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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 反洗钱培训-反洗钱培训 反洗钱岗位工作人员培训心得体会反洗钱岗位工作人员培训心得体 会通过十天在郑陪的学习，收获颇 丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听 取了总行反洗钱局鲁政处长新形势下 反洗钱工作现状及发展的讲座，现结 合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实 践心得。反洗钱工作在当今复杂的金融和 社会环境下是一项重要而艰巨的工作， 做好反洗钱工作是国家利益和人民群众 根本客观要求，是维护金融机构诚信及 金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 定，促进金融系统健康发展的保证。随 着中华人
2、民共和国反洗钱法 、 金融 机构反洗钱规定 、 金融机构大额交易 和可疑交易报告管理办法 、 金融机构 报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 和金融机构客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理办法的相继 颁布实施， 。反洗钱认识得到了进一步 强化，初步建立和完善了反洗钱内控制 度，明确了内部反洗钱操作流程，基本 上能按规定开展反洗钱日常工作。但由 于反洗钱工作还处于起步阶段,按照中 华人民共和国反洗钱法要求，无论是 工作力度、实效，还是长效管理机制建 设，都未达到有关要求，亟待于在今后 工作中进一步加强和提高。目前存在以下一些问题组织机构建设滞后，反洗钱工作 缺乏力度。某些金融机构成立后，
3、由于 机构人员迟迟不能确定，时至今日，部 分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建 成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 地，缺乏应有的力度。内控制度缺失，存在风险隐患。 反洗钱培训随着金融机构的挂牌上市成 立，其业务范围和业务种类也将发生变 化，因此，原有的反洗钱管理措施也将 随之改变和完善。但从目前情况看，反 洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控 制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理 “出现真空”，存在一定的风险隐患。客户身份识别制度落实不到位， 反洗钱工作基础薄弱。从调查情况来看， 一线工作人员在与客户建立业务关系时， 核对并登记的真实有效身
4、份证件或身份 证明文件，只有居民身份证及其号码， 对客户的其他情况都没有相关的记录记 载，就是已登记的客户身份证号还存在 记录模糊、不完整等现象。分析原因认 为客户都是自己的熟人或朋友，不会参 与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客 户的身份识别，只登记了身份证明文件 的编号，对大额的资金往来，根据现金 管理的要求做一些工作。客户身份识别-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。人员素质不高，反洗钱履职不到 位。人员素质较低，加之对反洗钱工作 的认识不到位，对反洗钱相关操作流程 及法规学习不够，与当前反洗钱工作要 求有一定差距，特别是一线人员对
5、反洗 钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作 程序掌握不熟练，在日常工作中，难以 有效识别可疑交易。另外，基层管理人 员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训， 造成一线人员反洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们应 当采取相应的对策加强制度建设，完善反洗钱工作 体系。要进一步理顺关系，根据当前机 构改革的现状，尽快组织人员安排落实 辖区各级支行的反洗钱组织机构建设， 建立健全反洗钱组织体系，及时调整反 洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的 负责部门，配备业务素质较高的管理人-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 员，制订严格的工作职责，确保反洗钱 工作的有效开展。完善内控制度建设。
6、根据业务的 实际情况，进一步完善反洗钱内控制度， 个金机构应根据自身业务特点，参照 商业银行内部控制指引 ，制定履行 反洗钱义务的组织保障制度、业务流程 制度、岗位责任制度、内部审计制度等， 构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据 反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使 反洗钱工作进一步规范化、制度化。加强落实客户身份识别制度。在 与客户建立业务关系时，应认真核实并 登记有效身份证件或身份证明文件，详 实记录客户姓名、住址、职业、联系电 话、清晰的有效身份证件复印件等。在 为客户提供服务时，客户身份识别资料 有变化的，要及时补充完善原有记录。 要舍得投入，购买“居民身份证识别器”， 验证身份证的真伪；购买复印机将客户 有效身份证件或身份证明文件复印，并 在“客户身份识别登记簿”上登记保存。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 严格执行金融机构客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存管理办法 ， 对规定金额以上的现金存取业务、转账 业务认真核对客户身份，并登记公民联 网核查系统进行核查。
