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1、中融国际信托有限公司,ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO. LTD,目录,一、中植集团简介 二、中融国际信托简介 三、私人银行简介 四、中融信托私人银行部 五、银信合作产品介绍 六、信证合作产品介绍 七、PE投资常见问题,一、中植集团简介,中植企业集团有限公司（以下简称“中植集团”）是从事金融信托、房地产开发、矿业资源开发、基础设施建设开发等业务的大型企业集团。在金融产业持有中融信托国际信托有限公司52.31%的绝对控股权，其资产管理规模达800亿元。,01,1.公司概述,中植集团成立于1995年，企业集团多次荣获明星企业、优秀企业管理单位、文明乡镇企业等光荣称号
2、。九七年七月，被批准为国家乡镇企业集团和大二型工业企业；拥有自营进出口权和国际经济技术合作权；九九年十一月，被中华人民共和国农业部授予全国乡镇企业管理先进单位；连续荣获黑龙江省一九九八、一九九九、二零零零、二零零一、二零零二年度纳税大户光荣称号；二零零二年荣获省级文明单位标兵光荣称号；二零零三年，国家农业部授予中植集团“诚信守法乡镇企业”荣誉称号；二零零三年，荣获黑龙江省光彩企业荣誉称号；二零零四年九月，荣获黑龙江省诚信企业光荣称号。公司在企业文化的建设上，一方面发扬着第一代创业者的朴素、积极、健康向上的企业精神，一方面又不断摒弃和超越其局限的成分，营造着新的企业文化内涵。,02,2.产品和项
3、目简介,旗下金融信托、房地产开发、矿业资源开发、基础设施建设开发等四大产业交织，形成宏大的事业网络。至2007年末，集团公司30多个全资、控股公司分布在北京、上海、黑龙江、河南、安徽、山东、云南等省市，如群星闪耀，交相辉映。,03,3.金融信托与担保公司,中植集团参股黑龙江省内唯一的一家信托投资公司，拥有一家注册资金一亿元人民币的担保公司。他们为集团项目的开发经营提供了强有力的金融支持平台。 中植集团控股的中融国际信托投资有限公司，在中国信托业清理整顿、重新登记、大浪淘沙的激流中，由原哈尔滨国际信托投资公司增资扩股于2002年5月25日获得重新登记。中融国际信托是黑龙江省唯一一家信托投资公司，
4、目前已成为我国金融信托业中为数不多的资产质量较好、人力资源丰富、管理制度健全、具有一定业务网络、极具发展潜力的金融机构。 北京中融汇投资担保有限公司成立于2003年8月，注册资金为1亿元人民币。公司现为中国农业银行北京市分行、中国光大银行长安支行和朝阳支行唯一指定的专业贷款担保机构。,04,4.房地产开发,1996年，中植集团涉身房地产开发领域，历经耕耘，已发展成为集团公司支柱产业之一。下设盟科置业集团有限公司、济南发祥置业有限公司、沈阳安邦置业有限公司、哈尔滨瑞达房地产开发有限公司、内蒙古立丰房地产开发公司、黑龙江新明基物业有限公司和伊春市中植物业有限责任公司等，集开发、经营、销售、物业管理
5、等功能于一体，年开发建设能力达120万平方米。,05,5.公路投资开发业,中植企业集团有限公司于1998年开始投资公路开发与建设领域，最初以开发、建设黑龙江省内地市干线公路和二级公路为主，随业务壮大，至今已在河南、安徽等省份以BT或BOT项目运作模式成功操作了许多重点项目。下设安徽中成公路投资发展有限公司、焦作市焦温高速公路发展有限公司、安徽中植公路建工工程有限公司、焦作市中宸高速公路有限公司、黑龙江中宸机械设备有限公司等开发和施工、设备管理企业，在项目开发、项目融资、操作模式、工程建设等方面积累了丰富的经验，赢得了各级政府的信赖和支持。,06,6.水利开发与建设业,新世纪，中植企业集团有限公
6、司充分整合并依托资源产业链，把握市场化进程所带来的发展机遇，致力于水利建设，积极开拓国内地区市场，努力成为国内综合实力较强并具有一定影响力的水利开发企业。下设黑龙江安邦水利开发有限公司，目前承担双鸭山寒葱沟水库的建设任务。,07,7.财务状况,截止2007年末，中植企业集团有限公司拥有资产总额55.12亿元其中：固定资产19.23亿元流动资产35.03亿元其他资产0.86亿元负债总额32.93亿元，所有者权益22.19亿元。2006年实现收入13亿元，上交税金 2亿元，净利润1.62亿元，资产负债率为59.7%，净资产收益率7.30%。,08,二、中融信托基本情况介绍,1. 公司成立的基本情况
