反洗钱信息管理系统优化应用培训

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1、,反洗钱信息管理系统优化应用 培训,反洗钱信息管理系统优化,一、反洗钱信息管理系统优化升级后的几个特点。 1、强化以风险为导向的可疑交易识别。 1）白名单功能的实现。 2）可疑报告的审核。 2、方便管理行对下级行的督促和管理。 1）方便了未处理信息的查询。 2）统计报表。 3、方便前台的数据补正。 1）增加了交易对手信息的记忆功能。 2）提供了单笔信息的补正功能,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,白名单 为提高可疑交易报告的有效性，减少“防御性”报告，减轻营业机构工作量，在反洗钱系统建立白名单库，增加白名单过滤功能。对于白名单库中的客户，交易信息的处理与其他客户处理规则一致，只是在可疑预警

2、下发时，此部分数据不再下发（由系统自动排除），并增加“白名单”可疑预警状态，将白名单库中客户产生的可疑预警置为此状态，提供可疑预警查询功能。白名单分总行级白名单和分行级白名单。总行级白名单来源于总行系统批量增加和总行手工增加，在全国范围内长期有效，归属机构为999999、终止日期为20491231；分行级白名单仅适用于指定的归属机构，有效期限为180天 。,点击反洗钱管理系统核查白名单管理白名单录入，显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,输入项说明：客户号：必输项，18位，11+ABIS系统中CIF子系统客户号。客户名称：必须项。客户类型：

3、必输项，为拉先菜单，包括对公、对私。客户证件类型：必输项，为拉先菜单。客户证件号码：必输项。归属机构：必输项，6位。原因描述：必输项，最多可输入500个字符。 点击“增加”完成白名单录入。,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,2、白名单调整 白名单调整包括系统调整和手工调整。 系统调整主要包括白名单到期而系统自动删除、总行增加（主要针对该科目下的客户，各级行已建立归属于某个特定机构的白名单，总行统一增加白名单科目后，系统自动删除）或减少白名单科目系统自动删除。 手工调整包括继续有效、删除、修改功能，以及手工增加可疑预警报告删除。 该功能实现白名单信息的手工调整功能，各级行拥有此权限的用户均可

4、进行操作。 点击反洗钱管理系统核查白名单管理白名单调整，显示如下画面：,输入项说明：客户号：选输项。归属机构：选输项。使用状态：选输项，为拉选菜单，包括启用、未启用。建立机构：选输项。 输入相关查询条件，实现白名单信息的组合查询（若未输入查询条件，则默认显示本机构及辖属白名单信息），显示如下画面，系统自动显示相应操作（继续有效、删除、修改）。,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,点击节“删除”操作按键，直接删除该条白名单信息。,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,点击“继续有效”或“删除”操作，显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,输入原因描述，点击确定完成白名单继续有效或

5、删除调整。点击“修改”操作，显示如下画面：,对相关信息进行修改，可修改客户名称、客户类型、客户证件类型、客户证件号码和原因描述，点击更新完成修改。,3、白名单查询 提供多种条件的白名单信息组合查询功能，各级行拥有此权限的用户均可进行操作。 点击反洗钱管理系统核查白名单管理白名单查询，显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,查询条件说明： 客户号：选输项。仅输入客户号查询全国范围内信息。 客户名称：选输项。 建立机构：选输项。 归属机构：选输项。 汇总标志：当输入建立机构与归属机构为必输项，未输入 为选输项；且当汇总标志选择“是”时，建立机构与

6、归属机构 只能选择其中一个，不能同时汇总选择。 使用状态：选输项，为下拉菜单，包括启用、未启用。 客户类型：选输项，为下拉菜单，包括对公、对私。 客户证件类型：选输项，与客户证件号码匹配同时输入。 客户证件号码：选输项，与客户证件类型匹配同时输入。,4、白名单日志查询 查询白名单日志情况，以及操作的详细原因描述，各级行拥有此权限的用户均可进行操作。 点击反洗钱管理系统核查白名单管理白名单日志查询，显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,查询条件说明：客户号：选输项，若仅输入客户号，在全国范围内查询该客户白名单日志信息。归属机构：选输项，输入6位机构号。 仅输入客户号信息，则显示该

