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1、IT蓝图 项目总体介绍,浙江 杭州 2010.7,第一部分：IT蓝图项目总体介绍第二部分：核心银行系统功能简介第三部分：分行投产准备工作一部分：IT蓝图项目总体方案介绍,主要内容,第一部分：IT蓝图项目总体介绍 一、IT蓝图建设的背景 二、IT蓝图目标架构 三、新核心银行系统 四、外围配套改造项目 五、基础设施架构 六、网络架构,主要内容,2003年9月18日，全行信息科技工作会议明确了我行信息科技工作的整体发展思路和主要目标，决定启动IT蓝图和现有系统安全生产两条线并进的工作方针。2003年11月，引进波士顿咨询公司，到2004年5月，完成IT蓝图规划工作。 2004年5月27日，总行召开第
2、三次行务会议。会议充分肯定了我行IT蓝图咨询项目组的工作，并批准启动IT蓝图实施工作。会议“同意采取公开采购方式，引进核心银行系统，并结合我行需求进行消化、移植和定制。要组织专门的业务专家和技术专家队伍，从各部门、各分行抽调精兵强将，脱离原来的工作岗位，集中精力从事这项工作。” 2004年7月14日，成立IT蓝图实施办公室，正式启动IT蓝图实施工作 2006年11月，与TCSFS签立合同，正式全面启动开发工作,IT蓝图项目总体方案介绍,IT蓝图建设的背景,从上述应用分布图可以看出，目前信息系统仍存在逻辑集中程度不高、平台不统一、版本多样、数据较为分散等问题,新疆,西藏,青海,内蒙古,甘肃,云南
3、,贵州,海南,山东,河北,福建,广西,浙江,江苏,辽宁,吉林,黑龙江,山西,河南,湖北,陕西,湖南,江西,四川,T天津,上海,宁夏,重庆,西北中心(西安),逻辑集中,西南中心 (成都),逻辑集中,华南中心,(广州),华东中心,(上海),华北中心,(北京),RBS/NACS,VSE,SBS,390,SBS,UNIX,核心处理系统平台,广东,北京,安徽,IT蓝图项目总体方案介绍,物理集中,物理集中,物理集中,IT蓝图建设的背景（续）,黑龙江 吉林 辽宁 山东 内蒙古 山西 河南 河北 北京 天津 总行,江苏 安徽 江西 福建 浙江 上海,湖南 湖北 广东 广西 海南 深圳,四川 云南 重庆 贵州
4、西藏,陕西 甘肃 宁夏 青海 新疆,里程碑事件,2003年10月,启动IT蓝图咨询项目,2004年7月,成立IT蓝图实施办公室，开展需求梳理及招标选型的前期准备工作,2005年9月,对外招标，启动选型工作,2006年11月,与TCSFS公司签署合同，全面启动 IT蓝图实施工作,2009年1月,将核心银行系统实施模式由“以外方为主”转变为“以我为主”,2009年10月,IT蓝图1.0版本在试点行河北省分行成功投产,2010年2月,IT蓝图2.0版本在河北省分行成功升级,2010年3月,IT蓝图2.0版本在西北五行成功投产,2010年5月,IT蓝图2.0版本在西南五行成功投产,2010年6月,IT
5、蓝图2.0版本在黑吉蒙晋赣皖六行成功投产,里程碑事件,IT蓝图项目总体方案介绍,IT蓝图目标应用架构,蓝图2.0版本产品架构图,说明： 蓝图二期一阶段涉及产品79个 CALL CENTER包含IVR、SIEBEL、CCP、CCTPP四个系统 贷记卡系统包含IST、EISS、EI、EACQ、DW等五个系统 部分产品名称进行了简化,IT蓝图项目总体方案介绍,IT蓝图目标应用架构（续）,核心银行系统定位,BANCS系统作为我行的核心业务系统，是一个面向客户、交易驱动的业务处理系统，处理客户存款、贷款、支付业务，并实现全行统一的客户信息管理 对于贸易融资、资金业务、信用卡、代理业务等专业性较强的业务由
