《银行计划财务工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行计划财务工作总结.docx（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行计划财务工作总结银行计划财务工作总结关于银行计划财务的工作总结大家了解过多少呢？可能很多人都不是很清楚，下面就是小编分享的 银行计划财务工作总结范文，一起来看一下吧。一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制” 、 “满时点服务” 、“站立服务” 、 “三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务规定越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp 航
2、空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的缘故还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银做法课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作品质。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度
3、的执行有了更高的规定1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的规定实施事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户企业的品质)和上门服务。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算品质的定期
4、检测工作。三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否成长的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务开展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心
5、鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有计划、有目的地开展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本计划控制、各部门费用支出的重任，在领导的监督下财务部工作人员应合理的调节各项费用支出，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好的发挥作用，从而谋取利润最大化加强规范管理，做好日常核算工作1.作为非盈利部门，合理控制成本，有效发挥企业内部监督职能是财务部门工作的重中之重.为此，财务部要根据领导的旨意，加强各项数据统计的真实性，为公司今后的发展提供可靠的依据进一步加强会计核算工作，完善财务制度建立2.制度属于企业的硬性管理，任何企业都有严格的规章制度
6、，财务部必须制定各岗位工作职责明细，明确各岗位工作职责和权限3.在应收账款上财务部起到了一个有效的监督作用，在实际工作中做到每月两次(15 个工作日)出具应收账款报表，加大应收账款的管理，提高资金的运行质量做好财务档案管理4.各项收支做到账账相符，账实相符，做到出有凭，入有据，在实际工作中报销金额与票据相符，做好重要空白凭证订购、保管等管理工作，起到财务部门的一个监督作用5.严格遵守财务会计制度和税收法则，认真履行职责，顺利完成并通过各种年审工作二财务部工作计划1.为全面响应公司几年发展规划，做好搞好固定资产预算治理工作，进一步做好费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解和落实工作，让
7、预算真正发挥应有的作用2.加强各项费用的控制，采取集中控制与分散控制的原则.集中控制是在分管领导的领导下，指导财务部门统一控制，统一核算；分散控制是由各个部门根据本部门职责分工，对应付的成本费用进行控制，采取行政负责，部门监督的原则，控制好其他费用的使用3.摘好固定资产、流动资产(库存资产)的管理，(每月应对库存产品进行盘点，账卡物必须做到统一标识，)凡是资产都应该为企业带来效益，提高资产利润率作为财务部的责任人应深入研究税收政策，合理避税增收益，通过合理避税为公司增加收益发扬团队精神，公司利益不是个人行为，只有整个团队的认真配合，才能充分发挥财务管理在企业管理的核心作用，为企业发展壮大做出更
8、新的贡献！现在将规划 XX 公司财务部的工作计划与制度流程描叙如下： 计划公司在 20XX 年 X 月份之前建立财务账，并出具生产成本表与财务报表以及其他相关报表因为开立账套前期需要花费一定的时间对存货与固定资产等进行盘点但是在未建立财务账前几个月的收入，日常费用，付款数据都要一一登记整理好及时汇报提交给总经理目前正在筹划印刷财务上所用到的单据与制做表格，如：费用报销单、记账凭证、账簿等一、开账前提准备工作：1、存货的盘点：包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等进行盘点2、固定资产的盘点：由于以前的固定资产没有发票，也未进行资产折旧难以判定目前未有发票的资产价值，所以需要进一步对未有发票
