商丘市华杰医药承兑调查报告

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1、中小企业授信调查报告企业名称：商丘市华杰医药有限公司授信品种：流动资金金额：2000 万元期限：利率：担保方式：仓储质押调查部门：华夏分理处年月日一、借款人基本情况 1. 概况： 申请单 位全称商丘市华杰医药有限公司成立时间2003 年 12 月 09 日营业执照号码411400000006054 营业执照最后一次年检时间2014 年 7 月 组织机构代 码证号75711058-6 贷款证号码4123000000851841 注册资本 1990 万主营业务中成药、化学药制 剂、化学原料药、 抗 生 素 、 生 化 药 品、生物制品、体 外诊断试剂、精神 药品的批发。预包 装食品的销售、保 健品

2、销售，医疗器 械第一二三类的销 售，日用百货销售 法定代表人陈勇员工人数 267 人 办公地址商丘市南京路55 号 法定住所商丘市南京路55 号经营范围中成药、化学药制剂、化学原料药、抗生素、生化 药品、生物制品、体外诊断试剂、精神药品的批 发。预包装食品的销售、保健品销售，医疗器械第 一二三类的销售，日用百货销售。2. 股东情况：股东投 资 金 额 （万元）出 资方式 （货 币 或 其 他 资 产）出资占比 % 陈勇 1110 现金 55.7789% 赵先锋430 现金 21.608% 张凤河 300 现金 15.0754% 刘萍150 现金7.5377% 合计1990 100% 实际控制人

3、：姓名陈勇性别男出生年月1963.10 身份证号412301196310120592 文化程度大专户 口 所 在 地商丘市睢阳区丰源 公寓 26 号楼 1 单元 202 号 家庭住址商丘市睢阳区丰源公寓26 号楼 1 单元 202 号 联系方式2930369 学 习 工 作 简 历 及 主 要业绩81 年 8 月-84 年 7 月开封医专药学专业 84 年 8 月-95 年 12 月商丘地区生化药厂质检科 长、经理 96 年 1 月-2004 年 1 月商丘市永君药业有限公 司 总经理 2004 年 1 月- 至今商丘市华杰医药有限公司董 事长、总经理其 他 说 明 事项2003 年被评为睢阳

4、区政协委员2012年被评为睢阳区人大代表其他核心人员介绍： 副总经理：刘萍。 主营业务部门经理：刘萍。 财务主管：吴敏。 3. 经营场所 该公司位于商丘市南京路55 号，占地5000 平方，土地使 用权类型为 综合楼 ，土地使用权人为租用，标准化仓库一座， 该公司没有其他文娱设施。 4. 组织架构内部管理上公司实行总经理领导下的分级负责制，总经理主持公司全面经营管理工作，各副总经理分工负责不同的口。公司下设行政管理部、质量管理部、企业管理部、财务部、计划采购部、销售部（内部根据业务范围分区域管理）、仓储部、运输部、信息部，具体完成公司各项工作任务。公司内控制度完善，建立了有效的激励和约束机制。

5、在业务经营上，实行目标管理，将购进和销售任务分解到每一位业务人员，与收入分配挂钩，按季度考核兑现。公司主要管理人员简要情况介绍。 刘萍 女 196 年出生助理会计师 90-96 商丘市医药经销公 司 经理； 97-2002 市医药公司部门经理； 2002-2003 是健民 医药有限公司业务经理； 2003-2005 河南省爱生医药有限公司 普药经理； 2005-至今 商丘市华杰医药有限公司副总经理； 吴敏 女 1974 年出生 会计师本科学历92-2002 省三毛纺 厂分厂主管会计财务科长；2002-2003 商丘市永君药业公司 主管会计； 2003-至今商丘市华杰医药有限公司财务总监； 5.

