《2018年证券从业资格考试题库及答案(各章节)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2018年证券从业资格考试题库及答案(各章节)（123页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、20182018 年证券从业资格考试题库年证券从业资格考试题库证券投资基金证券投资基金各章节习题题库各章节习题题库第一章 证券投资基金的基本概念（一）：单项选择题1现代美国各金融产业中资产规模最大的是（ ） 。A：国债 B：股票 C：企业债券 D：封闭式基金 E：开放式基金正确答案: E2下列（ ）筹资方式是投资基金证券。A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中 B：商业银行发行大额定期 存单C：投资公司发售基金证券 D：保险公司出售人寿保险单正确答案: C3契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作 基金的报酬。A：基金契约B：基金章程C：基金信托契约D：基金托
2、管契约正确答案: A4以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基 金，称为（ ） 。A：公募基金 B：私募基金 C：非上市基金 D：上市基金正确答案: B5在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（ ） 。A：股票基金 B：债券基金 C：国债基金 D：货币市场基金 E：期权基金正确答案: D6最大程度分散了风险的基金是（ ） 。A：离岸基金 B：在岸基金 C：国际基金 D：国家基金正确答案: C7投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（ ） 。A：共同投资、共享收益、共担风险的原则 B：投资者享有股仅性收益 C：投资 基金运用现代信托关系原则 D：投资基金
3、的资金有专门用途正确答案: C8中中国目前条件下，每一投资基金单位为（ ） 。A：100 元 B：1 元 C：0.1 元 D：0.01 元 E：10 元正确答案: B9证券投资基金组织中信托关系的委托人是（ ） 。A：基金持有人 B：基金公司 C：基金组织 D：基金管理人 E：基金托管人正确答案: C10证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（ ） 。A：基金资产小于基金资本 B：基金资产等于基金资本 C：基金资产大于基金资 本 D：二者关系不确定 正确答案: C（二）多项选择题1基金从组织性质上分类，可以是（ ） 。A：非法人机构 B：事业性机构 C：公司性法人机构 D：有限合伙制机构正
4、确答案: A B C D2基金管理人的主要职责是（ ） 。A：进行基金资产的投资运作 B：负责基金资产的财务管理 C：促进基金资产的 保值增值D：办理基金证券的过户手续 正确答案: A B C 3基金托管人的主要职责是（ ） 。保管基金资产 B监督基金管理公司的投资运作 C 核算基金单位资产净值D促进基金资产的保值增值 E 发放基金投资收益正确答案: A B C E 4在基金组织体系中，主要的法律文件包括（ ） 。A 基金章程B：基金契约C：基金信托契约 D：基金托管契约正确答案: A B C D 5基金资产的资金来源包括（ ） 。A：基金资本 B：借款及其他负债 C：公积金 D：未分配利润正
5、确答案: A B C D 6基金资产的资金运用包括（ ） 。A：现金 B：存款 C：短期投资 D：长期投资 E：库存证券正确答案: A B C D E7私募基金的特点是（ ） 。A：非公开性 B：募集性 C：大额投资性 D：封闭性 E 上市性正确答案: A B C D 8公募基金的特点是（ ） 。A：公开性 B：可变现性 C：离规范性 D：投资者人数不受限制正确答案: A B C D 9封闭式基金的重要特征是（ ） 。A：股权性 B：存款性 C：监督性 D：债权性正确答案: A C D 10货币市场基金的主要投资对象包括（ ） 。A：股票 B：大额可转让存单 C：银行承兑汇票 D：商业本票 E
6、：债券正确答案: B C D 11投资基金证券包括（ ） 。A：货币市场投资基金证券 B：产业投资基金证券 C：创业投资基金证券 D：证 券投资基金证券正确答案: A B C D 12投资基金投资者拥有的股权性收益的表现形式有（ ） 。A：有权参加基金持有人会议 B：有权就基金运作的重大事项进行审议表决C：有权参与基金的收益分配 D：有权参与基金剩余财产分配正确答案: A B C D 13证券投资基金与产业投资基金的区别是（ ） 。A：投资者不同 B：投资对象不同 C：管理方式不同 D：获利方式不同 E：投资 风险不同正确答案: A B C D E14从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于（
7、 ） 。A：同期银行存款利率 B：同期国债的利率 C：同期公司债券的利率 D：同期股 市的平均收益率正确答案: A B C 15从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（ ） 。A：国债基金 B：对冲基金 C：货币市场基金 D：指数基金 E：平衡型资金正确答案: B D E （三）判断题美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。正确答案: 对 基金管理人应根据有关规定进行资产估植，并将估值结果、基金帐目等各项等 各项财务数据与基金托管人进行核对，由基金托管人负责监督基金管理人的行 为。正确答案: 对3基金一定是非法人机构。正确答案: 错4我国的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点
8、建设基金、预算调 节基金等也是基金的类型。正确答案: 对5公司型基金可以是有限责任公司、合伙制公司和股份有限公司。正确答案: 对6投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。正确答案: 错7证券投资基金组织与投资基金组织的基本区别就在于，前者明确限定了投资 领域证券市场，后者包括更加广泛的投资领域。正确答案: 对8投资基金是一种投资组织制度。正确答案: 对9契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系。正确答 案: 错10.投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不 单独列示账户。正确答案: 错11.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运
