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1、数据集中工程推广应用阶段 讲师团培训教材汇划业务,业务内容,行内汇划业务：汇出、汇入、事务类业务 人行天地对接：汇出、汇入、事务类业务 人行现代化支付：汇出、汇入、事务类业务,行内电子汇划业务,采用“一口出，多口入或一口入”方式 汇出业务使用一级分行统一联行号，由一级分行联机编押，汇入通过多个联行号或一个联行号，并由各具有联行号的机构手工或联机核押。 所有营业网点均可以处理汇出业务，汇入业务则由具有联行号的机构处理。,人行天地对接,采用直联和非直联方式 直联方式处理同行内汇划，汇划途径选择“天地对接” 非直联方式处理,人行现代化支付,同行内汇划处理，区别在汇划途径选择“大额实时”。,行内汇划汇
2、出操作流程,1102/4140/4152/ 4162/7002等渠道,4142往账直接 借记业务汇出,系统自动编押,汇出,加 急 跟 单,4732电子汇划 往帐跟单录入,4733跟单 文件发送,生成汇划信息,行内汇划汇出划收业务（转账）,客户提交 电汇凭证,柜员审 核凭证,4140汇兑汇出,回单 交客户,柜员启动4140汇兑汇出交易，交易类别选择“转账” 如为个人通过存折或信用卡办理汇兑的，应选择K “对私结算业务”，汇划途径选择“1-行内汇划”。,行内汇划汇出划收业务（现金）,柜员启4212交易码，系统联动9993现金主交易手 续费，收取标志选“现金”。再执行4140交易，交 易类别选“现金
3、”，支取类别按是否办现金汇款选 择“现金”或转账，汇划途径选择“1行内汇划”。,现金,4212凭证出售,客户填 写凭证,4140汇兑汇出,审核,回单,行内汇划汇出划收业务（交换提入）,柜员启动4140汇兑汇出交易，交易类别选择“交换 提入，汇划途径选“行内汇划”，办理汇划手续。,交换提入 电汇凭证,柜员审 核凭证,4140汇兑汇出,4601交换票据提入登记,行内汇划汇出划收业务（委收、托收）,启4152委托收款到期付款、4162托收承付到期付款交易，汇划途径选择“1-行内汇划”。,到期凭证,柜员审 核凭证,汇出,4152委托收款到期付款 4162托收承付到期付款,行内汇划汇出划收业务（内部账）
4、,柜员启动7002传票录入交易，传票交易类别选择“传票电子汇划”，7003传票复核成功后生成报文汇出。,电汇凭证,柜员审 核凭证,7002传票录入,7003传票复核,行内汇划汇出划付业务,一、转账银行汇票解付 启1102单位活期存入，交易类型选择“4-电子汇划” 启4114银行汇票付款交易（代理解付）,交易类型选择“交换提入” 二、现金银行汇票的解付 启4114银行汇票付款交易，处理方式选择“1-代理解付”，交易类型选择“1-现金”,银行汇票,柜员审 核凭证,1102单位活期存入 4114银行汇票付款,汇出,行内汇划汇出直接借记业务,通过签订协议授权可以办理直接借记业务的账户，启“4142往账
5、直接借记业务”交易，汇划途径为“1-行内汇划”。,经审 核后凭证,4142往账直接 借记业务,汇出,汇出业务的跟单处理,在汇出信息的“加急标志”若选择“2-加急跟单”，复核成功后系统会自动连动“4732电子汇划往账跟单信息录入”交易，进行跟单信息的录入。但“4142往账直接借记业务”交易需要在复核后，人工启动“4732”交易进行处理。,退回待查报文的处理,4701汇划事务查询 （事务退回待查）,4768标志错误事务,4769取消错误事务,4751电子汇划事务往函录入,4702汇划报文查询 （报文退回待查）,0088冲正交易,7087传票错账当日冲正,重新录入,4760电子汇划往来账 清单凭证打
6、印 （退回待查报文清单）,4760电子汇划往来账 清单凭证打印 （退回待查事务清单）,行内汇划来账业务流程,4741电子汇划来账联机核押入帐,4744/4117/4141/4163/4609/ 4153/7002等交易手工入帐,4760交易打印未入帐业务补充报单,4743电子汇划来账人工清分转发,成功,4742电子汇划来账人工判别入帐,启4760打印入帐回单,电子汇划来账联机核押入账,是否联机核押,Y,Y,4760交易打印核押清单,Y,N,4760交易打印人工判别入帐清单,N,汇入信息,成功,N,汇划来账正常入帐处理,密押相符系统自动做入帐处理，若密押有误，系统自动发出押误的汇划查询，报文按规
7、定进行账务处理。,4702汇划报文查询,联机核押入帐,4760打印核押清单,4741电子汇划来账联 机核押入帐（人工确认）,入帐成功,汇划来账人工干预入帐处理,自动入帐和人工判别入帐的客户回单，通过“4760电子汇划往来账清单凭证打印”交易，选择“电子汇划客户通知”进行打印。记账凭证在次日批报表中打印。,入帐不成功,4760打印人工 判别入帐清单,4760打印 未入帐业务补充报单,4742电子汇划来 账人工判别入帐,4744/4117/4141/4163/4609/ 4153/7002交易手工入帐,4743电子汇划来账人工清分转发,发出事务类业务处理,当需要发出查询报文时，柜员启“4751电子
