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1、中央银行学复习四川大学金融学专业（二专）中央银行学复习名词解释中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。商业银行主要吸收短期存款，发放短期商业贷款为基本业务的银行，称为商业银行。皮尔条例1844 年 7 月 29 日英国国会通过由当时的首相皮尔主持的皮尔条例。该条例的主要内容如下：（ 1）将英格兰银行分为发行部和银行部。（2）不批准新的银行发行货币。（3）规定任何人都可以按3 英镑 17 先令 9 便士兑换1 盎司黄金的比价向发行部兑换黄金。（ 4）进一步确认了英格兰银行券在英格兰和威尔士的法偿货币地位。皮尔条例不仅确立了
2、英格兰银行货币发行银行的地位，也为其他国家以后建立中央银行提供了模式。但是，皮尔条例过分僵硬的货币发行制度也在以后历次经济危机中暴露出其缺点。银行券 银行发行的、用以代替商业票据的银行票据。一种信用货币。发行的银行： 中央银行作为发行的银行，主要具有两个方面的含义：一是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构；二是指中央银行是最高的货币管理当局， 控制整个经济中的货币供给量。必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨。银行的银行： 中央银行是与商业银行和其他金融机构发生业务往来的机构。与商业银行发生存贷款关系， 是全国的票据交换中心和向金融机构提供资金往来和清算服
3、务，是存款准备金的保管者，也是银行的最后贷款人。政府的银行：中央银行既是政府管理金融的工具又为政府提供金融服务。最后贷款人： 即在出现危机或者流动资金短缺的情况时，负责应付资金需求的机构（通常是中央银行）。一元中央银行体制指仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职能。二元中央银行体制指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的的中央银行体系。准中央银行 （ Quasi central bank）是指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行
4、，行使部分中央银行职能的的体制。新加坡、 中国香港就是这种体制。准中央银行制度是指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。跨国中央银行制是指由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。跨国中央银行发行共同的货币，并为成员国制定相对统一的金融政策。这种中央银行制度的典型代表有欧洲中央银行。全部股份为国家所有全部股份为国家所有的中央银行有两种情况，即由国家直接拨款建立中央银行或国家收购私人股份，将私人所有或部分国家所有的中央银行改组而成。中央银中央银行学复习四川大学金融学专业（二专）行采取国
5、家所有制形式的主要因家还有：荷兰、挪威、西班牙、加拿大、澳大利亚、埃及等50 多个国家。公私股份混合所有公私股份混合所有的中央银行也可以称为半国有化中央银行。其资本金的一部分为国家所有，另部分为私人所有。 国家持有的股份一般占资本总额的一半以上。例如日本的中央银行日本银行就是公私混合所有的中央银行。中央银行采取这种所有制形式的还有：比利时( 国家所有占50) 、墨西哥 ( 国家所有占51) 以及奥地利和土耳其等国。全部股份私人所有全部股份私人所有的中央银行实际上是私人银行经政府授权，执行中央银行职能。意人利的中央银行意大利银行是其典型代表。无资本金的中央银行由于中央银行获得国家的特别授权执行中
6、央银行职能以后，马上就可以通过发行货币和吸收金融机构的准备金存款获得资金来源。因此，作为中央银行有无资本金在其实际业务活动中并不重要。例如韩国的中央银行韩国银行就是无资本金的特殊法人。中央银行的独立性“中央银行独立性”是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、 决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上， 这一关系包括两层含义：其一是中央银行应对政府保持一定的独立性。其二是中央银行对政府的独立性是相对的。货币发行两层含义，第一是指货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流向社会；第二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。货币回笼货
7、币回笼是货币投放的对称。国民经济各部门向银行存入现金的过程及其结果。经济发行指的是中央银行根据国民经济发展客观需要增加现金流通量。财政发行财政发行是经济发行的对称。是国家为弥补财政赤字而增加的货币发行。发行准备货币发行准备制度是为约束货币发行规模维护货币信用而制定的，要求货币发行者在发行货币时必须以某种金属或资产作为发行准备。在金属货币制度下，货币发行以法律规定的贵金属作为发行准备，在现代信用货币制度下，各国货币发行准备制度的内容比较复杂，一般包括现金准备和证券准备两大类。发行基金就是各级发行库为国家保管待发行的货币。再贴现 再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向
8、商业银行提供融资支持的行为。再贷款 再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款。证券买卖证券交易，英文Securities Transaction，是指证券持有人依照交易规则，将证券转让给其他投资者的行为。储备资产储备资产是指一国货币当局为了平衡国际收支、干预外汇市场以影响汇率水平或其他目的而拥有控制并被各国所普遍接受的各种外国资产。结算 商品交易、 劳务供应、 金融活动和消费行为都会引起债权债务关系，债权债务关系的清偿通常通过货币所有权的转移进行，货币资金的收入和支出的行为一般称作结算。清算 银行在其自身的经营行为中也需要与其他金融机构发生业务往来，由此产生的大量债权债务关系
