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1、 信贷管理信贷管理部部新员工常见问题培训资料新员工常见问题培训资料培训重点培训重点1 1贷款系统操作常见问题；贷款系统操作常见问题；2 2日常业务操作常见问题；日常业务操作常见问题；3 3工作心态与习惯问题。工作心态与习惯问题。一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题1、客户信息核实与确认问题2、客户信息录入与修改问题3、备注内容添加与更新问题4、打印合同问题5、电脑设 置问题一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题1、客户信息核实与确认核实与确认核实与确认问题uuu 审批前容易遗漏审批前容易遗漏审批前容易遗漏核实的信息：贷款类别、贷款种类、上次结欠金额、身份证号码、地址等信息
2、；uuu 当天扣款客户当天扣款客户当天扣款客户扣款信息确认方式不明确不明确不明确。（正确确认方式详见附件1）一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题2、客户信息录入与修改录入与修改录入与修改问题u 信用报告类别忘记忘记忘记选择；u 多套房产信息录入方式不明确不明确不明确；（正确录入方式详见附件2）u 在贷款系统内录入信息与纸质申请表上信息不一致时，信息修改方式不明确不明确不明确（客户要求变更个人信息修改方式详见附件3-客户资料变更操作流程）。一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题3、备注内容添加与更新添加与更新添加与更新问题容易遗漏容易遗漏容易遗漏添加与更新的项目：p 贷后D
3、R、DE、LL；p 电话核查内容；p 客户后补资料明细；p 与客户沟通的其他重点内容。一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题4、打印打印打印合同问题uuu 容易忘记容易忘记容易忘记核对项目：银行账号、身份证到期日、身份证地址核对；u 签字页使用及打印方式不明确不明确不明确； （正确使用及打印方式详见附件4）一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题5、电脑设置问题u 网页限制设置方式不明确不明确不明确；（正确设置方式详见附件5）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题各类贷 款产品特性、申请必备资 料不理解 豁免项目无法判断审核内容不全面 审核方式不明确 与客户沟通技巧
4、缺乏1、贷款产品认识备注项目不全面 备注方式不明确2、资料审核续贷 客户签约 日期未避开客户扣款日3、资料备注对提前还款的计算方式及系统操作方式不明确4、签约问题对开具结清证明流程及系统操作方式不明确5、提前还款计算资料整理顺序及要求不明确6、开具结清证明流 程7、资料整理二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题1、贷款产品认识u各类产品特性、申请必备资料不理解不理解不理解；u豁免项目无法判断无法判断无法判断；（具体豁免项目说明详见附件6）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题2、资料审核u 审核内容不全面不全面不全面：一般只核查公司名称、地址，未核查单位电话或客户手机号码等
5、信息；u 审核方式不明确不明确不明确：在核实购销合同、租赁合同、客户银行流水等方面；u 与客户沟通技巧缺乏技巧缺乏技巧缺乏：沟通内容太过简洁，不懂临场发挥，沟通前不作准备，容易遗漏事项，如：通知客户开网银时，忘记同时通知客户准备U盾；通知客户开电话银行时，不提醒记录好账户密码等；在客户联名贷情况下，忘记提醒次贷人也需提供银行卡、账户凭条；未与客户确认后补资料是否可以提供；资料原件是否在销售人员那里。（具体审核方式及沟通技巧分享详见附件7-资料审核）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题3、资料备注u 备注项目不全面不全面不全面：在初审时未备注说明客户销售合同、租赁合同、企业证照、水电
6、费单等资料的审核信息；u 备注方式不明确不明确不明确：审批意见中关于银行流水重点内容的描述不明确；公共信息确认表、贷款检核表、电核表备注方式不明确。（具体方式及技巧分享详见附件8-资料备注）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题4、签约问题续贷客户签约日期未避开未避开未避开客户扣款日扣款日扣款日。（具体签约流程及注意事项详见附件9-签约工作流程培训）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题5、提前还款计算u对提前还款的计算方式及系统操作方式不明确不明确不明确；（具体方式详见附件10-提前还款计算培训）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题6、开具结清证明流程u对开具
7、结清证明流程及系统操作方式不明确不明确不明确； （具体方式详见附件11-开具结清证明流程）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题7、资料整理u 资料摆放顺序错乱顺序错乱顺序错乱； （具体资料整理顺序详见附件12）u 使用订书钉、胶水订书钉、胶水订书钉、胶水固定资料（一般将征信报告授权书与公安信息查询报告钉在一起；贷款检核表、公共信息确认表等钉在一起）；u 提交资料原件原件原件（水电费单、银行流水、回执单等）；三、工作心态与习惯问题三、工作心态与习惯问题工作心态 -积极性问题对部分工作事项存有 抵触情绪，认为 不属 于本职工作； 职业规 划不清晰，没 有明确的奋斗目标， 不愿付出更多努力， 只求有份固定工作。工作习惯 -主动、纪律性问题遇到问题 不主动反 馈、跟进； 长时间 离开工作岗位 ，不主动向上级汇报 ； 上班时间 玩手机、聊 私人电话 等。着装问题未按要求着正装 男士要求：着衬衫、 西装、深色皮鞋及深 色短袜、系领带 ； 女士要求：着有领衬 衫、西装裙或西装 裤、有袖套裙、皮鞋 ）。完，谢谢！
