工程项目风险与保险管理

《工程项目风险与保险管理》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工程项目风险与保险管理（82页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、工程建设项目经理培训 （补充教材）工程项目风险与保险管理1为什么要研究风险与风险管理？一. 风险的存在二. 形势的需要2目 录一、风险与风险管理概述 二、工程项目风险 三、项目风险管理计划和风险管理工作 程序 四、风险的识别与分析 五、风险的应对 六、风险的监督和控制 七、风险的利用 八、工程保险 九、工程项目保险管理3一、风险与风险管理概述（一）风险概念的演变过程 （二）风险的定义 （三）项目风险管理1、定义2、目标3、组织4、岗位职责5、程序与内容4（一）风险概念的演变过程时 间学 者论 点19 C西方古典ECO收益与风险并存，风险是代价，收益是回报20C初美H.A.Werete是客观存在

2、 具有不确定性20C20美F.H.Net是可测定的不确定性 存在统计规律20C60美C.A.Willams不确定性是风险分析者主观的判断20C80日、武井勋不确定性 客观存在 可以被测量综合八九十年代：是一种可测定的有威胁的不确定性；是实际后果偏离预想有利结果的可能性；是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。5（二）风险的定义、主要特征与分类一. 定义现代汉语词典：可能发生的危险朗文词典：RiskThe possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.（PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发生会对项

3、目目标产生积极的或消极的影响。6二. 主要特征1. 客观性； 2. 普遍性； 3. 某一具体风险（事件）发生的偶然性；4. 大量风险（事件）发生的规律性；5. 可变性； 6. 相对性 。7三. 分类1. 按后果划分：纯粹风险；投机风险。2. 按来源划分：自然风险；人为风险。3. 按后果的承担者划分：项目业主风险；承包商风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。4. 按可否管理划分：可管理风险；不可管理风险。5. 按影响范围划分：局部风险；总体风险。 8（三）项目风险管理1、（PMI）定义：是项目管理的一个子集，包 括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。 由风险识别、风险量化，风险应对

4、措施开发和风险 应对措施控制构成。2、目标：通过风险识别、风险量化，并以此 为基础，合理使用多种方法和手段，对项目活动涉 及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动， 创造条件，尽量扩大有利结果（机会），妥善处理 不利后果（威胁），以最少的成本，保证安全，可 靠地实现项目的总目标。93、组织：国外企业（工程公司）风险管理组织建议的国内风险管理组织风险经理保险负责人安全、损失预防 负责人索赔负责人保险专职人员安全工程师 职业卫生工程师 损失预防工程师索赔专职人员风险管理工程师风险管理保险管理索赔管理风 险 分 析 师104、岗位职责风险管理工程师职责协助报价经理和销售代表，对项目投标（报价）风险

5、进行分析，组织编制部门风险备忘录。协助销售代表和财务负责人对项目的融资风险进行分析与评估。协助项目经理，建立项目风险管理机制，提出规划与要求，并对项目可能存在的各种风险进行评估。负责制订项目风险管理计划，并组织实施。11在项目实施阶段，协助项目经理，组织并协调 项目内各方、对各方可能存在的风险进行识别、量化、制定对策并进行监控。负责项目保险管理，办理工程投保事宜，签订保险合同并指导与督促有关方正常履约。负责制订事故预防措施，防止事故发生。当事 故发生时，及时与保险公司联系并同时采取必要措施，防止事故扩大，确保获得保险赔付。负责项目索赔事宜，制订索赔策略，收集并保存证据，编写索赔报告，参加索赔谈

6、判，争取索赔反索赔）成功。125、程序与内容11.6风险监控.1输入 .2工具和技术 .3输出11.1风险管理 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出11.2风险识别.1输入 .2工具和技术 .3输出11.3定性风险 分析.1输入 .2工具和技术 .3输出11.4定量风险 分析 .1输入 .2工具和技术 .3输出11.5风险应对 计划编制.1输入 .2工具和技术 .3输出13二、工程项目风险（一）项目启动与策划过程中的风险1、项目投标（报价）风险2、项目融资风险3、项目环境风险4、合同风险14（二）项目实施与收尾过程中的风险1、设计风险2、采购风险3、施工风险4、试运行（开车）风险5、项

