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1、建设项目风险管理,1 概 述,建设项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主、客户、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。风险管理是人们为了部分或全部地减少或避免意外损失，对潜在的风险进行辨识、评估、预防和控制的过程。 国际上把风险管理看作是建设工程项目管理的重要组成部分，把风险管理和目标控制视为项目管理的两大基础。,11 风险的概念,风险，即可能发生的危险。 第一种定义将风险同建立在随机因素上的事件的可能结果的变化幅度联系起来，也就是事件不同结果的数量越多，则此事件风险越大。
2、第二种定义将风险同可能损失的不确定度联系起来，这样描述风险：可预测损失变化的幅度越大，则风险越大。总而言之，风险就是人们不希望的后果发生的潜在可能性。 风险是一个系统（可以是简单系统，也可以是复杂系统），包括造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果。 在讨论风险的本质时，应该明确几个相关概念：风险因素、风险事故、风险损失，以及三者之间的关系。,1.2 风险管理的概念,风险管理的定义：风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本
3、获得最大安全保障的目标。,13 风险管理的目标,风险管理的一般目标可以按风险事故的实际发生为界，分为损前目标和损后目标。 （1）损前目标1）经济合理目标。2）安全状况目标3）社会责任目标 （2）损后目标1）维持生存的目标2）保持建设工程正常进行的目标3）实现既定计划的目标4）实现项目优化的目标5）履行社会职责目标,14 风险管理的目标准则,所谓目标准则既是指项目在确立风险管理目标时应遵循的基本原则。 1）符合建设项目总目标的原则 2）量力而行的原则。 3）不因贪小而失大的原则。 4）成本效益比较的原则。,15 风险管理的内容,根据的实施范围，在项目内部可以划分为进度、质量、造价、财产和人身等方
4、面。 （1）风险识别 （2）风险估测 （3）风险管理对策的选择 （4）执行与评估,18 风险管理与项目管理其他职能的关系,项目管理职能主要包括投资控制、进度控制、质量控制、合同管理、信息管理、组织协调。 1风险管理与进度控制的关系 2风险管理与质量控制的关系 3风险管理与成本控制的关系 4风险管理与合同管理、索赔管理的关系 5风险管理与协调各方的关系 6风险管理与文档管理的关系,2 建设项目风险因素分析,风险识别、风险估计和风险评价是风险管理的重要内容，可以称之为风险分析，风险分析帮助辨识、度量、量化和评价风险和风险后果。目的在于搞清项目活动在哪些方面、哪些位置、什么时间会出现风险，哪些地方潜
5、伏着风险，并对其进行量化排序，然后给出应对风险的备选方案。所以风险管理的第一个关键步骤风险分析中首先要解决的第一个问题，就是风险辨识，即建立起全面的多目标风险层次框架体系。,3 建设项目风险评价,工程项目风险评价，也就是在对各种风险大小进行度量的基础上，考虑它们的共同作用以及对项目进程的影响。不仅涉及风险事件发生的概率可能性和风险事件发生将引起的损失数额后果，而且要考虑项目主体对风险的承受能力。通过风险评价，可以确定风险的大小顺序，轻重缓急；可以将风险发生的概率和损失后果进一步量化，减少风险估计的不确定性；可以发现各风险事件间的内在联系，避免事故连环发生，为事半功倍地防控风险打下基础；还可以更
6、好把握不同风险之间、风险与机遇之间的相互转化条件，将风险变成机会，并且确实抓住机会。,31 风险评价的标准和步骤,工程项目是否成功要看它是否达到了事先设定的目标。我们对项目风险进行评价，当然也要看风险对项目目标实现的威胁程度，也就是说工程项目风险评价标准是和项目目标相关的。所以相对于工程项目目标的体系特征，不同的项目主体就必然会有不同的项目风险评价标准，同时项目目标又是多方面的，比如对业主而言，项目目标就包括：工期最短、造价最低、质量满意等。确定风险等级是一个风险判断的过程。客观风险是从经验主义的角度研究风险事件的实际结果，依赖于大量的历史风险纪录。与之相比，主观风险是对风险事件发生的可能性进
