黄金基础知识课程1

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1、 四川金明贵金属有限公司公司介绍金明集团金明集团是一家拥有顶级贵金属投资交易平台、 规模化黄金投资资产管理业务、全方位贵金属投资资讯 业务及平台、商业模式独特的投资性贵金属业务及金矿 投资业务的综合性投资集团。集团公司以北京、广州两地为运营中心，分支机构 遍布广东、浙江、四川、山东、江西、云南等国内主要 区域。并在香港、伦敦等地设有代表处。作为中国黄金市场资产管理及研究资讯领域的领先 企业，我们以“专业智慧成就财富”为理念，与高速发 展的中国黄金投资行业共同成长，成为横跨国际国内金 融市场的顶尖投资机构。集团荣誉北京市商会常务理事单位广东省商会常务理事单位建行私人银行黄金理财顾问交通银行私人银

2、行黄金理财顾问2009年中国最具投资价值金融机构中国金融峰会2007年度投资回报奖第一财经日报集团所属公司n北京创世投资有限公司n杭州圣世投资有限公司n广州黄金投资有限公司n温州投资管理有限公司n宁波新光投资有限公司n金明贵金属（四川）有限公司我们的优势顶级黄金投资平台：金明集团主要从事实物黄金预付款交易业务，凭借国 内领先的资金管理和头寸风险控制专业能力，是国内仅有 的几家具备多年黄金做市商业务经验的黄金投资公司。金明集团受中国人民银行监管、资金银行第三方托管 、平台先进稳定、20%杠杆效应、双向交易、接轨国际 金价、24小时T+0交易、交易公平公正、交易成本低廉 、公司信用以运营风险可控等

3、十大优势，在国内各类黄金 投资交易品种中占据绝对优势。高质量的黄金投资产品和服务方案，协助客户借助 金明集团这一连接国内和国际资本市场的桥梁，实现国际 化投资途径。卓越的职业团队：公司凭借先进的管理理念和雄厚的经济实力，吸引 了国内外众多高端黄金投资专业人才，在与中国黄金市场 共同发展的过程中培养出了一批具有高水准职业操守、卓 越的创新精神、出众业务能力的投资经理和分析师团队。 始终重视建立与客户和经纪商的相互信任和发展长期合作 关系，致力于提供全面的投资服务和技术支持，协助客户 和经纪商实现投资与发展的双重战略目标。 本着将国际先进的黄金投资技术与中国市场相结合的 原则，根据国内外客户的不同

4、需求，在深入分析行业和市 场的基础上，在提供优质的黄金投资平台的基础上，为客 户设计各种高质量的黄金投资产品和服务方案，协助客户 借助金明集团这一连接国内和国际资本市场的桥梁，实现 国际化投资途径。集团主营业务黄金投资资产管理 黄金制品销售与回购黄金投资资讯服务 贵金属经营黄金预付款交易业务简介现货实物金条买卖业务“金明金条”产品有金条.金币.金器摆件，最小规格为50克（1盎司 =31.1035克）送礼之选。 特点： （1）纯度99.99%（有检测中心监制，并付检验证书） （2）金明黄金品质由中国人民财产保险公司承保 （3）免费回购（一般黄金首饰都会折旧价回收，并且收取 高 额加工费不利于投资

5、） （4）中国建设银行托管 不利因素：交易存放成本较高，提取金时候，收取加工流通费10元 一克，50克大约收取500元。黄金预付款交易业务电子平台交易模式 采用预付款买卖的方式，指客户只需要 支付20%的钱，就可以进行买卖。价格杠 杆为1：5，在为扩大客户收益的同时，减 少风险。例如：50克全额交易为12500元，只需要 支付20%的钱（也就是2500元）作为保 证金就可以进行12500元交易，当然可以 得到五倍的回报也会有五倍的风险亏损。投资优势1、黄金投资采取T+0制度，当日建仓随时可以平 仓。 2、黄金投资交易时间，只要不是金融假日都可进 行公司的研究中心每日发布行情走势分析而买卖 。

