中国人寿信息化战略规划_评估

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1、中国人寿信息化战略规划（公司内部演示版）2004.062评估分析业务战略评估业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划3评估方法评估方法 采用了 BITA, EA, ITSM等IT规划方法采取了访谈与调研相结合和中国人寿项目组同事的共同讨论 信息及资料来源通过对中国人寿总部信息技术部、主要业务职能部门、8大分公 司的业务和IT部门的访谈对35个分公司的问卷调研结合对收集到的文档的研究4业务战略评估主要发现业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理

2、1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划5中国人寿业务战略主要被认认可的业务业务 策略 以客户为 中心 提高对客户的服务水平 完善服务渠道 加强对客户的分析管理能力 完善销售渠道 提高各个渠道的产能 加强对代理人的管理 团险 基本法 渠道扩展 公司范围内的绩效评估与管理根据麦肯锡的报告，中国人寿的的远景是：在未来6年中国人寿要成为在寿险/养老/健康险和意外险等 所有主要客户群占主导地位的寿险公司。为了实现此远景逐层定义了客户主导，职能卓越以及业绩至上 三个目标，并针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了基本策略。6业务战略和战术性计划的主要发现主要结论：出于以下两个原因

3、，中国人寿必须建立世界一流的人寿保险业务运作：人寿保险是当今最大的直接机会利用其目前的地位并防止国内外竞争者掠取太大的市场份额。麦肯锡报告为中国人寿成为中国及至亚洲领先的、以保险业中心的金融服务 集团制定了一份战略优先图。需要强调指出的是，这一宏伟远景将建立在一个成功的、占支配地位的人寿 保险业务运作平台之上。我们同意未来两三年应将90%的精力用在完善现有人寿保险业务运作上。战术性任务是立即加强人寿保险业务运作以使其成为战略性任务的平台。7有关结构的建议包括：在集团层面，将财务总监的角色与投资总监的角色分离开来。 在中国人寿的上市公司层面，明确划分总部“共用”职能部门与负责 销售和市场业绩的业

4、务单位之间的职责。 我们还就各个部门履行其职责提出了很多相关建议，请参阅详细的文 档。 总之，“麦肯锡的报告十分出色，但我们对此还是有一些重要的不同观点，而 对于中国人寿，独立实施这些变革的能力将是个重要的挑战，目前IT系统的支 持在帮助实现这一转型上较为薄弱。业务战略和战术性计划的主要发现（续）8业务战略评估外部环境业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划9中国市场沿革新兴 竞争 新生 成熟 主要竞争环境和条件 寿险市场增长潜力 分布 客户 低 高 新生发展阶段

5、人寿保险市场刚刚起步，市场最近才 向私人业者的竞争开放。 新兴发展阶段人寿保险市场是一个日益繁荣的部门 ，显现出巨大的增长潜力并且由分销推动。个人在金融 产品意识方面还不是很成熟。 竞争发展阶段人寿保险市场继续显现出巨大的增长 潜力，市场开始由客户需求推动。个人在金融产品意识 方面变得更加成熟。 成熟发展阶段人寿保险市场的增长潜力放缓，市场 由消费者对手续费、费用和佣金披露透明度的要求推动 。澳大利亚人寿保险部门属于这种成熟市场。新兴竞争新生成熟主要竞争环境和条件寿险市场增长潜力分销客户低 高 2000年2003年2000年以来，中国市场表现出强劲的增长势头 ，大量的 新进入者获得了合资企业执

6、 照。监管在该期间也取得了显著的进步，例如，投资连结 和 分红产 品均已推出。随着WTO协议 在中国保险市场的实施，未来几年有望取 得更大的发展。因此，我们将中国归为 新兴市场，而不是新生市场。10由于保险深度和保险密度都很低，人寿保险在中国具有很大的市场潜力 日益增多的活动和新的进入者正在推动消费者意识保险行业综述资料来源： 节选自“亚洲的财富管理市场，2001年5月。” 统计数据并非都在一个财务年度，而是从1998年到2000年不等在中国，寿险保费占GDP的百分比很低国别 GDP (十亿美元) 韩国 347 日本 4，096 台湾 297 美国 9，300 马来西亚 51 香港 154 新

7、加坡 84 印度 407 泰国 109 中国 978 11o通过向支持性代理人和客户提供灵活的、可访问的、可伸缩的解决方案支持战略性任务，包括：普遍深入的、经济的前台解决方案，将使得中国人寿可以以其最新的产品和出众的服务更加接近 客户和代理人渠道弹性和选择性(如，直接电话和直接互联)“中台”解决方案，将独立于原有的管理系统：提高新产品开发周期的效率提供与客户/代理人需求、客户及产品盈利性相关的有用信息能够提供对所有客户/代理人信息的综合观点提供一个针对客户的信息和其它业务需求的统一的共用数据模型支持不断发展的分销渠道o通过下列举措不断优化后台：研究非核心应用软件/系统的外包定期复查所有的主要系

