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1、S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e证券投资中的法律风险及防范证券投资中的法律风险及防范邱永红 博士深圳证券交易所法律部经理 中国国际经济法学会理事2007年5月20日股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e讲座大纲一、牛市下投资者更应该注意风险控制 二、股票投资中的法律风险及防范 三、基金投资中的法律风险及防范 四、权证投资中的法律风险及防范股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e
2、 n S t o c k E x c h a n g e一、牛市下投资者更应该注意风险控制（一）牛市下“全民炒股”的盛况上证综指从2005年6月6日的998点上升 到2007年5月18日的4030点，上涨了3倍多 ，为中国股市有史以来的最大牛市。在牛市 赚钱效应下，形成了“全民炒股”的盛况：股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e1、股民开户量屡创新高据统计，截至2007年5月9日，沪深两 市证券账户总数达到9491万户，约占全国 总人口的7、全国城市人口的26。仅4 月份，沪深两市
3、新增A股账户就达478万户 ，超过了前两年的新增开户总数。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e四大皆空、六根清净的和尚也禁不住诱惑：西安和 尚释常兴5月8日在国泰君安证券公司开户股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e2、股票成交金额冠绝亚洲据统计,5月9日中国股市创下了一个新 的记录,那就是当天深沪股市成交金额为 3769亿人民币，合约490亿美元，超过亚洲 其他国家
4、和地区股市的成交金额总和434亿 美元（其中日本为269亿美元）。 股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e3、“股神”故事层出不穷 重庆清洁女工“不小心”听到证券营业部高手言 谈，结果2万元一转眼变成了4万元。 深圳小保姆留心雇主的买入卖出，结果“一不小 心”把1万元炒成10万元。 深圳南山一名仅10岁的小学生炒股4个月赚足学费。小“股神”3岁就看股票新闻，7岁就为父母 当炒股军师，10岁就独自下单与父亲分账。 湖南某股民七万人民币当本金炒权证，短短一年四个月赚 进三百倍利润，变成
5、2100万元。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e（二）牛市下投资者更应该注意风险控制1、市场风险没有只涨不跌的市场，也没有只赚不赔的投资 产品，投资者要理解并始终牢记“买者自负”的原 则，理性管理个人财富，安全第一。 全球历史上发生过3次大的股灾，造成很多人倾家 荡产，家破人亡：1929年10月29日股市崩溃1987年10月19日股灾2001年网络股神话破灭股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k
6、E x c h a n g e2、法律风险 投资者要提高警惕，避免掉入证券诈骗陷阱。 投资者要注意充分利用法律武器来保护自己的 合法权益和规避法律风险。 股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e二、股票投资中的法律风险及防范（一）证券账户开立中的法律风险及防范1、证券账户开立中的实名制证券法第166 条规定：“投资者委托证券公 司进行证券交易，应当申请开立证券账户。证券 登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义 为投资者开立证券账户。投资者申请开立账户， 必须持有证明中国公民身份或
7、者中国法人资格的 合法证件。国家另有规定的除外。” 股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e证券登记规则第5条：“证券应当登记在证券 持有人本人名下，本公司出具的证券登记记录是证 券持有人持有证券的合法证明”。 2、借用他人身份证开立证券账户的主要原因与表现 形式 （1）借用他人身份证开立证券账户的主要原因上市公司高管、证券从业人员等被限制或者禁止 进行证券交易的自然人或法人违规从事证券交易。 上投摩根基金经理唐建涉嫌老鼠仓。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘
8、手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e为谋取不正当利益（如操纵市场、内幕交易）。 杭萧钢构：炒作该公司股票的证券账户很多为非实名 ，其中有83岁的农村老太太，还有账户的主人已经去 世多年。 资金来源不当者。 香港投资者借内地身份证开户炒A股。 家财不露、打新股或其他原因。 （2）借用他人身份证开立证券账户的主要表现形式：自然人投资者借用甚至购买他人身份证开立账户。自然人投资者使用法人单位名义开立账户。机构客户以个人名义开户。一个资金账户下挂多个股东账户卡（俗称拖拉机账户 ）。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你
9、赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e3、借用他人身份证开立证券账户的主要法律风险 （1）出借身份证人的法律风险由于投资者不能重复开立证券账户，只能开 立一个证券账户，所以出借或者出卖自己身份证 件给别人开户的自然人、出借营业执照的法人想 自己炒股的时候，往往不能再行开立证券账户， 只能要求原使用人返还以自己名义开立的账户， 或者在原证券账户销户后重新开户。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e由于把自己的身份证或营业执照交给别人使
10、 用的同时，往往要签署委托他人使用该账户的 授权委托书，由此形成民事代理关系。如果使 用人使用该账户产生民事赔偿责任的，出借或 出卖身份证件的自然人或出借营业执照的单位 往往会被追究作为被代理人的法律责任。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e（2）借用身份证开户人的法律风险 出借人因个人债务涉及诉讼或者因涉嫌刑事犯罪 时，司法机关可能会冻结、拍卖或者变卖登记在 出借人证券账户下的实际属于借用人的证券。 出借人可能会以登记在其证券账户下的实际属于 借用人的证券出质给银行或者用作其他
11、用途。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e根据有关政策规定，符合条件的被处置风险证 券公司个人债权有国家予以收购，但是严格要 求名实相符，即机构以个人名义开立账户的及 个人以机构名义开立账户的，均不纳入收购范 围，而且集资单位还要承担相应的责任，投资 者可能因此造成不必要的经济损失。 证券法第80条明文规定禁止法人非法利用 他人账户从事证券交易，禁止法人出借自己或 者他人的证券账户，否则将被追究法律责任。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h
12、 e n z h e n S t o c k E x c h a n g e4、法律风险防范措施 （1）确保自身证券账户的真实性、准确性和完整 性，是投资者对自身权益保护及权利主张的前 提。因此，不要出借身份证给他人开户或者借 用他人身份证开户，以避免不必要的法律风险 。 （2）目前，证券公司为实施证券交易结算资金第 三方存管，正在进行证券账户清理，借用他人 身份证开户的投资者要利用这次机会，及时清 理、规范自己的证券账户。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e（二）融资炒股的法律
13、风险及防范1、融资炒股的主要类型（1）借高利贷炒股。（2）抵押或者典当贷款炒股。（3）向亲戚朋友或同事集资炒股。（4）挪用公款炒股。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e2、融资炒股的法律风险 （1）借高利贷炒股。 受股市赚钱效应的吸引，投资者不惜借高利贷炒股， 这些贷款利息往往高得离谱，有的年息甚至超过了40 。但是，这种借贷行为有可能突破最高人民法院 关于人民法院审理借贷案件的若干意见的界限，不 受法律保护。一旦一方违约，就容易引发诉讼。 此外，部分高利贷放贷者可能涉及黑社会，
14、借贷者未 及时还贷可能还有人身安全之忧。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e（2）抵押或者典当贷款炒股。抵押贷款炒股一些人将自己的房产抵押贷款入市，这种做法首 先就为政策所不允许。银监会日前发布的关于进一步防范银行业金融 机构与证券公司业务往来相关风险的通知，禁止 信贷资金被挪用入市。由于这类投资者往往带着豪 赌的心态入市，抗风险能力弱，一旦遇到行情调整 ，哪怕短暂的调整都可能给其带来亏损。如果无法还款，投资者将不得不面对抵押房产 被拍卖而流离失所的窘境。股票配资软件，18950897888。外汇喊单网，职业操盘手带你赚钱！
