《投资类金融产品基础知识》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投资类金融产品基础知识（38页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、金融理财产品基础知识功能测试三部2018/8/191介绍o金融理财产品介绍n股票n期货n外汇n黄金o技术图表介绍2018/8/192投资类金融产品o股票o期货o外汇o黄金2018/8/193股票o什么是股票？n股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份 凭证。n股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。 这种所有权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表 决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等。n同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。 每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持 有的股票数量占公司总股本的比重。n股票一般可以通过买卖方式有偿转让，股东能通过股票
2、转让收回其投资，但不能要求公司返还其出资。股东与 公司之间的关系不是债权债务关系。股东是公司的所有 者，以其出资额为限对公司负有限只任，承担风险，分 享收益。 2018/8/194股票o股票的特点n不可偿还性n参与性n收益性 n流通性 n价格波动性和风险性 Date5股票o股票的交易规则n交易时间周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 -11：30 下午1：00 - 3：00 n竞价成交 (1) 竞价原则：价格优先、时间优先。价格较高的买进委托 优先于价格较低买进委托，价格较低卖出委托优先于较高 的卖出委托；同价位委托，则按时间顺序优先。 (2) 竞价方式：上午9：15-9：25进行集合
3、竞价 (集中一 次处理全部有效委托)；上午 9：30-11：30、下午1： 00-3：00进行连续竞价 (对有效委托逐笔处理)。 Date6股票n交易单位 (1) 股票的交易单位为“股”，100股1手，委托买入数量 必须为100股或其整数倍； (2) 基金的交易单位为“份”，100份1手，委托买入数量 必须为100份或其整数倍； (3)当委托数量不能全部成交或分红送股时可能出现零股 ( 不足1手的为零股)，零股只能委 托卖出，不能委托买入零股。 Date7股票n报价单位 股票以“股”为报价单位；基金以“份”为报价单位；债券以“ 手”为报价单位。 例：行情显示“深发展A”30元，即“深发展A”股
4、现价30元 股。 交易委托价格最小变动单位：A股、基金为人民币 0.01元；深B为港币0.01元；沪B为 美元0.001元。n涨跌幅限制 在一个交易日内，除首日上市证券外，每只证券的交易价 格相对上一个交易日收市价的涨跌 幅度不得超10%，超过 涨跌限价的委托为无效委托。 Date8股票nST、*ST、S股票 ST:连续亏损三年，或者股票价格跌破面值 *ST:有可能会退市的股票 S：没有经过股权制度改革的股票 SST、S*STn委托撤单 委托买、委托卖、撤销委托Date9股票n“T+1”交收 “T”表示交易当天，“T+1”表示交易日当天的第二天。 “T+1”交易制度指投资者当天买 入的证券不能
5、在当天卖出 ，需待第二天进行自动交割过户后方可卖出。 资金使用上，当天卖出股票的资金回到投资者账户上可以 用来买入股票，但不能当天提取， 必须到交收后才能提款 。(A股为T+1交收，B股为T+3交收。） Date10股票n新股申购n分红派息及配股 Date11期货o什么是期货？n 在现货市场上，买卖双方一方交货，另一方付款，或 通过谈判和签订合同达成交易。合同中可规定商品的质 量、数量、价格和交货时间、地点等。所谓期货交易，是指交易双方在期货交易所集中买 卖期货合约的交易行为。 期货交易是在现货交易基础上发展起来的、通过在期 货交易所内成交标准化期货合约的一种新型交易方式。 期货合约对商品质量
6、、规格、交货的时间、地点等都做 了统一的规定，唯一的变量是商品的价格。买卖者交纳 一定的保证金后，按一定的规则就可以通过商品期货交 易所公开地竞价买卖。交易遵从“公开、公平、公 正”的 原则。一般情况下，大多数合约都在到期前以对冲方式 了结，只有极少数要进行实货交割。 2018/8/1912期货o期货产品的特点n期货合约的商品品种、数量、质量、等级、交货时间、 交货地点等条款都是既定的，是标准化的 ，唯一的变量 是价格。n期货合约是在期货交易所组织下成交的，具有法律效力 ，而价格又是在交易所的交易厅里通过公 开竞价方式产 生的；国外大多采用公开叫价方式，而我国均采用电脑 交易。 n期货合约的履