7、客户全国范围内的白名单日志信息，输出画面如下：,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,一、系统模块 1、优化公告信息维护在系统关闭联机的情况下，总行业务部门依然可以通过反洗钱web端给各分行网点发通知。各分支行、营业机构通过web端的登录页面查看通知。显示在登录框顶部上面空白处，当有多个通知时，只能查看最新通知。,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,2、用户反洗钱信息管理系统和综合应用系统为同一用户。 1）用户角色用户管理员、普通操作员、网点报告员、综合报告员A、 综合报告员B。其默认功能权限由总行统一设定，各级行用 户管理员在总行既定角色功能的前提下，

8、可以取消部分权限 或者取消后又增加相应权限。用户管理员：各级行使用，只能设立一人。综合报告员B：一级分行反洗钱岗位专兼职人员。综合报告员A：二级分行、一级支行反洗钱岗位专兼职人员网点报告员：营业机构报告员使用。普通用户：适用于各级行反洗钱专兼职岗位人员。注：此次系统上线，对之前现在用户未作移植处理，由各级行清理后通过用户管理功能进行“修改”维护。,2）新增权限分配功能 该功能仅供用户管理员使用。在总行既定角色功能的前提下，各级行用户管理员可以取消角色的部分权限或者取消后又增加相应权限。 点击反洗钱管理系统系统权限管理用户管理，显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,点击“权限分配

9、”显示如下画面：,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,修改用户权限后，点击确定完成用户权限分配。其中预警分析、报告分析、交易分析、客户分析、账户分析、风险分析、下载申请为反洗钱综合应用系统功能。,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,3）优化用户名称及密码修改功能 优化只提供用户密码修改，用户名称的修改由用户管理员操作。 2、帮助模块 1）优化机构冻结功能增加按机构号查询已冻结机构信息，并允许修改冻结标 志为“未冻结状态”。冻结上级机构时，其下级机构必须为冻结状态。,2）调整机构信息维护中的归属修改功能机构进行上下级归属机构调整时，增加提示信息，修改前 必须确定在该机构下的可疑报告全部审核完

10、毕、风险预警全 部处理完毕并审核完毕，否则将会导致机构的归属关系修改 后，该机构的这些可疑报告及风险预警无法再进行处理。该 功能由各一级分行用户管理员使用。,反洗钱信息管理系统优化功能-系统模块,反洗钱信息管理系统优化功能-预警模块,预警模块 1、修改预警数据查询机制提供单个机构、汇总及时间段查询，时间段控制规则为 5日之内的提供按日、单个、汇总查询，5日之前的提供按月 （31天）单个、查询。 2、优化“可疑预警排除原因”要素长度优化“可疑预警排除原因”要素长度为500个字符，涉及 反洗钱系统管理端和ABIS端的“7718可疑预警排除”交易。 3、对于可疑预警进行处理时，系统提示有信息补正不能

11、进 行处理。通过预警详细信息查询交易信息，在满足报送要求 的交易后面进行了标注。,反洗钱信息管理系统优化功能-报告模块,报告模块 1、实现了可疑报告的人工审核取消了可疑报告系统批量自动审核功能，必须人工审核 才能通过。可疑报告的审核日期进行了调整，即：支行财会 运营部审核一般可疑报告5个工作日、重点可疑及以上报告2 个工作日，一级分行、二级分行内控合规部仅审核重点可疑 及以上报告均为2个工作日。 2、报告输出列表的调整 可疑报告输出列表中增加报告机构、客户类型二列，以方便区分可疑报告所在机构。 3、报告审核列表的调整为了方便区分审核可疑报告所在的机构，方便管理机构 进行可疑报告的审核，可疑报告

12、审核列表中增加报告机构、 客户类型二列。,反洗钱信息管理系统优化功能-报告模块,4、修改报告时间查询区间 时间段控制规则为5日之内的提供按日查询，5日之前的提供按月（31天）查询。 5、调整报告查询输出功能调整报告查询输出功能，输入的“起止报告日期”，系统按“报告创建日期”进行查询输出，而非报告最后交易日期。（中间方案：提供单个机构、单日的创建日期查询） 6、调整可疑报告的“采取措施、行为描述”要素长度调整可疑报告的“采取措施”、“行为描述”要素长度分别为500个字符”，涉及反洗钱系统管理端和ABIS端的“7729可疑报告上报”交易。,反洗钱信息管理系统优化功能-调查模块,调查模块 1.已实现