9、与旧的设备进行评估3、往来账：应收款与应付款的余额数4、现金、银行账户余额5、财务用单据、表格、账簿6、财务制度流程的制做二、财务工作分为 7 大模块：1、货币资金(现金银行)2、费用3、工资4、成本核算5、往来(应收与应付账)6、固定资产7、存货三、会计人员的工作分配与职责总账会计：1、负责每月的现金银行日记账的制作登记2、每月于规定的时间内完成薪资发放总表提报主管审核3、负责总账记账工作4、负责凭证的制作和账务的录入5、归集各模具所发生的成本费用后编制成生产成本表 , 提报主管审查。6、每月提供各项财务总报表及明细表、财务报表给上级审查(公司审核)7、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点8
10、、领导临时交办的其他事项9、严守公司商业秘密往来账会计：1、负责每月与供应商、客户对账2、每月底制作付款计划，联系供应商安排付款3、进、销存发票的跟进与登记4、固定资产的登记，并依据折旧方法进行折旧5、财务档案的保管(外账与内账的分开归档保管)6、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点7、领导临时交办的其他事项8、严守公司商业秘密出纳：1、负责公司的费用报销，供应商付款将所有的付款单据交给 XX 登记现金银行日记账2、每月的工资发放及跟进员工借款收回3、协助领导处理相他事项四、会计人员的工作流程(一)、工作流程：(XX 负责单据的整理与现金银行流水账登记工作，YY负责货币资金的收支工作)1、现金
11、收付a. 收现根据 YY 开具的收据收款，检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名，收到现金后在收据上签字并加盖财务“结算”章将收据第联给交款人，XX 凭记账联登记现金流水账b.费用报销：XX 负责每次给供货商或者本厂员工报销前都要填写 XX公司费用报销单，本厂员工的费用报销单经经理和财务主管审核签名方可拿给 YY 报销，并且要经手人签名。报销人有前期欠款时，报销费用一律先冲抵欠款若遇出纳无现金时，应暂时保存报销单据，待出纳取回现金时通知领款，或退回报销人，待出纳取回现金时再通知领款付款的原始凭证上加盖“现金付讫”图章，报销完的单据由 XX 每日去 YY 处拿来及时登记现金流水账，每天
12、结束前清点库存现金，是否与账相符2、银行收付a.银收XX 根据 YY 从银行取拿回的回款单据，核对收款资料与发票是否一致，交给财务主管审核，方可登记现金银行日记账b.银付YY 每月根据 ZZ 月底作的银行付款计划，填写汇款单，银行账号、金额大小写一致方可付款，付款后的付款单交回给 XX 登记现金银行日记账下月中旬完成上月的账务工作，确保账上与现金银行账户余额一致，并出具财务报表(建议公司开立一至两个私人账户，并开通银行网上维护，方便财务人员每天清楚公司的账户收支情况，利于账务处理，减少错误发生款项收支账务迷乱)(二)、总账岗位工作流程：1、总账流程：主要是费用类、收付款类原始数据录入，财务总账
13、记账，检查记账工作，以及提供全部财务数据a.费用类：每月整理出纳现金费用报销单，银行收款与支出等单据，对这些经杨立超审核后的原始单据进行核对，如复核正确，并分类以会计的计账方式填写记账凭证，当月所有费用，现金及银行发生业务全都录入现金银行日记账，生成凭证后，要与出纳核对现金，银行存款的当月余额。如有不一致，要找出原因更正。b.应收类：ZZ 岗位负责，传递 XXc.应付类：ZZ 岗位负责，传递 XX除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为其他应付账款，如：固定资产、文具用品等其他需付款资料d.摊销、计提、折旧：20XX 年公司的装修费用达到XXX 多万元，计划在 X 年内摊销完毕，X 年中
14、平均每月摊销金额做为长期待摊费用冲减利润每月对于未抵扣的进项发票，且已付款，此发票做为待摊费用处理，待下月抵扣了再转为应交税费的进项税计提费用主要有工资，国地税税费固定资产与折旧费用由往来会计 ZZ 提供e.核算成本：成本简称分为料、工、费三大项，料：每月要与仓库核对好材料的收、发、存数据，并每月底进行存货的盘点根据跟单员知会的模具生产进度，进行成本核算每套模的用料数量依据工程 BOM 表，再以 BOM 表的数量*材料的平均单价，前提工程 BOM 表的数据一定要精确，确认好各套模需要的用料额后，按各套模的生产进度占本月领料总数据的比例，(此领料指的是共公用料)算出各套模的用料成本，因生产模需要
15、的共料不多，各套模具的用料大多数都是固定，如：每一套模用的模胚，钢材都是固定的模具用，所以固定的用料完全计入本月本套模的成本，因此车间每月停留的共用材料相对比较少，所以计算成本时，不计算在车间停留的材料领用多少材料就当成全部用完本月的总材料成本就是各套模的材料成本相合工：本月生产车间人员工资全部计入本月模具成本中费：包括了本月车间的间接人员工资，车间领用的机物料消耗品，水电费，也就是说除了直接用于生产模具的材料，用于车间的其他制造费用f.结转损益：所有账务记账完成后，对全部的数据结余核对一次，现金、银行结余要与出纳账核对当月余额，应收应付结余数要与往来会计核对当月余额，如有不一致，要找出原因更
16、正。接着结转损益，把所有损益类的科目接平，整套账将于完成出具财务报表财务报表交给 GG 审核，公司审核2、工资、伙食的核算：每月根据人事部给的人员工时，计算每个人员的工资，包括中途离职人员工资与 WW 公共人员工资的核算，工资扣除项目主要有住宿、电费(超出公司用电标准需另扣)饮水费、保险费工资表单计算核对好之后交给 GG 与经理审核，审核好的离职人员工资交给出纳发放其他每月充一发放根据厨房 L 给的送油、菜、煤气之送货单，与人事给的人员用餐天数，计算出本月每人每天的伙食费包括 WW 人员伙食及与 WW 公共人员伙食人员伙食费用单据交给 GG 审核(三)、往来会计岗位工作流程：主要负责应收应付对账工作，进、销发票的跟进，财务档案资料的保管 a.应收类：每月将我司开出去的增值税发票，模具的请款资料与客户每月对好账后做应收账款(建议公司招多一名跟单员，接单工作，并专门跟进每一套模具的生产进度，知会财务人员分期间请款，避免迷乱账务或漏请款)开出去的销项发票收回的税
