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1、有关反洗钱工作总结有关反洗钱工作总结 3 3 篇篇有关反洗钱工作总结范文 自开展反洗钱工作以来，XX 银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行反洗钱法 ，根据中华人民共和国反洗钱法 、金融机构反洗钱规定 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律规定和 XX 银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升 XX 银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。为切实保证反洗钱各项工作
2、顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合 XX 银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了XX银行客户风险等级划分工作安排 XX 银行反洗钱业务制度汇编 。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从
3、一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，XX 银行从以下几方面着手进行：1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展
4、，做好准备。2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计 30 场次接受培训人员近 600 人次。3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户
5、操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。认真执行人民币银行结算账户管理规定 ，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到 80%以上，对未通过账户年检的
6、账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。结合人民银行 20XX 年 12 月下发的中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见银发 254 号文件的要求，结合反洗钱工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现
7、金支付。各支行坚持每天都对每笔超过 5 万元的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易 76 万余笔，金额 9370 亿元;可疑交易 76 万余笔，金额 4270 亿元。通过以上举措，使 XX 银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了 XX 银行合规、有序、健康发展。有关反洗钱工作总结范文 20*年在中心支行党委和呼和浩特中心支行支付结算处的正确领导下，
8、认真贯彻落实全区支付结算暨反洗钱工作会议精神，按照人民银行呼和浩特中心支行 20*年支付结算暨反洗钱工作要点的具体要求，在反洗钱工作中努力践行“三个代表”重要思想。并在有关部门的配合下，全体会计人员任劳任怨、齐心协力，积极进取，尽职尽责，圆满地完成了全年的各项工作任务。下面就全年反洗钱工作总结汇报如下：一、加强领导，建立健全反洗工作机制为确实加强对反洗钱工作的领导和确保反洗钱工作的全面开展，我们始终把建设反洗钱工作机制放在做好反洗钱工作的首要位置来抓，在工作中严格职责分工、明确岗位设置、加强信息交流与协调。一是加强反洗钱工作组织机构建设。结合本地区的实际情况成立了乌海市反洗钱工作领导小组，切实
9、加强对辖区反洗钱工作的管理，做到统一领导，分工明确，确保反洗钱工作及时、准确的得到落实。二是建立了反洗钱工作报告、大额和可疑交易报告、联席会议、信息报送等制度，有效规范了反洗钱工作操作流程，为开展反洗钱工作提供了制度保证。三是建立了反洗钱工作协调机制和金融监管部门反洗钱协调机制。通过定期召开会议研究部署反洗钱工作，密切与地方政府、司法部门及其他各部门在反洗钱工作中的政策协调、执法合作和情报交流，提高了打击洗钱犯罪的力度。同时，为动员社会力量关注洗钱犯罪行为，保障反洗钱举报工作有序、有效地开展，使单位或个人能够依法行使民主权利，及时向中国人民银行乌海市中心支行反洗钱部门检举涉嫌洗钱活动和犯罪的行