7、2. 公司主要经营范围和经营理念3. 公司发行理财产品主要的合作单位4. 2008年公司的主要业务方向,09,1.公司成立的基本情况,成立于1987年，2002年5月根据银监会的要求，增资重组并被批准为中融国际信托投资有限公司，2007年7月经银监会批准成为首批具有创新资格的信托公司。主要经营范围为基础设施投资信托、PE股权投资信托、证券投资信托、房地产投资信托及其它固定收益类产品信托，截止2008年6月，公司资产规模为860亿元，名列全国信托公司管理规模的第二位。,10,中融国际信托股东之一：郭鹤年先生,郭鹤年：男，1923年出生于马来西亚新山市，祖籍中国福建，1949年创办郭氏兄弟有限公司
8、。经过30多年的艰苦努力，他的郭氏集团渗透到世界各地：除在本国拥有众多企业外，新加坡、泰国、中国、印尼、斐济和澳大利亚等是他的主要经营范围：经营的业务也极为多样化，从甘蔗种植、制造糖、面粉、饲料、油脂、矿山，一直到金融、酒店、产业、种植业、商贸和船运等等；拥有数10亿美元的资产，是马来西亚数一数二的大富豪。 八十年代末期，郭鹤年决定大举投资中国，投下数以十亿计的钜资，使他成为马来西亚企业进军中国的开路先锋，今日终得以分享最丰厚的回酬。九十年代，郭鹤年更将触角伸及传媒及影视业。他在香港的旗舰嘉里集团，从英国人手中收购香港英文报南华早报，使他成为当地举足轻重的传媒大亨；入主香港无线电视，也使他的业
9、务版图跨入影视业。 后来，他在中国北京投资四亿八千万美元，建造世界贸易中心，更是备受国际关注的重要投资。从九十年代开始，福布斯杂志几乎每年皆把郭鹤年列为亚洲十大富豪之一。根据澳洲人报在今年三月公布的亚洲富豪排行榜，郭鹤年以四十亿美元的身家高居大马富豪榜首。持有本公司20%的股份。,2007年信托公司排名,2007发生规模排名,2007年底规模排名,2007信托收入占比排名,11,2.公司的经营范围和经营理念,公司在信托资产管理规模、合作金融机构、信托产品种类及在产品创新和研发能力上均名列全国信托行业前茅。 中融国际信托有限公司在产品创新方面锐意进取，取得多项创新成果，在业内拥有良好的声誉和实力
10、。目前，已与工行、建行、中行、农行、国家开发银行、光大银行、招商银行及四十余家城市商业银行发行了各种类型的银行理财产品，在市场上树立了公司品牌形象。 公司在市政基础设施信托、股票型基金信托、股权投资基金信托、房地产基金信托等方面在管理资产规模及创新能力上处于信托行业领先位置。,12,3. 公司的合作伙伴(银信合作),13,3. 公司的合作伙伴（信证合作）,14,4.2008年公司的主要业务方向,2008年，在从紧货币政策前提下，公司进行战略定位调整，确定将土地开发和市政设施建设类项目信托作为主要的业务主要拓展方向之一，力争通过公司专业、高效的投资和管理，为中国城市化的建设提供专业的金融服务。,
11、15,五、银信合作产品介绍,总体而言，根据产品的收益特征，我公司的产品可以分为两大类，即固定收益类产品和浮动收益类产品，下面将对这两类产品的具体操作模式进行简要介绍。第一类：固定收益类产品一、信贷资产转让 二、票据信托 三、股权收益权投资信托第二类：浮动收益类产品一、新股申购类信托产品二、证券二级市场投资信托产品,26,第一类：固定收益类产品,一、信贷资产转让信贷资产转让业务是目前信托公司的主营业务之一，根据信贷资产本身的不同性质，该类业务可以分为新增信贷资产转让和存量信贷资产转让两类模式。1、新增信贷资产转让2、存量信贷资产转让,27,第一类：固定收益类产品,1、新增信贷资产转让（1）商业银
