国家开发银行科技贷款及创投基金介绍

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1、1开发银行科技贷款业务基本情况介绍科技贷款已成为开发银 行贷款业务的一个重要 组成部分。 包括重大科 技项目贷款、产学研贷 款、科技园区贷款、科 技中小企业贷款、高科 技创业贷款、创投基金 贷款。科技贷款截至到2007年9月底 ，开行累计发放科 技贷款926亿元，贷 款余额651亿元。2v 根据科技部有关标准，结合开发银行实际情况，将科技 贷款分为六类，并据此进行全口径统计与管理 v 1、重大科技项目贷款 v （1）列入国家中长期科学技术发展规划纲要（ 2006-2020）中的“重点领域及优先主题”、“重大专项” 和“前沿技术”范围内的项目贷款。（2）国家“863专项” 、“973专项”、“国

2、家科技攻关支撑计划”、“国家科技基 础条件平台建设计划”（以上为科技部主管）和“高技术 产业化专项”（国家发改委主管）等项目贷款。（3）国 务院和省级（包括计划单列市）政府、中央和省级科技 主管部门明确予以支持或鼓励发展且具有自主知识产权 的高新技术产业化项目（包括经过认定的高科技企业的 贷款项目）的贷款。截至07年9月底，累计发放：240亿 元，贷款余额195亿元。 v 三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍3v 2、产学研贷款：向科研院所、学校或校属企业的高科技 研发和制造发放的贷款；向企业与科研院所、高等院校合 作推动科研成果产业化项目发放的贷款。累计发放51亿元 ，余额48亿元。 三、开

3、发银行科技贷款业务基本情况介绍v 3、科技园区贷款：向国家和省级高新区和农业科技园区 的基础设施及其配套设施发放的贷款。累计发放552亿元 ，余额344亿元。v 4、高科技创业投资贷款：向国内高科技创业投资公司从 事高科技项目投资发放的贷款。2006年1月中国银监会批 复同意开发银行开展高科技创业贷款，贷款对象为国内的 高科技创业投资公司，注册资本不少于2000万元，贷款额 度不得超过借款人净资产的50%，贷款期限不得超过5年， 宽限期不超过3年 。累计发放22亿元，余额14亿元。4v 5、科技中小企业贷款：（1）向中央和省级科技主管部 门认定的科技型中小企业发放的贷款；（2）通过科技型 中小

4、企业贷款平台发放的贷款；（3）向国家火炬计划、 创新基金和国家、地方科技专项资金项目，以及享受财 政贴息的科技项目发放的贷款；向自主创新或采用高新 技术的中小企业发放的贷款。累计64亿元，余额48亿元 。三、开发银行科技贷款业务基本情况介绍v 6、创业投资（引导）基金贷款：（1）中央级创业投资 （引导）基金贷款：开发银行向中央部门联合设立的中 央级创业投资（引导）基金发放的贷款；（2）地方创业 投资（引导）基金贷款：开发银行通过各地有实力的融 资平台向地方性创业投资（引导）基金发放的贷款。07 年发放3亿元。 5四、开行支持高技术产业的具体实践政府入口开发性金融孵化市场出口整合政府、市 场和金

5、融机构 的力量促进高技术产业发展防范金融风险完善治理结构 建设、法人建 设、现金流建 设、信用建设6根据发展战略提出项目为近期项目和 技术研发提供 融资支持双方共识协议锁定完善企业发展战略，明确开行融资优先权有计划成规模地开发融资项目运用多种融资手段 支持企业并购重组 ，发挥协同效应为中远期项目 提供顾问及融 资支持支持产业和潜在优势企业长远发展分享企业成长空间获取市场份额（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信支持大唐电信的整体框架7（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信开行支持下的大唐电信发展现状目前， 大唐集 团现已 形成以 TD- SCDM A产业 化为龙 头，无 线接入 、

