融资融券后台业务操作流程

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1、融资融券后台业务培训信用交易管理部 2011.11目 录1. 业务开展前的相关准备工作 2. 融资融券业务系统介绍 3. 资格申请 4. 合同、补充协议签署及信用账户开立 5. 档案管理 6. 客户投票及权益 7. 其他日常业务 8. 与客户有关的问题 9. 主要学习文件1.业务开展前的准备工作确认信用账户管理岗已申请铭创系统的柜员权限(有问题可咨询营运中心相关人 员)，并具有开通网易邮箱的管理员权限(有问题可咨询信用交易管理部相关人员 )。确认营业部系统运行岗具有铭创系统的佣金模板设置权限，经纪业务服务平台的 信用资金模板设置权限。有问题可咨询营运中心相关人员。确认营业部财务人员具有铭创系统

2、的财务柜员权限。有问题可咨询营运中心相关 人员。确认推荐人具有铭创系统权限，有问题可咨询零售客户总部。确认经纪服务平台已经运行流水影像补采集的相关脚本（参考电脑园地）。确认营业部融资融券业务方面的表单已准备齐全。2.融资融券业务系统介绍铭创系统：资格申请、资产规模录入、联合开户、佣金设置、信息使 用申报、开通创业板、查询对账、交割单、合同查询、担保物转出新意系统：开户、销户、挂失、信息变更柜面系统：开户拍照留痕、三方预指定、开通USBKey、担保物转入网易邮箱：开立邮箱3.资格申请3.资格申请（1）普通资金账号权限修改菜单：经纪服务平台 通过功能“账户”“资金账户”“资金账户权限修改”为客户的

3、普通资金账户增 加R 信用柜台的委托方式，否则客户无法通过铭创柜台做开户功能 （2）资格申请录入菜单：铭创-客户管理-资格申请基本信息:客户需输入交易密码 联系信息:注意核对/ 此时不必开立邮箱3.资格申请个人信息:注意核对+反洗钱申请额度:注意单位附件资料清单（2）资格申请录入3.资格申请（3）资产规模设置菜单:铭创-交易控制-资产规模管理3.资格申请录入时务必满足金融资产不小于 授信额度的2倍或总资产不小于 授信额度的4倍（4）资格申请复核菜单:铭创-客户管理-资格申请复核（5）资产规模复核菜单:铭创-交易控制-资产规模管理3.资格申请4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-录音录像设备

4、要求：营业部在为客户办理合同签署、开立账户前，应配备好专门的录音录 像设备，并配备三脚架，以便在拍摄时保持镜头稳定。另外，营业部无须另备录 音设备，使用数码相机进行录像时保持声音清晰即可。：个别营业部录像不清晰、画面乱晃、声音模糊录音录像的内容：不必录制工作底稿涉及的全部内容，只需录制推荐人向客 户逐条宣读风险揭示书、客户签署风险揭示书、融资融券合同、业务规则的过程 。录像过程中不需对风险揭示书、合同、业务规则的条款作解释说明,也无须录 制签署开户协议、账户注册表等开户资料的过程。：个别营业部全程录像；有的营业部录得内容不全 讲解过程中注意问题：推荐人须熟悉业务规则及合同条款：有的营业部将14

5、0%、160%在录音录像中讲反，维持担保比例公式讲错4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-录音录像录音录像必须是一个连续的影像文件，不得间断；光盘归档的要求：每个光盘只能刻录一个客户的录像；光盘上需用光盘笔书写 营业部名称、营业部代码、客户姓名、客户代码、录制时间（年月日）共5 个要素；光盘制作完成后装入光盘袋，以保证数据不受损坏；营业部须另行备份，以备 查。4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-合同文本签署要点 合同一式两份，不得遗漏待填内容，不得涂改，字迹清晰如有填错、涂改部分 ，需请客户重新填写； 营业部须填写合同封面的编号、签署日期、合同最后一页的起始日期、终止日 期，上述内容