6、专门的外围业务应用系统处理 BANCS系统与上述外围业务应用系统共同组成我行业务应用系统整体框架,IT蓝图项目总体介绍,IT蓝图2.0项目总体介绍,2.0版本投产的范围 试点行投产版本定为蓝图2.0版本，范围包括核心银行系统和全部相关外围系统。 核心银行系统 核心银行系统包括BANCS、BANCS CARD、BANCS LINK三个产品。 外围系统 蓝图2.0版本中包括73个外围项目 分行特色系统 各家省行通过进行与蓝图2.0版本差异分析后，梳理出需要自行开发满足自身特色产品的系统。,方法论,蓝图推广方法论 “推广路线”与“开发路线”两条线“并行推进，适时交汇” “推广路线”以IT蓝图2.0版
7、本为基准版本，按各分行投产计划分步实施，期间版本升级采用升级包开发、针对性测试、分期分批投产的小幅度升级方式。只有在“推广路线”的版本因业务功能或技术性需要难以继续推广的情况下，才考虑与“开发路线”交汇，否则，直到全国推广完毕 “开发路线”配合“推广路线”在2010年春节期间完成IT蓝图2.0版本的开发及投产工作，之后，按照总行统一的需求计划独立推进，随着推广过程中业务和技术需要，适时与“推广路线”交汇，实现版本重大升级 只有两条路线的交汇版本，才实施大规模系统集成测试和用户验收测试，在完成版本重大升级后，再继续进行推广工作，保证两条路线亦趋亦近，最后合二为一 协调三原则：新线和旧线，将以新线
8、为先；核心和外围，要以核心为先；同时要以生产和先投产分行为先,方法论,IT蓝图2.0版本范围,IT蓝图2.0版本范围,IT蓝图项目总体介绍,计划执行情况,2009年11月底制定的2010年度IT蓝图续推广计划,2010年度蓝图推广计划完成情况及计划更新,计划执行情况,2011年度蓝图推广计划,计划执行情况,已投产行,豫琼鲁,京津辽,闽、浙、宁波,沪、苏、苏州,湘、鄂、桂,粤、深圳,计划执行情况,第二部分：核心银行系统功能简介一、核心银行系统基本功能 二、核心银行系统带来的变化,主要内容,核心银行系统的基本功能,IT蓝图项目总体介绍,（一）核心与公共机制 （二）客户信息 （三）存款业务 （四）贷
9、款业务 （五）支付业务,核心与公共机制介绍-编码管理,编码管理 客户号 最长10位阿拉伯数字 客户账号 客户账号最长为17位阿拉伯数字，最后1位为校验码 机构号 机构号字段的长度为5位阿拉伯数字 柜员号 柜员编号的长度为7位阿拉伯数字 交易流水号 交易流水编号的最大长度为9位阿拉伯数字,核心与公共机制介绍-收费机制,前端收费 自动收费指在为客户办理业务时，在预先已将原交易的收费方式参数定义为“自动”的前提下，核心银行系统根据预先设定的费率、折扣，自动计算/折算收费金额并从客户的交易账户或其他指定账户中扣收相关费用的一种收费功能。自动收费处理过程当中，无需任何人工干预。 手工收费指为了满足特殊的
10、缴费需求（如：客户的现金缴费业务等），在无原交易触发的前提下，用户按照相关规定及收费标准由人工计算得出费用金额，并通过专用的收费交易以现金收取或从客户账户中扣划相应费用的一种收费方式。,重空与有价单证管理 重空 重要空白凭证（简称：重空凭证或重空）：是指统一预印制的、无面额、有顺序号码的空白票据，经银行（或其它金融机构）或单位填写金额并盖章（签字）后即具有支付效力或证明效力的空白凭证，以及银行规定的视同重要空白凭证管理的其它空白凭证。 核心银行系统中的重要空白凭证范围 目前纳入核心银行系统管理重要空白凭证共28种类型。存单存折类（6种） 票据类（14种）借记卡及其他（8种） 有价单证 有价单证
11、是指待发行的印有固定面额的特定凭证。在核心银行系统中，有价单证管理与重空管理使用相同的交易与机制。 目前只包括运通公司发行的旅行支票，按面额和币别不同共分21种类型。,核心与公共机制介绍-重空管理,BGL账户 BGL账户概念 BGL是“Branch General Ledger”首字母的缩写。“BGL账户”是指BANCS中除存款账户、贷款账户、或有资产/负债账户之外，在BGL模块中用于记录我行金库现金、存放央行及同业、应收应付款项等资金的账户。 BGL账户使用范围 金库现金 存放央行及同业资金（NOSTRO） 应收、应付款项 其他在BANCS中记录的资金 BGL的销账管理 对于BANCS在BG
