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1、,金融行业知识管理研究,AMT KM 专家组,(二零零三年九月),AMT企业资源管理研究中心,信息动力 源源传递,目录,目录 2,关于 AMT . 错误！未定义书签。,一、知识管理基础. 4,什么是知识？. 错误！未定义书签。,什么是知识管理？ 7,知识管理的目标与任务是什么？. 9,如何区分知识管理与信息管理？. 9,二、金融行业信息化现状 .11,金融行业信息化发展经历了哪几个阶段？11,金融信息化面对哪些困难？ 13,从信息化管理到知识化管理如何转变？ 14,三、金融行业中的知识管理. 17,金融行业的两个本质特征 . 17,金融行业运营环境的三大趋势 18,怎样选择金融行业的知识管理战
2、略？ 20,四、怎样实施知识管理解决方案 25,建立起行业内外的知识网络 25,建立行业内部知识网络. 25,建立行业外部知识网络. 25,建立行业员工知识共享的渠道和氛围 26,五、介绍六种不同的知识管理解决方案 . 28,mySAP 金融行业解决方案 29,IBM 的解决方案. 31,以专取胜的 Lotus 方案 . 34,微软的知识管理解决方案 . 35,TelTech 的服务知识管理. 36,金蝶解决方案. 36,六、金融行业知识管理实施案例 40,中国华融资产管理公司知识管理解决方案. 40,中国农业银行携手金蝶共同构筑知识管理系统 44,七、我们需要把握哪些知识管理技术？ . 46
3、,文档管理技术. 47,数据挖掘 48,企业知识门户技术 51,关于AMTAMT企业资源管理研究中心，1998年9月15日成立于上海，是国内管理理念、管理工具与信息技术领域，创办时间最长、最具影响力的权威中立资讯机构，也是率先开展企业管理软件应用培训推广和企业管理技术应用咨询、研究的领导型组织。领域涉及：ERP、CRM、SCM、CPC、EAI、EAM、商业智能、知识管理、工业工程、流程管理、项目管理、IT规划、企业信息门户等。AMT从资源中心、教育培训、管理咨询、IT服务四大领域，提供全方位、多渠道的高质量服务，帮助企业迈向成功的管理信息化。AMT拥有一支代表国内最高水准的咨询、培训、研究顾问
4、队伍，向遍布中国各个地区的企业客户提供全方位的“管理IT“资讯、咨询及培训服务。AMT目前已在上海、北京和广州设立分公司。相关站点：AMT公司网站www.AMTeam.biz；AMT公共知识库www.AMTeam.org；AMT企业会员知识库www.AMTeam.org/baco；AMT个人会员知识库Club.AMTeam.org欲知AMT-企业资源管理研究中心之详情，请访问我们的主页http:/www.AMTeam.biz，或联系我们：AMT 总部：地址：上海市浦东新区芳甸路226号B3栋，200135电话：86 21 6854 9933（总机） 传真：86 21 6854 0420AMT
5、上海分公司：地址：上海市浦东新区峨山路陆家嘴软件园3号楼5F 200127电话：86 21 50901282 传真：86 21 50901532 E-mail：shanghaiAMTeam.orgAMT 北京分公司：地址：北京市朝阳区光华路甲8号和乔大厦A座211E室，100026电话：86 10 65814968 传真：86 10 65814968 E-mail：beijingAMTeam.orgAMT 广州分公司：,地址：广州环市东路368号花园酒店 花园大厦 1204-1205室,邮编：510064,电话：020-83338999-1204,020-83338999-1205,020-8
