基金使用计划案例

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1、基金使用计划案例基金使用计划案例 篇一：XX 尔雅通选个人理财规划答案 1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种 权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一 天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交 易。 （Y）2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯 就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗 产继承并不属于家庭理财。 （N）3 所有的高收入人士对理 财事项均缺乏关注。 （N） 4 个人理财目标只取决于生存环 境。 （N） 5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求， 首先应当用自己的思维给予相当的评判、 审视。 （Y）6 购 买养老保险属于个人理财规划里

2、的一部分。 （Y） 7 在美国， 购买房地产会增加税收。 （N） 8 教育投资计划需要分析客 户当前和未来预期收入状况。 （Y） 9 制定个人生涯规划时 应当遵循清晰性的原则。 （Y） 10 理财一般不受个人家庭 因素的影响。 （N） 11 客户理财除了赚钱的需要之外，还 要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。 （N）12 银行存款可能越存越少。 （Y） 13 债券是固定收 益证券资本市场工具。 （Y） 14 每个人都应该寻找各种方 式去减少税负。 （N） 15 利率和汇率是绝然分开的。 （N） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。 （N） 17 我国 进入老年化社会时人均 G

3、DP 是 3000 多美元。 （Y） 18 企 业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。 （Y） 19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。 （N） 20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。 （N） 21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 （N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己 开业。 （Y） 23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。 （N） 24 理财只是货币资产打理。 （N） 25 客户需要“理 财规划的过程” ，而非单一金融产品。 （Y） 26 社会关系资 源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。 （Y） 27 如果要去投资某一家公司

4、的股票，必然就得去分析整个行 业产品公司，它的生命周期到底如何。 （Y）28 中国人口总 量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相 对数少，绝对数很大。 （Y）29 以房养老模式推出需要国家 新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。 （N）30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。 （N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、 联接、凝聚深化并丰富。 （Y） 32 市盈率反映投资股票的 成本。 （Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。 （Y） 34 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。 （N） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其

5、他成员的意 见。 （Y） 36 购买黄金无法规避通胀的风险。N 37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票， 等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。 （N）38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致 着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩 水等方面面临多重风险。 （N）39 确定理财目标后要进行自 我评价。 （N） 40 投资理财是指运用科学公正的财务分析 程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与 管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。 （N）41 理财目标一旦制定不能更改。N 42 理财等同于投 资。 （N） 43 总的来说，买房优

6、于租房。 （Y） 44 员工福 利及退休计划不包含生育保险和失业保险。 （N） 45 银行 开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、 合理运用的角度，评析完善金融政策。 （Y）46 理财规划师 需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户 学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记 账） 。 （Y）47 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。 （N） 48“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产 的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得 一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。 （Y）49 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生 到死亡”的全过

7、程，全方位的理财规划务事项。 （Y）50 理 财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。 （N） 一、 单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 以下哪种投 资收益最高？（）1.0 分? A、股票? ? B、基金? ? C、银 行储蓄? ? D、国债?我的答案：A 2 以下哪项不属于存款好 习惯？（）1.0 分? A、强迫自己存定期储蓄? ? B、 尽早还清银行贷款? ? C、多办几张信用卡? ? D、定 期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3 个 月后，增加每 次取出额?我的答案：C 3 美国与中国的金融 理财方面的区别说法错误的是（） 。?A、?美国的金融保险 环境表现

8、的相当完善，产品也多? ?B、?美国在监管方面 表现的比较差 篇二：营销案例分析 “关注基金” 案例： “关注基金” “关注基金” （Concern）是一种国际救济金和慈善事 业发展基金。它在美国、爱尔兰、北爱尔兰、英格兰、威 尔士以及苏格兰都设有分部。在 20 世纪 90 年代中期， “关 注基金”经历了收入的骤然下跌，同时面临着激烈的市场 竞争和历史性的营销投资不足所带来的双重挑战。整合营 销战略大大改善了该组织的资金，甚至在阿富汗出现高度 紧急状况之时，正是“关注基金”提供的援助使 30 万人得 以存活。 该战略，是以合并数据库以使营销方法得以整合为开 始的。四个营销数据库被合并成一个新

9、的信息系统。为了 使新信息系统得到最充分的利用，他们还采用了新的程序， 这样就可以确保捐赠和委托书处理过程也可以处理新的款 项。这种对程序的重视带来了很好的回报，当时的回应大 量涌至，其程度超出了任何人的想象。委托书一度达到了 一个月 11000 份，而以前的额度是每年 200 份！一个全面 的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model） 被开发出来。该模型通过评估来自不同征募渠道的捐赠者 的方法来预测和管理未来的终生价值。关于最佳捐赠者渠 道的信息被反馈回捐赠者征募战略中。 新的营销团队研究出一套全新的捐赠者征募方法。他 们使用了丰富的媒体组合手段，这项活动在整

10、个英国和爱 尔兰得到了充分开展。每种媒体在第一年对来自所征募的 捐赠者的投资都有一个 1:1 的收益目标（这表明该活动的 成本至少可以通过收入来偿付） ，到第五年时增加到 1:4。 包装、插页和广告以当时人们非常关注或者特别强劲有力 的那些话题为主，同时伴有清晰的回应设置。在那些普遍 的集资活动中，一条连贯一致的信息会出现在所有的媒体 当中。 直接邮递套餐是为特殊的紧急呼吁而开发的。 “阿富汗 计划”的特征是为较高和正常价值的捐赠者设计一种“套 餐” 。这些套餐会通过信件、电子邮件的巧妙插页、程序更 新型备忘录以及单个家庭的照片等方式将随时更新阿富汗 局势通知给捐赠者，以唤起他们对生命的热爱。