10、为，制定了中国人民银行乌海市心支行受理涉嫌洗钱行为举报制度。二、大力开展反洗钱宣传活动，提高反洗钱工作的社会效应为推动我市反洗钱工作的深入开展，使社会公众充分了解和认识当前国内外反洗钱工作面临的严峻形势，确保中华人民共和国反洗钱法的学习、宣传、实施的顺利进行，防范和遏制洗钱犯罪行为的发生，人行乌海中支把12 月份定为反洗钱法宣传月，按照呼中支“转发中国人民银行办公厅关于认真学习贯彻反洗钱法全面深入做好反洗钱工作的通知”精神，结合本地区反洗钱工作实际情况，切实开展反洗钱法法制宣传活动。20*年 12 月 5 日，人行乌海市中心支行召开了有农业发展银行乌海分行、各国有商业银行乌海分行、各保险股份有
11、限公司乌海分公司等金融机构及乌海市邮政局参加的反洗钱法宣传实施联席会议，会议就有关内容向与会者提出几点建议：各金融机构要结合本地区、本行业反洗钱工作的特点，抓紧制定各自的反洗钱宣传活动实施方案，通过悬挂横幅、散发传单等多种方式，开展形式多样、范围广泛的反洗钱法制宣传活动;重点强调保险业和证券业要以学习、宣传反洗钱法活动为契机，抓紧制定和完善适合本行业、本部门的反洗钱各项内控制度，更好地履行反洗钱法规定的各项职责和义务;各金融机构要加强对本单位工作人员，尤其是柜台一线工作人员的反洗钱培训，以便更好地履行反洗钱职责。同时要利用营业网点开展对社会公众的宣传，使公众了解洗钱的危害性，提高了公众的反洗钱
12、意识。三、加强反洗钱知识培训，提高反洗钱业务素质针对我市反洗钱工作起步晚，金融机构一线工作人员经验不足，反洗钱意识淡薄的现状，人行乌海市中心支行于 20*年 6 月 19 日至 20 日举办了全市反洗钱业务知识培训班，特意邀请呼和浩特中心支行支付结算处两位反洗钱专业人员亲临现场授课。来自全市政策性银行、各国有商业银行、城市信用社、邮政储汇局及其分支机构共 140 多人参加了本次培训。通过举办各金融机构反洗钱工作人员参加的培训班，参训人员对洗钱犯罪的隐蔽性和手法的多变性有了进一步的认识。同时积极参加呼市中支举办的银行业及相关部门参加的反洗钱业务及规章制度培训，通过宣讲反洗钱相关制度规章，与各金融
13、机构共同探讨改进反洗钱工作机制和如何建立合作型反洗钱工作关系，提高银行业及相关部门开展反洗钱工作的主动意识和实际工作水平，为做好我市的反洗钱工作打下良好的基础。四、认真做好大额可疑支付交易数据的上报工作大额人民币和可疑支付交易报告管理办法实施以来。我们按照要求建立了岗位责任制，明确了支付交易报告监督和管理的职责，要求各金融机构落实专人，负责对可疑支付交易进行汇总、分析和报告。与商业银行密切配合，及时分析上报大额可疑支付交易，全年共分析上报可疑支付交易 122 笔，为上级行准确定性及时提供了有关资料。五、继续开展对银行业反洗钱工作情况大检查按照人民银行呼和浩特支付结算及反洗钱工作会议精神和人民银
14、行乌海市中心支行 20*年度支付结算及反洗钱工作安排，为了进一步推动乌海市反洗钱工作的深入开展，督促各商业银行加强反洗钱内控制度建设，人民银行乌海市中心支行组成由会计、外汇和货币金银等部门业务骨干参加的反洗钱检查组，从 20*年 3 月 6 日至 4 月 6 日，对中国工商银行乌海分行及其所辖 3 区支行 20xx 年度的相关业务和反洗钱工作开展情况进行了全面检查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题提出了整改措施和处理意见，并对违规问题进行了处罚。今年下半年，为配合呼市中支开展的全区反洗钱工作检查，我行抽调两名业务骨干，参加了此次检查。检查中严格按
15、照检查程序，认真进行现场检查，并克服生活中的困难，圆满完成了检查任务，受到了呼市中支领导的好评。六、对 20*年开展反洗钱工作的展望1、建立协调机制，形成反洗钱工作合力。一是与政法部门建立反洗钱协作机制，密切与政法机关的联系，定期协商反洗钱阶段性工作任务;二是切实履行好反洗钱工作联席会议制度，争取做到每季度召开一次反洗钱工作联席会议，由人行、银监、商业银行、公安等单位参加，统一部署阶段性的工作任务，制定和落实反洗钱工作举措;三是人民银行同银监部门建立工作协调机制，对反洗钱工作不力且不服从整改的，人行可建议银监部门实行责任追究，直至取消其高级管理人员任职资格。2、制定工作规范，明确反洗钱业务流程
16、。为防止反洗钱工作各自为战，应该适当统一反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱的业务流程。3、加强人员培训，培育专业化的反洗钱队伍。通过制定和实施培训计划，尽快培养一支具有专业技能的反洗钱业务骨干力量。4、广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的共识。在中华人民共和国反洗钱法颁布以后，通过举办专题讲座、上街宣传、电视媒体等多种形式切实加大宣传教育力度，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱意识。回顾一年来，尽管我们的各项工作取得了明显的成效，较好地完成了预定工作任务。但是工作中仍存在诸多不足，需在今后的工作中加以克服纠正，继续向新的目标迈进。有关反洗钱工作总结范文 今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、今年反洗钱工作开展情况组织机构建设方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员
