银行业金融机构突发事件应急处置安全知识讲座

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1、 农信社市区联社 突发事件应急处置安全知识讲座内部资料 请勿外传授 课 提 纲n一、银行业金融机构营业场所安全防范概 述n二、银行业安全防范相关规范、规定n三、如何做好突发事件应急处置n四、拓展教学一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（一）银行业安全形势高度维护当前社会大局稳定形势严峻性、复杂性意识政治、大局、忧患、责任目标提高银行业金融机构安全 防范能力和水平一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（二）银行业金融机构面临的主要安全问 题1.营业场所发生盗、抢、爆炸案件；2.银行业金融机构从业人员违规甚至违法 、犯罪；3.近年来剧增的涉电信诈骗、网银案件；4.押钞过程中出现的被盗抢案件5

2、.其他各类突发性事件（三）我市银行业现存的安全隐患及预防 措施随着金融业快速发展，外资银行入住， 国内银行跨省市建立分支机构越来越普遍， 小额银行、村镇银行以及各类担保公司数量 越来越多，特别是自助银行和自助设备呈现 出点多面广的发展态势。一些银行营业厅和 自助银行由于自身存在缺陷，防范意识不强 ，防盗抢设备和报警设备不够完善，逐渐成 为犯罪分子实施侵犯的目标。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述1.银行营业厅现存隐患及防范措施营业厅是面对大众服务的实体店，也是现 金存取业务量最大，受侵犯最多的部位，因 此加强营业厅安全防范是放在最首位的。自 进入2

3、013年以来，全国各地银行业金融机构 营业厅被盗抢案件仍有不少发案。成为发案 最多的部位，这为我们的安全防范工作敲响 了警钟。（以下是两个案例） 案 例 一2013年4月10日9时许，万某携带匕 首、布袋、口罩、鸭舌帽等工具从暂住 地出发来到位于上海浦东张江路639号 工商银行营业部。万某在营业厅内四处 扫视寻找作案目标后，突然冲入银行一 VIP室，持刀挟持一名正在办理业务的 女顾客营业员，抢走10万元现金。案 例 二2013年4月14日17点，杨某来到朝阳区 一家银行，银行刚刚下班关门。杨某谎称其 银行卡丢失在银行内，工作人员王某找了一 会儿开门告诉其没找到，杨某趁机冲入门内 ，搂住王某的脖

4、子并用刀挟持，抢走大量现 金。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述笔者结合近几年检查金融机构营业网 点的情况，谈一谈我市营业厅的安全隐患 ：老旧营业厅存在安全隐患。部分银行 老旧营业厅现金业务区没有安装防尾随缓 冲式电控联动门。我省有些金融网点现金 业务区没有建设卫生设施，营业员频繁出 入，为盗抢者提供了机会。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（2）营业结束后，没有按要求关闭营业 厅大门。营业厅人员防范意识不强，没有 严格遵守操作规程，特别是下午营业厅终 止营业时，营业员正在进行内部账目及现 金统计期间，没有紧闭营业厅卷闸门，防 范松懈，存在安全隐患。一、银行业金融机构营业场所 安全

5、防范概述（3）营业厅与自助行之间的卷闸门存在安 全隐患。部分24小时自助行设在营业厅一侧 ，中间有一道卷闸门隔离，营业期间，为了 方便顾客，卷闸门开启，下班后关闭。在实 地查看中发现，很多卷闸门不合格，不够牢 固，管内未套钢筋，某行的卷闸门关闭后， 可以用手轻松拉起三、四十公分，人员轻易 进入。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（4）营业厅门口没有设置规范的押 运车停车区。大部分银行营业厅没有为 押运车辆设置停车专区，由于有其他车 辆阻挡，有时押运车辆只能在离行较远 的地方停车卸款，导致卸款过程不在有 效的视频监控范围内，为资金的运送安 全增加了隐患。一、银行业金融机构营业场所 安全防范

