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1、*市市( (县县)*)*农村信用社反洗钱自查报告农村信用社反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据人行*市支行 6 月 15 日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。XX 年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。XX 年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了*市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案
2、 、 *市*农村信用社二 OO 三年反洗钱工作计划 （*XX022 号） ，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了*市*农村信用社反洗钱规定 、 *市*农村信用社反洗钱工作岗位职责 ，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对 XX 年 3 月1 日至 XX 年 3 月 31 间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55 户、单位帐户 110 户，检查提供金融服务交易笔数 365笔，其中存款业务 135 笔，结算业务 220 笔，其他业务 10笔。
3、一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告情况。XX 年 3 月 1 日至 XX年 3 月 31 间，我社大额交易笔数 9489 笔
4、，大额交易金额995198 万元：存款业务 5137 笔，金额 712108 万元，其中存款 2987 笔，金额 593496 万元，取款 2150 笔，金额118612 万元；结算业务 4352 笔，金额 283090 万元，其中汇票 56 笔，金额 14586 万元，支票 4296 笔，金额 268504万元。我社基本能按照“一个规定 、两个办法 ”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定大额汇兑登记簿 、 对公大额收付登记簿 ，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子
5、利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。五、帐户资料及交易记录保存情况。XX 年 3 月 1 日至XX 年 3 月 31 间我社开立帐户总数 1975 户，保存交易记录9489 笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。XX 年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴
6、宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个规定 、两个办法 ”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定 、两个办法 ”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。*市(县)*农村信用社二 OO 五年七月五日
