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1、目录余什么是保单年检余为什么做保单年检余如何选行保单年检保单年检就是协助客户将所拥有的保单全面检查、整理,并根据客户的实际状况进行分析,寻找客户保障缺口,提出合适保障建说的过程。A.保单整理:登记客户已有保单的基本信息,内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。B.保单客户基础信息核实:通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化,及时为客户办理变更手续。C.缴费和保单效力检查:协助客户检查缴费账号是否正确,避免因账户余额不足而导歇的保陪权益损失。D.保险责任再次梳理:帮助客户进一步了解自身的保险利益。其他客户权益介绍:生存金累积生息、保单贷款等。E.根据
2、客户实际情况分析保障缺口,提出合适的保障建议。F.客户要求的其他个性化服务。目录余什么是保单年检余为什么做保单年检“客户需要保单年检“业务员需要保协年检余如何进行保单年检儿竣成学校救“家庭形职业退逆休长期;育期关!典型客户收入和支出曲线期205“80一仁“56年龄一重新审祈保单条款与内容了解本身权益2、重视保单的变现功能3、整合家庭保单4调整合适保障频度,满足家庭经济补偿需求5及阡修正基本资料,保障客户权益*未考虑足够保额切入点一一使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落,随著成长求学,立业,结婚生子等同时期有不同的经济条件和保障需求,需要做保单年检。“不清楚投保动机与需求切入点一一改进人情
3、保单的缺失:在札朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整“一辈子打算只用这张保单切入点一一淘汰万年保单,一成不变的保单谓之“万年保单“,脱离时代潮流,需要院时更新。保险业推出更新商品,更符合需求的商品,有利补强保单*懒得看保单条款与内容切入点一一了解本身权益:再复习一次保单附加价值。*投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点一一修正基本资料,如职业、投保人,张英作人的珠更等声理俞意晚相关*低调投保,未将保险计划分享他人切入点一一整合家庭保单,汇总全家人保单,避免重复购买,发生事故时。受益人也可及时申请理赔余什么是保单年检体为什么做保单年检“客户需要保单年检“业务员霄要保单年检余如何进行保单年检业务员需莲保革年种、通过服务提升客户的满意度、进行无压力销售、提高保单继收率、从而维持继收率考核要求、帮助客户分析保随铁二,技凌们人点从而得到加保的机会、通过服务行销得到客户转介绍名单、通过老客户经营找到准增员目标、以服务扩大影响,抢占市场和客户资源