7、目管理风险6、项目收尾风险15（一）项目启动与策划过程中的风险1、项目投标（报价）风险工程公司（承包商）通过投标（报价）、竞标，取得工程项目的承包权。工程项目投标程序大致有：投标决策、参加资格预审、办理投标保函、进行投标报价前的准备，进行估算和报价、参加开标、洽谈和签订合同等阶段。16投标是实力、能力、技术、信誉和策略的竞争。要想中标并保证中标后能获得预期的利润，必须进行投标风险分析，制订项目投标（报价）阶段风险管理工作程序，并进行初步投标风险备忘录，报价部门风险备忘录、报价经理风险备忘录和综合风险备忘录的编制。17应考虑的 其他风险 因素报告询价书项目信息及 背景材料销售代表风险管理 工 程

8、 师初步投标 风险备忘 录（草案 ）初步投标风险 备忘录及 推荐意见公司决定是否投标不投标不进行 审议主管部门 审 批决定投标进行 审议询价文件评审 委员会评审任命报价经理 编制报价计划 及估算工艺 设计 采购 施工 开车服务 进度计划 费用估算 财务编制各自 的风险备 忘录部门审查 后提出 部门风险 备忘录报价经理 风险备忘录综合风险 备忘录报价部 会同销 售部审 核公司 主管 批准将风险量 化数据（ 未可预见 费）提交 报价估算 部门协助组织协调公司 价格 委员会 审 查项目投标（报价）风险管理工作程序 销售部审核 决定是否提交审议182、项目融资风险为项目筹措资金，进行融资是项目业主在项

9、目启动与策划过程中的主要任务之一，也是其主要风险之一。 但越来越多的项目，特别是国外项目，要求投标者具有 融资能力，能提供融资服务并作为评标、定标的主要条 件。有的项目要求承包商带资承包工程，即要求承包商 具有垫付资金的能力，包括建设资金与流动资金。因此 融资风险也成了承包商的主要风险之一了。项目资金的筹措，通常采用贷款和项目融资两种方式。（其它还有：发行债券、租赁筹资、利用投资基金 筹措等方式）。19普通贷款与项目融资的区别（具有完全 追索权）（仅有有限 追索权）有限担保 还款贷款项目A项目B项目C（已有）（已有） （新建）项目主办人银行项目A项目B项目C贷款还款（已有）（已有）（新建）项目

10、主办人项目公司有限投资资金收益普通贷款方式项目融资方式银行20注册资金28.8% US$3.55亿购电合同政府支持信承诺：支持该项目督 促省电力集团履行合同（分担获准风险）融资结构及风险分担示意图中方 （两家）外方 （两家）人民币贷款US$0.7亿借款人P3电厂项目公司省电力集团公司各 股 东保险公司日本通产省日本银行US$6.78亿，日本输出入银行60%日本商业银行40%政治担保 （分担政治风险）国际银团US$1.2577亿抵押代理行D财务公司 （汇丰银行）经营合同 （分担市场风险 与经营风险）承建合同设备供应合同（分担违约风险）（分担完工风险）（分担建设与经营风险）超支承诺 购买建设期和营

11、运期保险银团银团项目公司将其资产抵押给银团（由抵押代理行代银团持有）商业贷款US$1.2577亿出口信贷US$6.781亿由此案例可知项目融资的一般结构，操作方式，风险分配与管理方式。日本三菱公司项目公司的资产P3电厂设施 电费收益 项目公司其他资产213、项目环境风险选择与考察项目投资环境是项目业主的主要任务之一，也是其主要风险之一，特别在国际工程项目中。承包商（工程公司）在投标和中标后执行合同期间，项目环境同样为承包商所关注，并成为其主要风险之一。构成项目环境风险，可概括为七大因素：（1）社会政治因素 （2）法律因素 （3）经济因素（4）文化因素 （5）自然地理因素（6）基础设施因素 （7

