银企对账单投递流程培训

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1、银企对账单投递流程培训 2 2、银企账单处理流程及标准 1、银企对账单介绍目 录3、 2010年银企账单投递奖励政策 3 第一部分 银企对账单介绍 4 银企对账单是银行与企业核对往来财务的单据 ，该业务是邮政推出的，可以帮助商业银行客户降 低操作风险的高端信函服务，是湖北邮政商业化服 务的重要体现之一。核心是投递能否达到客户要求 。银企账单项目说明 5 银企账单的样式 目前合作的银行有： 6 1、中国银行银企账单银企账单的样式 7 2、中国农业银行银企账单银企账单的样式 8 2010年全省实现目标 KPI指标 时限妥投率回收率满意度安全性2010年实现银企对账单业务收入1000万元 。对五大国

2、有银行（工商银行、农业银行、中 国银行、建设银行、交通银行）实现100%的开 发率，对其他银行的开发率不低于60%。100%确保100%达到100%确保95%以上90%以上 9 第二部分 银企账单处理流程及标准 10 账单处理流程 10日5日15日20日25日30日数据整理、账单制作与 封发银行交接、信息汇总上报账单投递、退信反馈、回执回收银企账单每月时间步骤安排表 11 银企账单处理流程 银企账单投递作业流程图 12 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（接收环节）工 序作业项 目作业内容作业标准处理时限责 任 部 门责任 岗位接 收 工 作接收预 报单由函件局在邮件到站前提前 2-3个工

3、作日将银企帐单的 种类、投递要求、投递数量 截止日期制成预报单，交至 投递局函件局提前 将预报单交 投递局投递前2-3 天函 件 局 投 递 局函件 局账 单处 理员投递 局信 息业 务员通知投 递站投递局根据预报单的内容制 成投递通知和路单，当天通 知各投递站及时下发投 递要求通知 和路单接预报单 当天 13 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（接收环节）工 序作业项目作业内容作业标准处理时 限责 任 部 门责任 岗位接 收 工 作站内准备 工作拟定银企对账单投递作业 计划，根据各段道的实际 情况，配量投递合理作业 切合实际邮件到 站当天投 递 局 信 息 员 各站信息 接收及时接收投递

4、局封发的总 包信息，并在微机内进行 信息处理及时接收、处理 信息,错站信息 反馈于商函投递 系统邮件到 站当天实物接收将系统信息与邮件实物进 行核对发现不符及时缮 验函件局，检查 实际到站数与路 单数量是否相符邮件到 站当天 14 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（内部处理环节）内 部 处 理加盖落地日 戳在账单背面清晰加盖当班 投递日戳清晰合格率 95%以上邮件到站 当天投递 站各站 分拣 人员账单分拣按投递时间要求，分拣到 各投递段道按投递段道 分拣合格率 100%邮件到站 当天平衡合拢分拣完毕后，将各段的数 量总和与进口进行核对， 确认进口与出口相符后， 交与各段并做好交接平衡合拢

5、达 100%邮件到站 当天打印投递清 单核对实物与信息相符后打 印投递清单打印投递清 单合格率达 100%邮件到站 当天信息 员 15 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（内部处理环节）内 部 处 理处理错分邮 件非本站的，当班挂质检吊牌 ，注明“非本站银企帐单”字 样，专袋封发至投递局，由 投递局重新份拣到各站当天及时 处理邮件到站 当天投递 局 分拣 员 信息 员由投递局重新分拣到各站当天及时 处理邮件到站 当天信息 业务 员接收邮件后，每件进行签收 加盖签章签章合格 率95%以 上邮件到站 当天投递 站投递 员 16 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（外部投递环节）外 部 投

6、递按址投递， 并预约回收 回执（质量 监控重点环 节）寄给单位的，无具体收件 人姓名的投交财务主管或 会计、出纳代收是否按照标 准进行投递1-3个工作 日投 递 站投递 员 寄给单位主管人员的，因 各种原因而无法投出的， 可交给财务主管或会计、 出纳代收是否按照标 准进行投递除以上两种因素外，应严 格按客户的要求投交给指 定的收件人，严禁投交给 收发室、办公室或财务其 它人员代收是否按照标 准进行投递 17 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（外部投递环节）外 部 投 递按址投递， 并预约回收 回执（质量 监控重点环 节）收件人签收后，投递员必 须留下签收人联系电话， 同时确定预约上门收取

7、回 函的时间（注：签收人为 回函负责人）是否按照标 准进行投递1-3个工作 日投 递 站投递 员回函收取方式：投递员提 示用户，将帐单回执剪下 ，装入回执信内并封口。 投递员必须在回函信封上 注明用户名址是否按照标 准进行投递5个工作日如回函因各种原因无法收 回的，需在反馈清单及投 递清单相应的格式内详实 清明未收回的原因回函收取必 须件件有落 实 18 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（回班处理环节）回 班 处 理退信、回 执的处理 工作 （ 质量监控 重点环节 ）将退信中需改址投递的，逐一 粘帖改退批条，批注新址、加 盖印章后，交相关投递人员。 （投递人员投递时提示用户填 写名址更改

8、确认单）处理手 续齐全1个工作日 内投 递 站投递 员信息 员 将无法投递的退信，逐一粘帖 改退批条批注退信原因并加盖 印章后，交信息员处理手 续齐全1个工作日 内将收取的回执，在回执信封背 面加盖印章后及时交信息员整 理及时上 交回执1个工作日 内信息员将退信、回执集中抄登 清单后，在截止日之前交至投 递局及时寄 送1个工作日 内 19 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（检查把关环节）检 查 把 关退信检查质检员对每个地段退信 进行检查，发现的异常 情况需要上门重新投递逐一检查帐单投递3 日后投 递 站质 检 员各类反馈 实物检查 （质量监 控重点环 节）投递员收取回执、自送 证明、名