6、须在系统中查询后填在合同相应处； 合同第三章信用账户管理第五条，账号号码填写公司为客户开立的信用资金账 户，非客户银行账号； 客户需在合同首页填写证件类型及号码、证件地址及邮编、联系电话； 客户须填写融资利率、融券费率、融资管理费率、融券管理费率、罚息率等， 不得遗漏；合同额度、息费率、罚息率填写时注意，如果未申请融资或者融券 ，相应的额度大小写填为0（大写处填写“零”），相应的息费率处需填写审 批结果的息费率，不得填写零、斜杠或空；如果有融资或者融券的额度，息费 率需按照审批结果填写，目前管理费率、承诺费率、罚息率为0。 4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-合同文本签署要点 客户的融资

7、融券额度大写部分须使用中文大写方式填写，小写部分须使用阿拉伯数 字填写； 在合同通知与送达部分中， 客户必须填写联系人、移动电话，固定电话（区号）、 电子信箱处只能填写公司提供的网易邮箱，即:”客户代码”；需要填 写指定联络人。如为个人客户，指定联络人为客户本人；如为机构客户，指定联络 人为书面指定的联络人； 客户在合同填写的通信地址务必与铭创系统录入的信息一致； 请客户选择“电子邮件”方式的对账服务，暂不提供“邮寄”方式； 如果客户无授权代表，则只需在甲方（公章）处签字，授权代表处无须签字；如果 客户有授权代表，则需客户在甲方（公章）处签字，授权代表在授权代表处签字， 并提供授权书； 客户续

8、签合同的要求同首次签署合同。4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-业务规则签署要点 商业银行处填写“商业银行”即可； 勿漏签署时间； 业务规则封面编号须填写合同编号。（1）合同签署-工作底稿填写要点 工作底稿中各项规定动作的起始时间和结束时间精确到分钟，推荐人须在每一 栏的执行人处相应的每一栏中签字； 工作底稿中第7项“与客户沟通的内容及结果”必须填写， 推荐人须在此处填写客 户是否已经了解融资融券业务的业务规则、合同以及风险等沟通内容； 推荐人及客户均需在表格下方签字。4.合同签署及信用账户开立（1）合同签署-补充协议签署要点 对于有额度调整的客户，推荐人需与客户签署补充协议； 补充协议

9、文本需正反面打印，文本可在公司家园论坛下载； 补充协议第一页所需填写的日期为协议所对应的合同签署日期； 补充协议中，融资融券额度应分别填写客户在额度调整后的融资总额度和融券 总额度； 补充协议最后的签署日期，需填写客户该次额度调整的系统操作日期； 合同签署日期、补充协议签署日期须在系统中查询后填在补充协议相应处，查 询方法可见融资融券后台业务操作指南。4.合同签署及信用账户开立（2）资格申请查询菜单:铭创-资格管理-资格申请查询4.合同签署及信用账户开立（3）新意开户菜单:新意平台-上海开户-实时开户4.合同签署及信用账户开立（3）新意开户菜单:新意平台-深圳开户-实时开户4.合同签署及信用账

10、户开立（3）新意开户菜单:新意平台-深圳开户-实时开户4.合同签署及信用账户开立（4）联合开户菜单:铭创-联合开户基本信息:委托方式、佣金模板个人信息:客户输入交易密码4.合同签署及信用账户开立（4）联合开户菜单:铭创-联合开户 联系信息:追加担保物通知及对账单方式4.合同签署及信用账户开立1、确认单下发的10个交易日内务必安排客户开户2、客户回访环节等的顺畅，确保客户基本信息录入的正 确性（5）拍照留痕菜单:经纪服务平台-影像系统-客户流水补采集 输入客户代码选择账户开户流水 点击影像采集，点击获 取图像后，点击“保存 影像”进行保存4.合同签署及信用账户开立（6）账户使用信息申报、指定交易