12、行作为委托人的模式商业银行发行人民币理财计划，将募集资金委托给中融信托用于向企业发放信托贷款，该笔贷款附有其他商业银行连带责任担保或到期回购承诺。委托人收益来源于该笔贷款的本金及利息。（2）商业银行作为信贷资产受让方的模式中融信托向企业发放信托贷款，该笔贷款附有某家商业银行连带责任担保或到期承诺回购。在该笔贷款形成的当日或两个工作日内，中融信托将该笔贷款转让给商业银行。商业银行的资金来源可以分为两种，即自有资金和人民币理财计划募集资金，可根据自身情况灵活运用。,28,第一类：固定收益类产品,2、存量信贷资产转让（1）商业银行作为委托人的模式商业银行发行人民币理财计划，将募集资金委托给中融信托用
13、于受让其他商业银行持有的、附有某家商业银行连带责任担保或到期承诺回购的贷款，委托人收益来源于该笔贷款的本金及利息。（2）商业银行作为信贷资产受让方的模式中融信托首先受让某家商业银行持有的附有某家商业银行连带责任担保或到期承诺回购的贷款，再将该笔贷款转让给商业银行。商业银行的资金来源可以分为两种，即自有资金和人民币理财计划募集资金，可根据自身情况灵活运用。,29,第一类：固定收益类产品,（3）准资产证券化模式商业银行以自身的存量贷款债权为基础资产，交付给中融信托设立债权资产信托，同时，商业银行发行人民币理财计划，募集相应的资金认购上述债权资产信托的全部信托受益权，成为信托项目的实际受益人。中融信
14、托作为受托人承担信托项目的交易安排，并委托商业银行作为信托项目的债权资产管理服务商和资金保管银行，保证商业银行交付给中融信托的贷款债权仍由商业银行负责管理，以及项目资金运作的安全。最终通过这种准资产证券化的交易结构安排，商业银行实现了以发行理财计划的方式转移自身存量信贷资产的目标。,30,第一类：固定收益类产品,31,第一类：固定收益类产品,业绩简介2007年，我公司与工商银行、光大银行及多家城市商业银行合作完成信贷资产转让项目金额超过60亿元。,32,第一类：固定收益类产品,二、票据信托商业银行将通过发行人民币理财计划募集资金委托中融信托发起设立单一资金信托计划，用于购买商业银行存量票据资产
15、，信托终止前一工作日，商业银行回购此票据资产，完成本信托计划的资金回流，籍此向投资者支付相应的信托利益。,33,第一类：固定收益类产品,34,图 示,票据信托,第一类：固定收益类产品,35,受托人 （中融信托）,借款人,业绩简介我公司与工商银行、光大银行、深圳发展银行以及多家城市商业银行合作推出的票据资产转让系列产品已逾50亿元，后续与其它商业银行的合作也将陆续展开。,业绩简介,第一类：固定收益类产品,股权收益权投资信托,36,受托人 （中融信托）,委托人,借款人,三、股权收益权投资信托中融信托发起信托计划，将募集资金投资于某家机构（融资方）享有的上市公司定向增发股票、上市公司的流通股票以及其
16、他拟上市公司股权的股权收益权，融资方将股票（或股权）质押到中融信托名下。融资方在信托到期日之前，将股权收益权进行溢价回购，信托计划进而获得收益。商业银行主要负责信托资金的募集，即通过发行人民币理财计划的方式，将募集资金委托中融信托进行运用，商业银行的综合收益（自身收益+投资者收益）为10%左右。,第一类：固定收益类产品,37,根据信托产品结构的不同，本模式可以分为单一信托和结构化信托两类： 1、单一股权收益权投资信托商业银行作为单一委托人，中融信托将信托资金用于购买前述股权收益权，信托到期按照合同约定向商业银行支付相应的信托收益。2、结构化股权收益权投资信托中融信托发起设立集合资金信托计划，商
17、业银行作为优先级委托人，其它主体作为次级委托人，共同将资金委托给中融信托用于购买前述股权收益权。本模式中，次级委托人将以次级信托本金保障优先级委托人的信托本金和收益，商业银行的收益将更有保障。,第一类：固定收益类产品,38,业绩简介1、我公司与工商银行总行合作推出“华泰保险保单收益权集合资金信托计划”，已于2008年1月8日正式成立，募集资金1.83亿元；2、我公司与工商银行总行合作的“大龙地产股票收益权投资集合资金信托计划”将于近期正式成立；3、我公司与工商银行保定分行、杭州市商业银行等机构合作的“华泰集团股权收益权投资集合资金信托计划”将于近期正式成立；4、我公司与济南市商业银行合作的“民生银行流通股股权收益权投资信托”将于近期正式成立。,
