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1、P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊华夏基金理财大讲堂十大金典，成就财富人生十大金典，成就财富人生P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊P1五要五不要，基金投资变简单！ 要及早开始理财 金典：投资要获利，一定要先行不要忽视风险的存在 金典：赚钱也须敲警钟，市场风险不能忘 要把投资当成习惯 金典：好的投资习惯，成就财富 人生不要试图预测市场变化 金典：市场变化无常，不要预测市场要做基金组合 金典：为投资加装安全气囊不要用感情替代理智 金典：一时冲动凭运气，一世冲动丢家产 要赚属于自己的钱 金典：投资没有好坏，只有适合 不适合不
2、要把投资当作投机 金典：宁要细水长流 不要惊涛骇浪要坚持长期投资 金典：放多长的线，钓多大的鱼不要跟风投资 金典：永不跟风，我的基金我作主十大金典，成就财富人生十大金典，成就财富人生P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金组合，基金组合，为投资加装安全气囊为投资加装安全气囊金典金典3 3P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊参加大讲堂获得最大收获的方法参加大讲堂获得最大收获的方法P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊个人风险分析个人风险分析1分2分3分4分5分当前年龄（岁）66以上51-65
3、36-5026-3518-25以往投资经验1年以内1-2年3-5年6-9年10年以上预计投资年限（年）1年以内1-2年2-3年3-5年5年以上关注投资收益和安全非常安全比较安全平衡较高收益很高收益关注收益波动与平稳非常平稳比较平稳平衡小幅波动大幅波动P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊个人风险分析个人风险分析 2330分，可承担高风险；可投资具有高收 益，市场价值波动较大的基金产品 1522分，可承担中等风险，适宜投资有较 高收益，市场价值温和波动的基金产品 814分，可承担的风险较低，适宜投资保 本保收益，市场价值波动不大的产品P3金典：基金组合，为投资加
4、装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊家庭资产分析家庭资产分析家庭月收入家庭月支出 工资日常支出 奖金子女费用 银行投资医疗费用 证券投资娱乐费用 房产投资家居物品 其它收入偿还贷款 其它支出 收入总计支出总计 每月现金流（收入总计支出总计）P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊家庭资产分析家庭资产分析家庭资产家庭负债 现金及活期存款房屋贷款 定期存款、国债汽车贷款 基金消费贷款 股票信用卡未付款 房地产（自住）借入款 房地产（投资） 黄金及收藏 借出款 其它 资产总计负债合计 家庭净资产（资产总计负债总计）P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基
5、金组合，为投资加装安全气囊确定基金投资目标，明确投资期限确定基金投资目标，明确投资期限您的家庭净资产有多少？您投资于基金的资金有多少？您的基金投资占净资产的比例有多少？您的基金投资期限有多长？您的基金投资期望的年收益率有多少？您的基金投资能够承担的损失有多少？您的基金投资的风格是什么？ P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊我还想买基金，买哪只好？我还想买基金，买哪只好？P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金的分类开放式基金的分类类别定义股票型基金主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值 的比例=60% 指数型基金
6、以某一指数的成分股为投资对象的基金，属于被 动投资，跟踪指数投资，其投资风险来自指数风 险 混合型基金投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且 不符合股票型和债券型基金的分类标准债券型基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值 的比例=即80% 货币型基金主要投资于货币市场工具（包括短期债券、央行 票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据） 的基金 保本型基金基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即 在满足一定的持有期限，为投资人提供本金或者 收益的保障P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金的分类开放式基金的分类股票债券现金工具股票型基金指数
7、型基金混合型基金债券型基金货币型基金现金P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金的分类开放式基金的分类预期收益风险货币基金债券基金混合基金指数基金股票基金P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金历史平均收益开放式基金历史平均收益基金类型2005年收益2006年收益股票型基金3.50%121.41%混合型偏股3.02%112.48%指数型基金-0.69%125.87%混合型平衡4.80%108.89%债券型债券8.89%19.58%货币型基金2.43%1.68%基金总体平均53.00%上证综指-8.33%130.
