《自考金融理论与实务2011.7和2011.4和2010.7和2010.4试题及部分答案,自己整理的哦》由会员分享，可在线阅读，更多相关《自考金融理论与实务2011.7和2011.4和2010.7和2010.4试题及部分答案,自己整理的哦（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、1全国全国 20112011 年年 7 7 月高等教育自学考试月高等教育自学考试金融理论与实务试题金融理论与实务试题一、单项选择题(每小题 1 分，共 20 分) 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( ) A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀 C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( ) A.金本位制 B.银本位制 C.金银复本位制 D.金块本位制 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括( ) A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是( ) A.商业活动内容 B.取得票据的过程
2、 C.交易规模 D.票据的真实性 5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作 ( ) A.收益 B.利率 C.收益资本化 D.资本证券化 6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是( ) A.购买力平价理论 B.国际借贷说 C.货币分析说 D.资产组合平衡理论 7.由我国境内股份公司发行的 H 股股票的上市交易地是( ) A.上海 B.深圳 C.纽约 D.香港 8.同业拆借通常( ) A.有担保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有资产组合要求 9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是( ) A.公司型基金 B.契约
3、型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 1O.金融期货合约的特点不包括( ) A.在交易所内交易 B.流动性强 C.采取盯市原则 D.保证金额高 11.我国财务公司的特点是( ) A.以吸收储蓄存款为主要资金来源 B.为消费者提供广泛金融服务 C.以消费信贷业务为主营业务 D.由大型企业集团成员单位出资组建 12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是( ) A.国际清算银行 B.世界银行 C.国际货币基金组织 D.OECD 组织 13.商业银行附属资本中不包括( ) A.公开储备 B.未公开储备 C.重估储备 D.长期次级债务 14.通货膨胀的主要判断标准是( ) A.贷款利率水平 B.存款利率水
4、平 C.物价水平 D.就业状况 15.剑桥方程式的表达式是( ) A.MV=PT B.Md=kPY C.M1=L1(Y) D.M2=L2(i) 16.基础货币表现为中央银行的( ) A.资产 B.负债 C.权益 D.收益 17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是( ) 2A.费雪 B.凯恩斯 C.弗里德曼 D.庇古 18.投资银行的业务不包括( ) A.证券承销 B.证券交易 C.代理国库 D.资产管理 19.我国经营投资保险业务的保险公司是( ) A.存款保险公司 B.出口信用保险公司 C.人寿保险公司 D.再保险公司 20.世界上一直采用间接标价法的货币是( ) A.美元
5、 B.英磅 C.欧元 D.日元 二、多项选择题(每小题 2 分，共 10 分) 21.货币制度的构成要素主要有( ) A.规定货币材料 B.规定货币单位 C.规定流通中货币的种类 D.规定货币的法定支付能力 E.规定货币的铸造或发行 22.地方政府债券中收益债券的特点有( ) A.有特定的盈利项目作保证 B.与特定项目的期限有关 C.利息所得享有地方所得税优惠 D.主要以税收收入清偿债券 E.必须经过纳税人同意才能发行 23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是( ) A.可以自由兑换 B.该国年度经济增长速度在 6%以上 C.在本国国际收支中使用多 D.在外汇储备中占比大 E.该国财政赤
6、字与 GDP 的比率应低于 3% 24.信用合作社的本质特征是( ) A.具有股份制企业特点 B.实行一人一票制 C.主要为社员提供信用服务 D.以盈利为主要宗旨E.为社员提供保险保障 25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( ) A.流动性比率 B.法定存款准备金率 C.现金漏损率 D.货币化比率 E.超额存款准备金率 三、名词解释题(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分) 26.信用货币 27.商业本票 28.有效汇率 29.金融资产管理公司 30.责任保险 四、计算题31.某中国公司预计 8 月 1O 日将有一笔 100 万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5 月
7、该公司买入 1份 8 月 1O 日到期、合约金额为 100 万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为 1 美元=6.5 元人民币，期权费为 3万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为 1 美元=6.45 元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。 32.某期限为 60 天的凭证式国库券每张面额 10000 元，采取贴现方式发行，若年收益率为 3%，请计算该国库券的实际发行价格。(一年按 360 天计算) 五、简答题 333.简述名义利率与实际利率的区别与联系。 34.简述金融工具的特征。 35.简述债券交易价格的主要决定因素。 36.简述贷款的五
8、级分类。 37.简述成本推动说的主要内容。 六、论述题(本题 13 分) 38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。 全国全国 20112011 年年 4 4 月高等教育自学考试金融月高等教育自学考试金融理论与实务试题理论与实务试题一、单项选择题一、单项选择题1.下列属于足值货币的是( C )A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( D )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领 C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( D )A.是 1 个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币C.主要
9、用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( D )A个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( C )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( A )A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( D )A.固定汇率制 B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( B )A
10、.本币对外升值 B.本币对外贬值C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升9.股票市场属于( B )A.货币市场 B.资本市场C.期货市场 D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( B )A.获取盈利 B.货币政策操作C.筹集资金 D.套期保值 11.下列不属于货币市场特点的是( B )A.交易期限短 B.流动性弱C.安全性高 D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( D)A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( C )A.日式期权 B.港式期权C.美式期权 D.欧式期权414.某上市公司股票
11、的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 12 元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为( B)A.16 B.24 C.4 D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( D )A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金 16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( D )A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( B )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民
12、银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( C )A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务 D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( B )A.责任保险 B.保证保险C.再保险 D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( A )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系 C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题二、多项选择题21.间接融资的优点表现在( ABC )A.灵活便利 B.分散投
13、资、安全性高C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( ABE )A.存单面额大 B.二级市场非常发达C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( ACE )A.国际清算银行 B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有(CD )A.避免损失 B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( CD )A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资
14、 E.储备资产 三、名词解释题26.特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持27.商业信用：是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式528.可转换债券：是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权29.回购协议：是一种证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。30.并购业务：即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业
15、务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。四、计算题（本大题共四、计算题（本大题共 2 2 小题，每小题小题，每小题6 6 分，共分，共 1212 分）分）31.某企业拟向银行申请期限为 2 年的贷款 3000 万元。A 银行给出的 2 年期贷款年利率为 6%，按单利计息；B 银行给出的 2 年期贷款年利率为 5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009 年 3 月新发行的 A 基金单位面值为 1 元，规定了两档认购费率：一次认购金额在 1 万元（含 1 万元）500 万元之间，认购费率为 1.5%；一次认购金额在 500 万元（含 500 万元）以上，认购费率为 1%。(1)某投资者用 20 万元认购 A 基金，请计算其认购的基金份额。(3 分)(2)2010 年 9 月 10 日，该投资者赎回其所持有的全部 A 基金，当日 A 基金的单位净值为 1.5 元，如果赎回费率为 0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3 分）五、简答题（本大题共五、简答题（本大题共 5 5 小题，每小题小题，每小题6 6 分，共分，共 3030 分）分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰
