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1、1邮政金融安全操作流程和应急预案邮政金融安全操作流程和应急预案第一部分第一部分邮政储蓄营业场所日常安全操作流程和突发事件应急处置邮政储蓄营业场所日常安全操作流程和突发事件应急处置一、营业前一、营业前（一）双人以上提早到达营业场所，到达后环顾四周，检查局所门、窗、锁具、ATM 是否正常完好，外部察看确认安全后，开启门锁，进入营业大厅，并立即将门关好，将 110 入侵报警器撤防。（二）进入营业场所，营业人员将私人物品放在现金业务区以外，开启电视监控系统，检查监控、报警、电源等设备是否在正常工作状态，填写好检查日志，遇有故障应当及时排除，无法排除的及时报修并做好记录，发现可疑情况应报告相关部门。 （
2、三）检查现金业务区周围是否有异常现象，室内的自卫器械、防火器材是否放置在规定位置，工作设备（微机、保险柜等）是否齐全完好，填写好检查登记，发现可疑情况应当迅速报告主管部门，妥善处置。（四）营业场所有业务库的，局所负责人要向值守人员询问夜间值班情况，做好日常交接和安全检查登记，如发现问题应立即采取有效措施处理，并及时上报相关部门。2（五）营业场所实行取送款的，要坚持迎送运钞车制度，在运钞车到达之前派人观察营业网点周围是否有可疑人员、车辆或物品，清理运钞车通道和停放场地，并认真核对运钞车（车型、牌照）和取送款员（单位、姓名、照片）身份。（六）提款箱交接应在现金业务区内视频监控能监视到的指定位置与取
3、送款员办理接款手续，并将票款及时锁入保险柜。严禁在现金业务区外办理交接手续。（七）检查 ATM（包括随机视频监控设备）是否运行正常，查看振动报警器、入侵报警探测器等报警设施是否正常。在给ATM 装填钞时，必须将装填区的防盗门关闭后，双人装填。未设独立装填区的在行、离行式 ATM 装填钞，应清场确认安全后，在监控环境下双人装填钞，严禁单人装钞。配备保安人员的营业场所，装填钞时，保安人员负责现场保护。（八）营业前的安全工作检查完毕，开启营业厅大门，并将金属防护门锁定在开启状态，关闭通勤门（联动门）开启控制器。二、营业期间二、营业期间（一）严格执行现金业务区封闭作业制度，随时锁定联动门，如有后（侧）
4、门的应将门锁装置全部锁闭。正确使用防尾随联动门，在确认没有被尾随的情况下，内门通过现金业务区内人员（可作指定）按键开启，严禁不观察随意开启。（二）严禁携带个人物品进入现金业务区，严禁接受外部3人员赠送的物品，严禁携带易燃易爆物品进入营业场所。（三）严禁非工作人员进入现金业务区，如因工作需要应按规定做好确认、登记工作。遇有上级或公安、银监部门检查，必须由领导陪同，并检查相关证明、证件，严禁擅自接受检查。（四）办理外来人员进入现金业务区的操作流程：（1）核对身份，观察来人是否和证件一致；（2）登记进入者证件信息，并由进入者自行签名。（五）严格执行双人临柜、章证分管、钱账分管、支票印鉴分管、钥匙（密
5、码）分管、特殊交易分级授权操作以及 ATM双人装钞、双人取送款、双人出入库等安全制度。（六）营业柜台桌面不得存放现金，备用金和收取的大额现金必须及时存入保险柜内，保险柜锁要随时锁定。（七）严格执行交接班制度，工作人员当班期间不得擅自离岗。如需临时离柜，应将现金、重要空白凭证、印章等放入抽屉并上锁，钥匙随身携带，微机进行系统签退。（八）微机个人操作的密码不能过于简单，要严密保管并定期更换，变更人员时要及时更换密码。（九）现金业务区工作人员在办理业务时要提高警惕，注意观察客户举止、神态，严格核查凭证，大额交易、特殊业务要联网核查身份证件，注意识别伪钞、伪票、伪证，遇有突发事件，按照应急预案处置。4
