寿险市场现况与区域制的发展：投影片

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1、寿险市场现况与区域制的发展总公司培训部 二八年版区域收展制区主任晋升班授课投影片讲师介绍 姓名 简要经历 保险资历 主要成就介绍授课目的通过授课，使学员了解： 平安了解寿险市场的起源及发展 掌握了解中国寿险市场的现状 将了解区域收展制的起源与发展 了解区域制的愿景、目标与使命内容提要一、中国寿险市场现况二、平安在中国寿险业的现状三、区域制的发展与前景展望中国寿险市场现况 发展简史1865年华商保险公司 至1911年约有35家1929年国民政府公布首部保险法1935年中国有史以来第一部保险年鉴问世1948年上海中外保险公司有275家1949年10月中国人民保险公司成立1952年外国保险公司退出中

2、国市场1979年2月中国人民银行作出了恢复国内保险业务的重大决策1986年交行成立保险业务部，打破垄断局面1988年3月平安公司成立，成为第一家股份制保险公司1992年友邦进驻上海，引入代理人制度1995年6月30日八届全国人大通过了保险法，10月1日正式施行1996年，华泰、泰康、新华、中宏人寿等相继成立2001年11月中国加入WTO2004年12月保险业全面开放2007年中国人寿、平安、太保先后在A股发行上市开办情况：53家寿险公司争食中国市场大饼已开业内资国寿、平安、太保、新华、泰康、太平、民生、生命、 东方、合众、华泰、嘉禾、长城、人保寿险、正德、华 夏、国华、阳光、英大、信泰20家已

3、开业外资友邦（8家分公司：上海、广州、深圳、北京、苏州、 大连、东莞、江门）1家已开业合资中宏、太平洋安泰、中德安联、金盛、海尔纽约、安联 大众、中保康联、恒康天安、海康、广电日生、瑞泰、 中美大都会、光大永明、恒安标准、信诚、中意、中英 、首创安泰、招商信诺、中新大东方、联泰大都会、中 法人寿、中航三星、23家已开业专业 公司平安健康、人保健康、昆仑健康、瑞福德健康、平安养 老、太平养老、国寿养老、长江养老、泰康养老9家中国寿险市场现况2007年1-11月人寿保险公司 保费收入情况表资资本结结构公司名称合计计资资本结结 构公司名称合计计中资国寿股份18383828.19 外资友邦保险8031

4、74.54 平安寿7191196.50 中英人寿321203.1 太保寿4568066.09 中意人寿316631.68 泰康3025854.94 中德安联287705.71 新华2881818.76 信诚人寿256925.83 国寿存续1967629.66 招商信诺234858.53 太平人寿1434876.50 联泰大都会196948.04 生命人寿563161.96 瑞泰人寿178988.87 人保寿险404461.94 中美大都会159512.88 合众人寿 277922.51 光大永明151238.02 民生人寿264361.81 恒安标准117560.96 嘉禾人寿210804.3

5、7 海康人寿110433.31 人保健康194197.81 中宏人寿98211.23 （单位：万元）2007年1-11月人寿保险公司 保费收入情况表（续）资资本结结构公司名称合计计资资本结结构公司名称合计计 中资长城人寿132496.79 外资首创安泰90558.54 华泰人寿45193.18 金盛人寿84058.36 英大人寿18198.75 太平洋安泰 63664.48 正德人寿18864.57 海尔纽约 44633.46 华夏人寿10784.81 中保康联28751.32 平安养老7502.63 海尔纽约27159.14信泰人寿1146.41 恒康天安11849.52 瑞福德健康895.