6、3、金明预付款交易系统由金明集团联合加拿大加 恒资本集团专项开发，与建设银行北京总行第三 方资金托管。操作平台与建设银行终端系统绑定 一起。领先国内同期市场。1. 采用24小时交易的金融衍生品。 2. 采用国际同步报价的金融衍生品。 3. 保证金杠杆（5倍）的金融衍生品。 4. 做市商交易机制 5. 客户资金由银行进行第三方托管 6. T+0 双向交易，可即时买卖，可以做多做空 7. 交易费用低 成交金额的万分之7 8. 中国人民银行支持的合法保证金产品 我们的市场前景政策的支持人民银行的支持政策的支持人民银行的支持周小川在伦敦金银市场协会周小川在伦敦金银市场协会20042004年年会上表示，

7、中国黄年年会上表示，中国黄 金市场应当逐步实现三个转变：金市场应当逐步实现三个转变： 一一. .是从商品交易为主向金融交易为主的转变是从商品交易为主向金融交易为主的转变； 二二. .是由现货交易为主向衍生品交易为主的转变；是由现货交易为主向衍生品交易为主的转变； 三三. .是由国内市场向国际市场的转变。是由国内市场向国际市场的转变。周小川指出周小川指出：大力发展个人黄金投资业务大力发展个人黄金投资业务，是实现黄金市，是实现黄金市 场由商品交易转向金融产品交易较为现实的选择。目前中国国场由商品交易转向金融产品交易较为现实的选择。目前中国国 内居民储蓄余额已高达内居民储蓄余额已高达1212万亿元，

8、推出个人黄金投资，万亿元，推出个人黄金投资，将百姓将百姓 手中的货币资产转变成黄金资产手中的货币资产转变成黄金资产。 从宏观上讲从宏观上讲，可以拓宽储蓄转化为投资的渠道，调整货币供求可以拓宽储蓄转化为投资的渠道，调整货币供求 ；从微观上讲，通过藏金于民，可以提高社会福祉，利国利民；从微观上讲，通过藏金于民，可以提高社会福祉，利国利民 。 而且，由于黄金具有一般商品和货币商品的双重属性，是一种而且，由于黄金具有一般商品和货币商品的双重属性，是一种 保值避险的良好工具，因此发展个人黄金买卖业务具有现实性保值避险的良好工具，因此发展个人黄金买卖业务具有现实性 。周小川表示：中国人民银行将研究在有效防

9、范金融风险的前提下，逐 步推出黄金远期和黄金期货产品，从而实现黄金衍生产品市 场所具有的避险功能和融资功能，为投资者提供全面的金融 交易品种。在谈到融入国际市场时，周小川说：“中国的黄金市场 还是一个较为封闭的市场；一是参与交易的会员仅限于国内 的产金、用金企业和商业银行；二是黄金还不能实现自由的 进出口；三是不能同步与国际市场进行24小时的交易。因 此，下一步我们将加大黄金市场开放的力度，研究解决上述 问题，加快中国黄金市场与国际黄金市场接轨的步伐，积极 为中国黄金市场成为国际黄金市场的重要组成部分创造条件 。”将近七年了，随着天津贵金属交易所的成立，这些都逐 渐变成了事实！ * 税收的支持

10、目前，我国对黄金的流通环节，包括生产、销售、投 资均实施税收免征政策，大大利好黄金市场的发展。官方的统计数据表明，我国的黄金投资市场规模早就 超过了3万亿元。目前，国内开展黄金投资业务或类似于 黄金投资业务的公司达到了9000多家，其中经国家批准 合法从事此业务的公司仅占极少数。中国的“金民”人数已 经达到了100万，并且以每年40%左右的速度增长，但 百万“金民”中，仅约有十多万“金民”利用上海黄金交易 所平台投交易，另有少量“金民”从事银行的“纸黄金”交 易，其余的大部分，从事的是境外黄金投资。现在，合法途径的黄金投资的日交易金额虽然突破 了40亿，不过无论是和中国股市1.2亿“股民”、2

11、000亿 以上日交易额相比；还是和全球黄金日交易量20万 亿美元的数字相比，中国黄金个人投资市场仍大有所为。市场广阔、潜力巨大1990年11月26日，随着上交所筹办，2002年上海黄金交易所正式启动。 18年过去了，中国正在向金融大国大步迈进！银行方面，目前，在全球银行市值排行榜上，中国工商银行、中国建设银行、 中国银行排名前三。股票方面，中国的股票市值已经占到了全球股票市值的6.38%，上交所 2009年14月股票成交总额为9.13万亿，在全球交易所中已排名第三。期货方面，2008年，中国期货市场快速发展。在按照期货和期权交易量排名 的全球52名交易所中，大连商品交易所名列第10，比2007