8、汇划事务往函录入”交易，录入查询信息后，提交主机并打印事务凭证。,需查询时,4751电子汇划 事务往函录入,报文发出,接收事务类业务的处理,4701汇划事务查询 （事务未处理）,4760电子汇划往来账清单凭证 打印汇入业务查询查复书,4751电子汇划事务往函录入,4754电子汇划事务人工清分,需答复,需转发,注意事项,通过来账直接入客户账的委托收款、托收承付业务划回，柜员需要启动“4153委托收款划回处理”和“4163托收承付划回处理”交易，交易类别选择“手工划回”，销记系统登记的发出委托收款记录。 当天未处理的来账、往账系统自动挂账，但次日必须处理完毕，否则在机构日结时报“有未处理汇划业务”
9、，不允许机构日结。当机构日结提示“有未处理汇划业务”时，柜员应通过“4702报文查询”交易，选择“1-报文/事务明细查询”查询，日期输入前一日和当日分别进行查询，查看报文状态，再根据报文状态进行相关处理。,注意事项,解付银行汇票来账需落地处理。柜员启“4117电子汇划来账汇票入账”交易，凭证号码根据汇票底卡凭证号码录全、汇入流水号根据“未入账补充报单”中的汇入流水号输入 。 “0088冲正交易”冲正的汇划内容：当天被退回的报文状态为“退回待查”（通过“4702汇划报文查询”交易查看）的汇划信息可冲正；选择“跟单发送”的汇划业务，在汇划复核后未执行“4732跟单文件录入”和“4733跟单文件发送
10、”的情况下可以冲正。当天已发送的报文（通过“4702汇划报文查询”交易查看该报文状态为“已发送”）不能使用“0088冲正交易”进行冲正，否则系统会出现流水不平现象，影响机构日结。,注意事项,收到的来账状态为核押待判别，说明该汇划信息是被报文的原汇入行清分来的，不必打印核押清单，但必须先启动“4761电子汇划凭证清单补打印”交易，打印“3-未入账补充报单”，以未入账补充报单做记账凭证，然后直接做落地处理。 对于跨一级分行的非本机构未入账业务，不能通过4743电子汇划来帐人工清分转发交易处理。,人行天地对接业务,连接方式：直联和非直联 直联方式：指核心系统与人行天地对接系统连接，核心系统进行账务处
11、理并将报文送人行天地对接系统。 非直联方式：指核心系统不直接与人行天地对接系统连接，即核心系统进行账务处理，人行天地对接系统对报文进行处理 。,直联方式流程,同行内汇划业务处理流程（略）,非直联方式处理流程,4140汇兑汇出4152付款行委托收款到期处理 4162付款行托收承付付款处理 7002传票录入,天地对接汇总清单,汇划信息录入,直接记客户账 （1102）,头寸清算（7002）,汇入资金记入 相关机构（7002）,汇入记客户账 （1102）,非直联方式汇出,信汇、电汇票据：柜员启动4140交易，汇划途径选“天地对接”。 委托收款到期付款：柜员启动4152交易，交易类别选择“转帐”，汇划途
12、径选择“天地对接”。 托收承付到期付款：柜员启动4162交易，交易类别选择“转帐”，汇划途径选择“天地对接”。 内部帐户付款：柜员启动7002交易，传票类型“05电子汇划”，汇划途径选择“天地对接”。,非直联方式汇出,会计分录： 借：科目户 （开户行）贷：31400000200006 人行天地对接清算户 （统一汇出联行机构）,非直联方式汇入,汇入集中点直接记客户账： 借：31400000200006 人行天地对接清算户（统一汇出联行机构）贷：科目 户 （开户行）,非直联方式汇入,汇入集中点将汇入资金记入相应机构： 借：31400000200006人行天地对接清算户（统一汇出联行机构）贷：314
13、00000XXXXXX （各相应机构） 营业机构： 借：31400000XXXXXX （本机构）贷：科目 户 （开户行）,非直联方式日终清算,汇差为借方 借：31400000200006人行天地对接清算户（统一汇出联行机构）贷：11200000000001存中央银行存款 （开户行） 汇差为贷方 借：11200000000001存中央银行存款 （开户行）贷：31400000200006人行天地对接清算户（统一汇出联行机构）,现代化支付系统业务处理,同行内汇划业务处理流程（略）,汇兑汇出典型交易演示,4140汇兑汇出 4141汇兑汇入 4142往帐直接借记业务汇出 4731电子汇划往帐密押录入 4
14、732电子汇划往帐跟单录入 4741电子汇划来帐自动核押入帐 4742电子汇划来帐人工判别入帐 4743电子汇划来帐人工清分 4760电子汇划往来帐清单凭证打印,4140汇兑汇出转帐行内汇划,4140汇兑汇出现金行内汇划,4140汇兑汇出交换提入,4152委托收款行内汇划,4162托收承付行内汇划,7002传票电子汇划录入,1102-322012一级分行间转帐银行汇票,4114-322016-1汇票解付交换提入代理付款,4114-322016-2汇票解付交换提入代理付款,4114-322010一级分行现金汇票,4142往帐直接借记业务,4140-1汇兑汇出跟单业务,4140-2汇兑汇出跟单业务,4751-1汇划事务,4751-2汇划事务,4702退回待查报文查询,4701退回待查事务查询,4702汇划来帐查询,4760汇划打印核押清单,4742汇划来帐人工入帐,4743来帐人工清分转发,4141汇划汇入手工入帐,