9、址更改确认单 等实物检查印鉴加章集 全逐一检查帐单截止 前3个工作 日投 递 站质 检 员 20 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节（信息反馈环节）信 息 反 馈 统计及信息 反馈各投递站信息员清理、统 计回执、退信、自送证明 、名址更改确认书的情况 ，按日登列清单反馈至投 递局反馈的信息及 时、内容真实 ，站长审核帐单截止时 3个工作日 内投 递 局投 递 站信息 员各类信息的 反馈投递完毕后，投递局将各 投递站情况进行汇总，整 理后统一交函件局账单处 理员反馈的信息及 时、内容真实帐单截止时 2个工作日 内 21 中行特殊要求 （一）中行账单邮件于每月5日前由武汉局发至 各市州局，各局

10、按相关要求处理，每月12日前完成 账单投递工作； （二）每月15日前将退信清单和退信实物交当 地中行分支机构核实，经分支机构核实后将实物交 投递部门进行2次投递； （三）每月20、25、30号分三个频次将回执送 交当地中行分支机构，每次回执量占总回执量的 30%、55%、15%，并与当地中行办理签收手续；银企账单处理流程 22 中行特殊要求 （四）每月25日（第二频次）将中行银企账 单名址更改确认单送交当地中行分支机构，并与 当地中行办理签收手续； （五）每月30日（第三频次）将中行银企对 账单回执汇总表经中行盖章确认后取回； （六）每月30日将整理中行银企账单名址更 改确认单电子表格和中行银

11、行对账单回执汇总 表一并上报省函件局。银企账单处理流程 23 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（账单回执处理要求）单位财务人员确认账 单余额无误后，投递人员 要提醒财务人员加盖相关 印鉴（单位财务章和财务 人员名章缺一不可），严 禁采取签名方式替代加盖 印鉴，严禁当场直接要求 财务人员收取回执行为。 24 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（自送证明处理要求）自送证明经对方财务人员确认自行将银企 账单回执送往银行柜面才允许填写该证明，请 投递人员引导财务人员认真填写相关内容，并 且加盖相关印鉴（等同银企账单回执印鉴加盖 要求），严禁采取签名方式替代加盖印鉴。 25 银企账单投递要求

12、银企帐单自送证明流水号:_ 邮件号:_ 单位名称:_ 单位地址:_兹有邮局_投递站投递我单位的_行对公帐 单,总计_件,我单位对完帐后,愿将对公帐单回执联 自行送至该银行。特此证明签收人：_联系电话：_单位公章财务人员名章银企账单投递处理细节（自送证明处理要求） 26 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（银企账单名址更改确认单 填写要求）银企账单名址更改确认单是投递人员将无 法投递的账单重新核实出新的投递地址，然后 投递到新地址后，需经对方财务人员确认由投 递人员引导财务人员认真填写相关内容，并且 加盖相关印鉴（等同银企账单回执印鉴加盖要 求），印鉴无法加盖完整视为无效。 27 银企账单投

13、递要求 银企账单投递处理细节（银企账单名址更改确认单 填写要求） 序 号内 容 原地址单位名称：邮政编码：单位地址：财务联系人：联系电话： 更改地址单位名称：邮政编码：单位地址：财务联系人：联系电话：财务人员身份证号码：单位财务盖 章处单位财务章： 财务人员名章：邮政盖章处 投递站日戳： 投递站站长名章： 28 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（投递人员规范服务用语）门卫不让进？讲明自己身份“我是邮政投递员”。说明来意“受银行委托向单位投递银企对账单，必须要投递 到财务部门并要求财务部门盖章后收回回函”。财务人员不在？询问财务人员是否能在对账期内回来。了解财务人员姓名和核对电话，以方便下

14、次投递。投递人员应留下投递局（站）电话，方便用户对完账后通知 收回函。 29 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（投递人员规范服务用语）财务人员认为财务余额不符？请财务人员在回执联写明原因后盖好印鉴回馈给投递员，也可 拨打账单上银行的查询电话进行对账。提醒财务人员对余额不符的，银行收到回执后也会主动与其单 位联系对账。财务人员认为对不对账目无所谓？告知收件单位，此对账单根据“银监会下发的文件精神，要求 各大专业银行必须一年向企业提供至少一到两次以上对账服务，为 了杜绝金融犯罪”。为了保证贵单位资金安全，确保双方财务一致。告知收件单位，账单费用由银行支付，同时为了完成投递员的 工作，请财务人

15、员配合。 30 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节（投递人员规范服务用语）财务人员拒绝在回函上盖章？告知财务人员在“返还银行联回执”上盖章表示收件单位对银 行方财务账目的认可，是收件单位的义务。加盖财务章和财务人员手章是银行的要求，请财务人员配合。财务人员要求自行到银行对账？尽量劝说收件单位的财务人员交投递员带回对账单回函。不建 议自行到银行对账。如财务人员执意要到银行地账，请签收后，请 收件人在投递邮件清单上签明 “自送银行”并认真填写“自送证 明”。 31 第三部分 2010年银企账单奖励政策 32 服务优化2010年银企账单奖励政策 切实做好银企对账单的投递工作，提高银企对 账单的投递质量和全程时限要求，提高回收率、降 低退信率，2010年鄂邮公司函201031号文件 关于加快2010年函件业务发展意见中针对投递人 员投递、回收银企账单按2元给予奖励。各局对账 单投递的奖励必须足额兑现到投递人员，不得以任 何理由克扣，必须每月按时核发。