6、3852278传真：020-83852278 E-mail：guangzhouAMTeam.org,一、知识管理基础,早在 80 年代，保罗罗默教授就曾提出了经济增长四要素理论，其核心思想是把知识作为,经济增长最重要的要素，他认为：首先，知识能提高收益；其次，知识需要投资；第三，知,识与投资存在良性循环关系，投资促进知识，知识促进投资。现今，企业的价值已不在于拥,有多少厂房、设备和产品，而更注重于知识产权、客户的满意度、与商业伙伴合作的能力、,电信基础结构，以及雇员的创造潜力和技能等，公司中最大的资产就是继资本、劳动之后脱,颖而出的“第三资源”知识资源。知识经济与信息革命的浪潮在全球范围席卷而
7、来，对,中国的经济发展产生了巨大的影响，不可避免地迅速改变着企业的经营管理模式与未来发,展。在这一过程中，具有全球广域范围和多专业深度的庞大信息资源在为企业带来更多生产、,合作、商业往来的机遇的同时，全球化的市场竞争也必然给没有准备好迎接这一革命的企业,带来巨大的挑战。而知识管理概念在近年来的兴起，更极大地冲破了传统意义上人们对信息,的认识与理解的桎梏，为知识经济时代企业面临的激烈竞争提供了无尽的动力源泉。,这一部分将分四个部分讲述知识管理的一些基础方面的问题，即：什么是知识；什么是知识,管理；知识管理的目标与任务；知识管理与信息管理。,什么是知识？,1998 年 3 月，国家科技领导小组办公
8、室在关于知识经济与国家知识基础设施的研究报告,中，对“知识”做出如下定义：“经过人的思维整理过的信息、数据、形象、意象、价值标,准以及社会的其它符号产物，不仅包括科学技术知识知识中最重要的部分，还包括人文,社会科学的知识、商业活动、日常生活和工作中的经验和知识，人们获取、运用和创造知识,的知识，以及面临问题做出判断和提出解决方法的知识。”,知识的研究和自身发展呈现出 3 种动态趋势： 从哲学的认识论逐渐独立出来，形成独立,的知识学；知识的内涵与外延的扩大，知识不仅是过去的符号，更是现在与未来的信息以,及它所预见的未来创造；知识已成为实践的方法、创造意识的工具，一种独自运行的客观,事物和现象。,
9、知识的产生，是先把数据经过整理、分类、比较之后成为信息，再经过审核分类变成知识，,再经过行动验证变成智慧。,知识要产生，第一步就需要“数据（data）”。数据是什么？数据是如何产生出来的？数据,是有形的或是无形的？这个数据有没有用处？如何去收集数据？要收集什么样的数据？这,些都是值得思考的问题。,一般人到学校求学受教，就是要了解建立“吸收数据”的能力。所以接受正规教育的学习之,后，在每一个阶段都应该具备基本的数据处理能力。例如说，中学毕业生、大学毕业生、研,究生毕业生的基本学力有一个固定的标准。而这个标准，就代表一个人对好的数据与坏的数,据的分辨能力。,再来到了“信息（information）
10、”的阶段。什么样的信息你才会付钱？什么样的信息你不会,付钱？什么信息是值钱的？什么信息是不值钱的？很多人有了信息还是不会用，很多人却认,为找不到相关的信息，这些差异为什么会出现呢？,计算机科技的发达，使得数据的累积传输越来越方便，各种型态的数据库也因应而出。但是,要对实际的产业发生影响时，就需要处理资讯的能力。刚毕业的人开始上班之后，基本上就,是进入“社会大学”。在这个阶段，就是学习掌握信息的一个过程。,一般常见的“工商数据库”、“产业动态”、“焦点追踪”、“深度报导”、这些排山倒海,而来的各种信息，呼应了“信息爆炸时代”这一说法。如何在信息的洪流中找出产业发展的,利基，这就是新进员工或刚刚转
11、进新产业的人所要学习的课题。,接下来进入“知识（knowledge）”阶段。知识是可以协助个人、企业或团体创造智慧与价,值的有用信息。前面的一些整理都是单向的，到了知识就变成双向，因为要加入自己的见解,在里面。,一般人总以为“知识”是由最高领导人或高层主管所掌握的，这个观念需要修正。因为每个,人都可能产生知识。例如说，同样是经营小吃摊，有些人可能一辈子只抱着一个小店面，有,些人会扩大成为集团式的连锁店。小店面与连锁店的差异，就是“知识”的产生。,再以外商银行的“菁英计划”来看，对新进的优秀员工进行培训，这些新鲜人除了要执行公,司交付的任务之外，也要积极提供自己的想法，使之成为公司的发展策略。在
