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1、一、单选题共14 题1.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务 规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A、综合理财业务B、个人理财业务C、理财计划D、私人银行业务2. 经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响, 一般而言 ,( )可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。A、预期未来通货紧缩B、预期未来本币贬值C、预期未来利率上升D、预期未来经济景气3. 商业银行在提供财务分析与规划的基础上, 进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是 ( )业务。A、综合理财规划B、投资规划C、投资品分析D、理财顾问服务4. 下列对综合理财服务
2、的理解,错误的选项是( )。A、综合理财服务中, 银行可以让客户承担一部分风险B、与理财顾问服务相比, 综合理财服务更强调个性化C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种D、私人银行业务不是个人理财业务5. 商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权, 按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。A、综合理财服务B、理财顾问服务C、财务顾问服务D、投资顾问服务6. 理财计划具有明确的目标客户, 对此理解错误的是( ). A、开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B、理财计划用来投资与管理客户的资金C、为了银行的利益, 从业人员
3、在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D、购买非保本浮动收益理财计划的客户, 其承担的风险最大7. 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益, 银行承担由此产生的投资风险, 或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险, 其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配, 并共同承担相关投资风险的理财计划是( )。A、非保证收益型理财计划B、保证收益型理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划8. 中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现, 对此 ,下说法正确的是( )。A、央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场, 理财产品价格上升B、央行提高再贴现率影响到货币
4、市场基金的收益, 使其价格上升C、央行在公开市场售出政府债券, 会促使债券性理财产品的收益率下降D、央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨9. 当人民币有很强的升值压力时, 理财人员给出的下列理财建议不恰当的是( )。A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购卖人民币资产10. 宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展, 说法有误的是( )。A、积极的财政政策刺激投资需求, 提升房地产的价格B、中央银行在公开市场买入国债, 能刺激各类资产的价格上升C、提高股票交易印花税能刺激股价上涨D、降低股票交易印花税能刺激股价上涨11. 在通货膨胀预期很强时, 下列的理财
5、决策有误的是( )。A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产12. 由银行向客户承诺支付最低收益, 产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是 ( )。A、保证收益理财计划B、最低收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划13. 在保证收益理财计划中, 承担投资风险的是( )。A、银行B、投资者C、银行与投资者分摊风险D、理财产品设计者14. 下列四种理财计划中, 对投资者而言投资风险最低的是( )。A、保证收益理财计划B、非保证收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计
6、划一、单选题共48 题1.证券的发行市场又称为( )。A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场2. 货币市场是融资期限在( )的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上3. 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先4. 下列属于金融资产的是( )。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单5. 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为( )。A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股6. 红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹
7、股( )。A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆7. 以下债券中风险最高的是( )。A、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券8. 通常所说的股市行情，即股票价格是指( )。A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值9. 金融市场主体是指( )。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门10. 金融市场客体是指( )。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门11. 下列不属于金融市场客体的是( )。A
8、、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券12. 下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是( )。A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业13. 折价发行的附息债券，票面利率是6% ，则实际的到期收益率可能是( )。A、6% B、6.25% C、5.6% D、以上都不可能14. 下列金融资产不属于基础资产的是( )。A、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约15. 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是( )。A、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议16. 下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是( )。A、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员
9、会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司17. 以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是( )。A、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、收益率高18. 金融市场的最基本、最重要的功能是( )。A、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济19. 金融市场的融资方式是( )。A、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并存D、自由融资20. 下列对货币市场的特征的描述正确的是( )。A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高21. 下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。A、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风
10、险性低，安全性也低22. 金融市场按交割时间分类，可以划分为( )。A、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市场与债券市场23. 下列关于金融市场的分类正确的是( )。A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按交易价段划分为场外市场和场内市场24. 下列金融工具中属于间接融资工具的是( )。A、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款25. 下列不属于我国货币市场组成部分的是( )。A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场26. 下列不属于固定
11、收益证券的金融工具是( )。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债27. 兼具债券和股票特性的融资工具是( )。A、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协议28. 半年期的无息政府债券(182天) 面值为 1000元，发行价为 982.35 元，则该债券的投资收益率为( )。A、1.76% B、1.79% C、3.55% D、3.49% 29. 关于回购协议，以下说法正确的是( )。A、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物30
12、. 货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有( )。A、股票B、国券券C、商业票据D、大额可转让定期存单31. 某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是 ( )。A、356元B、365元C、360元D、346元32. 按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和( )。A、信用债券B、不动产抵押债券C、贴现债券D、担保债券33. 以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是( )。A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还
13、性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券34. 以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是( )。A、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大35. 其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于( )。A、信用风险B、政策风险C、汇率风险
14、D、系统性风险36. 股票期货与股票期权的区别不包括( )。A、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同37. 银行加入了“ 48，6% ”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是( )。A、该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6% 交易所B、当 4个月后市场利率比6% 高时，银行可能承受信用风险C、当 4个月后市场利率比6% 低时，银行相当于获得了一份保险D、当 4个月后市场利率低于6% 时，协议对银行不利38. 关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是( )。A、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有
15、远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现39. 下列关于期权的叙述不正确的是( )。A、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨40. 当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?( ) A、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权41. 关于金融互换，以下说法错误的是( )。A、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率
16、贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D、互换合约中一方的权利是另一方的义务42. 直接标价法下1美元 =7元人民币， 1英镑 =2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为 ( )。A、14 B、0.0714 C、3.5 D、0.2857 43. 下列金融交易中属于货币市场交易的项目是( )。A、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金44. 金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是( )。A、证券发行市场B、证券次级市场C、现货市场D、第三市场45. 金融市场的 ( )是指金融市场具有资金蓄水池的作用。A、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能46.(
