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1、建设工程监理概论,第四章 建设工程风险管理,第一节,风险管理概述,一、风险的定义与相关概念,（一）风险的定义：1. 风险就是与出现损失有关的不确定性；2. 在给定的情况下和时间内，可能发生的结果之间的差异。具备两个条件：不确定性、产生损失后果,（二）相关概念,风险因素：自然风险因素道德风险因素心理风险因素 风险事件 损失 损失机会,（三）相关概念的关系,风 风 损 实际结果 风险 产生或增加 险 引起 产生 与预期结因 事 果之间的素 件 失 差异 险,二、风险分类,按后果分：纯风险、投机风险 按产生的原因分：政治风险、经济风险、 社会风险、自然风险、技术风险 按影响的范围分：基本风险、特殊风
2、险,三、建设工程风险与风险管理,（一）建设工程风险明确两个基本点： 建设工程风险大、造成的损失严重 参与工程建设的各方均有风险,（二）风险管理过程,风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。,（三）风险管理的目标,建设工程风险管理的目标是使潜在的损失最小，减少忧虑及相应的忧虑价值，满足外部的附加义务。 实际投资不超过计划投资； 实际工期不超过计划工期； 实际质量满足预期质量要求； 建设过程安全；,（四）工程项目管理与风险管理的关系,风险管理是项目管理理论体系的一个部分 项目管理的目标与风险管理的目标是一致的,第二节,建设工程风险识别,一、风险识别的特点和原则,
3、（一）特点：,（二）原则,由粗及细，由细及粗 严格界定风险内涵并考虑风险因素的相关性 先怀疑，后排除，不要轻易排除或否定风险 排除与确认并重 必要时做实验论证,二、风险识别的过程,风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。,三、建设工程风险的分解,四、风险识别的方法,专家调查法：收集专家意见 财务报表法：用财务报表进行风险识别 流程图法 初始清单法 经验数据法 风险调查法,一般应综合采用两种以上风险识别方法； 任何方法组合都应包含风险调查法； 前五种方法主要在于建立初始风险清单； 风险调查法的作用在
4、于建立最终的风险清单。,宜宾岷江大桥,宜宾南门大桥(长江大桥)发生悬索及桥面断裂事故,第三节,建设工程风险评价,一、风险评价的作用,更准确地认识风险 保证目标规划的合理性和计划的可行性 合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合,二、风险量函数,风险量：各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险发生的概率及潜在损失。,风险量R可以表示为风险的发生概率p和潜在损失q的函数。R = f ( p , q )通常以离散形式表示风险发生的概率及损失。R = pi qi （ i=1,2,3,n表示风险事件的数量 ）,等风险量曲线：,距原点越近，风险量越小，反之越大，R1R2R3。,q 潜在损失,p风险概率,
5、R1,R2,R3,三、风险损失的衡量,风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。,1、投资风险1）投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超过计划投资的数额。 2、进度风险1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失2）赶工成本3）延期投入使用的收益损失,3、质量风险1）质量事故的直接经济损失2）补救或修复所需要的费用3）影响使用的收益损失4）对第三者责任的损失 4、安全风险1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）2）物质损失的费用3）对工期影响的成本4）恢复的费用5）第三者责任的费用,四、风险概率的衡量,相对比较法采用四级评判
6、，即将概率表示为：几乎是零、很小的、中等的、一定的（发生的概率大，是有规律地发生的）相应的可将风险损失分为三级：重大损失、中等损失、轻度损失 相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。,概率分布法：常见的表现形式是建立概率分布表。这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可以方便地知道某种潜在损失出现的概率。概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。,五、风险评价,对建设工程风险量作出相对比较，以确定其风险的相对严重性，可以将风险量的大小分为五个等级。,第四节,建设工程风险对策,风险对
7、策即风险防范手段或风 险管理技术。,一、风险回避,风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。是一种最彻底的风险处置技术。,需注意的问题,回避风险可能产生另一种新的风险 回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性 回避风险可能不实际或不可能风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收益 。,二、损失控制,损失控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。 损失控制是主动、积极的风险对策，是最积极、最有效的一种处置方式。分为预防损失和减少损失两方面的工作。风险控制不仅能有效减少项目由
8、于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。,（一）制定损失控制措施的依据和代价,依据：定量的风险评价的结果 代价：费用和时间,（二）损失控制计划系统,由预防计划、灾难计划和应急计划三部份组成。,预防计划,它的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，也能在一定程度上降低损失的严重性。,灾难计划,它是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。,应急计划,它是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件
9、而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。,灾后恢复（建设）计划 1）调整施工组织计划或施工进度计划2）调整采购计划3）统计损失，进行保险索赔4）调整筹资计划,三、风险自留,将损失小、概率小的风险留给自己承担；从企业内部财务的角度应对风险。,（一）风险自留的类型,1. 非计划性风险自留导致非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险评价失误、风险决策延误和风险决策实施延误。,2.计划性风险自留,计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择。风险自留决不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。在实行风险自留时，应保证重大和较大的建设工程风险
10、已经进行了工程保险或实施了损失控制计划。,计划性风险自留的计划性主要表现在风险自留水平和损失支付方式两方面。 所谓风险自留水平，是指选择哪些风险事件作为风险自留的对象，一般选择风险最小或较小的风险事件作为风险自留的对象。,（二）损失支付方式,计划性风险自留应预先制定损失支付计划。,常见方式,从现金净收入中支出 建立非基金储备 自我保险 母公司保险,（三）风险自留的适用条件,至少符合下列条件之一才应考虑： 别无选择 期望损失不严重 损失可准确预测 企业有短期内承受最大潜在损失的能力 投资机会很好 内部服务优良,四、风险转移,对损失大、概率小的风险，可通过保险或合同条款将责任转移，将损失的一部分或
11、全部转移到有相互经济利益关系的另一方。分为非保险转移和保险转移风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。,（一）非保险转移（合同转移）,通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。非保险风险转移方式主要有：担保合同、租赁合同、委托合同、 分包合同、无责任约定、合资经营、实行股份制。建筑工程风险常见的非保险转移:业主将合同责任和风险转移给对方当事人承包商进行合同转让或工程分包第三方担保,优点: 可以转移某些不可保的潜在损失 被转移者往往能较好地进行损失控制,非保险转移,不足: 双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效 被转移者无力承
12、担实际发生的严重损失而导致仍由转移者来承担,（二）保险转移,业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险转移给保险公司。,优点: 发生重大损失后，能从保险公司及时得到赔偿，使工程实施继续进行 决策者和风险管理人员对工程风险的担忧减少 保险公司可以向业主和承包商提供全面的风险管理服务,保险转移,不足: 机会成本增加 保险谈判耗费时间和精力 投保人可能产生心理麻痹而疏于损失控制计划,通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。因此转移风险原则是让最有能力的承受者分担。否则，就有可能给项目带来意外的损失。保险和担保是风险转移的最有效、也是最常用的方法。,5月16日晚21时，兰州市九州开发区石峡口小区发生山体滑坡.,5月17日下午4时24分，湖南省株洲市市区红旗路一高架桥发生坍塌事故。,谢谢大家！,