6、21 广电日生5805.05 平安健康230.53 中法人寿3505.30 昆仑健康38.09 中航三星2824.00 小计计41603532.03 中新大东方1457.31 小计计3603843.33 合计45207375.35万元保险指数中国2006年世界2006年平均保险 深度2.8%(2000年1.79) 8%保险 密度53.5美元(2000年 ￥130元)518.5美元中国保险业与世界保险业比 较另外：中国保监会主席吴定富在全国保险会议上透露一组 对比数据：2006年我国GDP世界排名第4位，但保费收入排名仅 为第11位；保险资产占金融业总资产的3.1%，远远低于发达国 家20%左右

7、的平均水平中国保险业发展“十一五 ” 规划纲要预测预计2010年保费收入比05年翻一翻，达到1万 亿元。（06年：4928.4亿元）总资产达到5万亿元保险深度4%（2006年：2.8%）保险密度750元（2006年：428元）国务院关于保险业改革发 展的若干意见06年10月15日“国十条”正式发布社会反响 强烈中国保险业迎来了历史上最好的发展时期-经济观察报这是保险业发展的新里程碑 -人民日报解读一：定位 是金融体系和社会保障体系 的重要组成部分 是在社会主义和谐社会建设 中具有重要作用解读二：政策与舆论第十条：进一步完善法规政策 ，营造良好发展环境结合税制改革，完善促进保险业 发展的税收政策

8、将保险教育纳入中小学课程解读三：投资渠道放宽为什么要入市？为什么要入市？ 保险机构投资者投资股票的比例，按成本 价格计算，最高不超过本公司上年末总资 产规模的 5 % 选择以绩优、蓝筹、流动性强、财务状况 稳健的上市公司为样本的指数作为股票投 资基准 保险资金可直接进入股票市场2004年10月24日中国保险监督管理委员会与中国证券监督委员会联合发布保险机构投资者股票投资管理暂行办法，该办法规定符合条件的保险公司可以直接投资股票市场;参与一级市场和二级市场交易，买卖人民币普通股票、可转换公司债券及保监会规定的其他投资品种 保险公司收入来源：1、承保业务；2、投资业务；作为 机构投资者身份入市，有

9、利于公司建立长期投资、价值投资 理念，有利于保险公司专业化发展保险资金入市会给股市带来什么？股市长期低迷，急需“输血”； 截止06年6月底，我国保险资金运用余额已达15808 亿元，按5%最高投资比例计算，应该有超过750亿 的资金可以直接进入证券市场； 保险公司将成为重要机构投资者之一，给市场增加 新的长期资金来源； 此举对于保险和证券两个行业都将产生利好效应 双赢：提高保险资金收益，推动证券市场走出低迷 ，走向长期稳定繁荣保险资金投资基础设施第一单出炉2006.07.28 中国证卷报保险资金间接投资基础设施试点终于有了第一单，平安信托平安信托 拟拟 以受托的保险资金收购山西境内的三条高速公

10、路的部分股权以受托的保险资金收购山西境内的三条高速公路的部分股权。 昨日在香港召开的“山西（香港）投资洽谈会”上，平安信 托与 山西省交通厅下属的山西省交通开发投资总公司（开发公司）签 署 了意向性的股权转让协议。平安信托拟以受托管理的保险资 金 投资于山西境内的太原太原- -长治、长治长治、长治- -晋城、晋城晋城、晋城- -焦作焦作（山西境内 段）高速公路（三高速）。这也是“国十条”颁布后的首批基础 设施 项目。 中国寿险市场外资保险现 况 外资进入没有对保险公司的经营造成冲击，经受住了全 面开放的考验 目前共有41家外资公司获准进入中国市场 财富杂志世界500强中的46家保险公司已有27

11、家在中 国设有营业机构 05年外资公司保费收入341亿元，占有市场份额6.7%06年外资公司保费收入240亿元，占有市场份额5.9%平安在中国寿险业的现况 4000万寿险个客户 1000万产险个人客户 195万公司客户 市场份额16.1%,居第二位(第一位中国人寿 ，第三位太平洋人寿)（截止截止20072007年年1111月月3030日）日）平安人寿十五个最佳(一)经营层面: 1、公司治理最佳：2004“中国最具生命力企业”评选中，中国平安名列第一。2005年 获得全球著名财经杂志欧洲货币全球新兴市场保险公司最佳公司治 理排名第三，并同时位列中国区保险公司之首。2006年获得欧洲货币 公布的亚