11、一个简单 的捐赠单和邮资已付的回复信封就构成了这 个“套餐” 。这样的呼吁套餐直言不讳地发出令人动情的信 息。但是对捐钱的呼吁还是保持在合理的低调范围，因为 新闻本身就可以说明问题。信的开头一段是承认捐赠者作 为支持者和感兴趣的一方这样的身份，而使用简单、便宜 的插页使得“套餐”的简洁性与机构的形象保持一致。非 捐赠者或者正常捐赠者“套餐”则使用更便宜的材料、更 少的插页，并且恳求直接记入借方。这种信在语气上稍强 一些。 呼吁回应处理能力经过了仔细研磨，使得“关注基金” 的呼吁广告能够在英国的新闻界和 DRTV 中抢在其他机构之 前第一个出现。使用 DRTV 需要限制“关注基金”在灾难后 的

12、48 小时之内播放其呼吁请求。于是他们设计了两种可以 适用每一种情况的一般性广告：一种是即发灾难救济；另 一种是常规捐赠者招募。而且 DRTV 对人们的品牌意识还有 着重要的影响。随着 DRTV 的利用，新闻作用和直接邮递也 一并联合发力，共同造势。 有时候，要利用公众逐渐高涨的意识还需要一个勇 敢的决定。XX 年美国“9.11”灾难之后不久， “关注基金” 就安排了为阿富汗人民的困境进行呼吁，他们的勇气得到 丰硕的回报。他们当时迅速制作出 14 个新闻广告、4 个电 视广告和几个直接邮递套餐，其目标是针对主要的市场部 门。该呼吁募集了 400 万英镑，以应对战争带来的影响以 及战后的饥荒等问

13、题。 电子邮件对于快速回应的潜力就被认识到了。而且， 电子邮件在灾难发生的两个小时之内便迅速发送出去，它 们也被转化成了资本。收到邮件的人受到鼓励，他们利用 邮件的群发潜能，再将之传递下去，发给自己的朋友。就 这样，关于灾难的及时新闻便传递给越来越多的电子邮件 接收者，与之相伴而来的是请求进一步了解关于捐赠的情 况。针对每一次活动， “关注基金”都会专门开辟特殊的捐 赠回应网站。 该计划现已执行两年。令人感动的是，本应该在 XX 年 截止的五年计划中的所有财务目标，得到 XX 年底就全部得 以实现，第一年就收回了所有的投资。这个慈善机构重新 获得了在爱尔兰共和国的市场，并且在竞争激烈的英国市

14、场中，其捐赠者市场股份竟翻了一番。前几次活动的成效 非常振奋人心，于是 XX 年捐赠者征募目标又继续增加。 “关注基金”现在能更加充满信心地全面具体年龄群体为 目标的新一轮创新方法。该团队目前已经细化了那些媒体 力度最大且能潜在地获得最大的生命价值。 注：以上案例摘自整合营销传播 （第二版）/英佩 克顿，英布劳德里克著；王晓辉，霍春辉等译.北京： 经济管理出版社，XX.10 案例分析 对“关注基金” （Concern）的案例分析主要从以下几 个问题进行分析： 一、分析“关注基金”成功的原因是什么？ 二、分析“关注基金”的成功是如何体现整合营销传 播的 4Es 和 4Cs 的？ 三、分析“关注基

15、金”是如何体现整合营销传播过程 的的信息发送者的可信度？ 四、结合案例分析整合营销传播的益处？ 一分析“关注基金” （Concern）成功的原因是什 么？ 1.数据库的合并以及新程序的采用。 “关注基金”的四个营销数据库被合并成一个新的信 息系统。为了使新信息系统得到最充分的利用，他们还采 用了新的程序，这样就可以确保捐赠和委托书处理过程也 可以处理新的款项。数据库的合并以及新程序的采用，成 为整合传播的支撑，是“关注基金”项目高效运行的基础。 2.整合从形式走向本质。 整合营销传播不能简单地停留在表现形式和技术手段 的整合，更重要的还在于品牌核心价值的整合。 “关注基 金” 在阿富汗出现高度

16、紧急状况之时，提供援助使 30 万 人得以存活；开发一个全面的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model） ；细化媒体力度最大且能潜在地获 得最大的生命价值；“9.11”灾难之后不久， “关注基金” 的呼吁募集了 400 万英镑，以应对战争带来的影响以及战 后的饥荒等问题。等等这些都表明了“关注基金”将整合 走向了核心价值的整合，这是其成功的重要原因之一。 2.完整一至的营销传播形态。 “关注基金”营销团队研究出一套全新的捐赠者征募 方法。他们使用了丰富的媒体组合手段，使用简单、便宜 的插页使得“套餐”的简洁性与机构的形象保持一致。 “关 注基金”不论采取什么传播形式，采用什么样的方式和渠 道来呼吁和征募，所表现的形象都完整一致，都表现其对 捐赠者未来的终生价值的重视。 3.以个性化营销传达品牌体验。 个性化包括两个层面:一方面是消费者情感的外化，个 性化过程是自我认同创造过程，最终目的是为了获得社会 认同，另一方面是消费者情感的内化，个性化意味着消费 者的情感寄寓方式，是消费者的一种自我交流。 “套餐”通过信件、电子邮件的巧妙插页、程序