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1、Ray Shiu 豆丁豆丁 1 2008 年证券从业考试投资基金考试真题和参考答案年证券从业考试投资基金考试真题和参考答案 一 单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（ ） A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 答案：A 2封闭式基金价格的主要决定因素是：（ ） A 市场供求关系 B 市场供求关系 C 基金单位净值 D 基金单位面值 答案：A 3证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（ ） A 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、 相互制约的机制 C 基金投资者通过
2、公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D 基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场 买卖的一种基金类型是：（ ） A 开放式基金 B 封闭式基金 C 对冲基金 D 契约型基金 答案：B 5发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的 营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（ ） A 开放式基金 B 封闭式基金 Ray Shiu 豆丁豆丁 2 C 对冲基金 D 契约型基金 答案：A 6以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投
3、资基金是：（ ） A 指数基金 B 成长型基金 C 收入型基金 D 平衡型基金 答案：C 7主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（ ） A 股票基金 B 债券基金 C 债权基金 D 货币市场基金 答案：D 8指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达 到与该指数同样的收益水平的基金是：（ ） A 收入型基金 B 成长型基金 C 平衡型基金 D 指数型基金 答案：D 9公认设立最早的投资基金是：（ ） A 英国“海外及殖民地政府信托” B 富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C 波士顿“马萨诸塞投资信托
4、基金” D 麦哲伦基金 答案：A 10我国第一只上市交易的投资基金是：（ ） A 武汉证券投资基金 B 深圳南山风险投资基金 C 淄博乡镇企业基金 D 建业基金 Ray Shiu 豆丁豆丁 3 答案：C 11国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（ ） A 基金金泰 B 基金开元 C 华安创新证券投资基金 D 南方稳健发展证券投资基金 答案：C 12根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的 设立主体为：（ ） A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金管理人 D 基金托管人 答案：C 13以下投资策略属于债券互换策略的是：（ ） A 子弹式策略 B 两极
5、策略 C 免疫互换 D 税差激发互换 答案：D 14根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：（ ） A 1000 万元人民币 B 5000 万元人民币 C 1 亿元人民币 D 3 亿元人民币 答案：A 15我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：（ ） A3 年以上 B5 年以上 C10 年以上 D15 年以上 答案： D Ray Shiu 豆丁豆丁 4 16基金清算后的剩余资产归下列何者所有：（ ） A基金发起人 B基金托管人 C基金持有人 D基金管理人 答案：C 17根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，计算并公
6、告基金资产净值及每一基金单位资产净值是 下列哪个基金主体的义务：（ ） A基金发起人 B基金托管人 C基金持有人 D基金管理人 答案：D 18根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最 低应为：（ ） A 1000 万元人民币 B5000 万元人民币 C1 亿元人民币 D3 亿元人民币 答案：D 19基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：（ ） A基金契约 B发起人协议 C基金托管协议 D基金招募协议 答案：A 20投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：（ ） A 在基金契约上签字盖章 B 认购基金单位
7、C 签署个人授权委托书 D 在基金章程上签字盖章 答案：C 21封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：（ ） A50 Ray Shiu 豆丁豆丁 5 B80% C90% D100% 答案：C 22采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称 为：（ ） A“回拨机制” B“回购机制” C“比例配售” D“时间优先机制” 答案：A 23发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如 果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有这种基金发行方式称为：（ ） A基金
8、承销 B基金代销 C基金包销 D敞开发售 答案：C 24封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为（ ） A100 元 B101 元 C102 元 D103 元 答案：B 25根据开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的：（ ） A1% B2% C5% D7% 答案：C 26封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周 至少有多少天为基金的开放日：（ ） A1 B2 Ray Shiu 豆丁豆丁 6 C3 D4 答案：A 27根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份 额的多大比
9、例，为巨额赎回：（ ） A 5% B10% C15% D20% 答案：B 28基金管理公司的回报主要来源于：（ ） A自有资产的运用 B管理费和手续费 C基金资产回报 D佣金 答案：B 29基金管理公司董事会中应当至少有（ ）以上的独立董事 A一名 B二名 C三名 D四名 答案：C 30基金管理公司是以（ ）为经营宗旨 A 取信于市场、取信于社会” B 利益公平、信息透明 C 信誉可靠、责任到位 D 利益公平、信誉可靠 答案：A 31在我国，根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规， 单只基金投资于股票、债券的比例 不得低于该基金资产总值的（ ） A50% B60% Ray Shiu 豆丁豆
10、丁 7 C80% D70 % 答案：C 32在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（ ） A10% B30% C20% D40% 答案：C 33根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（ ） A50% B40% C30% D20% 答案：B 34我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的（ ） A70% B80% C90% D60% 答案：C 35什么是证券投资基金市场营销的中心（ ） A产品设计 B定价 C促销 D分销 答案：A 36基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（ ） A 顾客导向型 B 营销导
11、向型 C 渠道导向型 D 投资顾问型 答案：B Ray Shiu 豆丁豆丁 8 37在我国，基金日常估值由（ ）同时进行 A 基金托管人与外部专业机构 B 基金管理人与基金持有人 C 基金管理人和基金托管人 D 基金管理人与外部专业机构 答案：C 38基金买卖股票时，印花税税率为：（ ） A10 B15 C20 D25 答案：C 39对基金信息披露质量的最低要求是：（ ） A 通俗性 B 真实性 C 时效性 D 全面性 答案：B 40封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易 日不得超过：（ ） A 30 日 B 60 日 C 90 日 D 12
12、0 日 答案：A 41开放式基金公开说明书的报告截止日为（ ） A 开放式基金成立后每年 6 月 30 日 B 开放式基金成立后每 6 个月的最后一日 C 开放式基金成立后每年 12 月 31 日 D 开放式基金成立后每会计年度最后工作日 答案：B 42与国际证监会组织（IOSCO）于 1998 年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义 相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：（ ） A 保护投资者 Ray Shiu 豆丁豆丁 9 B 保证市场的公平、效率和透明 C 降低系统风险 D 推动基金业发展 答案： D 43中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：（ ） A 不定期
13、要求监管对象报送相关报备材料 B 随机抽样调查 C 针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查 D 对检查对象报送材料的审核时间长短不确定 答案：A 44根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：（ ） A 每月终了后 3 个工作日内 B 每月终了后 5 个工作日内 C 每月终了后 7 个工作日内 D 每月终了后 10 个工作日内 答案： C 45资本资产定价模型的提出者是：（ ） A哈里马科维兹 B威廉夏普 C斯蒂芬罗斯 D尤金 法玛 答案：B 46在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机
14、会，反映了基 金的短期投资决策这称为：（ ） A 永久性资产配置 B 突发性资产配置 C 战略性资产配置 D 战术性资产配置 答案：D 47在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：（ ） A 风险中立者 B 风险爱好者 C 风险厌恶者 D 风险变动者 Ray Shiu 豆丁豆丁 10 答案：B 48建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售 的理论是：（ ） A 资产组合理论 B 资本资产定价模型 C 套利定价模型 D 有效市场假说 答案：C 49根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：（ ） A 低估证券的实际风险，进行过度交易 B 对不熟悉的股票、资产敬而远之 C 选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D 追涨杀跌 答案：D 50一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：（ ） A 个人的生命周期 B 投资者的资产负债状况 C 投资者的财务变动状况与趋势 D 投资者的财富净值 答案：A 51以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例， 并保持长期不变这种资产配置方式是：（ ） A 战略性资产配置 B 恒定混合策略 C 战术性资产配置 D 投资组合保险策略 答案： A
