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1、集团现金管理,目录,1 集团整体积极性的发挥是否令您满意？ 2 集团管理效率是否得到提高？,采用集权型财务管理模式的企业所面临的问题,1 子公司财务风险是否被察觉？ 2 集团财务经营风险是否被有效控制？ 3 集团规模效应是否得到释放？,采用分散型财务管理模式的企业所面临的问题,1 分权程度是否可以有效的平衡？ 2 集团管理的操作难度能否有效控制。,采用综合型财务管理模式的企业所面临的问题,深发展现金管理整体服务方案帮您解决后顾之忧！,目录,深发展集团现金管理整体方案,风险管理,融/投资管理,流动性管理,收/付款管理,帐户管理,整体方案介绍,安全、高效、低成本都需要！,现金流入,现金流与集团企业
2、基本需求分析,要颗粒归收！,要快，要准，要规范！,集中财力办大事！,多渠道、全天候支持-渠道支持,现金流转,现金留存,现金流入,现金流出,及时颗粒归仓-收款管理,小溪汇大河，小钱变大钱-流动性管理雪中送炭！锦上添花！-融/投资管理,支付快捷、准确-付款管理,账户一目了然-账户管理,深发展可以帮您做什么？,资金安全可靠-风险管理,分为集团虚拟子账户管理和集团 实体子账户管理,在集团层面建立合理、集中的账户管 理体系,可管理账户包括：活期账户、通知存 款账户、贷款账户、保证金账户等,集团账户一目了然-账户管理,完善的综合账户信息服务，如：电子 回单、对账单、资金池台账、内部计息报 表、金卫士、邮件
3、服务等等,帮您提供多方式、多渠道、多对象、范围广的收款服务，保证销售回款及时。,逐笔、批量等多方式收款,电子渠道、柜面、第三方支付平台、 上门等多渠道收款,入账方式灵活多变，可选择逐笔入账， 也可选择汇总入账,销售款及时“颗粒归仓”-收款管理,服务范围遍布全国主要城市,帮您提供多方式、多渠道、范围广的付款服务，让您的支付更快捷！,支持逐笔、批量等多方式付款,支持网上银行、银企直联、柜面、第 三方支付平台等多渠道,支持代发工资、财务报账、保证金转 入、电子票据、网上信用证等多种业务,“快、准、成本低”-付款管理,服务范围遍布全国主要城市,小钱集中办大事-流动性管理,资金集中,注：按照活期存款利率
4、0.36%，七天通知1.35%，半年期贷款利率5.35%计算,人民币现金池,由成员企业向集团归集现金，成员企 业账户实行余额管理。,成员企业与集团非同一法人，通过委 托贷款的方式实现集团与成员企业间双向 资金划拨。企业按照有关规定，缴纳委托贷款合 同印花税和利息收入营业税,日终，成员企业账户资金统一归集 集团。允许成员企业账户日间透支，日 终由集团划转资金归还透支，资金集中管 理的同时保障成员企业正常支付,“集中财力办大事”-流动性管理,将成员单位银行账户现金余额实际转移到集团设定的主账户中，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付,上划：子公司结算账户向母公司结算 账户进行的资金划转。,下拨
5、：母公司结算账户向子公司结算 账户进行的资金划转。,支持批量、实时、定时的划拨方式， 定时方式支持按月、日、时的定期频率。,“集中财力办大事”-流动性管理,通过深圳发展银行核心业务系统帮您实现集团内现金池结算账户间资金转移,用银行内部计息的标准帮您核算成员单位的资金收益，减轻资金集中遇到的压力，提升财务管理水平。,给各个分、子公司灵活设置上存及 借款利率,随时查看集团与成员企业间的利息基 数，并可进行适当地调整。,每个季度按照银行结息日系统自动核 算集团与成员公司间的利息，自动入账， 并提供完整的利息回单。,“ 亲兄弟也要明算账”-流动性管理,帮助您构筑统一结算安全通道。,约束成员单位账户支付
6、权限,及时清晰归总内部成员所需核算数据。,实时准确获取成员单位账户动态信息,“代收付，管得住”-流动性管理,全面支持供应链交易的预付、存货、应收账款/反向保理等贸易融资，业界领先、产品最全，“差报表也能融资”,率先实现在线融资、出帐，赎货最快只需5分钟,可与核心企业及其上下游企业、物流公司对接， “1+N”信息共享。供应链授信额度、交易信息清晰可见,“好生意，贷款易”-融资管理,最佳供应链金融服务银行，以网络平台链通“1+N”供应链、物流公司与银行，提供融资、结算、理财和供应链管理信息等全面服务,一次申请，随借随还，重复使用,日间透支不收息，日终透支享受低息,手续简便、渠道多样,“零利息、重复
7、用”-融资管理,对符合一定条件的对公客户，在约定的账户（透支账户）和约定的透支额度、透支期限内进行透支，以满足其短期性融资需求和融资便利,定活通帮您轻松实现活期资金与定期账户间资金的互转,黄金业务满足客户的用金需求，或通过黄金买卖达到回避风险、投资增值的目的。,理财产品对理财资金安全性、流动性、收益性以及理财期限的需求，为您提供个性化的理财产品,“资金增值”-投资管理,多种投资方式供您选择，实现资金增值。,按票据池最高金额给予授信,短票长用，可超过池中票据期限,“聚票成池”-融资管理,集票据托管、委托收款、池融资于一体的票据管理综合服务,集团及成员票据信息一目了然,统收统支：账户集团统一支付,
8、以收定支：收多少最多付多少,预算定支：按预算计划支付,确保支付安全-风险管理,定向支付：固定收款人或付款人,单笔、累计最大限额控制,提供制单、复核、授权、管理等多种 操作用户,支持多级多人超灵活的授权模式,可对不同业务设置不用的操作人员,实时信息预警，随时掌握账户操作、 大额交易、余额变动等异常情,确保支付安全-风险管理,先进的数字证书认证体系和UKEY设 备保证身份安全,数据传输双重加密，确保网上数据传 输安全。,多重软硬件防范措施，确保不被木马、 病毒攻击,确保支付安全-风险管理,7X24小时的便捷服务,人性化的客户体验,丰富的功能实现,多渠道、全天候-渠道服务,多重安全保障,与ERP系统
9、可实现无缝对接,支付、记账一体化实现,个性化功能订制,多渠道、全天候-渠道服务,热情,专业,高效,多渠道、全天候-渠道服务,一对一服务,专业的服务,贴心的服务,多渠道、全天候-渠道服务,目录,培训内容,实现集团现金管理效益，细节决定成败,相关的法律规定,方案一：内部清算,集团公司账户,成员单位 A,成员单位 B,成员单位 C,为集团实体账户内 虚子账户间清算 对外不反映拆解交易,虚子账户,该方案全部采用 内部交易 不发生任何费用,集团代理收款,集团代理付款,方案二：委托贷款,集团公司账户,成员单位 A,成员单位 B,成员单位 C,实子账户,中国人民银行 管理办法要求 委托贷款银行 应收取手续费,集团与成员单位的 资金调拨均采取 委托贷款方式,有效授权,有效授权是指企业出具符合法律规定的授权证明文件，证明被授权人有权代理授权人所赋予的权利。 银行负责协助审核企业现金管理业务关系人之间授权有效性，确保企业资金管理万无一失。,现金管理业务费用明细,谢谢 ！ THANKS !,