6、概述（5）营业厅门口监控数量和监控范 围不足。根椐以前发案情况统计，大量 顾客在营业厅门口附近被尾随抢劫、抢 夺。这与营业厅门口监控数量和监控范 围不足有关。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（6）营业厅现金区的通勤门存在安 全隐患。现金区的通勤门或与宿舍和其 他办公区及厅外卫生间相连的防盗门不 符合安全标准。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述针对以上营业厅存在的隐患，我们要改进 的防范措施：银行部门要根椐银行业金融机构安全评 估办法细则的要求，对老旧营业厅进行系 统的改造，在现金区内加设卫生间并安装防 尾随缓冲式电控联动门，要加强对员工安全 防范培训，落实安全责任，严格操作规程，

7、 在营业的前后关闭营业厅防盗门或卷闸门， 在押运车到来前，没有特殊情况下不能开启 。 一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述要根据防盗安全门通用技术条件 （GB17565-2007）要求，在营业厅与 自助行之间加装电动卷闸门，卷闸门钢 管内须套钢筋，采取加固措施防止卷闸 门被轻易拉起。要在营业厅最近的出入 口使用警戒线划定押运车停车区，至少 有两路以上监控可以监视运款过程。 一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述要在营业厅门口附近加设一定数量 的监控探头，对门口停车区及部分路面 做到全覆盖，临控范围外延50米，并做 到24小时连续录像，以协助案件侦破， 并起到震慑作用，确保客户安全。要加

8、强物防建设，要对现金区通往外部的卫 生间、宿舍区等场所的通勤门进行更换 ，安装防尾随缓冲式电控联动门。 一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（二）自助银行现存隐患及防范措施24小时的自助银行最大限度地提供 给客户存取现金的方便，但由于没有实 行人防措施，这给盗抢人员提供了可乘 之机。这对我们进一步加强自助银行以 及自动存款机的安全管理提出更高的要 求。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述自助银行存在的隐患 ：（1）我市几乎所有自助行内自动存 款机只设有防护板和一米保护措施。主 要是防止偷窥顾客存取卡密码，对于从 背后突来袭击的盗抢者，顾客没有任何 防备。备用资料各类视频持刀歹徒 银行内

9、抢劫 西安警方悬赏缉拿 110929 新闻直通车 高清.kux一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（2）部分自助行的自助设备仍然使 用前加载款的ATM机，因前加载款的 ATM机，极易被盗抢者撬开，即使有防 撬报警，但由于出警距离远，到达现场 后，盗抢者早已携带现金离开。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（3）部分银行保卫部门对自助行的 自动存款机进行现场巡查和网上巡查力 度不足。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述自助银行安全措施：要加强对自助行自 助设备的资金投入，淘汰陈旧或有安全隐患 的机型，要对每台自动存取款机加设独立操 作间或防护仓，间内安装报警设备。各分行 要采取自建巡

10、查队伍或委托保安服务公司， 统一组织开展自助银行、自助设备的巡护工 作，及时处置各类警情，保障客户人身安全 和财产安全，加强自助银行的现场巡查，每 天至少检查一次，银行监控中心要进行网上 监控巡查，每一小时巡查一次。要及时发现 、清理虚假诈骗告示和异常装置，确保ATM机 自助设备正常运行，避免储户遭受损失。 一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（三）银行金库现存隐患及防范措施相比较，银行金库多年全国没有发 案，应该是最安全的。一部分老旧的金 库虽然物防建设与现在的标准有一些差 距，但技防和人防给了很大的弥补。 一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述安全防范措施：一是在进入金库的 门口通道

11、内加装车辆识别系统，进入后 押运人员要进行登记或进行电子刷卡记 录。二是库区的保安人员要加强规范化 操作，严格履行程序，银行保卫部门经 常性进行安全检查并监督的工作程序。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述（四）银行数据中心现存隐患及防范措施银行数据中心记录银行最保贵的数据， 同时支持各营业厅的数据交换，因此各银行 都非常重视，数据中心大门一般采用了门禁 系统并对出入人员进行登记。但对出入人员 所携带的物品没有进行检查，保卫部门对数 据中心的技术人员和管理人员没有进行政审 ，对家庭没有进行登记和调查，疏于管理。 因此，为了进一步加强安全防范，应对数据 中心的技术人员和管理人员逐一建档，进行