6、微电 子、特 种通信 及软件 产业等 并举发 展的局 面 。2007年 ，开行 与大唐 电信签 订了46 亿元贷 款合同 和300亿 元整体 合作框 架，使 我国成 为TD- SCDMA 的提出 者和主 要核心 技术拥 有者， 促进其 产业化 进程。 开行以 自主知 识产权 为质押 ，向大 唐电信 提供8亿 元的优 惠利率 技术援 助贷款 ，在大 唐电信 研发TD - SCDM A项目 最困难 的时刻 给予支 持。 1238（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业大唐电信由现状向目标的转变2008200920072010201120122013时间进度第三步：支持大唐ICT产 业链拓展支持内容：支

7、持进入ITC领 域，包括与终端业务密切相 关的消费电子、芯片组和关 键元器件以及新媒体开发 。 支持方式：通过贷款、直接 投资、产业基金、发债、资 本市场融资等多种方式来参 与ICT产业链拓展。 支持金额：60亿第一步：支持大唐TD产业 化支持内容：提出开行支持大唐 的整体方案；支持TD系统设 备、手机芯片和终端解决方案 、软件及增值业务技术及后续 技术演进。 支持方式：与大唐签订开发性 金融合作协议；以贷款(中长 期贷款、技援贷款、短期贷款 ）为主，结合融资租赁等创新 融资模式和吸引战略投资者， 支持大唐TD产业做大做强。 支持金额：120亿第二步：支持大唐TD产业链 拓展支持内容：支持TD

8、终端产业的自 主研发和整合并购、增殖业务孵 化、行业专网应用及海外市场拓 展。 支持方式：开行作为财务顾问， 介入大唐内外部整合规划工作； 以选择权贷款或直接投资方式， 或通过开行主导发起设立的产业 基金，解决大唐内外部整合和开 拓国际市场的融资需求；并结合 使用信托、资产证券化、资本市 场融资等多种方式进行支持。 支持金额：120亿20152020开行未来对大唐支持的步骤9（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业华为集团为支持华为参 与国际竞争， 与华为签订了 100亿美元的 开发性金融合 作协议，支持 华为“走出去” 项目。 开行在华为公 司发展初期， 就积极支持其 自主研发项目 ，先后发放贷

9、 款折合人民币 130亿元。 目前，华为形 成了一批自主 知识产权，逐 步成为在国际 通讯行业具有 较大影响的公 司。初期中期现状10（一）以“雪中送炭”方式支持民族企业液晶产业231开行与中国国际 金融有限公司担 任上广电、京东 方、昆山龙腾等 三家企业开展液 晶显示器件业务 整合的联合财务 顾问。 提出三方整合 财务顾问报告 ，对产业特点和 企业现状、整合 协同效应进行客 观分析，设计整 合交易结构，并 提出整合后新公 司的发展规划。 开行提出对我国 液晶产业整体发 展战略并提出具 体支持措施，有 利的促进液晶产 业的发展，得到 了国务院领导的 肯定。11v开发银行已对国内几十家创投公司发

10、放了高科技创业贷款，累计金额22亿元，间接支持了高科技企业的发展。v合作客户有：联想投资、清华力合、中新创投、华工创投等。开发银行创投公司高科技企业高科技创 业贷款投资第三方担保 大股东担保 股权质押（二）创新金融产品，推动高科技企业自主创新推动高科技创业贷款12推动科技型中小企业发展v将开发银行的融资优势与政府组织优势相结合，共同认定平台资质。v通过平台管理模式，与社会中介结构合作，支持科技型中小企业。v累计发放近64亿元人民币贷款，贷款余额48亿元，缓解了科技中小企业的融资难的问题。科研 资助高科技 创业服 务中心生产力 促进中 心特色产 业基地软件园中小企 业担保 公司科技风 险投资 公

