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1、新员工入职合规培训,2,一、银河证券内部控制简介,三、证券业从业人员执业行为准则,目录,四、银河证券员工合规守则,提 纲,二、银河证券合规管理体系简介,3,一、银河证券内部管理体系简介,2、公司内部控制机制,目录,3、公司内部控制制度,1、一个故事,日本大和（Daiwa）银行舞弊案,背景：1995年下半年，日本大和银行驻纽约分行向美国有关机构报告，该行职员井口俊英在纽约股票市场从事非官方许可的债券交易活动达12年，使该行的损失达到11亿美元。 1995年11月2日 ，美国联邦及纽约等六个州的银行监管机构决定把该行在美国的 18家机构全部驱除出去，并处以3.4亿美元的罚款。这是美国监管机构对一家
2、外国大银行所能采取的最严厉的惩罚措施。随后，大和银行不得不变卖了在美国的130亿美元资产，并在全球范围内收缩国际业务。,日本大和（Daiwa）银行舞弊案,井口俊英在日本大和银行纽约分行的职业经历1976年-1979年 证券保管股 职员1980年-1985年 负责证券保管业务，同时负责有价证券投资，并办理债券交易的记帐、制作传票和交割的全部业务 1986年-1993年 负责管理证券投资买卖、管理记账、证券保管、交割、资金划拨、核对业务 1993年11月至自白 名义解除证券投资的权力，实际仍然履行职责注：有关信息根据告白整理,6,董事会,战略委员会,提名与薪酬委员会,风险管理委员会,审计委员会,经
3、营层,专职风险控制部门,专业支持管理部门,业务 部 门,法律合规部,风险管理部,信息技术部,结算管理部,计划财务部,纪检监察室,集中风险控制,集中核算系统,集中清算系统,集中交易系统,集中账户管理,决策层,审计部,中后台,前台,经纪业务,投资银行,证券投资,资产管理,投资顾问,公司内部控制组织架构,监事会,内部控制制度管理,统一规划公司制度体系，确定由治理基本制度、经营管理核心制度和具体规章 三个层面制度组成的制度体系，覆盖公司治理、业务管理、人力资源、财务资金 信息技术、运营管理、风险控制、行政管理和内部审计9大方面,制度管理,统一规划公司制度体系，确定由治理基本制度、经营管理核心制度和具体
4、规章 三个层面制度组成的制度体系，覆盖公司治理、业务管理、人力资源、财务资金 信息技术、运营管理、风险控制、行政管理和内部审计9大方面,每2年修订1次。,定期修订,根据监管动态及公司业务创新需要，随时对制度进行修订新制定：分支机构合规管理、资产管理、资金管理、大宗交易信息隔离墙、融资融券40余项制度已修订：资产管理、衍生产品等制度40余项,临时补充,规范的业务流程有效的隔离墙设置,自有资金,银行托管客户资金,客户B资金,证券投资,资金划入,投资操作,资金划出,客户B,资金账户,人员隔离,业务隔离,信息隔离,物理隔离,.,客户A资金,资金划入,投资操作,资金划出,客户A,.,第三方存管客户资金,
5、经纪业务,资产管理,资金账户,防 火 墙,资金划入,投资操作,资金划出,自营,资金账户,自有备付金,登记 公司,防 火 墙,公司客户备付金,托管行结算备付金,银行,规范的业务流程封闭运行的业务,经纪业务,资产管理业务,交易,资金,开户,交收,核算,清算,独立的覆盖全部业务流程的风险监控,3,二、银河证券合规管理体系简介,2、公司的合规管理是怎么做的,目录,3、法律合规部门是做什么的,1、合规是怎么来的,1.1 合规的由来,1930年代，金融危机，合规Compliance一词出现； 1974年，美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典中央银行共同成立巴塞尔委员会； 198
6、8年7月，巴塞尔资本框架协议出台，确定银行业内部控制的标准与指导原则； 1998年9月，巴塞尔委员会在银行业组织内部控制体系架构一文中，正式完整阐述“合规”的概念，将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要因素之一 2003年10月，巴塞尔委员会进一步针对合规问题专门发布了银行内部合规部门的指引性文件，明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能； 2005年4月，巴赛尔委员会发布合规与银行内部合规部门，提出了银行业建立合规部门应遵循的十项原则。,4,一、公司合规管体系简介,合规是怎么来的？ 一个不得不说的历史变迁过程：缺乏管制导致风险严重-应对风险实施严格管制-促进金融效率放松管制-
7、防范新的风险，强调外部监管与内部约束并重。两个必须知道的典型案例：1966年，美林证券”道格拉斯航空公司内幕交易案”2001年, 以美林证券为代表的美国十大著名投行虚假报告案，最终共被罚款14亿美元。,1.1 中国证券业的合规管理由来,2007年4月12日，中国证监会发布关于发布指导证券公司设立合规总监建立合规管理制度试点工作方案的通知； 2008年6月，证券公司监督管理条例，要求证券公司设立合规负责人； 2008年8月1日，实行证券公司合规管理试行规定。,合规的基本概念,合规的字面含义是“合乎规范”，对应英文为Compliance，牛津高级英汉双语词典将其解释为“服从、顺从、遵从” 。,15
8、,合规的基本概念,公司及工作人员的经营管理和执业行为 违反法律、法规或准则而使 公司受到法律制裁、 被采取监管措施、 遭受财产损失 或声誉损失的风险。,合规风险,公司制定和执行合规管理制度 建立合规管理机制 培育合规文化 防范合规风险的行为,合规管理,16,合规管理的基本理念,第四条：“证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ”,17,18,国内证券公司合规管理的制度框架,第一层次 证券法第5条，第136条,第二层次 证券公司监督管理条例第 23条，第70 条,第三层次 证券公司合规管理试行规定（共27条）,19,合规管理