8、统，以评估其对不断变化的业务战略的支持能力公用数据模型以支持主要业务决策改进系统与第三方间的连通性全球趋势 主要公司的IT战略方向可以描述为：IT寿险战略导向12市场和业务环境不断变化的市场环境将为业务战略提出巨大的挑战(和机遇)。考虑到未来的市场变化和 挑战，信息技术计划功能需要紧跟公司的战略决策。未来的技术体系将成为任何已选 定的未来业务战略的一个关键的使能者。因此，IT系统和系统将需要开放性、弹性、 可伸缩性、可靠性并能够跨不同的主要应用系统操作。无缝集成和跨系统操作能力成 为未来IT体系设计的一个主要因子。根据我们的初步分析，未来技术体系的主要特征需要支持： 将细分的目标产品迅速推向市

9、场 新型的未来伙伴关系可能需要能够访问IT体系(如，银行、代理人、移动运营商 、数据服务提供商等) 通过实施“最佳组合”系统和应用软件迅速提高可伸缩性和功能性 客户细分模型和共享公司数据以评估和反馈其对新产品的接受程度 基于改进的客户形态和客户行为信息塑造产品的个性化 集成的、安全的应用系统和备用的基础架构 风险管理中国的趋势13市场/业务环境这些优先项目是基于IT战略项目期间的行业研究和访问。中国人寿应继续通过其渐进式战略来验证这些优先项目。新的竞争者、市场变化、不断变化的客户预期和不断进步的技术能力正在促使保险公司重新审视其业务和IT战略。IT必须变得更 加坚固、更加灵活，以适应未来的业务

10、战略和方向。谋求将其本土保险供应商的传统角色最终拓宽至向其客户提供更广泛的产品组合和财务规划等附加服务的供应商。这也正是发 展成为一个领先的金融服务公司的管理理念。要想取得成功，中国人寿必须改变其经营方式，提供给其客户的产品，以及信息技术系统支持其不断演进的业务战略优先项目 的能力。行业力量市场/商业环境战略优先项目1与新的和现有 竞争对手开展 竞争开发新产品并即 时上市战略性地销减 成本建立其IT 能力 以支持业务定制营销、销 售和产品竞争者和全球市场客户期望产品种类向目标客户介绍 广泛的产品种类业务方向未来的IT体系在企业和产品层 面建立/改善风 险管理统一信息观点、 子公司和主要投 资1

11、4业务战略评估SWOT分析业务战略评估主要发现外部环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划15SWOT分析优势著名的大品牌覆盖全国的广泛的代理人和分支机构网络 最大的代理人队伍，超过700,000人现有客户基础超过2亿在团险和银保市场拥有广泛的关系16SWOT分析劣势产品战略和执行不力 没有规范的产品开发流程 在未经协调的推广工作中缺乏品牌管理IT平台在战略执行过程中不能支持管理和业务单位 覆盖很多领域，但没有覆盖MIS、决策、业绩监控和对市场变化的反应 速度等特别领域在执行战略中，总部

12、和总部业务单位与前线地区之间的联系不足 对于前线的需求应建立更好的对总部的反馈 建立更好的控制和监控工具，以便于总部能够帮助前线识别和纠正问 题总部缺乏技能和/或能力实施转型 亟需招募有关技术人员1721SWOT分析机遇信贷领域投资领域保险领域345人寿保险财产保险按揭贷款信用卡基金管理人寿保险是当今最大的机会，其次是财产保险和按 揭贷款18SWOT分析挑战人寿保险 外国竞争者进入更多的地区性市场 市场份额被国内保险人抢占财产保险 没有真正的技能进入该市场 人保居于统治地位按揭贷款 需要银行执照基金管理 中国人寿要保持长期竞争地位必须具备投资技能19业务战略评估技术趋势业务战略评估主要发现外部

13、环境SWOT分析技术趋势业务与IT整合评估IT架构评估应用架构数据架构基础架构IT治理1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划20技术趋势集成的应用系统实现与个人应用系统(前台至后台)以及不同的应用系统的完全配套十分关键。大多数公司正在转向一个 带有集成交易链（从前台、固化的中台到有理化的后台）的最终状态供货模型。中国人寿的多数系统界面仍停留在点对点或手工操作上。这些界面维护、操作起来很复杂、成本很高并 且很费时。而且，不同的平台使用了不同的应用程序设计界面。可以使用中间件技术降低开发和维护这 些界面的复杂性。总帐SAP人力资源功能XXXX保单管理XX产品计划分析的领域保

14、单管理计划中间件n转接 器转接器转接器转接器应用系统未来可能的应用界面公司数据库中间件界面的特征n最小化系统之间的相互依 赖n系统间的数据转移利用可 重复使用的中间体进行管 理n回归测试独立于转接器n系统重置或升级只需要修 改一个转接器点对点界面的特征n系统是相互依赖的n系统间通过点对点界面 的数据转移“很难编码 。”n回归测试很费时n系统重置或升级需要改 变很多界面21技术趋势数据整合数据是进行能量分析和有效的整个企业层面的风险管理的燃料。同一信息被多次存储是常见的事，在 不同的应用系统中，和每重输入一次，都会产生一个新的记录，这将会导致中国人寿目前使用的数据 的重复和不一致。保险公司正在通过集中控制企业间数据利用通用数据模型和工作流管理软件来管理 数据标准差异，并最终提高企业间数据的可靠性。TowerGroup发现美国41%的总支出将投入数据标准和财务通信标准的实施，这证