12、年前进了7位，交易 量同比增长68.7%；郑州商品交易所名列第13，比2007年前进了11位，交易 量同比锐增139.2%；上海期货交易所名列第16，比2007年前进了11位，交 易量同比增长63.9%。根据世界黄金理事会的数据，2008年中国黄金购买量大幅上升，全年消费了 395.6吨金条，用于制造珠宝和投资，占全球需求量的14%，比2007年的消费 量增加了约68吨，增长率全球第一，消费金额列全球第二，可能很快会在黄金消 费上超过印度，跃居世界第一。中国黄金协会统计数据显示，2008年中国黄金产量达到282.007吨，同比 增长4.26%，再创历史新高。远高于协会一位高层在去年12月所预测

13、的276吨 。和全球平均数相比，中国人的黄金消费中只有4%为投资消费，世界的平均数字 是14%。因此，中国黄金投资前景，备受中国国内外业内人士看好，是中国金融 投资领域继股票、基金、期货后的又一个“金矿”。市场高速增长自上海黄金交易所成立以来，中国的黄金交易量每年 都保持着高速的增长，08年更是取得了183.8%的增长率 。今年14月，上海黄金交易所黄金成交量为1396.83吨 ，同比上涨11%，成交金额为2790.36亿元；上海黄金 交易所主要是国内产金商和用金商的场内交易场所，也是从 09年1月份开始，通过几个试点会员有限度地向个人投资者 开放黄金投资业务。虽然如此，上海黄金交易所黄金交易

14、额仍然每年以 60%以上的速度增长，中国黄金市场的强劲可见一斑。作为上海黄金交易所的补充，天津贵金属交易所是主 要面向个人投资者的黄金场外交易市场，黄金交易金额未来 有可能数倍于上海黄金交易所。15年黄金走势图:黄金市场参与者国际金商 中央银行 商业银行 对冲基金等金融机构 法人机构和私人投资者 黄金交易所综合类会员单位全球黄金市场简介黄金投资的特点 在税收上的相对优势；产权转移的便利；世界上最好的抵押品种；黄金能保持久远的价值；黄金是对抗通胀的最理想武器；黄金市场没有庄家,24小时交易； 黄 金 的 两 大 属 性商 品 属 性金 融 属 性饰品消费工业制造宗教用品国际货币储备投资工具避险工

15、具抵抗通货膨胀影响金价因素主要包括以下各种：美元走势 ，美国经济数据全球利率变化 各国中央银行沽金活动 金融危机 政局动荡及战争 突发恐怖袭击 生产商对冲之增减油价 基本供求 中国、印度等开放市场欧洲国家零售的投资需求供 应存储量产 量生产成本矿产金 （主要）再生金 （正相关）官方机构售金 （调控金价）目前全世界已探明的黄金 总量是15万吨，并以每年 以0.2左右的速度上升约1000美元/盎司/年递增南非黄金产量逐年下滑年份产产量（吨）2005297.320062752007257.12008220.1272009204.92010192近5年，全球黄金产量在下降黄金与美元美元指数黄金价格黄金

16、与原油黄金价格石油价格黄金与政治局势（战争）2001： 9.11恐怖袭击 当年的最高 300美元2003： 美伊战争9.11后，恐怖袭击、 地方冲突不断， 油价、金价持续攀升。美 国 18 大 重 要 经 济 数 据1.全球利率变化 当央行认为对认为对 于利率的干预预是有效的且干预结预结 果将与政 府的货币货币 政策一致时时，央行在外汇汇市场场的参与将影响汇汇 率,利率。央行的参与通常是通过买过买 入或卖卖出本币币以将本 币稳币稳 定在一个被认为认为 是真实实和理想的水平。2.政局动荡及战争 如果全球形势趋势趋 于紧张紧张 ，则则会导导致黄金市场场的不稳稳 定，一些货币货币 的非正常流入或流出将发发生，最后可能的 结结果是汇汇率的大幅波动动。政治形势势的稳稳定与否关系着货货 币币的稳稳定与否，通常意义义上，一国的政治形势势越稳稳定， 则该则该 国的货币货币 越稳稳定。 3.市场判断(投机行为)黄金市场场并不总总是遵循某一合乎逻辑逻辑 的变动变动 模式。难难以 明了的因素，诸诸如个人感