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1、金融机构反洗钱工作总结金融机构反洗钱工作总结金融机构反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于金融机构反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考!自开展反洗钱工作以来，XX 银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行反洗钱法 ，根据中华人民共和国反洗钱法 、 金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律规定和 XX 银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升 XX 银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。一、精
2、心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合 XX 银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了XX银行客户风险等级划分工作安排 XX
3、 银行反洗钱业务制度汇编 。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，XX 银行从以下几方面着手进行：1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管
4、理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计 30 场次接受培训人员近 600 人次。3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资
5、料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。(二)认真执行人民币银行结算账户管理规定 ，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户
6、。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到 80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。(三)结合人民银行 20XX 年 12 月下发的中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见银发 254 号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。五、认
7、真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过 5 万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易 76 万余笔，金额 9370 亿元;可疑交易 76 万余笔，金额 4270 亿元。通过以上举措，使 XX 银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了 XX
8、 银行合规、有序、健康发展。XX 年，我行在人行的正确领导下，站在 XX 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
9、二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。3 月召开了“xx 银行 XX年反洗钱工作会议” ，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、xx 副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 XX 年我行反洗钱工作、安排布署我行 XX年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共 XX 人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱实用手册 、 金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析 、 中国洗钱犯罪案例剖析 、 反洗钱调查实用手册等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全
10、行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了xx 银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行) 、 xx 反洗钱工作考核办法(试行) 、关于规范核验客户身份证件的通知 、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。二是执行至上。如认真落实人行 xx 号文件，重新印制了.个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了
11、星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;XX 年 5 月 12 日到 XX 年 6 月 18 日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。XX 年我行分别在夷陵
12、广场与步行街等地进行了 7 次大的反洗钱宣传，其中 xx 支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了 XX 年 8 月 13 日xx 日报周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活动共发放反洗钱法知识宣传资料 75 多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入 xx 小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