12、这个过程当中，,脱颖而出的储备干部不但应用个人处理数据的能力，吸收各式各样的信息，更要积极地把自,己反刍后的知识，贡献给公司，如此才能为公司注入新血液，随时随地培养优秀的中高层主,管，甚至从其中挑选公司的领导人。由此可知，每个人都可能参与知识的创造，每个人也都,有可能创造一个“产生知识”的环境，让更多人的参与这整个流程。,最后到了“智慧（wisdom）”的阶段。知识应用与行动之后，产生有价值的结果或效益，,这就是智慧。俗话说，“师傅领进门，修行在个人”。同样是一个家庭出来的子女，不一定,是学历最高的人才有成就。同时期进入公司的员工，也不一定是专业背景的人才能当上总经,理。此中涉及的人情世故、机
13、缘际遇先不去谈，但是如何创造天时、地利、人和的空间，心,想事成，就是智慧的表现。,有一句话说，“不为失败找理由，只为成功寻方法”，这个成功的方法，就是“智慧”的一,种表现。,从数据、信息、知识、智慧这整个流程，在各行各业都是相似的。怎样把这些东西转换成为,行销上的利器？此外，在这个流程中，数据和信息是可以被量化的，而从知识到智慧则必须,加入创新的意念？这也就进入了“知识管理”的阶段。这一流程如图 1 所示。,图 1.知识到智慧流程图,什么是知识管理？,作为一个新生事物，知识管理虽已经被学术界所接受，并在各个企业、公共服务机构得到广,泛应用。但目前尚未形成一个能为人们普遍认可的定义。比如：,Ma
14、rianne Broadbent 认为，知识管理是一种有目的的管理进程，它通过对信息管理和学习组织的合理实施，加强组织内部知识的运用；服务于组织的整体利益。,Malhotra 在其新作 Deciphering the knowledge management hype 中认为：知识管理是企业面,临不断变化的非连续性环境时，针对组织的适应、生存和竞争能力所采取的一种迎合性措施。,在本质上，它包含了组织的发展过程，并力求将信息技术中的信息与数据的处理能力和人的,生产与创新能力有机结合起来。,“知识管理就是运用集体的智慧提高应变和创新能力，是为企业实现显性知识和隐性知识共,享提供的新途径。”卡尔弗拉
15、保罗（美国，德尔集团创始人之一）。,“帮助人们对拥有的知识进行反思，帮助和发展支持人们进行知识交流的技术和企业内部结,构，并帮助人们获得知识来源，促进他们之间进行知识的交流。”维娜.艾利（美国）。,“（从认识论的角度对知识管理进行定义）知识管理是利用组织的无形资产创造价值的艺,术。”Karl E Sverby；“知识管理是信息的价值创造过程。”J. Bruce Harreld （IBM高级主管）。,对于一个企业来说，两个非常重要的因素就是人和信息。那么这里分别基于人的和基于信息,给出知识管理的定义。以信息为本的定义：所谓知识管理，是将静态信息转化为知识、利用,这些知识进行企业行为决策、并且在组
16、织内实现知识共享的过程。以人为本的定义：知识管,理的主要目标，就是要形成一种和谐的环境，鼓励和方便人们进行知识的应用、发展、共享、,组合和巩固。,总之，知识管理是将智力资产看作管理良好的资产的一门学科；知识管理并不是包罗机构工,作人员所知所有信息的中心数据库。它是从不同的来源（包括数据库、WEB、员工何业务,伙伴）获取业务见解并在它驻留处加工信息的一种观念；知识管理并不是造就即插即用的工,作人员，工作人员也不会因为他们所知道的将记录下来留给下一个替代他们的工作者而被随,时更换。它的目的在于给知识工作者传递信息，将文化、业务处理和技术合成一体，从而使,业务及人员成功。,知识管理的目标与任务是什么？,企业所拥有的知识大致可以分为两部分，即显性知识（explicit knowledge）和隐性知识（tacit,knowledge）。显性知识是指记录在各种介质上的知识，如图书、档案、数据库、各种计划、,总结、报表等等。隐性知识是指存在于人的头脑中的未编码的经验性知识，如个人的技术诀,
