构 D证券交易所 18、下列说法正确的是_。 A基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付 的费用仅包括申购费和赎回费 B基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C基金份额持有人
6、有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 19、基金按_，可分为封闭式基金和开放式基金。_ A：投资标的划分 B：基金的组织形式不同 C：投资目标划分 D：是否可自由赎回和基金规模是否固定 20、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括_。 A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 21、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 A销售机构提供的
7、服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 22、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是_。 A处理投资者申请出现差错 B接受投资者全权委托 C对投资者作出盈亏承诺 D审核投资者开户证件、资料时不严 23、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，_是比较有效的积累投 资的方式。 A基金定期定投 B以固定收益工具为主 C以偏进取的平衡资产配置为主 D以偏保守的平衡资产配置为主 24、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为_。 A0.33% B1% C1.5% D2.5% 25、关于现金比例变化法的说法，错误的是_
8、。 A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B较为直观 C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择 时能力 D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能 力较好 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 25 题，每题题，每题 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意，至少有合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）分） 1、基金托管人应当履行的职责包括_。 A安全保管基金财产 B开设基金财产的资金账户和证
9、券账户 C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D依法募集基金 2、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。 A投资原则和目标 B资产配置 C投资计划和策略 D投资权限 3、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 4、_份额净值保持在 1 元不变。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 5、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是_。 AETF B货币基金 CLOF D封闭式基金 6、以下混合基金中投资风险最低的是_ A：偏股型基金 B：灵活配置型基金 C：偏债型基金 D：股债平衡型基
10、金 7、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资 比例限额的是_。 A10 年保本期、保本比例 100%的保本型基金 B10 年保本期、保本比例 90%的保本型基金 C7 年保本期、保本比例 90%的保本型基金 D7 年保本期、保本比例 100%的保本型基金 8、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。 A合资基金管理公司数量不断增加 B基金管理公司业务走向多元化 CQD的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者 9、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有_。 A募集基金的申请报告 B基金合同草案 C
11、基金托管协议草案 D招募说明书草案 10、影响股票价格变动的最主要因素包括_。 A宏观经济与宏观经济政策因素 B人为操纵因素 C行业与部门因素 D公司经营状况 11、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。 A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在 申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收 入，如实核算、记账，依法纳税 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订 销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不
12、同的销售 费率 12、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。 A分享基金财产收益 B参与分配清算后的基金财产 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 13、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。 ALOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF 与投资者互换的是基 金份额与一揽子股票 B只有大投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 一级市场的 申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别的要求 CETF 通常采用被动式管理方法，而 LOF 则可以是指数基金，也可以是主动 管
13、理型基金 DETF 的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF 的申购、赎回既可以在代销网 点进行，也可以在交易所进行 14、_将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金 净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A：贝塔值 B：持股集中度 C：行业投资集中度 D：持股数量 15、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。 A前端收费模式 B后端收费模式 C全额收费模式 D净额收费模式 16、基金合同当事人包括_。 A基金销售代理人 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 17、一般来说，期限较长的债券，_，利率应该定得高一些。 A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风
14、险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大 18、2004 年 6 月 1 日_的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以 及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重 要里程碑。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 19、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中 国证监会提交相关文件。 A：中华人民共和国证券法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 20、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人
15、编制临时报告书，经_ 核准后予以公告，同时报中国证监会。_ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会 21、通常，基金管理人的风险控制体系包括_。 A风险控制的组织体系 B风险控制的决策体系 C风险控制的内控体系 D风险控制的制度体系 22、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是_ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场 23、证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。 A对基金业实行严格监管 B对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制性信息披露 D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、 基金管理人一般不承担投资损失 24、债券的票面要素包括_。 A票面价值 B到期期限 C票面利率 D发行者名称 25、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当_。 A引导投资者到基金管理公司 B引导投资者到基金代销机构的销售网点 C接受投资者申购现金并为其办理申购手续 D引导投资者到网上交易系统