13、的功能 1）调整账号信息中账户名称的显示调整之前：账号信息中账户名称显示客户名称。调整之后：账号信息中账户名称显示账户名称。 2、待实现的功能对结算类型为“0010银行卡”的交易，允许将结算类型域 修改为选输项，增加可选项：本票、汇票、支票。,反洗钱信息管理系统优化功能-调查模块,2、优化未补正交易信息查询功能调整之前：仅提供单个机构、单日查询功能。调整之后：提供汇总查询和时间段查询功能， 对5日之 内未处理的，提供按日查询；对5日之前未处理的提供按月 （31天）查询。 3、增加单笔补正功能通过输入交易日期、日志号、关联日志号进行交易信息 单笔查询及补正。,反洗钱信息管理系统优化功能-调查模块

14、,4、增加对手信息的记忆及显示功能对于录入过的对方名称、对方账号、对方银行名称、对 方银行所在国家及地区进行记忆，若下次再进行系统补正 时，输入记忆过的帐号，其它信息进行自动显示，减少柜 员的补正工作量。操作画面：输入对方账号，点击“获取”。,反洗钱信息管理系统优化功能-调查模块,5、调整对方银行所在地区、交易发生地区下拉列表以类似 机构树的形式展现，主要涉及交易信息补正、预警交易新增 功能模块。选择地区后以数字形式显示，地区旁边以“？”为 注释功能，点击“？”显示地区的中文汉字。,反洗钱信息管理系统优化功能-核查模块,1、协查登记调整金额字段长度。由原来金额最长输入9位，不能输入 小数点，调

15、整为金额字段长度18位（其中2位小数），允许 输入小数点。调整客户号输入，由原必输项调整为选输项。协查信息由被协查行进行登记。可以是一级分行、二级分 行、支行。由直接受理协查的单位进行登记。 2、现场检查现场检查各行按照检查情况准确登记，尤其受到当地人民 银行处罚的情况。,反洗钱信息管理系统-分析报表,一、报表生成时间： 月报表 每月的7号日终，生成上个月报表。 季报表 下一个季度的第一个月的8号，生成上季度报表。 半年报、年报 本年的7月9日和下一年的1月9日，年报1月10日 报表的数据：季报年报等均是按月生成数据的累加，但是补正情况统计表和预警报告处理情况统计表除外，这两张报表季报、半年报

16、、年报重新生成数据。,反洗钱信息管理系统-分析报表,补正情况统计表的生成时间： 1、月报表，在每月的12号生成上月的补正情况统计表，各 行在每月的9日（不包括）之前处理完成上月的交易信息补 正的，可统计在上月的补正情况统计表中，之后处理的则不 能统计在内。 2、季报表，在每季度的第一个月的13号生成上季度的补正 情况统计表，各行在每季度的第一个月的10号（不 包括）之前完成上季度的交易信息补正的，可统计在上个月 的补正情况统计表中，之后完成的此季度报表将不能统计在 内。 3、补正情况统计表和预警情况统计表的季报、半年报、年 报，系统每次重新生成，并不是表的累加。,反洗钱信息管理系统-分析报表,

17、大额和可疑交易报告总量统计表,大额和可疑交易报送情况统计表,不同：报告总量表以报告数量为基础进行统计，表中的交易数据存在重复。报送情况统计表以交易为基础进行统计，剔除掉重复的交易。,反洗钱信息管理系统-分析报表,大额交易类型情况统计表（预警的创建日期） 可疑交易类型情况统计表（预警的创建日期） 可疑交易报告级别情况统计表（报送人民后回执日期） 可疑交易渠道情况统计表（第一次报送人民银行日期） 跨境大额大额和可疑交易情况统计表（第一次报送人民银行日期） 手工预警情况统计表（预警的创建日期） 客户大额交易金额排名表（第一次报送人民银行日期） 客户大额现金交易排名表（第一次报送人民银行日期） 客户可疑交易金额排名表（第一次报送人民银行日期） 客户可疑交易笔数排名表（第一次报送人民银行日期） 客户可疑交易类型金额排名表（预警的创建日期） 客户可疑交易类型笔数排名表（预警的创建日期）,