7、行由交易所担保，不允许私下交易。 n期货合约可通过对冲平仓了结履行责任。Date13期货o期货交易规则n期货市场交易时间 周一至周五 法定节假日除外 具体交易时间： 上午（三家交易所相同） 9：0010：1510：3011：30 下午 上海期货交易所 13：3014：10 14：2015：00 大连、郑州 13：3015：00 上海（铜、铝等金属）郑州（麦子、棉花等） 大连（大豆、玉米等）Date14期货n竞价制 期货市场是一个规范化的市场，按照“价格优先、时 间优先、数量优先”的原则公开竞价成交。 n保证金制： 保证金是期货交易所结算部门的一种财力保证，分初始保 证金和追加保证金。初始保证金
8、一般仅占成额的510 ，这个比例一般与交易风险保持一致，以保证合约的履行 。客户出现虚亏，需交纳追加保证金。 n每日结算制 期货交易实行逐日停市结算和无负债制度。即根据每日的 成交、平仓、持仓及盈亏情况，按照规定追收保证金，从 而保证百分之百的合同履约率。 Date15期货n对冲制 对冲即做与原来成交合品种、数量相同而方向相反的买卖 ，从而了结原来合约的履约责任。对冲的过程实质就是转 手的过程。 n交割制 交割的实质就是把期货市场和现货市场结合起来，到最后 交易日之前如不将原合约对冲即应交收实物。交割实行票 据交换制，规定交割程序，由卖方提供仓单，买方提供付 款凭证。卖方会员获取仓单的方法：一
9、是购买交易所指定 的定点仓库的仓单；二是将自己的货物事先运抵定点仓库 ，由其验收后开具仓单；三是在交易所仓单拍卖会上购买 仓单。 Date16期货n期货的参与者和获利方式 参与期货交易者可以分成两大类，一类称为套期 保值者，另一类称为风险投资者。套期保值者主 要是利用期货交易来转移现货交易的风险，从而 达到减少成本、稳定利润的目的，在时机较好时 也会利用实物商品买卖进行投机获利。风险投资 者则主要利用期货交易作为一种类似股票、房地 产的投资手段，以追求高利润。 Date17外汇o什么是外汇交易？n买入价和卖出价是从银行角度来说的。所以客 户要卖出前种货币时，用买入价，即客户卖出 的货币乘以买入
10、价得到所需购入的后种货币； 客户要卖出后一种货币时，用卖出价，即客户 卖出的货币除以卖出价得到所需购入的前种货 币。因此，客户在进行挂盘委托时，为了达到 成交价格优于当前的目的，应在卖出前一种货 币时，委托一个比当前价高的价格，而在卖出 后一种货币时，委托一个比当前价低的价格。 2018/8/1918外汇o买入价和卖出价 报价分为买入价和卖出价，均是从银行的角度出发 ，是针对报价中的前一个币种而 言的，即银行买入前 一个币种的价格和卖出前一个币种的价格。 例如，XX年X月X日4:00，某银行USD/JPY报价为 ： 基本买入价119.56，基本卖出价119.86。 (119.56/119.86
11、)即银行按119.56日元的价格买入美 元，按119.86日元的价格卖出美元。假如客户想将 1000美元买成等值的日元，对客户而言是卖出美元， 但是要注意：报价是从 银行的角度看，则是银行买入 客户的美元，应按照买入价计算，付给客户119560 日元。反之，假如客户想出手日元，则需要119860日 元才能换回1000美元。 Date19黄金o国际黄金n国际金价的单位为 美元/盎司（USD/Oz） 举例： 比如国际金价为643.2 USD/Oz 1Oz=31.1035克 按汇率1美元=7.8人民币算，大约是161.36元 /克，国内大约161.51元/克 Date20黄金o国内黄金n实物黄金o交
12、易所交易地点为上海市中山东一路15号。o每周一至周五开市（国家法定节假日除外）交易时间为 上午10:00-11:30；下午13:30-15:30。 o交易品种为黄金、白银、铂。o黄金交易品种为标准牌号Au99.99、Au99.95、 Au99.9、Au99.5四种和法定金币。o白银交易品种为标准牌号Ag99.99、Ag99.95两种。o黄金交易品种的标准重量为50克、100克、1千克、3 千克和12.5千克的金条、金锭和法定金币。Date21黄金o报价方式为人民币元克，人民币元以后保留两位 小数。o交易的最小单位为千克，最小提货量为6千克。o交易价格为上海交割地基准价。o交易所按成交金额征收一
13、定比例的手续费，目前暂 定为万分之六。o白银交易品种的标准重量为15千克的银锭。o交易所交易的黄金为经交易所认证的可提供标准金 锭企业生产的符合交易所金锭质量标准的黄金。Date22黄金n纸黄金o国内多家银行开展纸黄金业务，即根据国际 金价进行虚拟黄金的买卖。o最小交易单位为10克o特点：24小时进行交易Date23技术图表介绍oK线图 K线图又称蜡烛图、阴阳线、棒线等。它 是以每个交易日（或每个交易周期）的开盘 价、最高价、最低价和收盘价绘制而成，K 线的结构可分为上影线、下影线及中间实体 三部分。上影线的顶部表示最高价，下影线 的底部表示最低价，实体的上下边缘表示开 盘价和收盘价。Date
14、24K线图o若收盘价 开盘价，实体部分为红色，上下影线均为红色，称 为阳线o若收盘价 昨日收盘价，则用红线显示图线；o若今日收盘价 昨日收盘价，则用绿线显示图线；o若今日收盘价 昨日收盘价，则用白线显示图线：Date27单商品报价o股票商品单商品报价Date28单商品报价o期货商品单商品报价Date29单商品报价o外汇商品单商品报价Date30分时价量表o股票商品分时价量表Date31分时价量表o期货商品分时价量表Date32分时价量表o外汇商品分时价量表Date33价量表和价量图o价量表Date34价量表和价量图o价量图Date35走势图o走势图Date36时间图o时间图2018/8/1937谢谢2018/8/1938
