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2、 一一 个个 现现 代代 人都人都 是是 要要 一一 份份有效的全方位理财方案有效的全方位理财方案有效的全方位理财方案有效的全方位理财方案教育计划教育计划保保 障障保保 障障财财 富富 / / 资资 产产 保保 障障 WEALTH PROTECTIONWEALTH PROTECTION贷贷款抵押保险款抵押保险残残障保险障保险 危疾保障危疾保障医医药保险药保险基本的生活需要基本的生活需要 LIVING NEEDSLIVING NEEDS财财富富 / /资产分配资产分配 WEALTH DISTRITION/WEALTH DISTRITION/ WILL & TRUSTWILL & TRUST投资投
3、资财财 富富 / / 资资 产产 累累 积积 WEALTH ACCUMULATIONWEALTH ACCUMULATION退退休金休金财务目标财务目标FINANCIAL GOALFINANCIAL GOAL退休年龄目前年龄资产保障1. 不幸早故2. 永久全残3. 危疾失去收入$ $ $财财 富富 支支 配配 WEALTHALLOCATION遗嘱遗嘱WILL &TRUST累积财富累积财富财财富分配富分配WEALTH DISTRIBUTION财财 务务 计计 划划 慨慨 述述收收入入财务财务困境困境消消 费费储蓄储蓄财务财务援助援助储蓄储蓄消消 费费财务财务独立独立储蓄储蓄 投资投资消消 费费财务
4、自由财务自由以折扣率创制以折扣率创制(70%)每年家庭開銷 RMB33,600市民一市民一般般上的财务计划上的财务计划 儲蓄(10%)每月家庭開銷 RMB2,800月入RMB4,000 工作八年工作家庭開銷RMB400 x 12個月=RMB4,800 RMB4,800 x 8年=RMB38,400 RMB38,400 x 70%回扣薪金計算 =RMB26,880銀行儲備金x % =RMB33,6004錢我我们的产品们的产品在銀行儲備金,= RMB33,6000.04 =RMB840,000了解您的財務狀況,儲蓄: RMB10,000 定期存款 : RMB 5,000 單位信托基金: RMB20,000 人壽保險 : RMB50,000 公積金 : RMB38,000 股票: RMB10,000 其他 1._: RMB_2._ : RMB_3._ : RMB_總計: RMB133,000所缺乏的儲備金:RMB707,000RMB707,000 (= 銀行儲備金 - 總計)勿僅信賴”人賺錢”同時 也要讓您的”錢賺錢”.
