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1、,银行险新契约培训辽宁分公司运营部 2011年7月,银行险投保流程,银行险投保规则,投保所需资料,投保书填写要求,主要内容,非银保通出单流程,银保通出单流程（主要）,投保人：须为对被保险人有保险利益的成年人，如配偶、父母、子女，上述以外其它关系投保的，投保人要在特别约定栏详细说明投保原因。 投保人年龄：1、年满18周岁（含）以上、具有民事行为能力的 成年人；2、16周岁（含）以上、不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源，视同为成年人,可作为投保人。为未成年人投保含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母或法定监护人。,投保规则（投保人）,1、符合险种投保年龄要求（我公司费率表
2、中0周岁指的是被保险人出生且出院满28天至1周岁的婴儿）2、职业非拒保职业（见职业类表）3、无拒保疾病4、综合风险评估符合公司要求（核保EM值）,投保规则（被保险人）,生存受益人：被保险人本人身故受益人：在投保时指定，受益人指定为被保险人的父 母、配偶、子女其他以外的受益人，请说明原因。 法定继承人,投保规则（受益人）,投保规则,未成年人作为被保险人投保，保险金额的限制：累计身故给付保险金额不得超过10万元。未成年人在我公司可投保的身故保险金额计算过程为：在其他保险公司投保的有效保单的身故保险金额+在我公司投保的有效保单及未承保投保单的身故保险金额10万元,孕、产妇投保规定,已知怀孕小于28周
3、、以及生产一个月以后的产妇可以提出投保申请，即28周至满月之前不接受投保。孕妇或产后三个月以内的产妇投保需提供围产期体检证明，否则体检，体检项目包括普通检查尿常规，如果有其它异常，可依据具体情况加查项目。,我公司根据风险保额和年龄制定了体检表，如各个险种有特定的体检表则以特定体检表为准。,所需投保资料,投保单证： 1.银代险投保单（3版） 2.人身保险投保提示书 3.产品说明书,需身份证复印件的情况：保费达20万（含）以上的投被保人关系为父母、配偶、子女以外关系的身故受益人与被保险人关系为父母、配偶、子女以外关系的,银行险投保书填写要求,投保单示例和填写注意点(1),邮编为必填项不能为空,被保
4、险人的填写要求同投保人,对投被保人的关系进行勾选，如果 是其他关系，要注明,投保单示例和填写注意点(2),投保单示例和填写注意点(3),投保单示例和填写注意点(4),健康告知必须勾选“是”或“否” 中的一项；如选“是”，请在备注 栏详细说明,由银行经办人员签名填写代办人代 码和代理单位代码并盖单位章,“保险公司填写栏”中的客户经理 代码、客户经理姓名、 日期不得 为空,初审人员签名、日期和扫描人员签名、 日期不得为空不得为空。扫描日期不 可早于投保日期,不填,投保须知,对未成年保额进行提示,保单回执只银保通业务填写，签这个后就不用打银行的回执,“投保人签名”栏必须由投 保人本人亲笔签名或亲自按 右大拇指手印(首选)，“被 保险人/ 法定监护人签名” 要求同上。 “投保申请日期”栏为人 身保险投保单的填写日期,投保提示书正面,投保提示书反面,产品说明书,产品说明书回执,客户身份识别, 单个被保险人保险费现金2万元（外币等值2000美元） 转账20万元（外币等值2万美元）以上的保险合同,Thank You !,
