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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 反洗钱培训-【干货】30 种洗钱手段你还是看看：万一哪天有人问呢【反洗钱培训拓展】边洗。自己捞钱亲属经商，这种方式比 较普遍，贪官自己利用手中的权力拼命 捞钱，亲属则下海开娱乐场所、餐厅， 办企业。如果不是与贪官本人非常熟悉， 对贪官与其亲属的关系是不可能知道的， 因而洗钱就显得更容易，案发的可能性 就更小些。10、连捞带洗。别人公司自己掌权。政府官员或 国企老总创办私人企业，但由别人代理，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 企业表面上是别人的，但大权由自己掌 握。这样既可以通过经济往来把黑钱转 移到自己企业的
2、账户上，又可通过正常 的纳税经营再赚一笔。反洗钱培训11、转移境外。目前最普遍的洗钱方式是将黑钱 转移出去，或在境外收取赃款并洗白。 一种是非贸易方式，一些领导干部把子 女送到国外，用支付教育费、保险费、 佣金等方式套购外汇，再汇到境外。另 一种是贸易方式，高报进口，低报出口。 一些腐败分子勾结国外公司，在进口设 备和原材料时，高报进口价格，以高比 例佣金、折扣等形式支付给境外进口商， 再从其手中拿回扣，然后将非法所得留 存国外。再一种是设空壳公司境外投资， 即先在国外设空壳公司，然后利用手中 职权将非法所得以对外投资的形式汇到 境外。通过地下钱庄转移境外。如远华 *收入中的 120 亿元人民
3、币，就是由其 财务主管与晋江、石狮的地下钱庄联系-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 后，派人开车押运到晋江化名“东石丽” 家中的地下钱庄，再由“东石丽”通知香 港合伙人支付外汇给香港的远华公司。12、贿赂金融高官将黑钱汇往境 外。一般为贩毒犯罪集团贿赂金融高 官放松对资金结算的审查和管理，将黑 钱转移出境。如 2001 年香港廉政公署 捣毁了香港最大的跨境洗钱集团，洗钱 金额高达 500 亿港元。罪犯在香港中银 集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设帐 户，为了逃避香港法律监管，他们贿赂 了该行一名高级经理，把黑钱以一般转 账而非汇兑的形式转移到不同的银行账 户，再分别汇往香
4、港和海外的有关银行 账户。13、利用合法的金融体系洗钱。不法分子通过银行或非银行的金 融机构清洗赃款，特别是有一些犯罪嫌 疑人使用假身份证在银行开设多个账户， 用于转移和藏匿非法所得及其收益。14、利用互联网洗钱。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 不法分子利用网上银行转移赃款， 有的还通过网上赌博，把黑钱洗“白”。15、通过投资洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开 设公司，购买商品房，投资房地产等方 式洗钱；有的甚至在境外开设公司，为 其犯罪所得披上合法的外衣。16、利用进出口贸易洗钱。犯罪嫌疑人通过虚报进出口价格 或伪造有关贸易单据等方式跨境转移赃 款。17、旅行支票
5、。海关会对于通关者携带的现金要 求申报，未申报者超过限制者没收，但 不会对携带旅行支票者做金额的限制， 重点在于无背书转让给第三者，因为支 票被存入银行兑现，最终会回到原发票 人的手中。18、在赌场以代币间接兑换。在赌场中兑换成代币，再将代币 直接交付给洗钱的受益人。再由他去将 代币兑换回现金，在外可声称在赌场内-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编 号直接追查到洗钱的受益人。常用于各 国可将代币兑换回现金的职业赌场。19、古董珠宝或具价值收藏品、 高价中古精品。利用低买高卖的假买卖，将钱以 合法的交易方式，洗到目的帐号。此方 式亦常用于
6、收贿的收钱方式；或购买具 价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自 家收藏品在市场上放售，一般会购买没 有记号的物品如文物、邮票或历史悠久 的名厂乐器。或私下购买多部名车，中 古私人飞机，珠宝名牌等高价值物转售。20、基金会。不肖政客，成立基金会，假捐赠 给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企 业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的 基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。 政客或企业利用赈灾名义募款，可是募 到的善款私自挪用，或用各种名目扣住 善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 以各地不同慈善名义的基金会中互相转 换款额。21、跨国多次转汇与结清旧帐户。利用转汇的相关单据有保存期限 的漏洞。直接跨国搬运。利用专机或具有 海关免验的身份者，直接把钱搬到外国， 常用 100 美元的纸钞方式运送。22、人头帐户。由于最怕黑吃黑，怕人头到银行 声称存摺与提款卡与印章丢失，另行申 请新的存摺与提款卡并变更印鉴，进行 盗领。所以通常用于人头本身所不知的 外国开户。