12、洲最佳管理公司排名第五位，居中国内地企业之首，在亚洲 保险行业中拔得头筹，成为亚洲最佳管理保险公司。 2、企业文化最佳：2005年2月，中国平安荣获“最具责任感的企业”称号。 2005年中 国平安被授予2005年英国特许公认会计师公会（ACCA）最高级别之“白 金雇主”称号。 2006年在第三届中国人力资源管理年会中，获得“最佳 雇主”称号。2006年12月，由21世纪报系主办的“中国最佳企业公民行 为”评选中，中国平安以完善的员工培养体制以及多年来勇担社会责任 的突出形象连续第三年获此大奖。 3、人才最佳：平安的管理队伍、员工在市场上备受青睐，平安也因此被称为中国 保险业的“黄埔军校”。 平

13、安人寿十五个最佳(二)经营层面:4、创新能力最佳：1994年成为中国首家推出个人寿险业务代理人渠道的国内保险公司2000年开通第一家全国集成的呼叫中心955112001年在大陆率先实施区域收展制。2006年在业内率先实现后援及两核集中。5、品牌最佳：平安连续五年获得“中国最受尊敬的企业”唯一一家获此殊荣的保险公 司 2007年1月中国品牌研究院公布了中国最有价值商标500强排行 榜，平安以148.69亿元成为保险行业惟一入选的中国最有价值商标，在上榜 的500家企业中名列第七。 平安人寿十五个最佳(三)客户关注层面:6、产品最佳：目前平安已经形成全面、富有竞争力的个险、银保及团险产品体系 ，以

14、万能险、分红险产品为两大销售支柱，同时提供传统的寿险和健康 类保险，以意外和健康类附加险进行组合打包销售。仅个险为例，目前 在售主险达22个、附加险32个之多。 7、客户服务最佳：2003年，平安呼叫服务中心（95511）获“2003中国最佳呼叫中心 ”及“最佳管理人”奖。平安连续四次蝉联“年度中国最佳CRM实施”优 胜企业称号；05年荣获“诚信经营示范单位” 荣誉称号；06年中国保监 会举办的“中国寿险客户满意度调查研究”报告显示，平安在被调查的 24家公司中脱颖而出，在包括信息咨询服务、保单管理服务、理赔服务 、保险金领取服务等多项关键指标中均拔得头筹，整体客户满意度和忠 诚度水平明显领先

15、于其他同业。 平安人寿十五个最佳(四)客户关注层面:8、风险管控最佳：平安财务信誉等级国内最高，2001年就已成为国内第一家获得 “AAA”级信用等级的金融企业。9、投资最佳：作为保险业投资管理的领头羊，平安的投资业绩始终保持领先于同 业的水平，特别是在万能、分红、投连等竞争激烈的投资类保险产品的 投资收益水平上：近五年以来进取型投连费后累计收益率达到90.3%，平 衡型为69.7%，稳健型为23.5%，为平安的客户带来了长期稳健的满意回 报。 平安人寿十五个最佳(五)保险公司管理层面:10、培训最佳：平安人寿一贯将培训作为公司经营中最重要的工作，是业内最早成 立培训部，建立内外勤讲师队伍的公

16、司。平安人寿拥有行业内最优秀的 培训课程体系，拥有行业内最强大的培训师资力量，平安人寿拥有行业 内最先进最强大的培训支持体系： 11、销售支持体系最佳：以E行销为代表的行销支持体系，为广大平安业务员提供了业界最 佳、最完整的行销支持。通过强大的系统支持，能够帮助业务员有效提 升日常销售、管理、服务水平，确立了业务队伍的行业竞争优势。 12、后援管理平台最佳：06年平安后援中心在上海落成，成为业内首创，平安后援管理平台 全面实行集中作业模式，至2006年4月10日完成了两核集中上线推广工作，06年9月开始推行客服保全业务集中，为客户提供标准化的服务、 并有效降低成本、管控风险。平安人寿十五个最佳(五)保险公司管理层面:13、财务管理最佳：亚洲周刊（Asia Week）评选的2001年亚太地区最大100家 人寿保险公司中，平安名列第2