7、行有意识的判断的一种心理或精神活动。例如将社会政治和经济环境的复杂整体简化成一个单一抽象的指标。主观风险的形成会受分析者的个人特性的影响，因而可能会影响到分析和决策过程的客观性。,4 建设项目风险控制,建设项目风险干变万化，形式多样又出其不意。防范风险的手段有多种，有积极防范，也有消极防范，但防范并非对待风险的唯一办法。许多时候风险防不胜防，仅靠防范是不能获得最大安全的，因此产生了诸如风险转移，风险自留等管理技术。,41 概述,风险管理技术多种多样，但归纳起来不外乎以下两种最基本的手段。 1）采用风险措施来降低项目的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险。 2）运用经济手段，即财务对策
8、来处理有可能会发生的损失。,42 损失回避,损失回避试图在项目系统内割断入和物与危险的联系，消除损失发生的可能性。常用回避形式有两种： 1）完全拒绝承担风险。 2）抛弃早先承担的风险。,43 损失控制,对损失控制的分析方法有：根据控制目的，损失控制可以分为损失预防和损失减轻两种。前者以降低损失频率为目的，后者以缩小损失幅度为目的；根据措施的性质，损失控制又可分为工程物理法和人们行为法。前者以消除风险的物理性质为控制着眼点。,44 风险转移,风险转移有三种形式：保险、控制型的非保险转移和财务型的非保险转移。 工程保险和工程担保是风险转移的两种常用方法。,5 清单计价模式下的材料价格风险管理,材料
9、费用的高低对工程造价起决定性作用，因此，如何正确有效地确定和控制材料费用即材料价格，规避和降低其风险，是全过程工程造价管理的主要任务之一。本文通过对清单计价模式下材料价格存在的风险因素进行分析、评价，提出了企业对材料价格的风险管理对策，旨在促进企业提高管理水平，增强抵御风险能力，提高企业核心竞争力。,51 建材价格释义,建筑材料指建筑工程中所使用的各种材料与制品(半成品、成品)的总称。建筑材料的品种繁多、作用和功能各异，按使用性质可分为主要材料、辅助材料、周转性材料和次要材料。主要材料是直接构成工程实体的材料，品种相对少，消耗量比较大，且占房屋造价比重高的一些建筑材料，如钢材、木材、水泥和玻璃
10、等。,52 建材价格分类,建材价格根据信息来源和使用性质，可以划分为市场信息价、市场指导价和材料预算价格等三种。 市场信息价是由材料生产企业和材料销售单位提供，它是不进行任何综合而直接公布的一种市场交易价格。 市场指导价是由工程造价管理部门综合了建材市场多种因素，带有宏观调控性质而公布的一种价格，反映的是某地区某一时期的社会平均价格水平。材料的出厂价、商业批发价、市场采购价或经综合后的市场指导价对应的都是材料预算价格中的原价。 材料预算价格是从材料来源地到达工地仓库或施工现场堆放地点过程所发生的全部费用。材料预算价格由以下5个部分组成：原价或出厂价、供销部门手续费、包装费、运杂费、采购及保管费
11、。其中，原价、运输费、采购保管费是构成材料预算价格的基本费用，其余两项有可能发生，也可能不发生。,53 清单计价模式下材价存在的风险因素,(一)材料报价风险。工程量清单计价中，投标人根据业主提供的招标文件中的工程量清单以及相关要求，结合工程施工现场的实际情况以及投标人自行制订的工程施工方案，按照企业定额并考虑风险因素，由投标人自主报价。因此，投标人在投标报价时，为了中标和竞争需要，会尽量压价。 (二)设计变更带来材料变化的风险。工程的设计变更主要带来的是材料的工程量、种类、规格的变化，因此，出现对新材料的报价问题，使得工程造价发生变化。 (三)材料供应市场风险。材料供应市场风险主要有材料断货、