11、、创业板指定交易：新意开户时选择指定单元号即可创业板开通：普通账户开通后，系统自动同步。账户信息使用申报：如提示找不到开户网点，请与信用交易管理部联系4.合同签署及信用账户开立（7）三方存管菜单:经纪服务平台-第三方存管-预指定存管银行 注意选择信用资金账号、注意选择信用三方存管银行4.合同签署及信用账户开立客户签署网易邮箱使用条款；在部门账号管理界面下，点击新增，选择所属营业部；输入客户姓名，帐号输入客户代码，工号输入账户管理员的铭创柜员号； 密码由客户输入，点击确定即可；过期时间：不填；收发邮件限制：只能在域内收发邮件；客户登录网易邮箱的地址:；客户邮箱名称:客户代码 （8）UKEY开通与

12、普通业务操作流程一致。4.合同签署及信用账户开立（9）开立网易邮箱http:/ 监事和高级管理人员持有的自身上市公司股票作为担保物；当全体客户的单只担保股票的市值与该股票总市值比例超过10时禁止客户转 入该股票；公司不接受将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的 证券作为担保物。 转担保证券时每只股票每笔收费20元，在账户进行内扣，客户须确保在账户内 有足够的资金。 每次最大的担保证券划转数量为99万股，如超过此上限，须分次划转。（11）划转担保证券4.合同签署及信用账户开立（11）划转担保证券菜单：经纪服务平台-证券-其他委托-信用担保证券转出 4.合同签署及信用账户开立（

13、11）划转担保证券菜单：经纪服务平台-证券-其他委托-信用担保证券转出查询铭创-F12客户综合查询-输入客户代码-委托查询4.合同签署及信用账户开立（1）新意扫描上传将信用账户注册表、客户身份证、A股普通账户卡通过新意系统扫描上传。（2）合同、补充协议扫描客户签署合同或补充协议后，需将扫描件发送至信用交易管理部人员审核，审 核后进行账户激活、额度调整或续签。（3）用章信用证券账户卡、信用账户注册表使用“信用证券账户开户专用章”其他开户资料（开户协议等）使用营业部现有的开户章（圆章/非登记公司章）融资融券合同等寄送到总部，由总部盖公司章5.档案管理（4）由信用交易管理部整理并归档的档案5.档案管

14、理序号表单数量（份） 1客户授信结果确认单1 2融资融券业务规则1 3融资融券交易风险揭示书1 4融资融券交易风险揭示、合同讲解和签署工作底稿1 5融资融券合同2 6客户录像光盘1调整额度：补充协议（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文件( 授权委托书原件、经办人身份证复印件)合同续签：融资融券合同（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文 件(授权委托书原件、经办人身份证复印件)首次申请：（5）由营业部自行归档的档案5.档案管理序号表单数量1信用证券账户注册表12融资融券开户协议 13客户信用资金银行存管协议14客户交易结算资金第三方存管开通（变更）申请表如有5客户上海、深圳

15、信用证券账户卡复印件16网易邮箱用户服务条款17客户代码联合开户凭条18E.T.卫士身份认证产品使用协议以及风险揭示书19客户上海、深圳普通证券账户卡复印件110客户身份证复印件1（5）由营业部自行归档的档案5.档案管理序号表单数量序号表单数量1信用证券账户注册表（机构客户）110法人营业执照或民政部门和其他主管 部门颁发的注册登记书复印件12融资融券开户协议 111有效企业组织机构代码证复印件13客户信用资金银行存管协议112法定代表人证明书1 4客户交易结算资金第三方存管开通（变更）申 请表如有13法定代表人授权委托书15客户上海、深圳信用证券账户卡复印件114法定代表人身份证明文件复印件16网易邮箱用户服务条款115经办人身份证及复印件1 7客户代码联合开户凭条116有效国税和地税税务登记证复印件18E.T.卫士身份认证产品使用协议以及风险揭示 书117控股股东或实际控制人证明书19客户上海、深圳普通证券账户卡复印件118单位预留印鉴卡1（5）由营业部自行归档的档案5.档案管理保证客户资料的完整性；客户填写的资料信息，确保完整、真实有效，并保证与铭创系统一致；营业