12、 政审，签订安全责任状，要严格管理制度， 禁止进入人员携带USB、移动硬盘、光盘等存 取设备。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述建立防范电信诈骗宣传长效机制近年来电信诈骗案件持续高发态势，群众 损失惨重，严重影响了平安和谐社会建设。 此类案件，受害人一般是通过银行转账汇款 的方式将钱汇出，之后诈骗者又异地取款， 打击难度非常大，银行业金融机构作为平台 的建设者和管理者，有义务清洁平台，有义 务对汇款的客户进行安全提醒，尽量避免群 众上当受骗。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述建立防范电信诈骗宣传长效机制1、要主动提示。银行网点一线员工和保 安人员要主动落实对大额转帐、大额取现的 储

13、户进行必要警示、提醒义务。2、要积极宣传。 要在银行网点客户等 待区大屏幕进行防诈骗的公益宣传，达到办 理业务的客户每人皆知。3、要加强网银及自动存取款机的使用前 提醒。要通过程序设定，在网银及自动存取 款机的使用前弹出防诈骗页面。一、银行业金融机构营业场所 安全防范概述4、要对非法账号采取必要措施。银行间 应加强联动，对实名制前开设的账号进行必 要规范，对已确认的诈骗账号或公安机关证 实的诈骗账号及时冻结或注销，尽量减少诈 骗者手中拥有的账号源。此外，加强银行业金融机构的安全防范还 要以人为本，制定出保安、营业员、押运员 、库管等岗位的“一日操作规范”，将安全规范 操作落实到每个岗位的员工。

14、营业场所安全保卫工作具体规范 n营业前准备n营业期间 n营业终了 备用资料农村信用社营业网点安全管理办法.doc 备用资料营业网点安全保卫工作操作流程图.doc一、营业前准备1、检查：有无不安全迹象、各类设备是否正常（110报警设备、 监控设备等） 2、接款：运钞车到达网点门口时，保安及营业部柜员（持防护器 材）到营业网点门口进行接款 。必须在监视器监控范围进行。 3、尾箱交接登记：交接时间、交接地点、交接金额（或尾箱数量 ）、交接人签名。 4、进入营业网点：检查确定尾箱完好无损、办理好交接登记手续 ，方可将尾箱带进营业网点。 二、营业期间1、尊重同事、团结合作、互相监督 2、合规操作 3、做

15、好文明优质服务 4、临时离柜时，应将现金、印章、重要凭证等及时入柜加锁。 5、做好保密工作 6、因公进入营业场所（详见通勤门管理）三、营业终了1、将现金、印鉴、保管的钥匙、重要凭证等清查无误后入尾箱， 等候运钞车，严禁在营业厅外携箱候车。 2、交接尾箱。运钞车来时，营业人员和保卫人员在确认运钞车辆及押运 人员身份无误后（有押运公司提供的押运人员照片资料），营业部全 员应持警械，并在保卫人员陪同下将库箱提出至网点柜台通勤门口， 在监视器监控范围内，进行尾箱交接并及时做好交接登记手续。 3、护送尾箱 。全员及保卫、保安人员（持警械）护送尾箱和押运公司 解款员上车。 4、检查后离开。全面清场并及时清

16、理垃圾，关闭其他不需用的电源， 确定所有人员撤离后，开启110联网报警设施，锁好大门后，方可离去 。 营业网点通勤门的管理 n第一责任人与直接责任 人营业部负责人是网点安全第一责任人，对 通勤门负管理责任。出入柜台通勤门的员工是通勤门的安全使 用责任人，对通勤门安全负直接责任。 n营业期间，双道通勤门必须处于锁定状态任何人不得也无法从外面随手开门进入营 业场所 营业网点通勤门的管理n出入通勤门的正确方法必须在确认安全的情况下才能开第一扇 门，等关第一扇门后，再开第二扇，迅速进 出后及时锁定，严防他人尾随进入 n通勤门钥匙的保管 网点负责人保管一套，班组之间交接使用 一套，由班组长保管 营业网点通勤门的管理n外人因公进入通勤门的程序必须查验两证一信（工作证、身份证、介绍 信）在综合管理部人员陪同下，登记后方可进入安全设施的管理 n安全防范设施包括 ：监控系统、110报警系 统、消防器材 n建立设备运行情况登记制度 n监控资料由综合管理部进行统一管理 n110报警设施应时刻处于正常工作状态 n消防器材的管理（见消防工作）营业场所每