12、材料价格上涨等风险。其中，以材料价格上涨带来的风险最大。能源涨价、行业影响都可能带来材料价格的大幅度上扬。随着主要原材料价格的上涨，势必提高工程造价，这也给施工单位造成了沉重的压力，由此导致的延误工期、拖欠供应商材料款现象以及工程后期的结算困难等等问题都可能出现。,54 材料价格的风险评价,(一)材料价格报价偏低。实行工程量清单招标投标后，大多数工程施工都采用的是固定单价合同，即综合单价。一旦报价确定，在工程实施过程中一般不作调整。按照计价规范的要求，材料价格已进人综合单价中，所以，报价偏低是不能调整或改正的。而且由于报价偏低是投标人自身错误造成的，不能进行索赔。因此，投标人应尽量避免这种风险
13、。规避这种风险属事前管理。企业应有自己的分部、分项工程综合单价量化指标体系，当某项综合单价的报价出现较大波动时，应及时对照分析，找出原因并作出调整。 对于这种风险，业主为了确保工程主体结构安全，避免低价恶性抢标，对影响结构安全的主要材料如预应力方桩、钢材、水泥、商品混凝土等实行最低控制单价，并在招标文件中予以明确。若以上主要材料单价出现一项(或多于一项)单价低于公布的相应最低控制单价的，承包商应在投标文件中对此提交供应商的承诺供应证明，并提交供应商所在地公证机构的公证资料。否则，视为承包商以低于成本价方式恶意竞标。,(二)设计变更和业主变更工程引起材料变化的风险，对承包商而言，是一种“双向风险
14、”，既可能带来好的结果，也可能带来坏的结果。好的结果，是因为此时综合单价需要另外商定，材料价格由于没有竞争性，往往会稍高于市场价格，带来对承包商有利的综合单价；坏的结果，是承包商新增了工程量，新增了人工和材料费用，如果承包商管理经验不足，会给自己造成较大的损失。承包商应对这种风险的最佳措施是索赔。通过工期索赔与费用索赔，能很好地挽回自己的损失，达到好的结果。 对于这种风险，业主对主要材料采用暂定价的方式计入招标工程量清单文件中，竣工结算时根据开发商过程中签认的价格按实调整。暂定价水平要与实际情况基本相当，同时暂定价比例不能过高，比例过高很可能会导致低价中标、高价结算的现象发生，一般暂定价所占比
15、值不能超过工程总价的10。对暂定价的材料需要在施工过程中去动态控制，对其中工程质量要求高或价格弹性空间大的材料则实行甲指定乙供货方式进行采购，以期获得最优性价比的材料。,(三)材料市场的波动引起材料价格的变化，而这种变化带来材料价格上涨的几率更多一些，是材料价格的最大风险。在工程造价管理中，对材料价格主要是控制这种风险。所以，应根据建材市场行情，适当调整预算价格，确保工程建设的顺利进行。为确保工程质量，业主应在材料预算价格上做适当调整，为承包商分担一部分由涨价带来的风险。在建筑材料涨价期没有彻底过完之前，采取这一应对措施，有利于保证工程建设质量，化解一系列市场因素带来的风险，有利于该工程建设健
16、康发展。,55 材料价格的风险管理对策,(一)加强合同管理。建筑材料价格的大幅波动将严重影响承发包双方对施工合同的正常履行，给工程施工带来潜在的质量安全隐患。工程施工承发包双方在招投标和施工合同签订过程中，应增强风险防范意识，签订合理的材料价格风险控制条款，明确各方承担风险影响的原则，切实保障建设工程的顺利实施。招标人应在招标文件中明确工程计价中的风险范围、控制和处理原则。承发包双方应当在合同中约定： 1，工程主要建筑材料包含的材料范围。如：钢材、木材、水泥、预拌混凝土、钢筋混凝土预制构件、沥青混凝土、电缆、电线等。 2，承包方的投标价格中包含的材料价格风险的幅度。 3，当主要建筑材料的价格波动超过投标价格中的风险幅度时的材料价格调整办法。 4，采用固定价格合同形式的，当工程施工期间非主要建筑材料价格上涨或下降的，其差价均由承包人承担或收益；当工程施工期间第一类(Y类)主要建筑材料价格上涨或下降幅度在10以内的，其差价由承包人承担或受益，超过10的部分由发包人承担或受益；当工程施工期间第二类(x类)主要建筑材料价格上涨或下降幅度在5以内的，其差价由承包人承担或受益，超过5的部分由发包人承担或受益。,