8、43%深证成指-6.65%132.12%P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金的分类开放式基金的分类混合型华夏成长华夏大盘华夏优势ETF50ETF中小板华夏红利华夏蓝筹华夏回报华夏回报二号华夏稳增华夏债券A/B华夏债券C华夏现金货币型指数型股票型债券型P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊开放式基金分类开放式基金分类基金名称股票债债券权证权证资产资产 支持证证券现现金以及到期日在 1年以内的政府债债券复兴兴封闭闭期 内60%100%020%03% 复兴兴封闭闭期 满满60%95%020%03% 优势优势 增长长60%
9、95%040%03%020%不低于5%现现金增利 债债券A/B类类 蓝蓝筹核心20%95%080%03%020%不低于5%债债券c类类 回报报 回报报二号 大盘盘精选选 华华夏成长长 平稳稳增长长 P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金分析基金分析日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2004-3-311.260 1.191 1.065 2004-4-301.187 1.147 1.041 2004-5-311.168 1.121 1.042 2004-6-301.105 1.054 1.034 2004-7-301.122 1.087 1.030 2004-8
10、-311.104 1.070 1.029 2004-9-301.154 1.108 1.038 2004-10-291.132 1.103 1.027 2004-11-301.142 1.101 1.024 2004-12-311.133 1.095 1.018 2005-1-311.112 1.090 1.022 2005-2-281.151 1.132 1.035 2005-3-311.105 1.117 1.035 2005-4-291.123 1.168 1.051 2005-5-311.024 1.060 1.044 总计-18.73%-11.00%-1.97%周期：15个月（200
11、4.3-2005.5） 期初上证指数：1741.62 期末上证指数：1060.74 涨跌比例：39.09%P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金分析基金分析周期：15个月（2006.5-2007.7） 期初上证指数：1641.30 期末上证指数：4471.03 涨跌比例：172.41%日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2006-3-311.216 1.335 1.141 2006-4-301.404 1.524 1.149 2006-5-311.615 1.746 1.162 2006-6-301.641 1.811 1.165 2006-7-311.562
12、 1.711 1.165 2006-8-311.585 1.749 1.170 2006-9-301.667 1.810 1.175 2006-10-311.680 1.780 1.178 2006-11-301.878 1.934 1.189 2006-12-312.103 2.130 1.209 2007-1-312.239 2.276 1.240 2007-2-282.278 2.271 1.252 2007-3-312.337 2.332 1.260 2007-4-302.599 2.643 1.281 2007-5-312.773 2.880 1.288 总计128.04%115.7
13、3%12.88%P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊序号日期华夏精选华夏回报华夏债券C日期华夏精选华夏回报华夏债券C106-4-301.381 1.524 1.148 06-4-300%0%0%206-5-311.696 1.746 1.160 06-5-3123%15%1%306-6-301.866 1.811 1.163 06-6-3035%19%1%406-7-311.786 1.711 1.163 06-7-3129%12%1%506-8-311.858 1.749 1.168 06-8-3135%15%2%606-9-301.960 1.810 1
14、.172 06-9-3042%19%2%706-10-312.027 1.780 1.175 06-10-3147%17%2%806-11-302.211 1.934 1.186 06-11-3060%27%3%906-12-312.421 2.130 1.206 06-12-3175%40%5%1007-1-312.960 2.276 1.237 07-1-31114%49%8%1107-2-283.355 2.271 1.248 07-2-28143%49%9%1207-3-313.785 2.332 1.256 07-3-31174%53%9%1307-4-304.848 2.643 1
15、.277 07-4-30251%73%11%1407-5-315.144 2.880 1.283 07-5-31272%89%12%1507-6-304.875 3.028 1.284 07-6-30253%99%12%1607-7-315.928 3.153 1.301 07-7-31329%107%13%1707-8-316.918 3.303 1.313 07-8-31401%117%14%P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金类型对比基金类型对比股票型基金平衡型基金债债券型基金货币货币 型基金 收益率高中低很低 波动性高中低很低P3金典：基金组合，
16、为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金组合基金组合什么是基金组合基金组合是指通过同时投资于多只基金来降低组合收益的波动、增强投资的 稳定性，使基金投资再各个阶段能够获得较好的收益。为什么要建基金组合？ 不同风格的基金在各个阶段表现不同，把表现好的基金一揽子投资；有效降低投资波动性，减少心理影响，便于长期投资；战胜系统风险，防范单个市场风险；P3金典：基金组合，为投资加装安全气囊金典：基金组合，为投资加装安全气囊基金知识：基金组合基金知识：基金组合建立基金组合的原则1、投资目标匹配原则：在人生阶段不同、投资偏好不同、风险承受力不同 ，从而投资目标不同，必然要做不同风险收益的投资组合；2、风格配置原则：组合中的基金应有多样化的风格特征，如果风格高度一 致就达不到期望的效果；3、分散风险原则：不能把期望都寄托在一只或者一类基金上；基金组合中基金的数量在通常情况下，基金组合的数量控制在3-5只，数量过多增加管理难度、增 加交易成本、