9、的覆盖面,合规管理应覆盖,第3条：“证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构 、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 ”,所有业务,各个部门,各分支机构,决策,执行,监督,全体员工,反馈,20,合规管理的基本制度,第四条：“证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 ”,第五条：“证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。 ”,机构设置及其职能,合规管理的基本原
10、则,合规管理的目标,基本制度、违规举报制度、合规绩效考核制度、合规评估机制,11,一、公司合规管体系简介,公司合规管理是怎么做的,银河证券各层级的合规管理责任,依照规定履行与合规管理有关的职责,对相关工作人员执业行为的合规性进行监督管理,董事会、监事会和高管,各部门和分支机构负责人,对公司合规管理的有效性承担责任,对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任,知法懂法,全体工作人员,主动识别、控制合规风险,对其执业行为的合规性承担责任,证券公司合规管理试行规定第6条,22,合规组织构架：银河证券,23,24,合规总监：角色定位,公司合规负责人,公司高级管理人员,对工作人员执业行为的合规性进行审查
11、、监督和检查,不得分管与合规管理相冲突的部门,不得兼任与合规管理相冲突的职务,合规总监,对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查,证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。,证券公司合规管理试行规定第8条,法律合规部部门设置,法律合规部下设七个团队，除法律事务团队外，分别负责经纪业务、投行业务、投资业务、资产管理业务、投研业务以及中央控制室的合规管理。其中，经纪业务合规管理团队下设地区合规专员，负责所辖分支机构合规管理工作。,25,26,法律合规部职能,6,合规咨询,7,反洗钱,8,信息隔离墙,9,与监管部门沟通,27,合规制度体系,合规管理制度体系由核心制度和基础制度组
12、成：,各类业务合规管理细则,公司章程,核心制度 （5项）,合规管理办法,合规守则,反洗钱工作管理办法,信息隔离墙管理办法,基础制度 （12项）,合规审核、合规培训、合规监控、合规检查等操作细则,28,合规工作全景图：贯穿全程的合规管理,合规网站,创建了集合规宣传、合规审核、合规培训、合规咨询、法律事务、档案管理等功能于一身的电子工作平台合规网站。,法律合规部,合规部门和其他部门关系,与风险管理部门互相协助，信息共享，同属于公司完整风险管理管理体系中不可或缺的重要环节,对公司业务合规风险进行报告，发现员工执业行为存在违法违纪的，通报纪检监察部门处理,与审计部门信息共享，并接受审计部门监督检查,帮
13、助业务部门解决经营活动中遇到的政策和法规难题 对业务部门业务活动的合规性进行监控和检查,风险管理部门,纪检监察部门,审计部门,业务部门,合规部,与法律部门合署，在法规与制度、理论与实际、咨询与管理等方面优势互补,30,5,以业务需求为导向，找准定位，提供全力支持和延伸服务,从事后“救火队员”向 事前“内控机制推动者”转变,对合规与内部控制、业务发展三者的关系认识 对合规部门与业务部门关系的认识,从查控为主“警察”角色向 以咨询培训为主“伙伴”关系转变,4,以业务需求为导向，找准定位，提供全力支持和延伸服务,2002年成立2005年行业综合治理：作为专业部门为公司经营管理层把好合规经营关，推动公
14、司业务发展2005年行业综合治理2007年股份公司成立：扮演“救火队员”和“警察”的角色，转而为“生存”而战2007年股份公司成立至今：实现两个转变 - 从事后“救火队员”向事前“内控机制推动者”转变- 从查控为主“警察”角色向以咨询培训为主“伙伴”关系转变,银河证券合规部门工作定位,6,以业务需求为导向，找准定位，提供全力支持和延伸服务,合规管理是一种健全内部控制体系的重要手段 合规管理过程是公司构建有效内部控制机制的基础和核心 合规部应成为公司内部控制机制建设中的推动者,合规与内部控制、业务发展三者关系的认识,合规部门与业务部门关系的认识,合规部门必须为业务部门提供及时、专业、到位的支持服
15、务 使业务部门将合规人员视为专业顾问 有事先问合规，难事先找合规，共商对策，共谋发展 推动业务部门从“要我合规”向“我要合规”转变,21,一、公司合规管体系简介,银河证券法律事务管理,35,公司法 证券法、反洗钱法 ,证券公司监督管理条例 ,行政法规,部门规章及规范性文件,证券从业人员应掌握的证券法规体系,管理要求越来越细,执业行为准则 监管动态 ,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 关于进一步做好投资者教育工作的通知 会员客户证券交易行为管理实施细则 证券异常交易实时监控指引 ,23,合同管理,法律 事务,授权管理,诉讼管理,法律事务管理,合同管理,合同,两方或者两方以上主体意思表示一致的法律性文件，包括但不限于协议、备忘录。,37,合同管理,对外签订合同应当遵守的原则：,未经法律合规部或者地区合规专员审查，不得对外签订合同； 鼓励使用公司制定的合同范本； 本部各部门之间、本部各部门与分支机构之间、分支机构之间均不得签订合同； 代表处不得以自己名义对外签订合同，确有必要，可以申请以公司名义或者以中心营业部的名义对外签订合同； 营业部对外签订的经营性房屋租赁合同和业务合同，由经纪管理总部初审后，提交法律合规部审查；其他合同，由地区合规专员审查。,