6、 关联企业情况说明： 该公司主要仓储质押没有关联企业。股东赵先锋在上海福银 投资控股有限公司任董事长，该公司法人及其他股东没有在其 他公司担任任何主要职位。 二、借款人经营活动情况 1、销售情况 主要产品：中成药、化学药制剂、化学原料药、抗生素、 生化药品、生物制品、体外诊断试剂、精神药品的批发。预包 装食品的销售、保健品销售，医疗器械第一二三类的销售，日 用百货销售。 情况：我公司一直销售情况良好，平均每年销售额（不含 税）10 亿元左右，利润在2 千万左右。 2、核心竞争能力 （一）与同行业企业比较的优势为：公司以药品批发经营业务为主，全部采用北京时空软件公司开发的 ERP供应链管理系统，

7、财务管理方面采用金蝶K3财务管理系统，基本实现了药品购、销、存的自动化控制。公司业务关系广泛，经营实力雄厚，目前与上海新亚、上海第一生化、山东鲁抗、山东东阿、华北制药、石药集团、西安利君、兰州佛慈、常州制药、成都地奥、浙江亚太、哈药集团、东北制药总厂等国内690 多家知名制药企业建立了密切的业务合作关系，形成了可靠的上游供应网络。现经营品种 11000 余种，其中有全国及全省总代理品种60 余种。公司充分发挥区位和交通优势，先后和本地及周边地区3700 多家医药经营单位、医疗机构、社区服务站、诊所、药店建立了稳固的业务关系，销售网络辐射豫、鲁、苏、皖、鄂、陕、晋、冀等周边地区，已形成了方圆 5

8、00 公里的配送网络，做到了经营网络化、品种规模化、服务优质化，成为豫鲁苏皖四省结合部龙头医药批发企业，在区域市场占有40% 的市场份额。( 二) 发展前景： 为满足不断增加医药市场需求，进一步扩大经营规模，适 应国家新版GSP管理要求，公司于2013 年 10 月在梁园产业集 聚区医药产业园征地160 亩， 计划总投资约8000 万元， ，建设 新的经营办公场所，将于今年6 月份完工。未来五年，在国家 医改政策的引领下，公司将逐步转型为以医疗终端配送为主的 医药物流企业，将实现年销售额20 亿元、利润5000 万元的经 营目标，成为国内知名的区域性大型医药物流企业。 三、借款人财务状况说明

9、1、财务制度 公司资产负债近三年情况如下表： 单位：万元项目2013 年 12 月2014 年 12 月2015 年 12 月 资产总额25591 26808 28179 流动资金23177 23736 23511 存货10318 12808 10536 应收账款5698 7094 5871 固定资产398 445 490 在建工程159 181 372 负债19835 19564 18586 流动负债19835 19564 18586 应付账款9358 13324 15175 所有者权 益5756 7244 9593 资产负债 率77% 73% 66% 流动比率117% 121% 126%

10、存货周转 率952% 789% 904% 现金净流 量-1156 899 2162 从上表可以看出，该公司近三年的资产总额、所有者权 益、应收账款等情况分析。 公司近三年利润情况如下：单位：万元项目2013年 12 月2014 年 12 月2015 年 12 月 销售收入100152 103663 97139 销售成本98214 101123 95273 销售费用424 425 420 管理费用901 981 1226 财务费用-76 -55 -22 营业利润645 1149 207 利润总额2908 1840 3106 所得税727 460 776 净利润2181 1380 2329 销售利

11、润率2% 2.5% 1.9% 销售收入增 长率1.7% 3.5% -6% 净润增长率15% -36% 68% 从上表可以看出，公司销售收入、利润总额、净利润等情况分析。 截止到 2015 年 12 月 31 日 应收帐款：应收帐款5870.75万元，属 永煤集团总医院 1853 万元、宁陵县人民医院927 万元、金华市医药有限公司 357 万元 ，帐龄均在 12 个月以内。 应收帐款前三名 （1）永煤集团总医院1853 万元（ 2）、宁陵县人民医院927 万 元 （3）、金华市医药有限公司357 万元存货： 公司存货 10536万元： 医疗器械82 胶剂130 软膏剂134 贴膏剂134 口服