11、司科技中小企业 平台国家科技计划开发银行担保公司创投基金中心贷 款反 担 保转 贷贷 款 贴 息担 保科技型中小企业（三）创新贷款模式，支持中小企业发展13推动高技术产业升级v 主要做法：（1）开行直接出资，作为发起人；（2）通过平台出资，参与基金管理。 v 设想：构建开行投资基金网络，通过科技组合贷款全过程支持企业发展。（四）运用基金等金融工具，促进高技术产业升级开行基金业务创投基金与各级政府合作发起成立国家级科技创业引导基金和创投基金，如苏州创投引导基金和武汉光谷基金。产业基金开发银行自1998年初次涉足产业投资基金领域以来，成立中非、中瑞、中比、东盟基金、中意曼达林基金、渤海。有丰富的基

12、金设立和管理经验14（五）国家开发银行创投基金业务介绍（二）综合运用投资基金和科技组合贷款，为 科技企业提供多样化的金融产品和工具阶段图3：开发银行创投基金与科技贷款运用 多样化金融产品：满足处于不同发展阶段 科技企业的不同需求，实现开行金融产品 （技援贷款、软贷款、硬贷款等）和工具 （如投资基金）对企业种子期、起步期、 扩张期等不同发展阶段的支持 创业投资基金:主要对起步期和扩张期的 企业进行投资，扶植创业企业，控制项目 源 产业基金：主要投资于企业发展的扩张后 期和成熟期，投资金额较大 科技组合贷款:不同企业阶段、不同行业 的相关组合，实现与创险投基金的有效衔 接组合贷款创投基金种子期起步

13、期成熟期扩张期产业基金创业企业成长阶段图15（五）国家开发银行创投基金业务介绍（续）我行已投资基金运作情况：从1998年开始，我行（已）获批投资或参与8家 创投基金和产业基金，投资中瑞、中比直接股权投资基 金、中国-东盟中小企业基金、中非基金、渤海基金、 中意曼达林基金、武汉光谷、苏州创投基金以及中瑞、 渤海两家基金管理公司，资金投入约110亿元，参与管 理了240多亿元的境内外投资资金，有力实现了我行的 政策意图，为国内科技与产业的发展创造了良性融资氛 围。 16项目名称成立时间存续期限注册资本实收资本我行承诺投资中瑞合作基金1998年1月永续6250万瑞士法 郎4958瑞士法郎1875万瑞

14、士法 郎中国东盟中小企 业投资基金2003年5月8年7600万美元4048.92万美元1500万美元中国比利时直接 股权投资基金2004年11月12年1亿欧元1亿欧元（9.88 亿人民币）1500万欧元渤海产业投资基金2006年12月15年总规模200亿， 首期60.8亿6.08亿人民币10亿元中非发展基金2007年6月50年总规模50亿美 元，首期10亿10亿美元10亿美元中意曼达林基金2007年5月批准12年首期3.5亿欧元-7500万欧元武汉光谷风险投资 基金2006年12月15年10亿元2亿元5亿苏州创投引导基金2006年6月13年10亿元2亿元5亿（五）国家开发银行创投基金业务介绍（

15、续）17六、国家开发银行基金业务开展情况（五）国家开发银行创投基金业务介绍（续）我行对创业投资的参与模式主要有债权参与与股 权参与两种基本模式。一是债权参与模式：主要为高科技创业投资公 司发放贷款模式；二是股权参与模式：分为直接股权参与模式和 以软贷款“平台代持”方式间接股权参与模式 。 （山西、大连、宁波、吉林、天津、陕西、山东 、浙江、深圳、四川等十余个地区） 18项目项目项目 将开行科技项目库、科技系统相关项目库以及社会其他科技项目库，通过联盟协议加以整合 在开行基金投资运作和信贷发放过程中不断对高科技项目库进行补充图4： 开发银行科技企业项目库项目项目联盟协议高科技项目信息平台开行库基 金 体 系信 贷 体 系直 贷平 台基 金 管 理 公 司 库科技系统库大学、其他科 学 院科 技 部其它火炬中心科技计划科技园区其它创投公司项目（六）建立开行投资类科技项目信息平台19希望与会各位继续支持开行的各 项工作，特别是向开行多推荐产业化 前景好的项目。实现项目与开行贷款 、基金、债券等多个金融工具的对接 。开行将以改革为契机，以更加优质 的金融服务，继续推动高技术产业发 展！