6、（十）随时关注“一米线”内的情况，确保客户在“一米线”以内的私密性，保持营业场所客户区安全秩序。（十一）交接班时应当场打印轧账单，清点核对交接的现金、重要空白凭证、储蓄卡、章戳以及保险柜和 ATM 钥匙，并登记签章。（十二）实行午休制的营业场所，午休时应当将现金、有价证券、重要空白凭证、印鉴、章戳等入柜（库）保管，并将入侵报警系统设防，锁闭营业厅大门。（十三）出入现金业务区时，要观察联动门周围是否有可疑人员停留或跟随，在确定无人或确保安全的情况下出入，并随即锁定联动门。（十四）按规定的频次对在行和离行的自助服务区进行巡查登记，检查机器是否正常运作，机具是否被安装了异物，有否张贴虚假提示等。（十
7、五）如有需要在营业期间对 ATM 加钞的，若钞箱需经过客户区，需要清场、封闭，确保客户区无闲杂人员后，才能进行双人加钞作业。三、营业终了三、营业终了（一）应当将现金、重要空白凭证、储蓄卡、章戳以及保险柜和 ATM 钥匙锁入提款箱内等待接收。（二）严格执行双人在指定区域封存提款箱制度，交接提款箱必须在现金业务区内视频监控下的指定位置进行，严禁在现5金业务区外放置提款箱等候运钞车。 （三）在离开营业场所时应进行安全检查，检查监控设备运行情况，关闭电源，填写安全日志，锁定门窗，并将防盗报警系统设防。（四）凡有夜间值守的储蓄网点，营业人员需与值守人员办理交接后，方可离开营业场所。（五）要加强夜间自助服
8、务区安全巡查工作，以防自助机具遭受不法分子侵害。四、突发事件应急处置流程四、突发事件应急处置流程（一）发生抢劫时的处置暴力抢劫事件发生时，必须按照预案处置，合理分工，各司其责，从容应对。必要时可与犯罪分子周旋并记清犯罪分子体貌特征。1发生持枪械抢劫时（1）营业人员要立即启动 110 紧急报警装置，同时使用电话或手机向 110 报警，及时将现金及重要凭证等锁入保险柜或转移至安全区域，营业人员持自卫器材躲避至安全区域并保护好自身安全。（2）营业厅值班经警或保安人员要迅速隐蔽，保护好自己，视情况采取相应防范措施。（3）如犯罪分子已进入现金业务区，营业人员要尽最大可能保护自身安全，采取正当防卫手段，寻
9、找有利时机隐秘报警；6遭遇不法分子极端行为时，可多次、少量给予现金，稳住对方。（4）当犯罪分子逃跑时，要记清逃跑方向，在确保安全的前提下，组织人员围堵，并大声疾呼，争取巡警、交警和群众的支持，协助捉拿。（5）当只有一名经警或保安人员值班时，要视情况而定，不能盲目离岗追捕，以防其他犯罪分子乘虚作案。（6）抢劫事件发生后要注意保护现场，等待公安机关或安全保卫部门进行现场勘查，为后续破案尽可能地提供有力证据。2发生持棍棒、铁锤砸防弹玻璃抢劫时（1）营业人员要立即启动 110 紧急报警装置，迅速转移现金，撤离人员；无法撤离时，应持自卫器材保护自身安全，将现金锁入保险柜，打乱保险柜密码，视情况转移不法分
10、子的注意力，择机撤离；拨打电话再次向 110 报警，并向单位领导和安保部门报告。（2）值班经警或保安人员要在确保自身安全的前提下，选择有利时机，使用自卫器材制止犯罪分子作案行为，力争将其擒获。（3）当犯罪分子逃跑时，要记清逃跑方向，在确保安全的前提下，组织人员围堵，并大声疾呼，争取巡警、交警和群众的支持，协助捉拿。7（4）当只有一名经警或保安人员值班时，要视情况而定，不能盲目离岗追捕，以防其他犯罪分子乘虚作案。3发生犯罪分子劫持人质（包括客户）时（1）当事营业人员要沉着冷静，尽量想办法稳住对方。（2）利用手势或眼神或者密语及时通知同事隐秘拨打 110报警，并向单位领导和安保部门报告。（3）不得
11、随意按（挑）响现场声光报警器，防止犯罪分子采取极端行为。（4）要不停地与犯罪分子对话，尽量分散其注意力。（5）必要时可少量、多次地按犯罪分子的要求给予一定的现金，以拖延、阻止极端行为发生。（6）要暗示和启发被劫持人保持冷静，不可大声呼喊，以免激怒犯罪分子，以最大限度地争取时间，等待公安、安保部门前来处置。（7）当犯罪分子企图伤害人质时，在场的员工要视具体情况，实施正当防卫手段。事件发生时，现金业务区的营业人员不能随意出入，防止犯罪分子乘机进入现金业务区。4发生持爆炸、燃烧物品抢劫时（1）营业人员要保持镇定，暂时不要启动现场声光报警器。（2）应严密注视犯罪分子双手的动作和人数，并以与犯罪分子大声