12、液641 颗粒剂1085 丸剂1370 胶囊剂1581 注射剂1971 片剂3408 合计10536 以上存货，状况分析。 固定资产（包括建工程）：928 万元 固定资产净值金额490 万元，车辆、办公设备、运输设备 等，其中，房屋建筑物280 多万元，办公设备210 万元，状况 分析 其他应收款： 2890 万元，其中有： （1）基药保证金459 万元。 （2）未到账服务费903 万元 。 （3）梁园产业集聚区保证金1577 万元。 2）负债类： 银行借款： 贷款余额2013 万元。具体明细如下表： 金融机 构金额类型贷款日 期贷款到 期日担保方式上海浦 东发展 银行郑 州分行410 万 元

13、流动资 金20150918 20160305 保理 上海浦 东发展 银行郑 州分行540 万元流动资 金20151022 20160409 保理 中国光 大银行 郑州新 区支行1063 万元敞口承 兑 应付帐款：应付帐款15175万元 （1）天津天士力医药营销集团1856 万元 （ 2 ） 上 海 信 谊 联 合 医 药 药 材 有 限 公 司1863 万元 （ 3 ） 华 北 制 药 股 份 有 限 公 司 销 售 分 公 司802 万元 （3）权益类 注册资本1990 万元，资本公积1818 万元，未分配利润 5785 万元，简要情况介绍。 （4）收支情况 销售收入： 2013 年销售收入

14、100152 万元， 2014 年 103663 万元， 2015 年 12 月底销售收入97139 万元；销售收入简要情 况分析。 利润： 2013 年净利润 2181 万元， 2014 年净利润1380 万 元， 2015 年 12 月净利润 2329 万元，净利润简要情况分析。 四、银企往来及信誉情况 1、在我行信用状况 是我行新营销的客户，目前在中国银行商丘归德南路分理 处开立基本存款帐户，在我行开立一般结算户。根据商丘华 商农村商业银行客户信用等级评定暂行办法测评，符合我行 AA级信用等级标准。 2、贷款卡查询情况3、实际信用情况 经调查，止 2015 年 7 月 29 日查询日该公

15、司实际于2015 年 3 月 13 日在中国邮政储蓄银行办理贷款500 万元，无欠息情 况，公司实际在各金融机构、信用担保机构有部分借款但无对 外担保、无诉讼、无不良等信息，与贷款卡情况相符。五、担保情况分析 担保人基本情况 1、概况：担保单位全称成立时间营业执照号码组织 机构 代码 证号贷款证号码注册资本主营业务法定代表人员工人数 办公地址 法定住所 经营范围2、股东情况：股东投 资 金 额 （万元）出资方式出资占比 % 合计实际控制人：姓名性别出生年月身份证号 文化程度户口所在地 家庭住址 联系方式 学 习 工作简历及主 要业绩 其 他 说 明事项 3、经营场所4 、组织架构 抵（质）押物

16、情况详细介绍（位置、面积、单价、变现难以程 度、快速变现价值等）六、贷款用途分析 商丘市华杰医药有限公司目前已成为河南省药品经营行业龙头企业 之一，体制完善，经营机制灵活，管理手段先进，经营科学，正向集团 化经营迈进，具有较强的抗风险和贷款偿还能力。但随着公司发展和规 模的不断扩大，需要更充足的流动资金支持，以保障资金使用的安全和 良性运行。七、还款来源 我公司的还款来源为销售收入，每月使用资信开具敞口银行承兑汇票， 6 个月的还款期限。八、风险评估及贷后管理方案 （一）风险评估： 1、该公司是集定型包装食品、散装食品销售、（仅限分支 机构经营）；日用百货、服装、建筑材料、装饰材料、五金电 料、茶叶销售。的商贸公司，进货渠道稳定，价格由厂家控 制，受市场影响较小。 2、该公司代理的品牌在市场上知名度较高，广大用户比较 认可，且有大量的保有客户，客户源比较稳定，因此市场风险 相比较小。 3、我分理处会密切关注国家政策变化及宏观经济形势的变 化给客户经营行业、经营范围造成的不利影响，及时调整我行 经营管理策略，同时及时采取应对措施防范风险。 （二）贷后管理方案： 本笔贷款的第一责任