9、作所需的借 款。正确答案:非12.证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。正确答案: 对13.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。正确答案: 错14.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。正确答案: 对15.基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。正确答案: 错16.经基金持有人大会同意可以更换基金管理人。正确答案: 对17.一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数。正 确答案: 对18.产业投资基金的投资风险大于证券投资基金。正确答案: 错19.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率，同期国债 的利率，
10、但低于公司债券的利率。正确答案: 错20.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。正确 答案: 对21.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基 金持有人权益的现象。正确答案: 对22.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致， 还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。正确答案: 错23.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。正确答案: 错24.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。正 确答案: 对25.基金信托关系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契约型基金中是基 金投资者
11、。正确答案: 对26.信托关系中，在法律上，信托财产被视为受托人所有，委托人不能超越信托 协议的规定干预受托人对财产的运作。正确答案: 对27.基金持有人委托基金托管机构负责保护基金资产，并监督基金管理人对基金 资产的投资运作，这种运用资产托管机制来制约信托资产运作的关系，在一般 信托关系中是普遍存在的。正确答案: 错28.基金章程或基金契约是规范基金设立、发行、运作及各种相关行为 法律文件，其中公司型基金采用基金契约的形式，契约型基金采用基金 章程的形式。正确答案: 错29.基金信托契约是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自 职责和权益及其他有关事宜的法律性文件。正确答案: 错3
12、0.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。正确 答案: 对31.一般而言，基金资产小于基金资本。正确答案: 错32.在信托关系中，基金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，可能高于 基金资本，也可能低于基金资本。正确答案: 错33.若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金，则各只基金资产可 以不分立账户。正确答案: 错34.基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。正确答案: 对35.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。正确答案: 错36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。正确答案: 对37.在实践中，私下“
13、一对一”谈判所形成的资金委托投资关系，也属于私募基 金范畴。正确答案: 错38.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。正确答案: 对39.在发达国家，银行一般将开放式基金财户和活期存款账户相连接，存款人既 可以获得基金的投资收益，又可以保持活期存款的流动性。正确答案: 对40.相比较契约型基金而言，公司型基金更能保护基金持有人的利益。正确答案: 对第二章 世界证券投资基金的发展现状与趋势（一） 单项选择题1证券投资基金产生于（ ） 。A：18 世纪 70 年代 B：19 世纪 60 年代 C：20 世纪 70 年代 C：19 世纪 80 年 代正确答案: B 2证券投资基金正式开始起步的标
14、志是（ ） 。A：美国国际证券信托基金 B：马萨诸塞投资信托基金 C：外国和殖民地政府信 托投资基金 D：美国富达证券投资基金正确答案: C3美国共同基金的独立董事是由（ ）提名的。A：基金发起人 B：基金董事会 C：基金管理人 D：独立董事 E：基金托管人正确答案: D 4在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事 的人数占董事成员比例的规定是（ ） 。A：不少于 40% B：不少于 1/2C：不少于 2/3 D：全部由独立董事组成正确答案: C5美国的个人退休财户（IRA） ，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全 部实际收入，但不能超过（ ） 。A：5 000
15、美元 B：10 000 美元 C：8 000 美元 D：20 000 美元正确答案: A6德国的基金市场主要由（ ）控制，集中化程度很高。A：银行 B：保险公司 C：证券公司 D：投资公司 正确答案: A7香港的投资基金主要以（ ）为主。A：股票基金 B：债券基金 C：货币市场 D：衍生工具基金 E：国债基金正确答案: A8日本的投资基金主要以（ ）为主。A 股票基金 B：债券基金 C：货币市场基金 D：衍生工具基金 E：国债基金正确答案: B9中国台湾的投资基金主要以（ ）为主。A：股票基金 B：债券基金 C：货币市场 D：衍生工具基金 E：国债基金正确答案: B10我国第一只上市交易的投资基金是（ ） 。A：武汉证券投资基金 B：深圳南山