12、）社会服务因素224、合同风险合同是规定项目业主和承包商之间权利义务关系的法律文件，它由包括从工程发包到最后签署合同协议书为止整个期间双方确认的所有有关文件组成。 对于合同文本要注意规避或转移以下风险：（1）合同条款由于合同条款一般是由业主或由业主委托的咨询公司拟定并体现在其招标文件之中。虽然一般是参照国际通用条款（ FIDIC合同条件），但业主往往通过“专用条款”，使合同条款有利于已方。另外，对于国际工程，还在很大程度上要受工程所在国立法的约束和影响。因此，承包商应努力争取利于已方的合同条款而回避不利于已方的合同条款。23例如： 有关项目外部条件不完备的责任条款； 有关业主指定分包商的价格确

13、定及违约责任的条 款； 有关支付条款必须十分明确地规定支付时间、币 种和支付办法； 有关延期付款，应明确延期的期限及逾期利息； 有关发生人力不可抗拒因素时双方的责任义务； 有关合同争端，应争取双方均可接受的仲裁机构 及仲裁程序； 有关索赔条款； 在合同条款中不恰当地使用了一些极端的、多义 性的或许诺性的、对承包商十分不利的词语。等等。24对于固定价合同，可根据价格变动趋势，工期、预付款 数量及采购分批时间等，在合同条款中加列“增价条款”或“工 程价格调整条款”，在规定的特殊情况下，允许对合同价格进 行自动调整。将全部或部分成本增高的风险转移给业主承担 。对于分包合同，要求分包合同接受主承包合同

14、中各个相 关条款。比如：如果主合同文本中要求承包商提供履约保函 ，预付款保函，或其它保函、保证，工程保单及扣除部分保 留金等要求，则在分包合同文本中予以列明。这样可以使由 主承包商承担的风险，随着工程的分包而相应地转移给分包 商承担。对于国际承包工程，如果合同规定合同价款用当地货币支 付，而当地货币为软币（软通货）时，应考虑在合同中增列 货币保值条款。25（2）合同谈判合同谈判不仅要进一步明确双方的权 利义务和合同价格，而且要通过谈判确定一些 技术性或商务性的问题。对于上述合同文本中存在不利于承包 商的合同条款，要在合同谈判中努力争取规避 、修改或转移。如果争取不到或部分仍存在时 ，则要权衡利

15、弊得失，及时对合同价格进行调 整。26（二）项目实施与收尾过程中的风险 1、设计风险 设计风险主要由承担工程设计任务的设计单位承担 。 对于总承包项目，一般是由承包商（以设计为主体 的工程公司）承担设计。当设计存在以下问题时，将 严重影响项目目标的实现。 设计风险主要在于： （1）工艺技术选用不当/不成熟。 包括工艺流程、方案、关键设备选型，特殊技术要 求及保护等方面。 （2）专利/专有技术选用不当/不成熟 （3）设计产品不合格。 如：设计错误/疏漏/不充分/不完善/估算不准等。 （4）设计管理不善27设计经理没有做好设计开工前的以下准备工作：按照项目工作分解结构（WBS），提出设计工作分解结

16、构和设计工作任务清单；编制项目设计协调程序；编制设计计划与设计进度计划；组织估算设计人工时与进行负荷分配；制订设计统一规定。28在进行过程中没有认真做好以下事项：编制设计工作执行效果测量基准（BCWS）；测定赢得值（BCWP）与记录实耗值（ACWP）；对费用/进度趋势进行预测与调整；对设计费用/进度进行综合控制；协调好各专业之间的关系；督促检查各专业严格执行设计质量保证程序；进行设计变更管理与数据文件资料管理。292、采购风险 采购风险主要由承担采购任务的单位承担。对于总承包项目，一般是由承包商承担采购。由于工程项目的设备、材料采购的费用占项目总投资相当大的比例（比如：石油化工项目的设备、 材料采购费用约占总投资的5060%），因此搞好采购工作对节约项目投资，保证建设进度有着重要的作用。由于以下问题，出现采购风险，致使采购工作影响了项目目标的实现，拖了项目的后腿。30（ 1）没有处理好经济