12、对话的方式，将“爆炸、抢劫”的信息传递给其他营8业人员。（3）其他人员要乘该营业员与犯罪分子周旋之机，在隐蔽处拨打 110 报警，向单位领导和安保部门报告。（4）为防止犯罪分子采取极端行为，可采取少量、多次给予其一定数量现金等方法，尽量拖延时间，稳住对方，等待公安、安保部门前来处置。（5）犯罪分子引爆爆炸物时，如来不及撤离，全体人员要迅速原地卧倒，以减少伤亡。（6）歹徒点燃燃烧物时，全体人员要使用灭火器迅速扑灭火源。5发生使用催泪弹或毒气抢劫时（1）营业人员当闻到异味，感觉异常，或判明犯罪分子施放催泪弹及毒气时，要立即启动 110 紧急报警装置。（2）迅速拨打 110 报警，同时向单位领导、安
13、保部门报告。（3）柜台内人员要迅速蹲下，隐藏现金，屏住呼吸，闭眼，有条件的可迅速佩戴好防毒面具，无条件的可用湿布（毛巾）捂住口、鼻。（4）一时找不到湿布，可迅速隐蔽进入柜台内的洗手间或有水的地方，有排风设备的要及时开启排气系统。6发生抢夺客户现金时（1）营业人员或值班经警或保安人员要大声呼喊，迅速按9（挑）响 110 报警器。（2）立即拨打 110 报警，并及时向单位领导和安保部门报告。（3）值班经警或保安人员要在确保自身安全的前提下，选择有利时机，使用自卫器材制止犯罪行为，力争将其擒获。（4）当犯罪分子逃跑时，要组织围堵，同时大声呼喊，争取群众的支援，协助捉拿。发生抢劫、抢夺情况时，主要是配
14、合公安机关进行打击处置，营业员不得打开柜台通勤门，以防犯罪分子进入柜台进行抢劫、行凶，处置的关键在于争取时间尽快报警和稳住犯罪分子。（二）发生火灾时的处置1.发生初起火灾时，营业人员应迅速切断营业网点电源，正确使用消防设施、器材，进行扑救。2.如火势较大，无法控制时，立即拨打 119 报警，并安排人员引导消防车抵达火灾现场。3.疏散客户，并转移现金、凭证、账簿到安全的地方。4.紧急调配人员，加强防卫，做好现金业务区、业务库等重点场所的防盗、防抢工作。第二部分第二部分邮政储蓄业务库日常安全操作流程和突发事件应急处置邮政储蓄业务库日常安全操作流程和突发事件应急处置10一、业务库安全使用操作流程一、
15、业务库安全使用操作流程（一）业务库实行双人管库，两名库管员对库内物品负有同等责任。库管员必须坚持同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。（二）加强库房管理，防止库款霉烂、虫蛀、鼠咬。严禁在库内堆放易燃、易爆物品及其他杂物。（三）出入库款、营业款、有价单证、重要空白凭证、印章、帐卡、微机备份文件时，库管员必须保持高度警惕，注意观察周围环境情况，手持防卫器械护送，如有异常情况按应急预案处置。（四）业务人员进入点钞室前，应将个人物品放置前室储物柜内，并穿着指定的工作衣进入；进入点钞室或现金库房前，应先将入侵报警器撤防，离开时必须设防，密码应定期更换，不得泄漏。（五）必须两人以上同进同出同操作，并做好
16、入库登记，不得单人进出。（六）现金、有价单证、贵重物品和尾箱等出入库，库管人员必须按业务管理规定做好相应的登记工作。二、业务库安全检查操作流程二、业务库安全检查操作流程（一）业务库检查频次与范围1.省、市、县各级具有业务库检查职责的相关部门，按照11集团公司邮政金融资金安全检查规定（试行） 规定的检查频次、范围和内容进行检查。2.银行查库。各级出纳管理部门负责并组织对所辖业务库的检查。检查分自查、抽查、主管行长督查、定期或不定期等形式。（二）业务库安全检查内容1业务库、守库室的防范设施（1）安装是否符合规范要求。（2）结构是否符合规范要求。（3）功能是否符合规范要求。2守库制度的执行（1）是否配备专职守库员，实行双人 24 小时守护。（2）守库员是否在岗并履行值守职责。（3）是否制定紧急情况应急处置预案。（4）夜间对防护区域是否全面布防。（5）各种登记制度落实情况，包括出入金库登记制度和守库交接班登记制度是否健全，记录是否真实完整。3业务库管理是否符合下列规定（1）实行双人管理同进同出作业制度，出入库履行登记手续。（2）库门外隔离门锁具的两把钥匙，由本单位守库人员