9、需要进行清偿，这个清偿活动被称为“清算”。清算制度支付清算制度是关于结算活动的规章政策、操作程序， 实施范围等的规定和安排。中央银行作为货币当局有义务根据国家经济发展状况、金融体系构成、金融基础设施及银行业务能力等，与有关部门共同规定支付清算制度。国库 国库， 是指国家金库， 是一个存放具体实物、货币和黄金的库房，表示国家财富的仓库。国库制度国家预算收支的收纳、拨付制度。中央银行学复习四川大学金融学专业（二专）独立国库所谓独立国库制就是国家设立专门机构，办理国家财政预算收支的保管和出纳工作，世界上仅有少数国家采用。代理国库就是国家不设立独立的机构，专门经营国家财政预算收支，而是委托银行 （一般
10、是中央银行）代理国库业务。货币政策货币政策是中央银行通过运用各种工具调节、控制利率和货币供应量，通过总需求和总供给的变化，影响一般物价水平、经济在呢各种速度和经济结构的变化，以及国际收支的变化等，今儿实现币值稳定和经济持续稳定增长目标的公共政策。货币供应量货币供应量， 是指一国在某一时点上为社会经济运转服务的货币存量，它由包括中央银行在内的金融机构供应的存款货币和现金货币两部分构成。货币乘数所谓货币乘数也称之为货币扩张系数或货币扩张乘数，是指在基础货币( 高能货币 ) 基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。基础货币基础货币，
11、也称货币基数(MonetaryBase) 、强力货币、 始初货币， 因其具有使货币供应总量成倍放大或收缩的能力，又被称为高能货币(High-poweredMoney)，它是中央银行发行的债务凭证，表现为商业银行的存款准备金（R）和公众持有的通货（C）货币政策目标中央银行货币政策的实施，经过一定的传导过程，将其影响导入一国经济的实际领域， 达到既定的目标， 这就是货币政策的目标，又称货币政策的最终目标（ultimate objective of monetary policy）。货币政策最终目标币值稳定、充分就业、经济增长和国际收支平衡货币政策中间指标货币政策中间目标是指处于货币政策最终目标和操
12、作目标之间，中央银行在一定的时期内和某种特殊的经济状况下，能够以一定的精度达到的目标1 。货币政策操作指标充分就业任何愿意接受现有工作条件、并有工作能力的人都可以找到工作币值稳定币值稳定是指物价在短时间内不要有大幅度波动即使有波动也要控制在社会、居民可以承受的范围内而不是要求物价固定不变。经济增长经济增长通常是指在一个较长的时间跨度上，一个国家人均产出 （或人均收入）水平的持续增加。国际收支国际货币基金组织对国际收支的定义为：国际收支是一种统计报表，系统的记载了在一定时期内经济主体与世界其他地方的交易。大部分交易在居民与非居民之间进行。国际收支平衡国际收支平衡，指一国国际收支净额即净出口与净资
13、本流出的差额为零。即：国际收支净额=净出口净资本流出；或BP=NX F。在特定的时间段内衡量一国对所有其他国家的交易支付。如果其货币的流入大于流出，国际收支是正值。此类交易产生于经常项目， 金融账户或者资本项目。国际收支平衡被视作一国相关价值的另一个经济指标，包括贸易余额，境外投资和外方投资。一般性政策工具：指对货币供应量进行调节和控制的政策工具，主要包括法定准备金政策、再贴现政策和公开市场政策。一般性货币政策工具的特点是对总量进行调节和控制的政策工具。选择性政策工具：是中央银行针对特殊经济领域或特殊用途的信贷而采取的信用调节工具。公开市场政策：中央银行在公开市场买卖证券的行为。中央银行通过在
14、公开市场买进或卖出有价证券，改变存款货币银行的准备金，影响货币供应量和利率，实现货币政策目标。再贴现率政策：是中央银行通过改变再贴现率的办法，影响商业银行等存款货币银行从中央银行获得的再贴现反馈和持有超额准备的成本，达到增加或减少货币供应量、实现货币政策中央银行学复习四川大学金融学专业（二专）目标的一种政策措施，包括对再贴现率和申请再贴现金融机构资格的调整。直接信用控制政策： 中央银行从内部结构和数量量方面，根据有关法令对商业银行创造信用业务加以直接干预的总称。比较重要的手段有信用分配、利率最高限额的管制、流动性比率管制和直接干预等。间接信用控制政策：间接信用控制往往不具有强制性，因此其发挥作
15、用需具备三个条件：中央银行在改过金融体系中有较高的威望和地位；该国的道德水准和遵纪守法意识较强；中央银行拥有控制信用的足够的法律权力和手段。准备金政策 准备金是商业银行库存的现金和按比例存放在中央银行的存款。实行准备金的目的是为了确保商业银行在遇到突然大量提取银行存款时，能有相当充足的清偿能力。消费信贷控制政策消费者信用控制指中央银行对于不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。证券市场信用控制政策证券市场信用控制是中央银行通过规定和调节信用交易、期货交易和期权交易中的最低保证金率，以刺激或抑制证券交易活动的货币政策手段。不动产信用控制政策不动产信用控制， 是指中央银行对商业银行办理不动产
16、抵押贷款的管理措施。主要是规定贷款的最高限额、贷款最长期限以及第一次付现的最低金额等。认识时滞是从实行某种政策的需要到中央银行认识到此种需要所耗费的时间。决策时滞是从认识到需要改变政策，到提出新的政策也需要耗费时间。操作时滞从调整政策工具到对操作指标、中间指标发生作用所耗费的时间。作用时滞即从中间变量发生反应到对目标变量产生作用所耗费的时间。金融监管 是指政府通过特定的机构（如中央银行） 对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。内部时滞 是( 中央银行从制定政策到采取行动所需要的时间) ， 包括两方面的内容( 认识时滞 )和( 决策时滞 ) 外部时滞 是( 中央银行从采取行动到政策对经济过程发生作用所耗费的时间) ， 包括两方面的内容 ( 操作时滞 ) 和 ( 市场时滞 ) 中央银行学复习