12、L产品中设置了销账码的账户， 借方交易产生销账码则贷方交易必须匹配销账码，贷方交易产生销账码则借方交易必须匹配销账码。,核心与公共机制介绍-内部账户（BGL）,BGL账户 BGL账户开立层级以机构为单位开立以省行运营部门集中开立 BGL账户开户规则BGL账户长度：固定的16位数字构成BGL账户开户规则：9+5位机构号+3位货币码+4位核算码+3位序号,核心与公共机制介绍-内部账户（BGL）,BANCS系统客户信息的管理 客户信息的唯一性全行唯一的客户信息，其他系统共享核心系统客户信息，在核心银行系统具有客户号码，是办理相关业务的前提条件，客户信息为全行机构共享； 客户的分类 个人客户、企业客户
13、、金融机构客户、客户群（集团客户）,客户信息介绍,BANCS存款业务主要功能,完成存款账户生命周期内业务处理,存款主要功能,存款模块的主要特点 存款产品参数定制提供为业务用户使用的存款产品参数定制功能：系统以参数方式建立各种属性与系统控制处理流程之间的逻辑映射关系，通过对每种属性不同参数值的选择，确定不同产品的特定属性参数，灵活定制各类活期、定期存款账户产品。 利率管理核心银行系统可以在产品和账户两个纬度对存款账户的利率进行定义。 在产品纬度，以参数的方式管理各种存款产品的一般利率规则； 1）支持计息方式的多种选择，如固定浮动利率、360365、计息不计息等； 2）支持利率形式的多种选择，如可
14、以根据金额进行分层利率的安排；可以在一个基准利率的基础上支持浮动利率。 在账户纬度，可以对单一账户利率进行修改，支持议价利率、加减点、加减百分比、分层利率等四种账户层利率的设定功能。,核心银行系统主要功能存款, 产品码,4位数字 4位数字 8位数字,举例：,每个数字无实际意义，但产品码表示不同的产品属性,存款业务概要-产品码,存款业务概要-产品参数,产品参数化设置，产品层可定义 货币 金额 最低最高开户余额、最高交易金额、最高取现金额等 利息 利率、年天数、计息方式等 凭证控制 可以配发的凭证（存折、存单、支票、卡） 交易及报告限制 定期产品控制 存期、是否自动转存、违约处理等 对账通知设置
15、产品过账代码 收费类别,账户服务 账户服务是存款模块的核心功能。实现了对存款帐户生命周期的中各种信息的记录和交易处理功能。,BANCS主要功能存款业务,贷款模块功能简介,零售贷款关于额度、合同、担保品、帐户的创建均为CCAS系统批量导入,CIF,额度,担保,账户,合同,放 款,核 销,结 清 销 户,展 期,应计 非 应计,还 款,以 物 抵 债,交易,交易,客户申请授信总量,信用评级 贷前调查,“三位一体”授信审批,授信审批总量及分项设定,设定/核准额度,具体项目审批及落实批复条件,贷款账户核准,设定/关联担保品,创建贷款账户,创建合同,放款,贷后管理,还款及结清,CCMS,BANCS,公司
16、贷款业务新线基本流程,零售贷款业务新线基本流程,国内支付业务 银行汇票/本票 本外币行内汇划 委托收款/托收承付 银行承兑汇票承兑 同城票据交换 批量付款/批量收款 代理签发银行汇票 支票圈存,支付模块介绍业务范围,国际支付业务 国际汇款 外币银行汇票 旅行支票 光票托收 国际支付查询查复,支付模块介绍业务范围,核心银行系统给全行带来的变化,全行统一版本与数据逻辑集中 建立了以客户为中心系统架构 参数化定制产品，满足产品创新的要求 实现业务处理与会计核算相分离 实现了全行一本账，内部资金的考核发生了变化,逻辑集中的核心银行系统将整合替换目前我行以省为单位分散运行的应用系统，实现全行核心银行系统的版本统一。实现全行数据集中，统一数据标准，大幅提升数据质量，提供及时、有效的数据信息。,
